The Stoic Path to Wealth:Strategi investasi kuno untuk dunia modern

Ada begitu banyak peluang keuangan di dunia. Dan sepertinya jutaan orang menjadi kaya tanpa banyak usaha hanya dengan membeli Bitcoin, saham Gamestop, atau sebut saja. Setiap minggu, ada cerita lain tentang bagaimana beberapa aset melonjak tiga digit dalam waktu singkat.

Itu adalah outlier, dan kenyataannya adalah kebanyakan dari kita tidak akan pernah menaiki salah satu ombak yang mengubah beberapa ribu dolar menjadi satu juta dolar dalam waktu kurang dari setahun. Tapi itu tidak berarti Anda tidak bisa kaya dalam jangka waktu yang lebih lama.

Dalam jangka panjang, pasar publik masih merupakan pembangun kekayaan terbaik di planet ini. Faktanya, Anda tidak mampu untuk tidak berinvestasi.

Sementara sebagian besar aset telah dihargai nilainya selama abad terakhir, daya beli kita tidak berubah. Tentu, upah telah meningkat. Tapi begitu juga inflasi. Hasil akhir? Jika Anda tidak berinvestasi, kemungkinan besar Anda kehilangan uang dalam jangka panjang.

Tetapi berinvestasi itu sulit karena bertentangan dengan sifat manusia. kita harus membuat pilihan hari ini, yang terbayar dalam masa depan . Ini adalah tantangan #1 untuk membangun kekayaan dan berinvestasi.

Berinvestasi adalah tentang mengelola emosi Anda

Saya mulai berinvestasi di pasar saham pada tahun 2007 dan dalam waktu satu tahun, Saya kehilangan 60% dari uang yang saya investasikan. Tanggapan saya seperti hampir semua manusia lainnya:Saya berhenti berinvestasi sama sekali.

Itulah yang terjadi pada kebanyakan orang yang mulai berinvestasi pada puncak gelembung. Mereka berinvestasi dalam sesuatu ketika orang lain melakukannya. Dan ketika semuanya runtuh, rasa sakit kehilangan begitu buruk sehingga mereka bersumpah untuk tidak pernah berinvestasi lagi.

Sementara saya kehilangan keuntungan besar di tahun-tahun setelah krisis keuangan, Saya menghabiskan waktu saya mencari tahu seberapa sukses investor tinggal dalam permainan. Saya belajar bahwa kunci untuk membangun kekayaan adalah mengelola emosi Anda.

Dalam pengalaman saya, investasi adalah teori 9%, 1% eksekusi, dan 90% mengelola emosi Anda. Itulah mengapa saya menerapkan filosofi Stoicisme pada strategi investasi saya—ini membantu saya mengelola bagian terpenting:Emosi.

Dalam artikel ini, Saya membagikan bagaimana Anda dapat menggunakan Stoicisme untuk menjadi investor yang lebih baik sehingga Anda dapat mulai membangun kekayaan. Ketika Anda menerapkan strategi ini, berinvestasi menjadi mudah. Dan jika Anda sudah menjadi investor yang baik? Anda dapat menggunakan Stoicisme untuk menjadi kurang emosional dalam hal keputusan investasi Anda.

Bagaimana orang Stoa memandang uang?

Pada intinya, Stoicisme adalah strategi bertahan hidup. Ini adalah cara untuk melindungi kewarasan Anda. Tetapi Anda juga dapat menerapkan Stoicisme untuk melindungi uang Anda.

Fondasi Stoicisme didasarkan pada prinsip mengetahui apa yang ada di dalam kendali Anda vs apa yang di luar kendali Anda. Keindahan filosofi ini adalah dapat dijelaskan dalam satu kalimat.

Tapi bertentangan dengan apa yang kebanyakan orang pikirkan, orang Stoa menganut uang dan kekayaan. Lagipula, itu adalah sesuatu yang tidak dapat kita kendalikan, Baik? Inilah salah satu Stoa paling hardcore, Epictetus, berkata tentang uang:

Saya suka pola pikir ini karena tidak menilai uang. Ingin menjadi kaya? Lakukan. Dan jika Anda tidak kaya? Tidak masalah.

Itulah inti dari pola pikir Stoic dalam hal uang. Ada hal-hal yang lebih penting daripada kekayaan. Hal-hal seperti kehormatan, integritas, dan hidup sesuai dengan nilai-nilai Anda adalah hal yang paling penting. Namun bukan berarti kekayaan tidak penting.

Pertanyaannya adalah:Bisakah Anda menjadi kaya? dan hidup seperti orang Stoa?

Jalan Stoic menuju kekayaan dijelaskan

Jadi izinkan saya memberi Anda latar belakang singkat jika Anda baru di blog saya. Saya telah menjadi mahasiswa filsafat seumur hidup, dan saya mulai berinvestasi ketika saya berusia 20 tahun.

Pengaruh utama saya adalah Seneca, Epictetus, William James, dan Ralph Waldo Emerson. Sementara saya telah menerapkan filosofi Stoicisme dalam hidup dan strategi investasi saya, Saya seorang pragmatis di hati.

Pengaruh investasi saya lebih luas. Saya telah mempelajari karya investor nilai seperti Warren Buffett, Charlie Munger, Peter Lynch, Bill Ackman, Joel Greenblatt, dan legenda pengindeksan Jon Bogle.

Tetapi untuk memperluas jangkauan pengetahuan investasi saya, Saya juga mempelajari pedagang dan investor pertumbuhan seperti Jesse Livermore, George Soros, dan Paul Tudor Jones.

Setelah menghabiskan bertahun-tahun mempelajari berbagai filsuf dan investor, Saya telah belajar bahwa ada tiga tonggak penting untuk membangun kekayaan. Saya menyebutnya jalan Stoic menuju kekayaan karena saya dapat melihat kualitas Stoic di setiap investor yang sukses. Berikut peta jalan secara singkat:

1. Dapatkan uang

Meskipun Anda tidak harus kaya untuk memulai berinvestasi, Anda perlu mendapatkan lebih dari yang Anda belanjakan untuk kebutuhan. Untuk mendapatkan lebih banyak dalam perekonomian kita, kita membutuhkan keterampilan yang menghasilkan pendapatan seperti menulis, pengkodean, berbicara, terkemuka, dll.

Memperoleh keterampilan adalah hal paling tabah yang dapat Anda lakukan karena Anda mulai dengan berfokus pada apa yang Anda kendalikan. Dan dalam perekonomian saat ini, seseorang yang dapat menciptakan nilai dengan keterampilan mereka tidak akan pernah tanpa pekerjaan untuk waktu yang lama.

Setiap investor yang saya pelajari, mulai mencari nafkah dengan bekerja. Sebagian besar dari mereka memiliki pekerjaan, bekerja untuk orang lain. Warren Buffett bekerja sebagai analis sekuritas di Graham-Newman dari tahun 1954 hingga 1956.

Dia memulai kemitraannya sendiri setelah itu. George Soros mengejar beberapa gelar akademik antara tahun 1947 dan 1954. Kemudian, dia mengambil pekerjaan sebagai pegawai di sebuah bank investasi kecil.

Saya bisa melanjutkan untuk sementara waktu tetapi Anda mengerti maksudnya. Kita semua harus memulai dengan penghasilan uang sebagai dasar pembangunan kekayaan. Ini berarti Anda dapat menciptakan nilai dari apa pun kecuali keterampilan Anda.

2. Kehilangan uang

Ada satu aspek penting dari kekayaan yang tidak dicakup oleh buku dan artikel arus utama. Dan itulah pentingnya menghadapi kerugian. Mayoritas orang benci kehilangan uang. Saya dapat banyak berhubungan dengan konsep keengganan kehilangan ini.

Tumbuh besar, keluarga kami hidup dari gaji ke gaji, dan kami sampai ke leher kami berhutang. Seiring bertambahnya usia dan mulai menghasilkan uang sendiri, Saya mulai memegangnya seumur hidup. Ini adalah masalah jika Anda serius berinvestasi.

Saya tidak bisa memikirkan satu investor sukses yang tidak kehilangan uang. Faktanya, strategi mayoritas investor yang saya sebutkan dibentuk oleh kerugian mereka. Semua ini tidak bisa saya ulas di artikel ini.

Tapi lihat sejarah Warren Buffett (Berkshire Hathaway adalah perusahaan tekstil yang gagal), Bill Ackman (yang kalah besar dalam pertandingan melawan Herbalife), George Soros (kehilangan 22% pada tahun 1981 pada obligasi pemerintah Inggris), dll.

Keberhasilan terbesar mereka sering datang setelah kekalahan mereka. Ini adalah konsep penting dalam membangun kekayaan. Anda harus baik-baik saja dengan kekalahan. Jika tidak, Anda tidak akan pernah mengambil risiko dengan uang Anda. Dan apa itu investasi? Mengambil resiko.

Investor terbaik melihat pembangunan kekayaan sebagai permainan. Ini seperti olahraga—bahkan tim tersukses dalam sejarah NBA, NFL, MLB, akan kehilangan beberapa pertandingan di jalan mereka menuju kejuaraan.

Kuncinya adalah jangan pernah kalah besar. Saat Anda berinvestasi, lakukan semua yang Anda bisa untuk tidak pernah kehilangan lebih dari 10% dari investasi Anda. Anda selalu dapat kembali dari itu.

Hanya karena ada filosofi investasi yang berbeda, itu tidak berarti Anda harus mengikuti gaya tertentu secara religius. Gunakan akal sehatmu, melindungi sisi negatifnya, dan yang paling penting, membangun investasi Anda perlahan-lahan.

3. Tumbuhkan uang

Investor stoic membuat taruhan cerdas yang memiliki keuntungan besar. Dan jika taruhan itu tidak membuahkan hasil, mereka tidak bangkrut.

Untuk menumbuhkan uang Anda, taruh uang Anda dalam aset yang menghargai nilainya atau menghasilkan uang—dan idealnya memiliki keduanya. Itu saja untuk berinvestasi.

Kesulitannya adalah memilih aset. Saya pribadi mulai berinvestasi di properti berkualitas tinggi karena risikonya relatif rendah, tetapi juga pengembalian yang rendah. Saat ini saya mendapatkan pengembalian bersih sebesar 6%, setelah biaya. Itu tidak biasa ketika datang ke real estat.

Jika Anda membuka YouTube atau Reddit, ada ribuan salesman yang ingin membuat anda percaya bahwa saham adalah terbaik jalan menuju kekayaan. Saya tidak setuju dengan itu. Itu hanya salah satu cara untuk berinvestasi.

Ketika datang ke pasar saham, kebanyakan investor setuju bahwa dana indeks adalah cara untuk pergi bagi kebanyakan orang. Jika Anda memiliki lebih banyak uang, Anda bisa menyewa perencana keuangan atau perusahaan manajemen kekayaan. Tapi itu terbayar ketika Anda telah memperoleh kekayaan besar, bukan saat Anda memulai.

Tetapi bagaimana jika Anda ingin mulai berinvestasi sendiri tanpa risiko musnah? Saya punya aturan untuk itu.

Aturan investasi 90/10

Sebagian besar dari kita tidak memiliki keinginan untuk menjadi investor penuh waktu yang ingin mengalahkan pasar. Dalam jangka panjang, Anda lebih baik memasukkan uang Anda ke dalam sesuatu seperti S&P 500 atau dana indeks Total Stock Market. Ini adalah cara terbaik untuk mendapatkan pengembalian pasar tanpa usaha apa pun.

Tetapi bagaimana dengan orang-orang yang menginginkan sedikit lebih banyak? Orang-orang yang tertarik pada pasar dan ingin mengambil beberapa mempertaruhkan, tetapi tidak ingin kehilangan banyak uang.

Saya juga seperti itu. Sementara saya telah berinvestasi sejak 2007, karir saya dalam menulis dan mengajar. Saya menikmati pekerjaan saya dan saya tidak ingin menjadi pedagang penuh waktu. Tapi saya masih suka mengambil sedikit risiko dan berpotensi memiliki keuntungan yang lebih tinggi. Kami menyebutnya spekulasi.

Semua kesuksesan jangka pendek yang Anda lihat tentang Bitcoin, saham yang sedang tren, mata uang, atau komoditas, semua tentang spekulasi. Anda membeli aset dan berharap menjualnya dengan harga lebih tinggi. Tidak ada yang salah dengan itu. Saya tahu bahwa banyak penggemar dana indeks bukan penggemar spekulasi, tapi aku tidak mempermasalahkannya. Saya hanya tidak ingin menempatkan semua uang saya di telepon.

Jadi saya membuat aturan investasi 90/10, yang menyatakan bahwa Anda menempatkan 90% dari uang yang Anda alokasikan untuk investasi saham dalam dana indeks. Dan Anda menggunakan 10% untuk berspekulasi.

Saya mengambil 90% dari uang yang ingin saya investasikan di pasar dan memasukkannya ke dalam dana indeks seperti Vanguard S&P 500 ETF. Dan saya menggunakan 10% untuk membuat beberapa taruhan pada hal-hal yang saya pikir akan lepas landas.

Tapi karena saya mengambil risiko dengan persentase kecil dari uang saya yang dimaksudkan untuk pasar saham, Saya tidak menerima pukulan besar jika taruhan saya yang lebih berisiko tidak membuahkan hasil. Dan jika mereka melakukannya? Saya akan mengambil pengembalian ekstra.

Pelajari lebih lanjut tentang aturan 90/10 di sini

Mulai berinvestasi:Jangan mencari lebih banyak jawaban

Dalam beberapa kasus, Anda harus mengambil tindakan. Tapi kita cenderung terus mencari kebijaksanaan khusus yang membuat perbedaan. Jadi kami terus membaca lebih banyak buku, mendengarkan lebih banyak podcast, dan mengikuti orang bijak investasi yang berbeda.

Hasil dari, kami tidak pernah mengambil tindakan, dan kita menjadi musuh terburuk kita sendiri. Tidak ada yang mengatakannya lebih baik dari Epictetus:

Sampai Anda mengambil uang Anda sendiri dan mempertaruhkannya, Anda tidak pernah tahu bagaimana rasanya berinvestasi. Saya dapat mengatakan bahwa saya telah membuat hampir semua kesalahan investasi yang dapat dilakukan seseorang.

Saya bertaruh pada aset populer yang dipotong setengahnya dalam waktu 24 jam. Saya telah membeli tinggi dan menjual rendah puluhan kali. Saya telah membeli rendah, dijual sedikit lebih tinggi, dan melewatkan kenaikan harga terbesar karena saya keluar lebih awal. Saya telah menarik uang saya dari dana indeks, hanya untuk masuk kembali ketika pulih.

Tetapi Stoicisme telah membantu saya menjadi investor yang lebih baik karena itu membuat saya lebih berkepala dingin.

Setiap kali Anda berinvestasi dalam sesuatu, Anda mengambil risiko dengan uang hasil jerih payah Anda, yang akan selalu tetap menakutkan. Tapi apapun yang terjadi, jangan bicara tentang investasi. Anda tidak mampu membelinya.

Dalam jangka panjang, pasar masih bergerak dalam satu arah:Naik. Anda juga naik, atau Anda tetap di tempat Anda berada.

n catatan: Saat ini saya sedang mengerjakan sebuah buku lengkap tentang topik ini. Pelajari lebih lanjut di sini.