9 Rencana SIP Terbaik untuk Berinvestasi pada tahun 2021 seharga Rs. 2000

SIP (Rencana Investasi Sistematis) semakin menjadi favorit investor karena cenderung sedikit banyak meredakan kecemasan terkait volatilitas pasar. Ada beberapa investasi di mana investor dapat menginvestasikan sejumlah kecil 500 – 1000 setiap bulan dan membangun portofolio reksa dana yang solid.

Salah satu manfaat besar reksa dana adalah memungkinkan Anda untuk mulai berinvestasi dengan jumlah yang sangat rendah. Jadi jika Anda ingin berinvestasi 2000 setiap bulan, jelajahi reksa dana terbaik yang disebutkan di bawah ini dari setiap kategori reksa dana.

Dana Cap Besar

Perusahaan berkapitalisasi besar adalah besar, perusahaan mapan dari pasar ekuitas. Perusahaan-perusahaan ini kuat, terkemuka dan terpercaya. Perusahaan berkapitalisasi besar umumnya adalah 100 perusahaan teratas di pasar. Ketika reksa dana menginvestasikan modalnya di perusahaan berkapitalisasi besar maka dana ini disebut dana ekuitas Berkapital Besar. Dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah:

1.SBI Bluechip Fund

Ini adalah Reksa Dana Berkapitalisasi Besar yang Diluncurkan pada 14 Februari 2006. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 1,69 % sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 4 oleh Groww.
• AUM mendekati 17869 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark BSE S&P 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk SBI, HDFC Bank Ltd., TIK, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Pahlawan MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL), dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada jasa keuangan (34,3%) diikuti oleh Mobil (11,2%) dan Barang Konsumen (9,9%).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =91,3% , Bagian hutang =0,7% dan Kas =7,9%

• Pangsa Cap Besar=85,7% , Pangsa Cap Tengah =14,3% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar paling populer yang tersedia di pasar. Tetapi, pengembalian dari dana berkapitalisasi besar ini lebih rendah dibandingkan dengan dana populer lainnya dalam kategori ini.

Jadi, jika Anda berpikir untuk menginvestasikan jumlah sekaligus atau untuk jangka waktu yang lebih lama, dana berkapitalisasi besar ini adalah pilihan yang tepat untuk Anda.

2.Reliance Large Cap Fund

Ini adalah dana yang diluncurkan pada 08 Agustus, 2007. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 11,89% sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4149 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 32,3% ) diikuti oleh Energi (10,3%).

• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =95,3% , Bagian hutang =0,2% dan Kas =4,5%

• Pangsa Cap Besar=84,6% , Pangsa Cap Tengah =15,4% dan Pangsa Cap Kecil =0 %

Reksa dana ini adalah salah satu reksa dana berkapitalisasi besar terbaik yang tersedia di pasar.

Mengapa Reksa Dana Berkapitalisasi Besar Berkinerja Lebih Baik Dibandingkan Reksa Dana Indeks?

Dana berkapitalisasi besar dapat memberi Anda pengembalian yang baik atas investasi sekaligus dalam jangka panjang. Perusahaan dalam portofolio dana kapitalisasi besar adalah compounder yang stabil dan membayar dividen secara teratur.

Dana Cap Pertengahan

Di Sini, reksa dana berinvestasi dalam saham perusahaan menengah.

Mid-caps adalah perusahaan kompak dari pasar ekuitas, jatuh di suatu tempat antara perusahaan kecil dan besar dan 100-250 perusahaan berdasarkan kapitalisasi pasar.

10 Reksa Dana Kecil dan Menengah Terbaik untuk Diinvestasikan

Dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah :

3. Dana Midcap L&T

Ini adalah Reksa Dana Mid Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 09 Agustus 2004. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 21,75% sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 1323 Cr.
• Usianya hampir 13 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Midcap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Mphasis Ltd., CBLO (CCIL), Ramco Semen Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Insinyur India Ltd., Jindal Steel dan Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (18,5%) diikuti oleh Konstruksi (13,5%) dan Industri Manufaktur (12,5%)

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =86,6 % , Bagian hutang =0 % dan Tunai =13,4%

• Pangsa Cap Besar=14,8% , Pangsa Cap Tengah =79,2% dan Pangsa Cap Kecil =6 %

Reksa Dana L&T:Mengganti Nama dan Mengkategorikan Ulang – Daftar Sepenuhnya Diperbarui

Dana Cap Kecil

Dalam jenis dana ini, manajer dana menginvestasikan sebagian besar uang investor di saham perusahaan kecil.

Small-cap adalah singkatan dari perusahaan kecil di pasar saham dan semua perusahaan selain perusahaan besar dan menengah di pasar. Dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah:

4. Dana Cap Kecil HDFC

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada tanggal 03 April 2008. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 16,60% sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 2152 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty Free Float Small cap 100 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sonata Software Ltd., CBLO (CCIL), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC Internasional Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur ( 16,8% ) diikuti oleh Mobil ( 16,5% ) dan Konstruksi ( 11,5% )

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =85,9% , Bagian hutang =0% dan Tunai =14,1%.

• Pangsa Cap Besar =0,8% , Pangsa Cap Tengah =62,4% dan Pangsa Cap Kecil =36,8%

5.L&T Emerging Businesss Fund

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada tanggal 12 Mei 2014. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 30,98% sejak diluncurkan.

5 Langkah untuk Mengurangi Kerugian Saat Berinvestasi dalam Dana Berkapitalisasi Kecil

Investasikan di L&T Emerging Businesss Fund Sekarang

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4286 Cr.
• Usianya hampir 3 tahun. Jadi kinerjanya bisa sulit untuk dinilai dalam jangka panjang. Meskipun dananya relatif baru, itu telah membuat tanda dengan pengembalian investasi yang tinggi.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sobha Ltd., CBLO (CCIL), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Solusi Rantai Pasokan Masa Depan Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratorium IPCA Ltd., Nocil Ltd., dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Industri Manufaktur ( 21,9% ) diikuti oleh Jasa Keuangan (14,9%) dan Barang Konsumen (10 %)

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =86,9% , Bagian hutang =2% dan Kas =11,1%

• Pangsa Cap Besar =0 % , Pangsa Cap Tengah =67,7% dan Pangsa Cap Kecil =32,3 %

Reksa dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi.

Ini paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau untuk investor berpengalaman. Ini adalah dana baru dan telah bekerja dengan sangat baik, memberikan pengembalian lebih dari yang diharapkan dalam 3 tahun terakhir.

Juga, ini yang terbaik untuk investor yang memiliki gagasan yang sangat baik tentang reksa dana dan risiko yang terkait dengannya. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Dana Cap Multi-Cap

Dana ini digunakan untuk meminimalkan risiko dan diversifikasi investasi. Dalam dana tersebut, modal diinvestasikan di perusahaan di berbagai sektor dan kapitalisasi yang berbeda. Reksa dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah :

6.DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Ini adalah Reksa Dana Multi-Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 16 Mei 2000. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 18,91% sejak diluncurkan. Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

• DSP BlackRock Opportunities Fund telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww dan peringkat 2 dalam kategori dana Diversifikasi oleh Crisil (untuk kuartal yang berakhir Desember 2017).
• AUM mendekati 4805 Cr.
• Pengembalian 3 tahun terakhir adalah 15,19% per tahun.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Nifty 500 sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk SBI, HDFC Bank Ltd., Bank ICCI, CBLO (CCIL), Gail (India) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratories Ltd., Vedanta Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan (30,8%) diikuti oleh Energi (11,3%) dan Konstruksi (9,9%).

• SIP minimal =1000.
• Bagian ekuitas =96 % , Bagian hutang =0,1% dan Kas =3,9%

• Pangsa Cap Besar=59,6 % , Pangsa Cap Tengah =39% dan Pangsa Cap Kecil =1,4 %.

DSP BlackRock Opportunities Fund adalah salah satu reksa dana multi-cap dengan kinerja terbaik di pasar saat ini. Dengan pengembalian yang kompetitif dengan dana multi-cap lainnya dan manajer dana yang berpengalaman.

Dana ELSS

ELSS adalah skema reksa dana khusus yang memungkinkan investor menghemat pajak. Ini juga memberikan kesempatan untuk apresiasi modal jangka panjang.

Manajer dana ELSS berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi, sebagian besar terdiri dari instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas yang memiliki risiko tinggi dan berpotensi memberikan imbal hasil yang tinggi. Reksa dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah :

7.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Ini adalah dana ELSS Berakhir Terbuka dengan penguncian selama 3 tahun dan diluncurkan pada 06 Maret 2008. Ini adalah reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 25,65% sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 4759 Cr.
• Usianya hampir 10 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE 200 Fund sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Barang Konsumen (19,6%) diikuti oleh Jasa Keuangan (17,3%) dan Mobil (14,9%).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =98,8% , Bagian hutang =0 % dan Tunai =1,2%

• Pangsa Kapitalisasi Besar=39,7% , Pangsa Cap Tengah =60,2 % dan Pangsa Cap Kecil =0,2 %

Dana ini adalah salah satu dana ELSS terbaik yang tersedia di pasar yang dapat Anda investasikan dengan SIP minimal 500. Kaitkan dengan dana ini, jika Anda berpikir untuk berinvestasi di ELSS untuk jangka waktu yang lebih lama.

Dana Sektor

Reksa dana sektor adalah jenis reksa dana yang berinvestasi pada saham perusahaan yang beroperasi di industri atau sektor ekonomi tertentu. Reksa dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah :

8. Dana Transportasi dan Logistik UTI

Ini adalah Reksa Dana Berorientasi Sektor Ekuitas yang diluncurkan pada tanggal 9 Maret 2004. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 19,77% sejak diluncurkan. Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 1540 Cr.
• Usianya hampir 13 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli Indeks Transportasi &Logistik UTI benchmark sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dari dana tersebut termasuk Maruti Suzuki India Ltd., Tata Motor Ltd., Mahindra &Mahindra Ltd., Pahlawan MotoCorp Ltd., Pelabuhan Adani, dan Zona Ekonomi Khusus Ltd. dll.
• Sebagai reksa dana sektoral, holding terbatas pada sektor transportasi hanya dengan berat maksimum Mobil ( 77,8% ) diikuti oleh Jasa (13,6% ) dan Industri Manufaktur ( 6,9% ).

• SIP minimal =500
• Bagian ekuitas =95,5% , Bagian hutang =0,3% dan Kas =4,2%

Kinerja dana ini tergantung pada kinerja seluruh industri Transportasi dan Logistik di India. Terkait dengan dana ini selama beberapa tahun untuk mendapatkan keuntungan dari pengembalian investasi yang tinggi.

Dana Perimbangan

Reksa dana perimbangan merupakan instrumen investasi, di mana perusahaan manajemen aset menginvestasikan uang yang terkumpul ke dalam utang dan ekuitas.

Ini beragam reksa dana memiliki keseimbangan sempurna antara risiko dan pengembalian investasi dan merupakan reksa dana paling populer saat ini. Reksa dana terbaik untuk diinvestasikan dalam kategori ini dengan 2000 per bulan adalah :

9.Reliance Equity Hybrid Fund – Seimbang

Ini adalah Reksa Dana Berorientasi Ekuitas Hibrida yang diluncurkan pada tanggal 08 Juni 2005. Merupakan reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 14,37% sejak diluncurkan.

• Dana ini telah dinilai sebagai dana bintang 5 oleh Groww.
• AUM mendekati 11334 Cr.
• Usianya hampir 12 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark Crisil Balanced Fund Aggressive sejak diluncurkan.
• Kepemilikan portofolio teratas dana tersebut termasuk HDFC Bank Ltd., 9 Ya Bank Ltd., Grasim Industri Ltd, Infosys Ltd. ICICI Bank Pvt Ltd., Bharat Keuangan Inklusi Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, dll.
• Kepemilikan seimbang di berbagai sektor dengan bobot maksimum diberikan kepada Jasa Keuangan ( 41,8% ) diikuti oleh Energi (10,4%)

• SIP minimal =100
• Bagian ekuitas =71,6% , Bagian hutang =26,6% dan Kas =1,8%

• Pangsa Cap Besar=82,3% , Pangsa Cap Tengah =15,8% dan Pangsa Cap Kecil =1,8 %

Jenis dana ini juga memberi manajer dana fleksibilitas untuk mengubah proporsi utang dan ekuitas tergantung pada situasi pasar. Jadi di pasar yang bullish, proporsi yang lebih tinggi akan dikaitkan dengan ekuitas daripada utang.

Hal-hal untuk diingat

Jangan hanya mengejar keuntungan dari investasi untuk berinvestasi di reksa dana. Ada banyak faktor yang harus Anda perhatikan sebelum memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Berikut 3 hal yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

• Tarif yang lebih tinggi:jangan berinvestasi secara membabi buta dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.
• Kondisi keuangan setiap orang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.
• Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi jangan terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Untuk memastikan dana berada di tangan yang tepat, pilih rumah dana yang memiliki manajer dana dengan pengalaman yang baik mengelola dana kecil/menengah dan terkait dengan dana ini selama beberapa tahun.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.