Perbedaan Antara Dana Indeks dan ETF

Ketika investor baru mulai memahami berbagai istilah investasi, pertanyaan yang sering diajukan adalah tentang perbedaan antara dana indeks dan ETF (Exchange Traded Funds). Pertanyaan lanjutan biasanya seputar bagaimana memutuskan mana yang akan diinvestasikan. Dalam artikel ini, Aku akan menghancurkan semuanya!

Dana indeks vs ETF:Apa yang perlu diketahui

Pertama-tama dana indeks dan ETF adalah agregasi saham, obligasi, dan surat berharga lainnya. Keduanya melacak atau meniru indeks yang mendasari tergantung pada ETF atau dana indeks.

Sebagai contoh, ETF atau dana indeks dapat melacak Indeks S&P 500 yang merupakan 500 perusahaan publik terbesar di A.S. Ini berarti bahwa dengan membeli ETF atau dana indeks yang melacak S&P 500, Anda juga akan berinvestasi di 500 perusahaan bersama dengan investor lain.

Jadi sekarang kita tahu cara kerjanya, mari kita bicara tentang persamaan mereka dan kemudian perbedaan antara dana indeks dan ETF.

Kesamaan antara ETF dan dana indeks

Mereka berdua serupa dalam hal mereka:

Diversifikasi yang luas

Dalam hal diversifikasi luas dalam portofolio investasi, tidak ada yang lebih baik dari ini. Baik ETF dan dana indeks menawarkan diversifikasi yang luas. Anda berpotensi dapat diinvestasikan di ratusan atau bahkan ribuan perusahaan. Ini pada gilirannya dapat membantu meminimalkan risiko.

Biaya rendah

Mereka dikelola secara pasif yang berarti tidak ada pengelola dana khusus. Dan sebagai akibat dari manajemen pasif ini, biaya jauh lebih rendah dari reksa dana biasa Anda. Ini sangat penting karena seiring waktu, seiring pertumbuhan portofolio Anda, biaya dapat memakan sebagian besar portofolio Anda.

Performa hebat dalam jangka panjang

Dalam jangka panjang, berbagai indeks pasar saham telah berkinerja baik. Hasil dari, dana yang dikelola secara pasif, yang melacak berbagai indeks ini telah mengikuti. Secara historis, rata-rata pengembalian pasar saham antara 8% dan 12% selama 100 tahun terakhir.

Perbedaan utama antara dana indeks dan ETF

Setelah mengatakan semua itu, kendaraan investasi ini memang memiliki beberapa perbedaan.

Persyaratan investasi minimum

ETF biasanya memiliki persyaratan jumlah investasi minimum terendah. Hasil dari, ETF memudahkan seseorang untuk mulai berinvestasi dengan jumlah kecil. Namun, semakin banyak dana yang menghilangkan atau mengurangi persyaratan investasi minimum untuk dana indeks mereka jadi ini bukan lagi masalah besar.

Waktu perdagangan

Satu perbedaan besar antara dana indeks dan ETF adalah waktu kapan perdagangan terjadi. Ini pada dasarnya ketika mereka dapat dibeli dan dijual di pasar saham. Anda dapat membeli dan menjual ETF sepanjang hari perdagangan pasar saham seperti halnya saham. Dana indeks di sisi lain hanya dapat diperdagangkan pada akhir hari pada harga akhir hari.

Untuk investor jangka panjang, perbedaan ini biasanya tidak masalah. Namun, untuk seseorang seperti pedagang harian yang melacak fluktuasi harga sepanjang hari, ini akan penting. Dan ini karena mereka membeli dan menjual berdasarkan fluktuasi tersebut.

Likuiditas

Waktu perdagangan juga terkait dengan perbedaan besar lainnya antara dana indeks dan ETF yaitu likuiditas. Karena ETF diperdagangkan sepanjang hari perdagangan, transaksi jual clear lebih cepat dari dana indeks yang harus menunggu sampai keesokan harinya. Sekali lagi sebagai investor jangka panjang, faktor likuiditas ini sebenarnya bukan masalah besar.

Efisiensi pajak

Perbedaan besar lainnya antara dana indeks dan ETF adalah efisiensi pajak. Pajak dipicu ketika saham dalam investasi ditebus atau diperdagangkan dengan uang tunai. Ini dikenal sebagai peristiwa kena pajak baik itu dalam hal kerugian atau keuntungan. Jika ada keuntungan, maka pajak harus dibayar.

Ingat, ketika Anda membeli ke salah satu dari dana ini, Anda membeli agregasi saham dan obligasi ini, dll bersama dengan investor lain yang berinvestasi dalam dana yang sama.

Baik ETF dan dana indeks sangat bagus dalam efisiensi pajak dalam portofolio investasi jangka panjang. Namun, ETF diketahui memiliki efisiensi pajak yang lebih baik daripada dana indeks. Ini karena jika seorang investor ingin menebus saham dari ETF, saham tersebut akan dijual kepada investor lain di pasar saham sebagai transaksi in-kind. Transaksi dalam bentuk barang ini tidak memicu kejadian kena pajak. Makanya namanya exchange-traded fund.

Namun, ketika investor dana indeks ingin menebus saham, dana indeks mungkin harus menjual beberapa saham dalam dana tersebut untuk membayar investor. Ini kemudian menghasilkan peristiwa kena pajak yang diteruskan kepada Anda, dari segi biaya, sebagai investor dalam dana indeks tersebut.

Haruskah Anda membeli ETF atau dana indeks?

Berdasarkan apa yang Anda ketahui sekarang, Anda mungkin bertanya-tanya mana yang terbaik untuk Anda.

Jika Anda seorang pedagang aktif atau Anda lebih suka menggunakan strategi investasi lanjutan yang melibatkan pesanan margin, batasi pesanan, dan perintah stop-loss, dll, ETF akan menjadi yang terbaik untuk Anda. Dan ini karena waktu di sekitar perdagangan akan sangat penting bagi Anda.

Juga jika Anda berdagang di akun kena pajak seperti pialang biasa, maka ETF mungkin menawarkan efisiensi pajak yang lebih baik. Namun, dana indeks juga sangat hemat pajak dan perbedaan antara keduanya dari perspektif efisiensi pajak dapat diabaikan tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi.

Sebagai penutup

Meskipun ada perbedaan antara dana indeks dan ETF, keduanya merupakan strategi investasi jangka panjang yang hebat. Seperti halnya semua investasi, penting untuk memastikan Anda memiliki tujuan dan sasaran yang jelas dan Anda melakukan riset. Ini akan membantu Anda membuat keputusan terbaik di antara keduanya yang paling cocok untuk portofolio investasi Anda!