Bagaimana Mengatur Dokumen Pajak Anda

Musim pajak secara resmi ada pada kita. Sekarang, Anda mungkin sudah mulai menerima W-2 Anda, 1099 atau dokumen pajak lainnya melalui pos. Itu berarti tidak ada waktu yang lebih baik untuk memulai dengan organisasi Anda untuk membuat pengajuan pajak Anda sedikit lebih mudah tahun ini.

Saya akan memandu Anda melalui proses yang saya dan istri saya gunakan untuk mengatur dokumen pajak kami untuk musim pajak. Ini sebenarnya adalah proses sepanjang tahun yang melibatkan sangat sedikit pemeliharaan – hanya beberapa amplop manila yang disimpan di lokasi yang aman dan sistem pengarsipan digital yang memakan waktu beberapa menit setiap bulan.

Bagaimana Mengatur Dokumen Pajak Anda

Pajak adalah salah satu hal yang paling tidak saya sukai. Saya tidak keberatan membayar pajak dan mendukung pekerjaan umum – saya hanya tidak suka mengisi dokumen. Salah satu hal terpenting yang dapat Anda lakukan untuk membuat persiapan pajak Anda lebih mudah adalah dengan mengatur surat-surat Anda.

Apakah Anda melakukan pajak sendiri atau menyewa seorang akuntan, menjaga dokumen Anda terorganisir akan mengurangi kesalahan dan waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikan pajak Anda (penting jika Anda mempekerjakan seseorang!).

Saya sarankan mencoba untuk menyimpan semuanya di satu tempat, seperti pengikat, map, amplop manila besar, folder berkas, atau nampan di meja Anda, tergantung pada kebutuhan Anda. Karena saya punya bisnis, Saya memisahkan dokumen pajak pribadi dan bisnis saya, meskipun akhirnya semua berjalan di SPT yang sama.

Gunakan Perangkat Lunak untuk membantu!

Banyak orang menggunakan Quicken, Mint.com atau perangkat lunak gratis lainnya untuk membantu mereka mengatur pajak pribadi mereka.

Buku Cepat

Untuk bisnis saya, Saya menggunakan QuickBooks Online, yang membantu saya melacak semua pendapatan dan pengeluaran, dan memudahkan untuk mengirim file ke akuntan saya. Saya juga menggunakan sistem amplop yang dijelaskan di bawah ini untuk menyimpan semua salinan kertas yang diperlukan untuk pengarsipan.

Memulai dengan Quickbooks>>

Modal Pribadi

Jika Anda adalah bisnis tanpa banyak kebutuhan, Anda dapat melihat opsi biaya seperti Modal Pribadi. Mereka dapat membantu Anda melacak pengeluaran dan pendapatan dengan sangat mudah dan menyinkronkan semua akun Anda, termasuk investasi, di satu tempat. Saya menggunakan platform ini untuk keuangan dan investasi pribadi saya.

Mulailah dengan Modal Pribadi>>

Jika Anda terbiasa dengan salah satu aplikasi pengelolaan uang teratas maka sebagian besar akan melakukan pekerjaan yang baik untuk membantu Anda melacak dokumen pajak Anda.

Atur Dokumen Pajak Anda Sepanjang Tahun

Pajak individu kami cukup sederhana, dan kami menerima beberapa dokumen pajak sepanjang tahun. Dokumen pajak yang paling umum kami terima adalah tanda terima dari sumbangan amal, yang kami simpan dalam amplop manila berlabel “Pengurangan Pajak.”

Kami menggunakan folder saku murah untuk mengatur sisa dokumen pajak kami setelah W-2 kami, 1099-an, dan dokumen pajak lainnya mulai bergulir di dekat akhir Januari. Saya menempatkan semua pendapatan di satu sisi folder, dan semua pengurangan dan pengeluaran di sisi lain folder.

Pajak bisnis saya sedikit lebih rumit karena ada lebih banyak biaya, pengurangan, kuitansi, dan kertas lain untuk dilacak. Saya menerima dokumen bisnis sepanjang tahun dan mengarsipkannya saat saya menerimanya. Setiap kali saya menerima dokumen baru, saya memasukkannya ke dalam amplop manila sederhana, di mana ia akan tetap sampai waktu pajak.

Saya merasa mudah untuk menyimpan dokumen dan dokumen pajak bisnis saya dalam tiga folder – penghasilan, pengeluaran, dan dokumen bisnis/pajak. Menyimpan semuanya dalam amplop terpisah memudahkan saya memverifikasi pendapatan jika saya tidak menerima formulir 1099, merinci pengeluaran, atau menemukan tanda terima atau dokumen lain jika diperlukan.

Berdasarkan situasi Anda, Anda mungkin merasa lebih mudah menggunakan lebih sedikit atau lebih banyak folder atau amplop, atau masukkan saja semuanya ke dalam kotak sampai waktu pajak dan selesaikan kemudian.

Daftar Periksa Persiapan Pajak

Sebelum Anda duduk untuk melakukan pajak Anda, pastikan Anda memiliki semua yang Anda butuhkan. Ini akan mencakup (tetapi tidak terbatas pada):

• Nomor Jaminan Sosial Anda, dan SSN yang ada di formulir pajak Anda
• Rekening bank dan nomor perutean jika Anda membayar secara elektronik
• Informasi EFTPS Anda jika Anda mengajukan secara elektronik
• Daftar pajak yang dibayar sebelumnya:pajak wirausaha, taksiran pajak, pajak properti, dll.
• W-2, 1099-an, 1098 dan dokumen pajak terkait.
• Bunga yang dibayarkan pada hipotek atau pinjaman mahasiswa
• Tanda terima sumbangan amal
• Kontribusi ke rekening pensiun tangguhan pajak (401k, IR, rekening pensiun wiraswasta).
• Kredit pajak pembeli rumah
• biaya perawatan dan pendidikan anak
• Biaya dan kwitansi medis (jika Anda dapat menguranginya)
• Dokumen terkait lainnya

Dokumen persiapan pajak yang dapat dicetak. Ini hanya sebagian daftar. Untuk Daftar Periksa Persiapan Pajak yang dapat dicetak, silahkan cek TurboTax – Daftar Periksa Persiapan Pajak .

Saat Ragu – Carilah Nasihat Pajak Profesional

Saya tidak punya masalah menggunakan perangkat lunak persiapan pajak di masa lalu – TurboTax dan H&R Block @ Home adalah pilihan yang bagus (ulasan H&R Block). Tetapi Anda mungkin mengalami situasi pajak yang tidak jelas.

Saya lebih suka berbuat salah di sisi hati-hati ketika datang ke IRS dan menghindari membayar biaya keterlambatan atau denda, terutama sekarang bisnis kecil saya memperumit situasi pajak saya. Jangan ragu untuk menghubungi profesional pajak jika situasi pajak Anda tidak jelas.