[Survei] Kepada Siapa Anda Minta Nasihat Keuangan?

Sebuah studi yang dilakukan oleh Charles Schwab tahun lalu menemukan bahwa tiga dari lima orang Amerika hidup dari gaji ke gaji, namun hanya satu dari empat yang memiliki rencana keuangan tertulis. Faktanya, mayoritas orang Amerika ragu-ragu untuk menerima bantuan dari luar dalam hal mengelola uang mereka, meskipun mereka yang menjangkau cenderung menunjukkan perilaku investasi dan tabungan yang lebih positif. 45 persen orang dewasa AS berusia 40 hingga 59 tahun mengatakan mereka lebih suka mengunjungi dokter gigi daripada membuat janji dengan penasihat keuangan, sebagian besar karena fakta bahwa mereka merasa tidak nyaman berbagi kesalahan langkah keuangan dengan orang asing.

Untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang siapa yang dipercaya orang dalam hal nasihat keuangan, kami melakukan polling 1, 000 orang Amerika untuk mencari tahu siapa, jika seseorang, mereka beralih ke pertanyaan yang berhubungan dengan uang. Kami menemukan bahwa sementara mereka yang berada dalam kelompok usia yang lebih tua (65+) masih meminta bantuan perencana keuangan, banyak demografi yang lebih muda benar-benar pergi ke orang tua mereka sebelum beralih ke internet. Beberapa temuan kunci termasuk:

• 23% responden lebih suka pergi ke orang tua mereka untuk meminta nasihat keuangan dibandingkan dengan hanya 19% yang akan beralih ke internet.
• 33% pria akan pergi ke penasihat keuangan versus 26% wanita.
• 4 dari 10 dari mereka yang berusia 55+ akan pergi ke penasihat keuangan.

Generasi Milenial Paling Mungkin Menjangkau Orang Tua untuk Mendapatkan Saran

Setiap tahun, internet terus tumbuh dalam jumlah yang mengejutkan, dengan pengguna yang memanfaatkan web untuk segala hal mulai dari konsumsi media sosial hingga eCommerce. Hari ini, kira-kira sembilan dari sepuluh orang dewasa Amerika menggunakan internet. Karena ada jutaan pengguna internet aktif yang mencari Google setiap hari, kami terkejut menemukan bahwa masih, sebagian besar responden akan menemui ibu mereka untuk meminta nasihat keuangan melalui web.

Survei kami mensurvei orang Amerika berusia 18 hingga 65+ dan menemukan bahwa dari mereka yang berusia di bawah 24 tahun, 44% akan pergi ke orang tua mereka untuk mendapatkan nasihat keuangan versus hanya 33% yang akan mempercayai Google untuk menjawab pertanyaan terkait uang.

Pria Lebih Mungkin Pergi ke Penasihat Keuangan Daripada Wanita

Sekitar 31% responden mengatakan mereka merasa paling percaya diri untuk menghubungi penasihat keuangan. Dari jumlah ini, 33% adalah pria versus hanya 26% wanita. Sebaliknya, 14% wanita paling mungkin berpaling ke ibu mereka dibandingkan hanya 9% pria.

Mereka Berusia 55+ Paling Percaya Diri pada Penasihat Keuangan

Tampaknya generasi yang lebih tua kurang ragu untuk menjangkau penasihat keuangan bersertifikat. Dari 29% yang mendaftarkan penasihat keuangan sebagai tujuan mereka, 40% responden berusia 55 tahun ke atas. Ini bisa sangat bersandar pada fakta bahwa mereka yang berusia hampir pensiun dan merasa lebih cenderung untuk berkonsultasi dengan ahli dalam hal-hal yang berkaitan dengan strategi pendapatan pensiun mereka.

Penelitian telah menunjukkan bahwa segelintir orang Amerika di atas usia 30 tidak memahami terminologi keuangan dasar seperti menentukan 401k mereka, mengetahui apa itu minat, atau memahami bagaimana inflasi bekerja. Banyak dari orang-orang ini juga merasa tersesat dalam hal jangka panjang, rencana keuangan yang stabil. Perencanaan keuangan, Namun, memungkinkan Anda menciptakan proses berkelanjutan yang tidak hanya membantu arus kas saat ini tetapi juga membantu membangun sarang untuk masa pensiun. Terlepas dari siapa yang Anda kunjungi untuk meminta nasihat keuangan, baik itu ibu, internet, atau penasihat keuangan, penting untuk dididik tentang terminologi, proses, dan cara-cara untuk memastikan masa depan yang terjamin.

Sumber :Charles Schwab | Si Bodoh Beraneka Ragam