Apa itu Petugas Perwalian?
Petugas perwalian adalah karyawan yang digaji dari perusahaan perwalian, bank atau perusahaan manajemen investasi yang menawarkan layanan kepercayaan. Petugas perwalian mengelola dan mengelola akun perwalian dan memastikan bahwa administrasi akun perwalian mematuhi undang-undang federal dan negara bagian.
Jalur karir
Petugas perwalian berasal dari berbagai latar belakang, dan majikan biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana sebelum mempekerjakan orang yang tidak berpengalaman untuk memulai jalur karir petugas kepercayaan. Jalur karir yang biasa untuk menjadi petugas perwalian dimulai di bawah bimbingan petugas perwalian senior. Bisnis kepercayaan itu kompleks, dan bagi mereka yang tidak memiliki gelar sarjana hukum, pelatihan di tempat kerja adalah satu-satunya metode untuk mendapatkan pengalaman nyata dalam mengelola akun perwalian.
Pengacara
Banyak petugas perwalian memiliki gelar sarjana hukum dan tidak memerlukan pelatihan di tempat kerja yang sama dengan petugas perwalian dengan latar belakang pendidikan yang berbeda. Sebagai seorang pengacara, petugas perwalian sudah terampil membaca perjanjian hukum dan memahami undang-undang perwalian dan konsekuensi pajak dari rekening perwalian. Banyak perusahaan lebih suka manajer departemen perwalian memiliki gelar sarjana hukum.
tugas
Selain administrasi kepercayaan dari beban akun yang ditetapkan, sebagian besar pengusaha di dunia saat ini membutuhkan petugas kepercayaan untuk bertindak sebagai petugas penjualan kepercayaan. Umumnya, petugas kepercayaan memiliki tujuan penjualan bisnis baru yang harus dipenuhi, dan jika dia tidak memenuhi target penjualan, petugas perwalian terancam kehilangan pekerjaannya. Petugas perwalian juga berfungsi sebagai penasihat keuangan yang membantu klien dengan perencanaan perumahan dan keuangan, tetapi bekerja dengan pengacara klien dan profesional pajak.
Sertifikasi
Petugas perwalian tidak diharuskan memiliki lisensi dalam bentuk apa pun. Setelah tiga tahun bekerja di bidang kepercayaan, banyak petugas perwalian yang mengejar sertifikasi Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), karena ini adalah sertifikasi bergengsi untuk petugas kepercayaan. Petugas perwalian dengan CTFA telah lulus ujian komprehensif tentang pengetahuan perwalian dan diharuskan menghadiri kelas pendidikan berkelanjutan reguler tentang topik perwalian saat ini untuk mempertahankan sertifikasi.
investasi
-
Angka di Bawah Cek Pribadi Dijelaskan
Angka-angka di bagian bawah cek pribadi dapat dibaca oleh mesin. Bank sering memberikan buklet informasi yang menjelaskan manfaat pembukaan rekening giro. Meskipun menulis cek adalah salah satu manfa...
-
20+ Pertanyaan untuk Ditanyakan Selama Open House
Berbelanja untuk real estat bisa menjadi hal yang menakutkan. Dibutuhkan waktu dan kebijaksanaan untuk mengetahui rumah mana yang tepat untuk Anda. Untuk menghindari membuang-buang waktu pada kunjunga...
-
Hukum Melarang Cek Melalui Bank Lebih Dari 3 Kali
Bank Federal Reserve memutuskan bahwa cek hanya boleh diserahkan untuk setoran hanya dua kali Ketika cek tidak jelas, cek biasanya disetorkan dua sampai tiga kali sebelum pemberitahuan Dana Tidak Cuk...
-
Anggota Parlemen dan CEO Crypto Setuju Sidang Komite Layanan Keuangan DPR Produktif dan Bermanfaat
Banyak atau semua produk di sini berasal dari mitra kami yang membayar komisi kepada kami. Begitulah cara kami menghasilkan uang. Tetapi integritas editorial kami memastikan pendapat para ahli kami ti...