Apa itu Penghindaran Risiko?

Seseorang yang menghindari risiko memiliki karakteristik atau sifat lebih memilih menghindari kerugian daripada mendapatkan keuntungan. Karakteristik ini biasanya melekat pada investor atau pelaku pasar yang lebih menyukai investasi dengan pengembalian yang lebih rendah dan risiko yang relatif diketahui daripada investasi dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga dengan ketidakpastian yang lebih tinggi dan risiko yang lebih besar. Konsep umum yang terkait dengan risiko, yang membandingkan tingkat risiko investasi atau portofolio individu dengan tingkat risiko keseluruhan di pasar saham, adalah konsep beta.Unlevered Beta / Aset BetaUnlevered Beta (Aset Beta) adalah volatilitas pengembalian untuk bisnis, tanpa mempertimbangkan leverage keuangannya. Itu hanya memperhitungkan asetnya.

Jenis Investasi yang Dipilih Investor Risk Averse

Investor yang menghindari risiko cenderung menghindari investasi berisiko yang relatif lebih tinggi seperti saham, pilihan, dan masa depan. Mereka lebih suka bertahan dengan investasi dengan pengembalian yang dijamin dan risiko yang lebih rendah hingga tanpa risiko. Investasi tersebut antara lain, Misalnya, obligasi pemerintah dan surat utang negara. Di bawah ini adalah dua daftar yang mengklasifikasikan investasi berisiko rendah dan tinggi. Ingatlah bahwa meskipun tingkat risiko relatif dari berbagai jenis investasi umumnya tetap, mungkin ada situasi di mana investasi yang biasanya berisiko rendah memiliki risiko yang lebih tinggi atau sebaliknya.

Lebih aman, investasi berisiko rendah

• Obligasi
• Sertifikat deposito
• surat berharga
• Asuransi jiwa
• Obligasi Korporasi Tingkat Investasi
• Bullet LoansBullet LoanPinjaman peluru adalah jenis pinjaman di mana pokok yang dipinjam dibayar kembali pada akhir jangka waktu pinjaman. Dalam beberapa kasus, beban bunga adalah
• ETF*

Selain investasi khusus ini, setiap jenis instrumen utang yang diterbitkan oleh perusahaan umumnya akan dianggap aman, investasi berisiko rendah. Instrumen utang ini biasanya cocok untuk strategi investasi penghindaran risiko.

Instrumen-instrumen ini memiliki risiko yang lebih rendah setidaknya sebagian karena karakteristik prioritas absolutnya. Dalam hal pembubaran atau kebangkrutan suatu perusahaan, ada urutan pengembalian yang pasti kepada kreditur dan investor perusahaan. Sah, perusahaan harus terlebih dahulu melunasi debitur sebelum melunasi pemegang saham preferen dan pemegang saham biasa (investor ekuitas).

Investasi berisiko lebih tinggi

• Saham
• Saham Penny
• Reksa dana
• Derivatif Keuangan (Opsi, menjamin, berjangka)
• Komoditas
• ETF*

*Beberapa ETF memiliki risiko yang lebih tinggi, tapi kebanyakan ETF, terutama yang diinvestasikan dalam indeks pasar, dianggap cukup aman, terutama jika dibandingkan dengan investasi pada saham individu. Ini karena mereka biasanya mengalami volatilitas yang relatif lebih rendah, karena sifatnya yang beragam. Mengingat, Namun, bahwa beberapa ETF diinvestasikan dalam sekuritas berisiko lebih tinggi secara signifikan. Karenanya, dimasukkannya ETF dalam kategori risiko rendah dan tinggi.

Sumber daya tambahan

Terima kasih telah membaca panduan ini untuk memahami definisi penghindaran risiko bagi investor. Misi CFI adalah untuk membantu Anda memajukan karir Anda di industri jasa keuangan. Dengan mengingat tujuan itu, sumber daya CFI tambahan ini akan sangat membantu:

• Risiko dan pengembalianRisiko dan PengembalianDalam berinvestasi, risiko dan pengembalian sangat berkorelasi. Peningkatan potensi pengembalian investasi biasanya berjalan seiring dengan peningkatan risiko. Berbagai jenis risiko termasuk risiko spesifik proyek, risiko spesifik industri, risiko kompetitif, risiko internasional, dan risiko pasar.
• Risiko SistematisRisiko SistematisRisiko sistematis adalah bagian dari risiko total yang disebabkan oleh faktor-faktor di luar kendali perusahaan atau individu tertentu. Risiko sistematis disebabkan oleh faktor-faktor yang berada di luar organisasi. Semua investasi atau sekuritas tunduk pada risiko sistematis dan oleh karena itu, itu adalah risiko yang tidak dapat didiversifikasi.
• Risiko SistemikRisiko SistemikRisiko sistemik dapat didefinisikan sebagai risiko yang terkait dengan runtuhnya atau gagalnya suatu perusahaan, industri, lembaga keuangan atau seluruh perekonomian. Ini adalah risiko kegagalan besar sistem keuangan, dimana krisis terjadi ketika penyedia modal kehilangan kepercayaan pada pengguna modal
• Panduan pemodelan keuangan Panduan Pemodelan Keuangan GratisPanduan pemodelan keuangan ini mencakup tip Excel dan praktik terbaik tentang asumsi, pengemudi, peramalan, menghubungkan ketiga pernyataan analisis DCF, lagi