ETFFIN Finance >> Kursus keuangan > >> Pertukaran asing >> perbankan

Kartu kredit terbaik jika skor FICO Anda antara 600 dan 649

Punya skor kredit (alias skor FICO) antara 600 dan 640? Meskipun skor Anda memiliki ruang untuk peningkatan, Anda tetap dapat memenuhi syarat untuk kartu berikut yang menawarkan manfaat besar.

Jika skor kredit Anda antara 600-649, ada kabar baik dan kabar buruk. Ayo dapatkan Sayangnya, skor Anda dianggap adil hingga buruk, yang berarti Anda mungkin tidak disetujui untuk banyak kartu kredit utama yang disediakan untuk mereka yang memiliki skor lebih kuat.

Tapi mari kita lihat sisi baiknya:Cukup banyak kartu yang masih tersedia untuk Anda, beberapa di antaranya cukup menguntungkan. Kami telah menyusun daftar kartu kredit terbaik yang tersedia untuk orang-orang dalam rentang skor kredit Anda. Menggunakan kartu ini secara bertanggung jawab dapat membantu Anda mendapatkan uang kembali dan reward, menghindari biaya transaksi asing, dan secara bertahap meningkatkan skor kredit Anda sehingga Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan kartu eselon atas dalam waktu dekat.

⁺Persyaratan Skor Kredit didasarkan pada penelitian tingkat persetujuan Money Under 30 sendiri; memenuhi skor minimum akan memberi Anda kesempatan terbaik untuk disetujui untuk kartu kredit pilihan Anda. Jika Anda tidak mengetahui skor kredit Anda, gunakan alat penaksir skor kredit gratis kami untuk mendapatkan gambaran yang lebih baik tentang kartu mana yang memenuhi syarat untuk Anda.

Kartu kredit terbaik jika skor FICO Anda adalah ikhtisar 600 hingga 649

Kartu kredit	Terbaik untuk
Kartu Kredit Cash Rewards Capital One QuicksilverOne	Hadiah uang kembali setiap hari untuk kredit yang adil
Petal® 1 Kartu Kredit Visa® "Tanpa Biaya Tahunan"	Pembangunan kredit tanpa biaya
Kartu Kredit Platinum Capital One	Membangun kembali kredit
Kartu Kredit Aman Capital One Platinum	Akhir bawah kredit wajar
Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa®	Mereka yang memiliki sedikit atau tanpa kredit
Kartu Kredit Indigo® Mastercard®	Orang yang baru saja bangkrut
Tonggak Mastercard®	Semua jenis kredit — kredit macet, dan bahkan tidak ada kredit

Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Jika Anda tidak memiliki kredit luar biasa yang diperlukan untuk mendapatkan beberapa bonus yang ditawarkan kartu kredit Capital One lainnya, pertimbangkan Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards. Ini adalah kartu yang bagus untuk kredit rata-rata dan Anda masih bisa mendapatkan uang kembali 1,5% untuk semua pembelian dengan biaya tahunan $39 yang sederhana.

Baca ulasan Persyaratan Skor Kredit:Persyaratan Skor Kredit didasarkan pada penelitian tingkat persetujuan Money Under 30 sendiri; memenuhi skor minimum akan memberi Anda kesempatan terbaik untuk disetujui untuk kartu kredit pilihan Anda. Jika Anda tidak mengetahui skor kredit Anda, gunakan alat penaksir skor kredit gratis kami untuk mendapatkan gambaran yang lebih baik tentang kartu mana yang memenuhi syarat untuk Anda. *Uang Di Bawah 30 menggunakan skor FICO 8, yang merupakan salah satu dari banyak jenis skor kredit. * Seorang kreditur dapat menggunakan skor yang berbeda saat memutuskan apakah Anda akan menyetujui kredit. Buruk 500-599 Cukup 600-699 Baik 700-749 Sangat Baik 750-850

Yang Kami Suka:

Uang kembali 1,5% untuk semua pembelian.
Secara otomatis dipertimbangkan untuk batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam enam bulan.
Tidak ada biaya transaksi luar negeri dan biaya tahunan $39 yang sederhana.

Dapatkan uang kembali 1,5% tanpa batas untuk setiap pembelian, setiap hari
Tidak ada kategori berputar atau batasan berapa banyak yang bisa Anda peroleh, dan uang kembali tidak kedaluwarsa selama masa pakai akun. Sesederhana itu
Secara otomatis dipertimbangkan untuk mendapatkan batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam 6 bulan
Nikmati ketenangan pikiran dengan Kewajiban Penipuan $0 sehingga Anda tidak akan bertanggung jawab atas tagihan tidak sah
Bantu perkuat kredit Anda untuk masa depan dengan penggunaan kartu yang bertanggung jawab
Dapatkan uang kembali 5% tanpa batas untuk hotel dan mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel, di mana Anda akan mendapatkan harga terbaik Capital One untuk ribuan pilihan perjalanan. Persyaratan berlaku
Pantau skor kredit Anda dengan CreditWise dari Capital One. Gratis untuk semua orang
Check out dengan cepat dan aman dengan kartu nirsentuh, tanpa menyentuh terminal atau menyerahkan kartu Anda ke kasir. Cukup arahkan kartu Anda ke pembaca nirsentuh, tunggu konfirmasi, dan Anda sudah siap

Biaya Tahunan $39 Reguler APR 26,99% (Variabel) Intro APR Intro APR Pembelian N/A , N/A Intro APR Transfer Saldo T/A , T/A

Daftar Sekarang>>

Kartu Kredit Visa® Petal® 1 "Tanpa Biaya Tahunan"

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Kartu Kredit Visa® Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan” adalah kartu tanpa biaya tahunan yang hebat dengan sistem penghargaan yang solid untuk orang-orang dengan kredit terbatas atau tanpa kredit. Ini melaporkan ke ketiga biro kartu kredit utama dan Anda dapat mencetak batas kredit yang lebih tinggi antara $300- $5.000 — pastikan untuk menggunakan kartu Anda secara bertanggung jawab. Kartu Kredit Visa® 1 Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan” diterbitkan oleh WebBank, Member FDIC.

Yang Kami Suka:

Tidak diperlukan riwayat kredit, menjadikannya sempurna untuk pemula.
Tidak ada biaya tahunan, dan tidak ada biaya transaksi yang melebihi batas atau transaksi luar negeri.
2% – 10% cash back di merchant tertentu.

Biaya Tahunan $0
APR variabel berkisar dari 22,24% - 31,74%
$300 - batas kredit $5.000
Dapatkan peningkatan batas kredit hanya dalam 6 bulan. Syarat dan ketentuan berlaku.
Tidak ada nilai kredit? Tidak masalah. Jika memenuhi syarat, kami akan membuat Skor Tunai Anda.
2% - 10% cash back di merchant tertentu
Lihat apakah Anda telah disetujui sebelumnya dalam beberapa menit tanpa memengaruhi skor kredit Anda.
Tidak ada biaya transaksi tahunan atau luar negeri.
Bangun kredit bersama ratusan ribu anggota kartu Petal.
Aplikasi seluler Petal memudahkan Anda mengelola uang, melacak pengeluaran, dan mengotomatiskan pembayaran.
Petal melapor ke 3 biro kredit utama
Tidak perlu setoran
Kartu yang diterbitkan oleh WebBank, Anggota FDIC

Biaya Tahunan $0 Regular APR 22,24% - 31,74% Variabel Intro APR Intro APR Pembelian N/A , Intro APR Transfer Saldo T/A ,

Daftar Sekarang>>

Kartu Kredit Capital One Platinum

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Menemukan kartu kredit tanpa jaminan dengan kredit rata-rata bisa jadi sulit, tetapi Kartu Kredit Capital One Platinum senang memiliki bisnis Anda. Anda tidak akan menemukan banyak keuntungan dengan memiliki kartu kredit ini, tetapi ini adalah kartu pertama yang bagus untuk anak muda yang ingin membangun sejarah kredit yang kuat dan tidak ada biaya tahunan.

Yang Kami Suka:

Hanya kredit rata-rata / wajar / terbatas yang diperlukan untuk persetujuan
Secara otomatis dipertimbangkan untuk batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam 6 bulan
Tidak ada biaya tahunan atau biaya transaksi luar negeri

Tidak ada biaya tahunan atau tersembunyi. Lihat apakah Anda disetujui dalam hitungan detik
Secara otomatis dipertimbangkan untuk mendapatkan batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam 6 bulan
Bantu bangun kredit Anda melalui penggunaan kartu yang bertanggung jawab seperti ini
Nikmati ketenangan pikiran dengan Kewajiban Penipuan $0 sehingga Anda tidak akan bertanggung jawab atas tagihan tidak sah
Pantau skor kredit Anda dengan CreditWise dari Capital One. Gratis untuk semua orang
Dapatkan akses ke akun Anda 24 jam sehari, 7 hari seminggu dengan perbankan online dari desktop atau ponsel cerdas Anda, dengan aplikasi seluler Capital One
Check out dengan cepat dan aman dengan kartu nirsentuh, tanpa menyentuh terminal atau menyerahkan kartu Anda ke kasir. Cukup arahkan kartu Anda ke pembaca nirsentuh, tunggu konfirmasi, dan Anda sudah siap
Bayar dengan cek, online atau di cabang lokal, semuanya tanpa biaya - dan pilih tanggal jatuh tempo bulanan yang paling sesuai untuk Anda

Biaya Tahunan $0 APR Reguler 26,99% (Variabel) Intro APR Intro APR Pembelian N/A , N/A Intro APR Transfer Saldo T/A , T/A

Daftar Sekarang>>

Kartu Kredit Capital One Platinum Secured

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Jika Anda khawatir bahwa Anda tidak akan disetujui untuk kartu kredit konvensional atau telah ditolak di masa lalu, Capital One Platinum Secured adalah pilihan yang sangat baik. Sangat jarang menemukan yang tidak membebankan biaya tahunan dan Capital One akan secara otomatis meninjau batas kredit Anda hanya dalam enam bulan.

Yang Kami Suka:

Letakkan uang jaminan yang dapat dikembalikan mulai dari $49 untuk mendapatkan batas kredit awal $200.
Secara otomatis dipertimbangkan untuk batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam enam bulan tanpa perlu setoran tambahan.
Tanpa biaya tahunan dan tanpa biaya transaksi luar negeri.

Tidak ada biaya tahunan atau tersembunyi. Lihat apakah Anda disetujui dalam hitungan detik
Membangun kredit Anda? Menggunakan kartu Capital One Platinum Secured secara bertanggung jawab dapat membantu
Taruh uang jaminan yang dapat dikembalikan mulai dari $49 untuk mendapatkan batas kredit awal $200
Anda dapat memperoleh kembali uang jaminan sebagai kredit pernyataan jika Anda menggunakan kartu secara bertanggung jawab, seperti melakukan pembayaran tepat waktu
Secara otomatis dipertimbangkan untuk mendapatkan batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam 6 bulan tanpa perlu setoran tambahan
Nikmati ketenangan pikiran dengan Kewajiban Penipuan $0 sehingga Anda tidak akan bertanggung jawab atas tagihan tidak sah
Pantau skor kredit Anda dengan CreditWise dari Capital One. Gratis untuk semua orang
Dapatkan akses ke akun Anda 24 jam sehari, 7 hari seminggu dengan perbankan online untuk mengakses akun Anda dari desktop atau ponsel cerdas Anda, dengan aplikasi seluler Capital One

Biaya Tahunan $0 APR Reguler 26,99% (Variabel) Intro APR Intro APR Pembelian N/A , N/A Intro APR Transfer Saldo T/A , T/A

Daftar Sekarang>>

Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa®

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® adalah kartu kredit aman yang tidak memerlukan pemeriksaan kredit untuk mengajukan. Apakah Anda memiliki kredit yang buruk atau tidak ada kredit sama sekali, OpenSky adalah peluang untuk meningkatkan riwayat kredit Anda.

Yang Kami Suka:

Tidak perlu pemeriksaan kredit untuk mendapatkan persetujuan untuk kartu ini.
Pilih uang jaminan Anda sendiri antara $200 – $3.000 dan itu menjadi batas kredit Anda.
Pembayaran tepat waktu Anda akan dilaporkan ke ketiga biro kredit, sehingga Anda dapat mulai membangun kredit secara bertanggung jawab.
Biaya tahunan hanya $35, dan OpenSky® tidak membebankan biaya aplikasi, servis, atau pemrosesan apa pun.

Tidak ada pemeriksaan kredit untuk diterapkan dan langsung mengetahui apakah Anda disetujui
OpenSky memberi setiap orang kesempatan untuk meningkatkan kredit mereka dengan tingkat persetujuan rata-rata 85% selama 5 tahun terakhir
Dapatkan pertimbangan untuk kenaikan batas kredit setelah 6 bulan, tanpa perlu setoran tambahan
Anda dapat memenuhi syarat untuk Kartu Tanpa Jaminan OpenSky Gold setelah 6 bulan
Laporan ke 3 biro kredit utama setiap bulan, tidak seperti kartu prabayar atau debit
Lihat Skor FICO® Anda melalui akun OpenSky Anda, cara mudah untuk tetap berada di puncak kredit Anda
Hampir separuh pemegang kartu OpenSky yang melakukan pembayaran tepat waktu meningkatkan skor FICO mereka 30+ poin dalam 3 bulan pertama
Deposit yang dapat dikembalikan* Anda, mulai dari $200, menjadi batas kredit OpenSky Visa Anda
Aplikasi mudah, terapkan dalam waktu kurang dari 5 menit langsung dari perangkat seluler Anda
Tawarkan tanggal jatuh tempo pembayaran yang fleksibel yang memungkinkan Anda memilih tanggal jatuh tempo yang tersedia yang sesuai dengan jadwal pembayaran Anda
*Lihat perjanjian pemegang kartu

Biaya Tahunan $35 Reguler APR 18,89% (Variabel) Intro APR Intro APR Purchases N/A , Intro APR Transfer Saldo T/A ,

Daftar Sekarang>>

Kartu Kredit Indigo® Mastercard®

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Kartu Kredit Indigo® Mastercard® menawarkan konsumen dengan kredit yang buruk kesempatan untuk menggunakan kartu kredit untuk pengeluaran sehari-hari. Prakualifikasi cepat dan mudah dan jika Anda memiliki profil kredit yang diperlukan, Anda mungkin dapat memperoleh kartu kredit tanpa biaya tahunan. ($0 – $99 biaya tahunan).

Yang Kami Suka:

$0 – $99 biaya tahunan
Proses prakualifikasi yang mudah
Kebangkrutan sebelumnya tidak masalah

Proses prakualifikasi yang mudah dengan respons yang cepat
Kredit kurang dari sempurna tidak apa-apa
Layanan online tersedia 24/7 tanpa biaya tambahan
Kartu kredit tanpa jaminan, tidak diperlukan uang jaminan
Riwayat akun dilaporkan ke tiga biro kredit utama di AS

Biaya Tahunan $0 - $99 Regular APR 24,9% Intro APR Intro APR Purchases N/A , N/A Intro APR Balance Transfer T/A ,

Daftar Sekarang>>

Tonggak Mastercard®

Bandingkan

Daftar Sekarang Di Situs Web Aman

Singkatnya

Jika Anda memiliki kredit yang buruk dan sedang mencari cara untuk membangunnya kembali; Milestone Mastercard® adalah pilihan yang kuat. Ada proses pra-kualifikasi cepat tanpa berdampak pada skor kredit Anda, suku bunga sederhana, dan biaya tahunan sebesar $35 – $99.

Yang Kami Suka:

$35 – $99 biaya tahunan
Proses prakualifikasi yang mudah
Kebangkrutan sebelumnya tidak masalah

Prakualifikasi instan tersedia bagi mereka yang memenuhi syarat
Kredit kurang dari sempurna tidak apa-apa
Akses akun Anda secara online atau dari perangkat seluler 24/7
Riwayat akun dilaporkan ke tiga biro kredit utama di AS

Biaya Tahunan $35 - $99* APR Reguler 24,9% Intro APR Intro APR Pembelian N/A , N/A Intro APR Transfer Saldo T/A ,

Daftar Sekarang>>

Analisis mendalam tentang kartu kredit teratas kami untuk orang-orang dengan skor kredit antara 600 dan 649

Kartu Kredit Cash Rewards Capital One QuicksilverOne – Terbaik untuk hadiah cashback setiap hari dengan kredit yang adil

Daftar Sekarang Di Situs Web Secure Capital One

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$39.
APR:26,99% (Variabel).
Hadiah?:Uang kembali 1,5% untuk semua pembelian.

Mengapa Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards adalah kartu kredit tanpa jaminan, lengkap dengan hadiah uang tunai. Anda akan mendapatkan uang kembali 1,5% untuk semua pembelian, setiap hari — tidak ada kategori pembelanjaan bergilir.

Batas kredit Anda dapat ditingkatkan hanya setelah enam pembayaran bulanan tepat waktu. Kartu ini juga dilengkapi dengan kewajiban penipuan $0, dan biaya tahunan hanya $39.

Cara menggunakan Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

Jika meningkatkan skor kredit Anda tidak cukup, Anda akan memenuhi syarat untuk mendapatkan batas kredit yang lebih tinggi setelah melakukan pembayaran enam bulanan pertama tepat waktu. Itu akan membantu meningkatkan skor kredit Anda dengan dua cara:

Pembayaran tepat waktu akan memberi Anda referensi kredit yang bagus.
Peningkatan batas kredit dapat meningkatkan rasio penggunaan kredit Anda.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin mempertimbangkan Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

Batas kredit yang meningkat mungkin menggoda Anda untuk juga meningkatkan pengeluaran dan tingkat utang Anda. Jika Anda ingin meningkatkan skor kredit Anda, semakin dalam berhutang adalah hal terakhir yang Anda butuhkan.

Ambil kartu ini hanya jika Anda mampu melunasi saldo setiap bulannya.

Lihat detail kartu/daftar atau baca ulasan lengkap Kartu Kredit Capital One QuicksilverOne Cash Rewards kami.

Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan” Kartu Kredit Visa® – Terbaik untuk pembangunan kembali kredit bebas biaya

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$0.
APR:22,24% - 31,74% Variabel.
Hadiah:cash back 2% hingga 10% untuk pembelian di merchant tertentu.

Mengapa Kartu Kredit Visa® 1 “Tanpa Biaya Tahunan” Petal® 1 adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Kartu Kredit Visa® Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan” menerima pemohon dengan kredit terbatas atau tanpa kredit, dan mereka mempertimbangkan riwayat perbankan dan tabungan Anda selain skor Anda, sehingga mereka bisa mendapatkan gambaran menyeluruh tentang keuangan Anda. Jika disetujui, Petal melaporkan pembayaran tepat waktu ke ketiga biro kredit, menjadikan kartu ini cara yang bagus untuk mulai membangun skor kredit Anda.

Dengan Kartu Kredit Visa® Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan”, Anda mendapatkan beberapa keuntungan yang akan Anda temukan dalam kartu yang memerlukan skor lebih tinggi. Tidak hanya tidak ada biaya tahunan, tetapi Anda juga akan menikmati hadiah uang kembali antara 2% dan 10% di merchant tertentu.

Cara menggunakan Petal® 1 Kartu Kredit Visa® “Tanpa Biaya Tahunan”

Yang harus Anda lakukan untuk mulai meningkatkan kredit Anda adalah membayar tagihan Anda tepat waktu setiap bulan. Setelah Anda memenuhi syarat untuk Kartu Kredit Visa® Petal® 1 “Tanpa Biaya Tahunan”, Anda akan diberikan akses ke aplikasi yang akan membantu Anda melacak penawaran uang kembali saat ini yang tersedia untuk Anda. Lakukan pembelian di pedagang tersebut dan Anda akan mendapatkan uang kembali, yang akan diberikan sebagai kredit pernyataan.

Aplikasi Petal juga dapat membantu Anda mengelola pembayaran bulanan dan melacak pengeluaran Anda, jadi ini adalah alat yang berguna untuk Anda miliki.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin mempertimbangkan Petal® 1 Kartu Kredit Visa® “Tanpa Biaya Tahunan”

APR Variabel 22,24% - 31,74% rendah untuk kartu kredit yang dirancang untuk mereka yang memiliki kredit wajar. Tetapi lajunya bervariasi, dan mungkin ada perbedaan besar antara ujung spektrum yang lebih tinggi dan lebih rendah.

Anda mungkin juga ingin melihat Kartu Kredit Visa® Petal® 2 "Cash Back, Tanpa Biaya" setelah Anda membangun kredit, karena Kartu Kredit Visa® Petal® 2 “Cash Back, Tanpa Biaya” membayar 1% hingga 1,5 % cash back untuk semua pembelian selain 2% hingga 10% di merchant tertentu.

Lihat detail kartu/daftar.

Kartu Kredit Capital One Platinum – Terbaik untuk membangun kembali kredit

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$0.
APR:26,99% (Variabel).
Hadiah?:Uang kembali 1% untuk pembelian yang memenuhi syarat.

Mengapa Kartu Kredit Capital One Platinum adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Kartu Kredit Capital One Platinum adalah kartu kredit sejati untuk orang-orang dengan kredit yang adil atau terbatas dan juga tanpa jaminan. Pemegang kartu akan secara otomatis dipertimbangkan untuk mendapatkan batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam waktu enam bulan. Tidak ada biaya tahunan.

Kartu Kredit Capital One Platinum juga menawarkan 1% uang kembali untuk pembelian yang memenuhi syarat, kewajiban penipuan $0, dan manfaat pengabaian kerusakan akibat tabrakan mobil.

Cara menggunakan Kartu Kredit Capital One Platinum

Seperti semua kartu kredit untuk kredit yang adil, tujuan utama Anda adalah meningkatkan skor kredit Anda dengan melakukan pembayaran tepat waktu.

Anda juga ingin menghindari kehabisan saldo dan merusak rasio pemanfaatan kredit Anda. Batas kredit potensial meningkat hanya dalam enam bulan setelah peninjauan batas kredit yang akan membantu rasio tersebut – selama Anda tidak menggunakan kredit ekstra.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin mempertimbangkan Kartu Kredit Capital One Platinum

Imbalan uang kembali dalam kombinasi dengan potensi kenaikan batas kredit dapat menyebabkan Anda meminjam lebih dari yang Anda mampu untuk membayar kembali. Hati-hati dengan kombinasi ini.

Lihat detail kartu/daftar atau baca ulasan lengkap Kartu Kredit Capital One Platinum kami.

Kartu Kredit Terjamin Capital One Platinum – Terbaik untuk kredit wajar kelas bawah

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$0.
APR:26,99% (Variabel).
Batas kredit:$200.
Hadiah?:T/A.

Mengapa Kartu Kredit Capital One Platinum Secured adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Sebagai kartu yang aman, Kartu Kredit Capital One Platinum Secured sangat baik untuk nilai kredit yang lebih rendah. Ini juga menawarkan persyaratan uang jaminan yang mungkin lebih rendah dari batas kredit Anda. Misalnya, berdasarkan kelayakan kredit Anda, deposit Anda mungkin $49, $99, atau $200 dengan batas kredit $200.

Tidak ada biaya tahunan. Batas kredit Anda dapat ditingkatkan setelah peninjauan batas kredit hanya dalam waktu enam bulan, tanpa peningkatan persyaratan uang jaminan.

Cara menggunakan Kartu Kredit Capital One Platinum Secured

Buat uang jaminan Anda, secara otomatis dipertimbangkan untuk batas kredit yang lebih tinggi hanya dalam enam bulan, dan batas kredit Anda akan meningkat. Capital One melapor ke ketiga repositori kredit utama. Pembayaran tepat waktu akan meningkatkan riwayat pembayaran Anda, sedangkan peningkatan batas kredit akan meningkatkan rasio pemanfaatan kredit Anda.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin mempertimbangkan Kartu Kredit Capital One Platinum Secured

Jika kredit Anda berada di ujung bawah wajar, dan Anda perlu membangunnya kembali, ini adalah kartu yang sangat baik untuk digunakan. Tetapi jika memungkinkan, Anda mungkin lebih baik menggunakan kartu kredit tanpa jaminan, yang memungkinkan Anda menghindari deposit.

Lihat detail kartu/daftar atau baca ulasan lengkap Capital One Platinum Secured Credit Card kami.

Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® – Terbaik tanpa pemeriksaan kredit

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$35.
APR Reguler:18,89% (Variabel).
APR Pendahuluan:T/A.

Mengapa Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® adalah pilihan kartu kredit yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar karena mereka tidak memeriksa laporan kredit Anda, jadi skor kredit Anda bukan merupakan faktor dalam aplikasi Anda. Anda juga akan menerima keputusan instan tentang aplikasi Anda.

Sebagai kartu kredit yang aman, uang jaminan Anda adalah batas kredit Anda. Anda dapat memilih batas kredit Anda sendiri, dengan setoran serendah $200 jika itu cocok untuk Anda, atau setinggi $3,000. Plus, biaya tahunan hanya $35, lebih murah dari beberapa merek kartu kredit lainnya.

Cara menggunakan Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa®

Untuk memulai, Anda harus menetapkan batas kredit Anda dengan menempatkan uang jaminan Anda dengan OpenSky. Anda akan melakukan pembelian dengan kartu Anda, dan pembayaran minimum tepat waktu akan membantu meningkatkan skor kredit Anda.

Pertimbangkan untuk menggunakan Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® untuk membayar tagihan sehari-hari Anda, seperti tagihan ponsel Anda.

Dengan pembayaran tepat waktu, Anda dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan peningkatan batas kredit setelah enam bulan.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin menggunakan Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa®

Jika Anda kesulitan membayar saldo Anda secara penuh setiap bulan, Kartu Kredit OpenSky® Secured Visa® mungkin tidak tepat untuk Anda. Membawa saldo akan membawa biaya bunga, dan biaya tambahan tersebut dapat memengaruhi anggaran Anda.

Plus, jika Anda tidak membayar pembayaran minimum tepat waktu, Anda tidak akan membantu skor kredit Anda, dan bukankah itu intinya?

Lihat detail/lamar.

Kartu Kredit Indigo® Mastercard®- Kartu kredit terbaik untuk orang yang baru saja bangkrut

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$0 - $99.
APR:24,9%.
Batas kredit:$300.
Hadiah?:T/A.

Mengapa Indigo® Mastercard® adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

Ada kemungkinan untuk mengalami kebangkrutan di masa lalu Anda, dan memiliki skor kredit antara 600 dan 649. Itu bisa terjadi jika Anda memiliki kredit yang baik selama beberapa tahun terakhir, tetapi kebangkrutan sebelum itu. Jika demikian, Kartu Kredit Indigo® Mastercard® adalah pilihan yang sangat baik.

Anda akan mulai dengan batas kredit $300, dan biaya tahunan bisa mencapai $99. Tapi ini adalah saluran tanpa jaminan, jadi Anda tidak perlu memberikan uang jaminan.

Cara menggunakan Kartu Kredit Indigo® Mastercard®

Lakukan pembayaran minimum tepat waktu setiap bulan, dan Anda akan mulai mengembangkan referensi kredit yang baik dengan masing-masing dari tiga biro kredit utama.

Lebih baik lagi, lunasi saldo Anda setiap bulan untuk menghindari timbulnya biaya bunga.

Mengapa Anda mungkin tidak ingin mempertimbangkan Kartu Kredit Indigo® Mastercard®

Ini adalah kartu kredit lain dengan biaya tahunan yang tinggi. Bergantung pada kredit Anda, nilainya bisa nol, $59, atau $75 pada tahun pertama, dan $99 setelahnya.

Lihat detail/daftar atau baca Ulasan Kartu Kredit Indigo® Mastercard® lengkap kami.

Tonggak Mastercard® – Kartu kredit terbaik untuk semua jenis kredit

Daftar Sekarang di Situs Web yang Aman

Fitur kartu:

Biaya tahunan:$35 hingga $99.
APR:24,9%.
Batas kredit:$300 atau lebih.
Hadiah?:T/A.

Mengapa Milestone Mastercard® adalah pilihan yang baik bagi mereka yang memiliki kredit wajar

The Milestone Mastercard® is an unsecured credit card, with a minimum $300 credit line, and no security deposit required. It’s an excellent card if your credit score is in the low 600s, and you need to rebuild.

They report to all three credit bureaus, so your good payment history can move you up to the next credit score bracket — and the better offers that come with it.

How to use the Milestone Mastercard®

As is the case with all credit cards for people with fair credit, it’s critical to make your monthly payments on time. You should also make every effort to pay your balance in full each month.

Why you might not want to consider the Milestone Mastercard®

The annual fee is high for a potentially low credit limit. Depending on your credit profile, the annual fee will be either $35, $59, or $75 in the first year, and $99 thereafter. That’ll take a serious chunk out of a $300 credit limit.

See card details/apply or read our full Milestone Mastercard® review.

Summary of the best credit cards if your FICO score is between 600 to 649 (Fair Credit)

In the table below, we summarized the main information for each of the credit cards we presented as the best cards if your FICO Score is between 600 and 649:

Card/Category	Initial credit limit	Annual fee	APR range	Secured/Unsecured?	Features	Reports to all 3 major credit bureaus
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards Credit Card	Not specified	$39	26.99% (Variable)	Unsecured	Cash back, $0 fraud liability	Yes
Petal® 1 "No Annual Fee" Visa® Credit Card	$500-$5,000	$0	22.24% - 31.74% Variable	Unsecured	Cash back, reports to all three credit bureaus	Yes
Capital One Platinum Credit Card	Not specified	$0	26.99% (Variable)	Unsecured	$0 fraud liability	Yes
Capital One Platinum Secured Credit Card	$200	$0	26.99% (Variable)	Secured, requires a deposit of $49, $99, or $200	N/A	Yes
OpenSky® Secured Visa® Credit Card	$200 - $3,000	$35	18.89% (Variable)	Secured	No credit check or bank account required to open an account	Yes
Indigo® Mastercard® Credit Card	$300	$0 - $99	24.9%	Unsecured	N/A	Yes
Milestone Mastercard®	$300 or more	$35 to $99	24.9%	Unsecured	N/A	Yes

How we came up with this list

We started by isolating the cards known to be available to those in the 600 to 649 credit score range. From there, we pared the list down based on the following criteria:

Does the card issuer report to all three major credit bureaus — TransUnion, Experian, and Equifax — giving you an opportunity to raise your credit score with all three?
Are we featuring a mix of secured and unsecured credit cards? Secured cards may be necessary for those at the lower end of the fair credit score range, but not everyone is comfortable making a security deposit, and some at the upper end of this credit score range may qualify for an unsecured card.
Credit limits should be high enough to be usable, but not so high as to put you deep in debt.
Annual fees should be nonexistent or at least low (maximum under $100).
Does the card offer the ability to increase your credit line after a period of responsible card use and consistently repaid balances?
Does the card offer any extra features typically associated with cards for higher credit scores, like rewards or cash back?

What is fair credit?

Fair credit is a general term used to describe a span of credit scores from 580 to 669. That’s a very broad range, but it’s based on figures reported by major credit bureaus.

But that’s just the starting point. What’s considered a ‘fair’ credit score can vary by industry and sometimes even by lender.

For example, mortgage lenders generally will not make a loan to someone whose credit score is below 620. For all intents and purposes then, a credit score of 605 is considered poor for mortgage applicants.

A bank or credit union that makes auto loans may set the minimum credit score at 650, below which they won’t extend credit. From their standpoint, a credit score below 650 is considered poor.

This is why you don’t want to spend too much time in the fair credit score range. The best way to get out is by taking new, small credit lines, then making your payments on time every month. It will enable your good payment history to gradually overcome your bad payment history.

How to maximize a credit card for fair credit

The best way to use a credit card for fair credit is to make a small amount of monthly purchases and repay your charges in full each month.

The interest rates (APRs) on these cards may be higher than on credit cards designed for consumers with good credit, so you’ll want to avoid using them to pay off purchases over time.

As your credit improves, you’ll be better qualified to apply for a card with a lower interest rate or more lucrative rewards in the future.

The most important features of credit cards if your FICO score is between 600 and 649

If your FICO Score is between 600 and 649, shopping for a credit card is different than it would be if your score was, say, over 700. You’ll be less concerned with factors like cash rewards, travel benefits, and 0% introductory APRs. Your needs will be more basic, and will focus on a combination of the cost and usability of the card.

The main purpose of getting a credit card in this credit score range is to use it as a tool to improve or rebuild your credit score. Only then will you be eligible for the more generous credit card offers.

Here are the factors that are most important:

Annual Percentage Rate – APR

You may have noticed that many credit cards come with wide interest rate spreads, like 14.99% to 24.99%. With a credit score between 600 and 649, you’re much more likely to be offered an interest rate on the higher end of a given range.

This is a primary reason why we recommend throughout this guide that you keep your credit card balance to an absolute minimum. It’s possible to use a credit card to increase your credit score and to do so at a very low cost. But if you carry a balance, the interest cost will be substantial.

Biaya tahunan

The annual fee should be carefully assessed with any credit card you apply for, even if you have perfect credit. But it matters even more when you’re in the fair credit range. That’s because benefits offered by credit cards for fair credit are relatively minimal, so their combined value is unlikely to compensate or make up for a high annual fee.

That doesn’t mean cards with annual fees should be ignored completely. If you’re unable to get a credit card with no annual fee, a card with a relatively low annual fee is the next best option. It can still help you to either rebuild or improve your credit score, and if you use the card responsibly your score should eventually improve enough that you can cancel the card and switch to an unsecured card with no annual fee, or a card offering a benefits package that substantially outweighs its annual fee cost.

Additional card benefits

The fair credit range is where you start getting more generous credit card features. This could include $0 fraud liability for unauthorized charges, collision damage waiver on rental cars, free credit scores, and other perks.

On our list, we included several credit cards that provide cash back rewards.

All of these benefits are better to have than not. But they should never be the primary reason for getting a credit card when you have fair credit. In fact, certain benefits can even be detriments when misused. For example, cash back rewards could encourage you to spend more money than you can comfortably afford to repay.

Secured vs. unsecured

In the fair credit range there are more unsecured credit cards available than in the below 599 score range. But if you’re on the low end of the range, like a credit score in the low 600s, unsecured cards may not be available to you. In that case, secured cards will be a necessary option.

Let’s look at the benefits and drawbacks of both card types.

Secured cards

Secured credit cards usually tie your credit limit to the amount of security you put up for the card. A $300 credit limit will typically require a $300 deposit. There are some cases where the deposit will be less than the credit limit, like the Capital One Platinum Secured Credit Card. If your credit qualifies, the security deposit will be as low as $49 for a $200 credit limit.

In many ways, secured credit cards work just like unsecured credit cards. You can use them to make purchases, and you must make monthly minimum payments against your card balance as required by the card issuer. Your card payments (or lack thereof) will be reported to the major credit bureaus, and will either improve or reduce your credit score. You’ll also be charged interest by the card issuer on any unpaid balances.

The major disadvantage to a secured card is that your credit limit is tied to the amount of security you can put up. If you have no cash at all, you’ll be unable to qualify.

But there are several advantages to having a secured card:

You’ll have a credit card available in situations where they may be required over cash or some other payment method.
They will enable you to improve your credit score.
Because they’re secured, they may come with either a very low annual fee or no annual fee at all.
Most will automatically increase your credit limit after a few months of favorable payment history.
Many secured card issuers will convert your account to unsecured once you develop a favorable payment history.

Unsecured cards

Unsecured cards are the typical format for credit cards. Unsecured cards for people with fair credit are typified by very low credit limits — often just a few hundred dollars.

The main advantage they have over secured cards is that you don’t have to put up a security deposit. They’re perfect for the person who needs to improve their credit score, but doesn’t have any cash to pledge for collateral.

The table below summarizes the difference between secured and unsecured credit cards:

	Secured cards	Unsecured cards
Make purchases on credit	Ya	Ya
Report to all 3 credit bureaus	Ya	Ya
Annual fee	Usually very low (≤$35)	Can be as high as $500+
Interest rate	Usually 18%-30%	Usually 15%-25%
Automatic credit line increases	Ya	On some only
Convert to unsecured	Generally, yes	T/A

Tips to improve your credit

This is especially important when you’re in the fair credit range, for at least two reasons:

If you’re at the bottom of the fair credit range, you’ll want to move toward the top, and;
Your goal should be to move above the fair credit range.

Here are tips to help you do just that.

Get your free credit score and monitor it from now on

This will enable you to keep a finger on the pulse of your credit. Some free credit score services even provide simulators that will show you how you can improve your credit score, and by how much. You should take full advantage of these services.

Dispute any errors

If there is any information contained in your credit report that’s not accurate, you have an opportunity to fix it. Contact the creditor, report the error, and provide written documentation proving it’s wrong.

Get written notification from the creditor acknowledging the error. Also request the creditor report corrected information to all three credit bureaus. If they don’t, you’ll have to send the notification from the creditor acknowledging the error to all three credit bureaus yourself.

Allow at least 30 days after the successful dispute before applying for a credit product and pulling your credit score again.

Pay ALL your bills on-time from now on

A late payment here, a collection there, may seem fairly harmless at the time — especially if you’re in a cash crunch. But those are the stuff of fair and poor credit, and you need to avoid them at all costs.

One advantage you have with bad credit is that it becomes less important as time goes on. The sooner you begin paying your bills on time, the older the derogatory information will become, and the higher your credit score will be. So start paying all your bills on time all the time, now.

Don’t forget landlords and utility companies either. They will report to the credit bureaus if you have unpaid balances.

Pay off any past due balances

If you have any charge-offs or collections, pay them off as soon as possible. The same is true for judgments and tax liens. Paying them off won’t remove them from your credit report. But a paid delinquency is always better than an open one. Your credit score should begin to rise soon after these delinquencies are paid.

Go slow applying for new credit

We’ve already touched on this factor, but it’s worth reminding you that lenders don’t like seeing applicants applying for multiple lines credit. It could be an indication you’re having budget problems, and looking to solve them by obtaining additional credit. You should apply for no more than one or two new lines of credit per year.

Use an app to boost your score

Experian offers a service called Experian Boost that can improve your score by about a dozen or so points. You’ll sign up and connect your bank account to get credit for on-time payments for expenses like your phone and electric bills.

You can learn more about this free app by reading our complete Experian Boost review.

Payment alternatives for people with credit scores between 600 and 649

Using a credit card, whether secured or unsecured, is a great way to improve your credit score. But there are other means of payment available to you as well.

Debit card

As a sheer transaction method, debit cards function in a very similar way to credit cards — they can be used to make purchases in a store, online, etc. The main difference is that when you make a purchase with a debit card the money for the purchase is taken out of your checking account; you aren’t borrowing money from the card issuer, so you don’t accrue a balance and don’t need to make monthly repayments.

This inherent difference has both positive and negative effects. Here are two examples:

A debit card doesn’t help you build credit

Since there are no monthly repayments, there’s no payment history to be reported to the credit bureaus. Debit cards may enable you to spend like credit cards, but they’ll do absolutely nothing to improve your credit score.

A debit card CAN help you manage your finances

Debit cards might even be better than credit cards in this regard. Since you can’t spend any more money than you have in the checking account behind the card, you’re forced to stay within budget. And since there are no monthly payments, there are no interest charges. That helps to improve cash flow.

Successful use of a debit card can also help to prepare you for responsible use of a credit card. If managing your spending has been a problem in the past, a debit card can help by forcing/training you to live within your financial limits.

Prepaid cards

Prepaid cards have grown more popular in recent years, not only for people who are unable to be approved for credit cards, but also as a secure way of making online purchases. It may be worth having a prepaid card even if you already have a debit card and a credit card.

How do prepaid cards work?

Credit cards work on credit limits, while debit cards are connected to a bank account. Prepaid cards are just what the name implies — you have to pay a certain amount of money on the card in advance in order to use it.

When it comes to spending, prepaid cards work just like debit cards and credit cards. You can even “recharge” them by adding more money to them.

They work well for online purchases, because you don’t risk providing account information to an unknown online vendor. That eliminates the possibility of identity theft.

The limits of prepaid cards

If you’re looking to rebuild your credit or improve your credit score, prepaid cards will be of no value to you. Much like debit cards, since there’s no monthly payment, there’s no payment history to report to the credit bureaus.

The other problem is fees. You might have to pay a fee to purchase the card, and then each time you recharge it. They can be expensive to use if you have to pay $5 every time you put $100 on the card.

Store charge cards

Many people who have difficulty getting traditional credit cards opt instead for store cards. But can they help if you’re looking to improve your credit score?

How store cards work

Store cards are issued by individual merchants. You may have a credit card issued by Sears, JCPenney, Macy’s, or other retailers, but they’re not credit cards in the usual sense. They can only be used to charge purchases through that merchant. You will not be able to use the card to make other purchases, like groceries and gas.

Are store cards a good idea?

Because they’re credit cards, your payment history with store cards is reported to credit bureaus. If you make your payments on time, and keep your balance low, having one or two can help improve your credit score.

But they do have a few negatives:

As noted earlier, they can only be used with the issuing merchant.
They usually charge very high interest rates.
Store cards are established to encourage you to spend money with the merchant. If you have bad credit, going deeper into debt is the last thing you need to do.

Also, be aware that store credit card facilities are back office operations. Their sole purpose for existing is to provide credit for customers to purchase the merchant’s products and services. As a result, store card operations may be somewhat chaotic, raising the possibility of misapplied payments and negative credit ratings. They are not the best cards to rebuild or improve your credit.

The advantages and disadvantages of debit, prepaid, and store cards

	Debit cards	Prepaid cards	Store cards
Require credit approval?	Limited	No	Yes
Report to credit bureaus?	Tidak	No	Yes
Will improve your credit score?	Tidak	No	Possibly
Purchases subject to interest charges?	Tidak	No	Yes

FAQs on Best Credit Cards if Your FICO Score is Between 600 and 649

? ? Is it worth it to do a balance transfer with a credit card for fair credit? Generally speaking, no. First, many credit cards in this credit score range don’t offer balance transfers. Second, the credit limit may be too low to make a balance transfer worth doing. And third, your primary mission should be to pay off other debts, to lower your total amount owed. Balance transfers are usually about moving a loan from one credit line to another. ? ? How important are rewards if your credit score is between 600 and 649? All things being equal, you should prefer a card that offers cash back rewards. It will lower the cost of having the card, maybe even offsetting a very high annual fee. But rewards should never be the primary reason for selecting a card. You might be better off selecting a card with no cash back rewards, and no annual fee. The main purpose of a credit card with a fair credit rating is to rebuild your credit. Everything else is just a bonus. ? ? If I get one of these credit cards, then get a better offer from another one, should I cancel this card? Benar-benar tidak. Once again, we get back to credit utilization. Every credit line you cancel increases your credit utilization ratio by default. The better strategy is to keep the fair credit card, but not use it. ? ? How long will it take to raise my credit score to get better credit card offers? That really depends on what your credit score is, and the factors causing it to be low. If high credit utilization is causing the problem, your credit score will improve as soon as you get your debts paid down. But if you have a history of delinquencies, it can take a year or more. Delinquencies get better with age, but they don’t disappear – at least not for seven years. ? ? How long after being approved for one of these cards can I apply for another credit card? In the fair credit range, you never want to look as if you’re looking for credit wherever you can find it. It’s best to wait at least six months, and preferably a year, before adding new credit cards. Too much new credit will hurt your credit score, and limit credit card offers.

Compare more recommended credit cards

See our recommended credit cards (all credit levels)

Is your credit score not between 600 and 649? Find more top credit cards for your credit score (FICO score) range:

Best credit cards for a credit score above 750
Best credit cards for a credit score between 700–749
Best credit cards for a credit score between 650–699
Kartu kredit terbaik untuk nilai kredit di bawah 599

Note:According to our research, these credit cards offer the best chance of approval for applicants with credit scores of 600–649. This does not mean guaranteed approval, however, as creditors consider factors other than a FICO score.

Chase Sapphire Preferred®:Siapa yang memenuhi syarat untuk mendapatkan kartu hadiah perjalanan paling populer di pasaran?

Opsi kartu kredit PenFed:tampilan mendalam