Apa itu Kelas Fidelity Advantage?

Investasi Kesetiaan, raksasa reksa dana, menawarkan jeda biaya untuk investasi besar. Kelas Keuntungan adalah program yang mengurangi pengeluaran dengan imbalan minimum investasi yang besar. Banyak reksa dana individu dan institusional Fidelity menawarkan Kelas Keuntungan.

Detail Bervariasi berdasarkan Dana

Manfaat dan persyaratan Kelas Keuntungan berbeda di antara berbagai reksa dana berbasis indeks Fidelity, termasuk Dana Spartan berbiaya rendah. Dana indeks Spartan, yang sudah memiliki rasio biaya yang lebih rendah, membutuhkan $10, 000 investasi minimum untuk saham Kelas Keuntungan, dan dana indeks non-Spartan tertentu lainnya memerlukan $2, 500 investasi untuk kelas saham ini. Pengurangan rasio biaya bervariasi, tetapi umumnya sampai sekitar 60 persen lebih rendah daripada biaya untuk saham biasa, dikenal sebagai saham Kelas Investor. Sebagai contoh, pada saat publikasi, rasio pengeluaran bersih untuk saham Kelas Investor Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund adalah 0,23 persen dan investasi minimum adalah $2, 500. Sebaliknya, saham Kelas Keuntungan dana tersebut dikenakan biaya 0,09 persen dan membutuhkan $10, minimal 000 Saham Advantage Institutional Class membutuhkan investasi minimal $100 juta dan menawarkan rasio biaya bersih yang lebih rendah.