5 Reksa Dana Berkapitalisasi Kecil Terbaik untuk Diinvestasikan di Tahun 2020

Dibandingkan dengan reksa dana berkapitalisasi besar dan menengah, reksa dana berkapitalisasi kecil memiliki potensi pengembalian yang lebih tinggi. Jika Anda adalah investor jangka panjang yang agresif, 2020 bisa menjadi tahun yang bagus untuk berinvestasi dalam dana bermodal kecil. Lihat posting ini untuk mengetahui 5 dana kapitalisasi kecil teratas yang dapat Anda pertimbangkan untuk portofolio Anda.

Reksa dana ekuitas sangat populer karena potensi pertumbuhan jangka panjangnya. Ketika dikategorikan berdasarkan kapitalisasi pasar perusahaan di mana dana ekuitas berinvestasi, small-caps memiliki potensi yang lebih tinggi dibandingkan dengan big-cap dan mid-cap fund. Tetapi mereka juga datang dengan tingkat risiko tertinggi.

Dana ini menginvestasikan uang Anda di tempat yang lebih kecil, perusahaan baru yang memiliki banyak ruang untuk pertumbuhan di masa depan. Hal ini membuat modal kecil menjadi pilihan investasi yang sangat menjanjikan. Tetapi juga benar bahwa banyak perusahaan kecil gagal atau tidak dapat tumbuh seperti yang diharapkan. Ini adalah alasan utama mengapa dana berkapitalisasi kecil juga paling berisiko.

Tetapi jika Anda adalah investor jangka panjang yang agresif, reksa dana berkapitalisasi kecil bisa menjadi pilihan yang sangat baik. Apalagi di tahun 2020 dimana Indeks TRI BSE Small-cap 100 sudah mengalami pertumbuhan yang signifikan selama 3 bulan terakhir, ini bisa menjadi tahun ketika kapitalisasi kecil mengungguli kapitalisasi pasar yang lebih besar.

Untuk membantu Anda memilih dana kapitalisasi kecil terbaik, kami telah mencantumkan 5 opsi teratas yang dapat Anda pertimbangkan untuk portofolio Anda

Jika reksa dana berkapitalisasi kecil berkinerja terbaik dari rumah dana terkenal adalah yang Anda cari, Axis Small-Cap Fund (G) (D) bisa menjadi pilihan. Dengan pengembalian 1 tahun setinggi 33,63%, skema ini bisa menjadi pilihan ideal bagi investor jangka panjang.

Skema ini diluncurkan pada tahun 2013 dan saat ini memiliki sekitar 84% dari portofolio yang diinvestasikan dalam ekuitas. Dari ini, sekitar 67% dari portofolio diinvestasikan dalam modal kecil, dan hampir 14,30% di mid-caps. Setelah small-caps mulai tampil, diharapkan pengelola dana meningkatkan alokasi terhadap saham-saham berkapitalisasi kecil yang berkualitas.

Perlu juga dicatat bahwa skema ini saat ini berada di posisi pertama dalam daftar CRISIL Reksa Dana Berkapitalisasi Kecil Terbaik untuk tahun 2020. Bahkan Reksa Dana Axis Mid-Cap dan Reksa Dana Axis Large-Cap menempati posisi pertama di kategorinya masing-masing. Hal ini menjadikan Axis sebagai salah satu fund house terbaik di tanah air.

Pertunjukan

Nama Skema NAB Saat Ini (Pada 25/02/2020) AUM saat ini 1 Tahun Terakhir 3 Tahun Terakhir 5 Tahun Terakhir Sejak Awal Dana Axis Smallcap- (G) (D) 34,73 Rs. 2, 084,44 crores 33,63% 14,55% 12,51% 22,07%

Tidak banyak reksa dana berkapitalisasi kecil yang memiliki saham berkapitalisasi besar dalam portofolionya. Nippon India Small-Cap Fund (G)(D) saat ini memiliki kepemilikan ekuitas 95,81%. Ini dibagi menjadi topi kecil (74,29%), topi tengah (9,06%), dan kapitalisasi besar (3,29%), akuntansi untuk total 114 saham. Ini jauh lebih tinggi dari rata-rata kategori kapitalisasi kecil yang memiliki 61,27 saham dalam portofolio.

Tetapi pengembalian tinggi secara konsisten yang dihasilkan oleh skema memastikan bahwa manajer investasi telah memilih saham berkualitas dari seluruh kapitalisasi pasar. Investasi tersebut tersebar di berbagai sektor seperti Industri, Bahan Dasar, Siklus Konsumen, Layanan Keuangan, Bela Konsumen, Teknologi, dan banyak lagi.

Namun, skema ini memiliki rasio biaya tinggi sebesar 2,14%. Rata-rata rasio pengeluaran industri untuk kategori kapitalisasi kecil saat ini berada pada 1,85%. Tapi kombinasi topi kecil, mid-cap dan large-cap tetap menjadikan Nippon India Small-Cap Fund sebagai pilihan cerdas.

Pertunjukan

Nama Skema NAB Saat Ini (Per 25/02/2020) AUM saat ini 1 Tahun Terakhir 3 Tahun Terakhir 5 Tahun Terakhir Sejak Awal Nippon India Smallcap Fund- (G) (D) 41.30 Rs. 9, 063,88 crores 12,07% 8,48% 11,02 16,18%

Diluncurkan pada tahun 2005, Kotak Small-Cap Fund (G)(D) adalah salah satu skema small-cap tertua di India. Skema ini mampu terus mengungguli benchmark BSE TRI Sensex, membantu investor menghasilkan pengembalian yang bagus setiap tahun

Sama seperti skema Nippon India yang tercantum di atas, Kotak Small-Cap Fund juga memiliki eksposur dengan kapitalisasi besar. Portofolionya saat ini terdiri dari 97,38% investasi ekuitas, di mana 72,97% di antaranya dalam kapitalisasi kecil, 19,15% diinvestasikan di mid-caps, dan 3,66% adalah saham berkapitalisasi besar yang berkualitas untuk menambah stabilitas portofolio.

Juga, skema ini adalah salah satu dari sedikit yang memiliki jumlah saham lebih rendah dari rata-rata kategori. Sedangkan rata-rata saham kategori kapitalisasi kecil adalah 61,27, Kotak Small-Cap Fund memiliki 60 saham. Tetapi ini juga memiliki rasio biaya yang lebih tinggi yaitu 2,3%

Pertunjukan

Nama Skema NAB Saat Ini (Per 25/02/2020) AUM saat ini 1 Tahun Terakhir 3 Tahun Terakhir 5 Tahun Terakhir Sejak Awal Dana Kotak Smallcap- (G) (D) 78.74 Rs. 1, 592,02 crores 20,95% 6,23% 8,89% 14,63%

HDFC Small-Cap Fund (G)(D) tidak hanya memiliki saham berkapitalisasi besar dalam portofolionya tetapi juga memiliki beberapa investasi dalam utang dan sekuritas terkait. Sementara sebagian besar dana berkapitalisasi kecil berinvestasi di TREPS (Tri-Party Repo), selain ekuitas, HDFC Small-Cap Fund memiliki ekuitas, utang, dan sekuritas lainnya seperti TREPS. Investasi utang dalam CD, T-Bills, penyakit tidak menular, Bon, dan CP.

Ini menunjukkan bahwa pengelola dana tidak agresif dengan modal kecil seperti skema lain dalam daftar ini. Namun demikian, ini menambah stabilitas portofolio. Skema ini memiliki sekitar 88,39% dari portofolio yang diinvestasikan dalam ekuitas, 2,22% utang, dan 9,39% pada surat berharga lainnya. Investasi ekuitas dibagi lagi menjadi modal kecil (68,66%), mid-caps (13,14%), dan kapitalisasi besar (3,27%).

Ini memiliki total 60 saham dalam portofolionya dan telah mampu memberikan pengembalian yang layak selama bertahun-tahun. Tetapi perlu dicatat bahwa ia memiliki AUM terbesar Rs. 9, 872,22 crores dibandingkan dengan yang lain dana berkapitalisasi kecil terbaik pada daftar ini.

Pertunjukan

Nama Skema NAB Saat Ini (Per 25/02/2020) AUM saat ini 1 Tahun Terakhir 3 Tahun Terakhir 5 Tahun Terakhir Sejak Awal Dana Smallcap HDFC- (G) (D 39,10 Rs. 9, 872,22 crores -3,63% 7,44% 8,87% 12,14%

Reksa Dana DSP Blackrock berganti nama menjadi Reksa Dana DSP pada tahun 2018 ketika Grup DSP membeli sisa 40% saham dalam usaha patungan DSP Blackrock. Grup DSP sekarang memiliki pengaturan usaha patungan dengan Manajer Investasi Merrill Lynch yang terkenal.

DSP Small-Cap Fund (G)(D) memiliki semua yang dapat diminta investor untuk kinerja bintang secara konsisten, rasio biaya yang lebih rendah, dan rumah dana terkenal. Meskipun pengembaliannya tidak setinggi skema lain dalam daftar ini, konsistensi dalam rasio kinerja dan biaya hanya 1,13% menjadikannya dana berkapitalisasi kecil yang sangat baik.

Berbicara tentang portofolio, skema saat ini memiliki 93,82% dari investasi dalam ekuitas dan instrumen terkait. Sekitar 81% dari ini ada di perusahaan berkapitalisasi kecil, dan sisanya diinvestasikan dalam saham mid-cap berkualitas. Alokasi terbesar ada di sektor seperti Kimia (11,8%), Produk industri (10,7%), Produk Tekstil (9,9%), dan Farmasi (9,6%).

Pertunjukan

Nama Skema NAB Saat Ini (Per 25/02/2020) AUM saat ini 1 Tahun Terakhir 3 Tahun Terakhir 5 Tahun Terakhir Sejak Awal DSP Smallcap Fund- (G) (D 60,18 Rs. 5, 264,19 crores 15,1% 2,4% 9,5% 18,7%

Jika Anda yakin ingin berinvestasi dalam dana berkapitalisasi kecil, ini adalah beberapa opsi teratas yang dapat Anda pertimbangkan. Jika Anda baru mengenal dana berkapitalisasi kecil, mulailah berinvestasi dengan jumlah kecil dan bangun jalan Anda saat Anda mendapatkan lebih banyak pengetahuan dan pengalaman.

Banyak investor baru lebih suka memulai dengan SIP dalam dana berkapitalisasi kecil. Anda dapat mempertimbangkan hal yang sama jika Anda tidak ingin mengambil risiko jumlah sekaligus.