Apa itu Rasio Ekuitas?

Rasio ekuitas adalah metrik keuangan yang mengukur jumlah leverage yang digunakan oleh perusahaan. Ini menggunakan investasi dalam aset dan jumlah ekuitas untuk menentukan seberapa baik perusahaan mengelola hutangnya dan mendanai kebutuhan asetnya.

Rasio ekuitas yang rendah berarti bahwa perusahaan terutama menggunakan utang untuk memperoleh aset, yang secara luas dipandang sebagai indikasi risiko keuangan yang lebih besar. Rasio ekuitas dengan nilai yang lebih tinggi umumnya menunjukkan bahwa perusahaan secara efektif mendanai kebutuhan asetnya dengan jumlah hutang yang minimal.

Ringkasan:

• Rasio ekuitas menggunakan total aset perusahaan (saat ini dan tidak lancar) dan total ekuitas untuk membantu menunjukkan seberapa leverage perusahaan:seberapa efektif mereka mendanai persyaratan aset tanpa menggunakan utang.
• Rumusnya sederhana:Total Ekuitas / Total Aset
• Rasio ekuitas yang 0,50 atau di bawahnya dianggap sebagai perusahaan dengan leverage; mereka dengan rasio 0,50 dan di atas dianggap konservatif, karena mereka memiliki lebih banyak dana dari ekuitas daripada utang.

Rumus Rasio Ekuitas

Mari kita lihat contoh untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang cara kerja rasio. Untuk contoh ini, Total aset Perusahaan XYZ (lancar dan tidak lancar) senilai $50, 000, dan jumlah total ekuitas pemegang saham (atau pemilik) adalah $22, 000. Menggunakan rumus di atas:

Rasio yang dihasilkan di atas merupakan tanda perusahaan telah mengungkit utangnya. Ini memegang sedikit lebih banyak utang ($28, 000) daripada ekuitas dari pemegang saham, tapi hanya dengan $6, 000.

Pentingnya Nilai Rasio Ekuitas

Setiap perusahaan dengan nilai rasio ekuitas 0,50 atau di bawahnya dianggap sebagai perusahaan dengan leverage. Semakin tinggi nilainya, semakin kecil leverage perusahaan. Sebaliknya, perusahaan dengan nilai rasio ekuitas 0,50 atau lebih dianggap sebagai perusahaan konservatif karena mereka mengakses lebih banyak pendanaan dari ekuitas pemegang saham Ekuitas Pemegang Saham Ekuitas Pemegang Saham (juga dikenal sebagai Ekuitas Pemegang Saham) adalah akun di neraca perusahaan yang terdiri dari modal saham ditambah dari mereka lakukan dari hutang.

Investor cenderung mencari perusahaan yang berada dalam kisaran konservatif karena kurang berisiko; perusahaan semacam itu tahu bagaimana mengumpulkan dan mendanai kebutuhan aset tanpa menimbulkan utang yang besar. Lembaga pemberi pinjaman juga lebih cenderung memberikan kredit kepada perusahaan dengan rasio yang lebih tinggi. Semakin tinggi rasionya, semakin kuat indikasi bahwa uang dikelola secara efektif dan bahwa bisnis akan mampu melunasi utangnya tepat waktu.

Nilai rasio yang tinggi juga menunjukkan bahwa suatu perusahaan, semuanya, lebih kuat secara finansial dan menikmati posisi solvabilitas jangka panjang yang lebih besar Solvabilitas adalah kemampuan perusahaan untuk memenuhi kewajiban keuangan jangka panjangnya. Ketika analis ingin tahu lebih banyak tentang solvabilitas perusahaan, mereka melihat nilai total asetnya dibandingkan dengan total kewajiban yang dimiliki. dibandingkan perusahaan dengan rasio yang lebih rendah.

Sumber daya tambahan

CFI adalah penyedia resmi dari Global Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™ Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)® Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam karir keuangan. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus memajukan karir Anda, sumber daya CFI tambahan di bawah ini akan berguna:

• Cost of EquityCost of EquityCost of Equity adalah tingkat pengembalian yang dibutuhkan pemegang saham untuk berinvestasi dalam bisnis. Tingkat pengembalian yang diperlukan didasarkan pada tingkat risiko yang terkait dengan investasi
• Aset LancarAset LancarAset lancar adalah semua aset yang diharapkan perusahaan untuk dikonversi menjadi uang tunai dalam waktu satu tahun. Mereka biasanya digunakan untuk mengukur likuiditas
• Pembiayaan Utang vs Ekuitas Pembiayaan Utang vs Ekuitas Pembiayaan Utang vs Ekuitas - mana yang terbaik untuk bisnis Anda dan mengapa? Jawaban sederhananya adalah tergantung. Keputusan ekuitas versus utang bergantung pada sejumlah besar faktor seperti iklim ekonomi saat ini, struktur modal bisnis yang ada, dan tahap siklus hidup bisnis, untuk menyebutkan beberapa.
• Rasio LeverageRasio LeverageRasio leverage menunjukkan tingkat hutang yang dikeluarkan oleh badan usaha terhadap beberapa akun lain di neraca, laporan laba rugi, atau laporan arus kas. templat excel