11 Hal Yang Harus Diketahui Setiap Investor Pasar Saham

Ketika saya mulai berinvestasi pada tahun 2007, Saya membeli saham pertama saya tanpa melakukan banyak penelitian. Faktanya, Saya melakukan lebih banyak penelitian untuk membeli TV layar datar pertama saya daripada saham mana yang akan saya beli.

Selama bertahun-tahun, Saya bertemu banyak orang seperti saya. Anda entah bagaimana mendengar bahwa orang terkaya di dunia adalah investor 9 dari 10 kali, dan Anda berpikir, "Aku harus masuk dalam hal itu." Anda menonton CNBC beberapa hari, lihat saham apa yang mereka bicarakan, dan Anda akhirnya membeli yang Anda pikir adalah "hal yang pasti."

Ketika saya memikirkan ketidaktahuan saya, Saya tidak bisa menahan tawa. Namun, Saya senang saya berhenti mendengarkan nasihat keuangan arus utama. Setelah kehilangan uang di pasar, Saya hanya ingin belajar dari investor hebat yang benar-benar menghasilkan uang, dan saya secara aktif mencari mereka.

Dalam artikel ini, Saya membagikan 11 hal terpenting yang saya pelajari dari investor pasar saham yang sukses. ¹ Shoutout to Sam Ro dan The Compound yang menginspirasi saya untuk menulis artikel ini.

1. Inflasi bagus untuk saham

Setiap beberapa tahun, orang khawatir tentang inflasi, apalagi sekarang di tahun 2021, dan pindah ke 2022. Mereka melihat harga barang-barang yang sering mereka beli meningkat, dan mereka menjadi takut. Mereka dengan benar menyimpulkan bahwa uang mereka menjadi tidak berharga.

Itu benar—kecuali jika Anda memiliki bisnis, atau jika Anda memiliki kepemilikan dalam bisnis.

Pikirkan tentang itu. Harga naik karena perusahaan menaikkan harga karena kelangkaan dan permintaan tinggi. Konsumen tidak mendapatkan lebih banyak, tetapi perusahaan melakukannya.

Memang benar bahwa biaya juga akan meningkat bagi perusahaan, sebagian besar dapat mempertahankan margin kotor mereka, sehingga tidak mempengaruhi mereka. Saham adalah cara yang bagus untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi.

2. Saham memiliki nilai dasar

Pasar saham sama seperti pasar real estat. Ketika Anda membeli rumah, Anda memiliki batu bata. Ketika Anda membeli saham, Anda memiliki bagian kecil dari bisnis yang jauh lebih besar. Ada logika di balik saham dan real estat.

Untuk real estat, logikanya adalah kita hanya memiliki satu planet, dan kami tidak dapat membuat lebih banyak lahan. Ketika Anda memiliki properti di area yang bagus di kota yang sedang berkembang, permintaan hanya akan meningkat. Apalagi dengan pertambahan penduduk. Lebih banyak orang, jumlah rumah yang sama, harga yang lebih tinggi. Sederhana, Baik?

Lihatlah pasar saham sekarang. Ketika sebuah perusahaan tumbuh, mereka menghasilkan lebih banyak uang, yang membuat mereka lebih menarik untuk dimiliki. Ketika pendapatan perusahaan meningkat, lebih banyak orang menginginkan bagian dari aksi dan harga saham meningkat. Begitulah cara kerja masyarakat kapitalis. Dan selama kita memilikinya, harga saham akan meningkat dalam jangka panjang.

3. Mengalahkan pasar saham bukanlah tujuan utama

Setiap pedagang saham hanya menginginkan satu hal:Untuk mengalahkan pasar. Begitulah cara orang mengukur diri mereka di bidang ini. Tetapi untuk investor jangka panjang yang terus menginvestasikan lebih banyak uang, pengembalian pasar baik-baik saja.

Tentu, mungkin 20% satu tahun, dan 3% lainnya, tapi setidaknya tidak 0% setiap tahun ketika Anda tidak berinvestasi.

Mencapai pengembalian pasar lebih dari satu dekade lebih baik daripada mengalahkan pasar dua dari sepuluh tahun.

4. SELALU ada peluang besar

Jika Anda mendengar berita tentang saham atau aset yang melonjak tiga digit dalam waktu singkat, dan tanganmu gatal karena keserakahan, hanya duduk kembali. Anda ketinggalan kereta itu. Jangan pernah memperdagangkan sesuatu setelah mencapai arus utama karena sudah terlambat. Orang dalam mendapatkan semua tindakan.

Jika Anda benar-benar tertarik untuk mengendarai tren besar, dimasukkan ke dalam pekerjaan. Menjadi pedagang aktif. Dalam sejarah pasar, selalu ada peluang besar untuk menghasilkan keuntungan besar.

Cukup putuskan untuk menangkap peluang berikutnya sejak dini, atau, duduk santai, berinvestasi dalam dana indeks, dan nikmati hidupmu. Periksa kembali dengan akun Anda dalam sepuluh tahun.

5. Tren adalah segalanya

Pasar saham terkadang bisa seperti orang tenggelam yang Anda coba bawa kembali ke pantai. Saat pria itu panik, dia akan menjatuhkanmu. Tidak peduli seberapa hebat ekonominya, jika ada kepanikan global, dan trennya menurun, semuanya akan turun (termasuk emas dan bitcoin).

Memahami hal ini akan membantu Anda dalam dua cara. Pertama, Anda mengerti mengapa saham bagus dihukum (itu hanya tren). Kedua, Anda akan terus berinvestasi di jalan turun karena, dalam beberapa kasus, pasar naik lagi.

6. Tidak ada yang benar-benar tahu apa-apa tentang masa depan

Saya sangat menghargai semua pakar di TV, Youtube, media sosial, dan buletin yang mencoba memprediksi masa depan, tapi kita selalu harus menyadari tidak ada yang tahu persis apa yang akan terjadi dalam beberapa minggu, bulan, atau bertahun-tahun.

Setiap orang hanya memiliki pendapat . Bahkan jika Anda adalah ekonom paling terkenal di dunia atau investor dengan pengembalian tertinggi, Anda masih tidak tahu apa yang akan terjadi.

Meskipun baik untuk diberi tahu, itu buruk untuk bereaksi berdasarkan apa yang orang pikirkan akan terjadi. Jika tidak, Anda bukan investor, Anda seorang pedagang.

Berinvestasi untuk jangka panjang bukan tentang bereaksi, ini tentang duduk. Anda bertaruh pada pertumbuhan dan Anda menunggu.

7. Mengatur waktu pasar saham itu bodoh

Itu pasti mungkin untuk mengatur waktu pasar. Ada banyak cerita tentang trader profesional yang pernah melakukannya. Anda dapat membaca tentang mereka di seri buku Jack Schwager's Market Wizards.

Namun bagi investor jangka panjang, tidak masuk akal untuk mengatur waktu pasar. Peter Lynch terkenal karena mengatakan, "Lebih banyak orang kehilangan uang menunggu koreksi dan mengantisipasi koreksi daripada koreksi yang sebenarnya."

Bayangkan Anda ingin membeli saham seharga 50, dan Anda pernah mendengar di Twitter bahwa pasar akan mengalami koreksi. Anda menunggu dan menggosok tangan Anda. “Ketika hal ini turun menjadi 40, Saya akan masuk semua. ”

Menjadi 70 selama dua bulan ke depan, lalu, seperti yang diprediksi para genius, pasar mengoreksi. Tapi stok Anda turun menjadi 60. Selamat, Anda melewatkan pengembalian 20%. Jangan mengatur waktu pasar kecuali Anda tahu apa yang Anda lakukan. Hal yang sama berlaku untuk berinvestasi di S&P500. Tidak masuk akal untuk menunggu koreksi.

8. Saham selalu kembali ke mean

Dalam jangka pendek, harga saham berperilaku tidak rasional. Dalam jangka panjang, mereka sangat rasional. Jika Anda khawatir tentang penilaian tinggi, dan Anda ingin menghindari investasi, ingatkan diri Anda bahwa segala sesuatunya akan beres pada waktunya. Terus berinvestasi dan mainkan permainan panjang.

Selalu ada pemenang, dan banyak juga yang rugi. Hanya karena saham bergerak naik dalam jangka panjang, itu tidak berarti semua saham akan naik. Beberapa akan runtuh dan tidak pernah kembali.

9. Penurunan besar lebih menyakitkan daripada menang

Katakanlah Anda membeli saham dengan harga 100, dan turun 20% selama bulan depan. Anda sebenarnya harus memotong kerugian Anda sebesar 10%, tetapi entah bagaimana Anda masih dalam permainan karena Anda pikir stok akan kembali.

Dan Anda benar, saham naik 20% dalam seminggu. Anda melihat harganya, dan tertulis 96. “Tunggu, apa? Saya turun 20%, dan sekarang saya naik 20%. Mengapa saya tidak kembali ke 100? ”

Itulah penipuan persentase penurunan dan kenaikan. Kehilangan lebih menyakitkan—di perutmu, tetapi juga di garis bawah. Jika Anda menghindari kerugian besar, Anda menghindari kesulitan ini.

10. Investasi aktif bukan untuk semua orang

Ada orang di dunia yang kecanduan trading saham. Mereka melihatnya sebagai permainan, dan mereka hanya peduli tentang kemenangan. Banyak profesional berdagang dengan jutaan dolar.

Jika Anda berniat menjadi trader aktif, tanyakan pada diri sendiri:Apakah saya memiliki keunggulan? Apakah saya memiliki hasrat yang sama dengan orang-orang gila yang terpaku pada layar mereka?

Jika Anda menjawab tidak dua kali, menjadi investor pasif atau menyewa penasihat keuangan untuk melakukan segalanya untuk Anda. Anda akan lebih baik.

11. Jika Anda berinvestasi takut, kamu tetap takut

Uang yang ditakuti adalah uang yang benar-benar Anda butuhkan untuk bertahan hidup. Itu adalah jumlah uang yang Anda butuhkan untuk membeli bahan makanan dan membayar hipotek. Tapi kebanyakan orang melihat semua uang mereka sebagai uang ketakutan.

Saya seperti itu hampir sepanjang hidup saya. Tapi kemudian saya mulai mempraktikkan Stoicisme dan menerapkannya pada uang saya. Saya masih punya uang takut, tapi itu hanya sebagian kecil dari total kekayaan saya. Saya bertaruh besar pada aset dan saya tidak takut kehilangan uang itu karena saya tidak membutuhkan uang itu.

Tidak takut berpisah dengan uang Anda adalah satu-satunya cara untuk menang besar sebagai investor. Anda tidak bisa menganggap semua uang Anda sebagai uang ketakutan, jika tidak, Anda memegangnya selamanya. Seperti yang pernah dikatakan rapper Jeezy:

Dan begitu Anda menggunakan uang Anda untuk bekerja, Anda harus sangat optimis sehingga tidak ada keraguan dalam pikiran Anda bahwa ekonomi global akan terus tumbuh.

Ketika Anda mengadopsi pola pikir itu, kamu menjadi takut ketika kamu jangan menginvestasikan.

Selamat berinvestasi.