Investasi dengan Eye on Risk Shine

Ada tiga elemen yang harus dimiliki setiap rencana investasi agar berhasil:kinerja yang solid, volatilitas rendah dan perlindungan keuntungan. Poin pertama adalah apa yang paling ingin dibicarakan oleh sebagian besar investor, tetapi 2 poin terakhir adalah tempat para jutawan dibuat. Banyak orang memiliki uang yang diinvestasikan tanpa 'strategi' untuk mengelola kekayaan. Karenanya, mereka tunduk pada risiko yang tidak perlu. Pasar naik dan pasar turun. Kuncinya adalah berada di 'sisi yang benar' dari pasar; diposisikan secara ofensif untuk pertumbuhan selama pasar 'bull' dan secara defensif melindungi dari kerugian selama pasar 'beruang'. Investor telah mengoceh tentang Core-ShaveOff adalah sistem mengikuti tren yang dirancang untuk membantu melakukan hal itu.

Sebelum kita mulai, kita harus menghilangkan beberapa mitos tentang investasi. Pertama, 'Beli dan Tahan' adalah pendekatan yang umum namun cacat secara fundamental karena hanya berfungsi di pasar bull. Ini tidak berguna selama pasar beruang atau ketika pasar bergerak menyamping. Masalah yang dihadapi adalah bagaimana mengelola uang selama siklus pasar yang berbeda.

Lihatlah grafik Dow Jones Industrial Average berikut dari tahun 1965 hingga 1983. Strategi beli dan tahan akan menghasilkan 0% selama pasar 'samping' selama 17 tahun itu. Namun, Anda dapat meningkatkan portofolio Anda dengan menerapkan strategi agar sesuai dengan iklim pasar tersebut. Lanjut, Diversifikasi adalah kunci keberhasilan investasi Anda. Ada lebih dari itu. Diversifikasi di antara 'strategi' yang berbeda sama pentingnya dengan di antara 'kelas investasi'. Upaya pertama untuk memanfaatkan inefisiensi pasar sementara yang lain menunjukkan bahwa pasar selalu efisien. Keyakinan cacat lainnya menunjukkan bahwa Anda harus meningkatkan risiko jika Anda menginginkan pengembalian yang lebih tinggi. Justru sebaliknya, mengurangi risiko sering meningkatkan hasil akhir.

Sekarang mari kita bahas Strategi Core-Shave-Off:

1. Mulailah dengan Sebuah Inti

• 20% dari aset investasi untuk memulai
• Perlindungan lengkap dari penurunan pasar
• Kapitalisasi dari kenaikan pasar
• Perusahaan berperingkat A+ atau lebih baik saja
• Bonus hingga 10% untuk setiap setoran

2. Investasikan saldo

• Mengevaluasi pendapatan perusahaan, margin keuntungan dan kekuatan relatif.
• Lacak institusi untuk menemukan di mana 'uang besar' mengalir
• Evaluasi grafik untuk mengidentifikasi titik masuk dan keluar dengan benar.
• Lindungi posisi Anda dengan 'stop' loss.
• Alokasikan aset sesuai dengan toleransi risiko dan kerangka waktu Anda

3. Bercukur ke Inti

• Transfer sebagian pertumbuhan ke Core setiap tahun menggunakan Shave-Off (yaitu menghasilkan 10% di pasar &mentransfer 5% ke Core)

Jangan pernah mengambil risiko lebih dari yang Anda bisa perut. Jauh lebih baik untuk menjadi lebih kecil, pengembalian stabil yang memungkinkan portofolio Anda volatilitas substansial dengan harapan membuatnya kembali ke jalan. Karena itu, menargetkan pengembalian moderat. Hal ini paling baik diilustrasikan dengan menunjukkan bahwa setiap penurunan 20% portofolio Anda membutuhkan 25% hanya untuk kembali ke titik awal dan setiap penurunan 50% membutuhkan pengembalian 100% untuk melakukan hal yang sama. Jauh lebih penting untuk mempertahankan apa yang Anda miliki daripada menebus waktu yang hilang.

Sangat penting untuk melindungi akun Anda dari kerugian pasar. Masing-masing dari kita memiliki tingkat risiko tertentu yang membuat kita nyaman. Untuk beberapa itu 5% sedangkan untuk yang lain kerugian 10% dapat ditoleransi. Tanpa memedulikan, begitu kita mencapai titik itu, penting untuk mengambil tindakan untuk mencegah kerugian lebih lanjut karena jika tidak, ketika kita membiarkan investasi kita melanggar garis itu, kita tiba-tiba menjadi tidak mau menjual dan berpegang pada pecundang ketika kita harus menjual. Selanjutnya, kita menundukkan uang kita pada volatilitas yang lebih besar. Kami melihat ini berkali-kali selama tahun 2000. Investor yang seharusnya menjual saat turun misalnya 8% membiarkan kerugian 15% dan 20%. Tiba-tiba mereka tidak tahan menjual begitu rendah. Anda akan berpikir akan mudah untuk menyingkirkan pecundang tetapi sifat manusia adalah hal yang lucu dan mereka akan terus melihat akun mereka jatuh, sangat mengharapkan kesembuhan. Itu adalah tempat yang buruk untuk dicapai.

Gunakan pendekatan berlapis saat membangun portofolio Anda. Tambahkan lapisan saat aset Anda tumbuh. Tetapkan 'Inti' Anda. Ini mendasar karena tidak memiliki volatilitas pasar. Setiap lapisan mewakili elemen risiko. Lapisan dalam memiliki risiko paling kecil, sedangkan lapisan luar memiliki paling banyak. Selalu mulai dari pusat dan bergerak ke luar dengan memberikan lebih sedikit modal ke setiap lapisan berturut-turut untuk mengendalikan volatilitas. Ada prinsip-prinsip matematika yang bekerja di sini. Urutan itu penting.

Tingkatkan manajemen risiko di lapisan luar menggunakan 'Hentikan' kerugian, program musiman atau strategi Banteng/Beruang. Akhirnya, mengunci keuntungan dengan mengurangi sebagian keuntungan dari setiap lapisan setiap tahun dan memindahkannya ke Inti (yang tidak memiliki potensi penurunan). Pendekatan 'Shave-Off' kami adalah kesadaran, cara sistematis untuk melindungi keuntungan. Pentingnya ini tidak dapat dilebih-lebihkan. Sebagai contoh, misalkan Anda membeli ABC Corp. dengan harga $10/saham. Jika tumbuh 20% menjadi $12/saham dan Anda menjual setengahnya, titik impas Anda sekarang $8/saham. 'Ruang gerak' ekstra ini menciptakan perlindungan aset tambahan. Strategi Core-Shave-Off memiliki risiko lebih kecil daripada rata-rata Dow Jones Industrial dan strategi beli dan tahan dan telah mengungguli