Bagaimana Memilih ETF?

ETF atau Exchange Traded Fund adalah reksa dana yang dapat diperdagangkan di bursa saham seperti saham. Ini adalah sekeranjang sekuritas yang biasanya melacak indeks yang mendasarinya. ETF biasanya merupakan dana yang dikelola secara pasif. Mereka adalah kendaraan diversifikasi yang sangat baik dan hemat biaya dibandingkan dengan reksa dana yang dikelola secara aktif. Jika ETF telah menggelitik minat Anda, berikut adalah beberapa tip untuk membantu Anda memilih yang tepat untuk portofolio Anda. Baca terus!

Sebelum kita berbicara tentang bagaimana Anda dapat memilih ETF untuk berinvestasi, berikut adalah beberapa pertanyaan untuk dipertimbangkan:

Q1. Apa rencana investasi Anda?

Sebelum Anda memilih instrumen investasi, penting untuk membuat rencana investasi berdasarkan faktor-faktor seperti:

• Tujuan keuangan
• Komposisi portofolio investasi Anda yang ada
• Cakrawala waktu di mana Anda ingin tetap berinvestasi
• Toleransi resiko

Faktor-faktor ini dapat membantu Anda menentukan profil Anda sebagai investor dan membuat rencana investasi untuk mencapai tujuan keuangan Anda dengan memilih instrumen yang berada dalam tingkat toleransi risiko Anda. Ini penting saat memilih ETF juga karena ada empat kategori ETF yang tersedia – ekuitas, emas, internasional, dan hutang.

Baca Juga:Panduan Pemula untuk Berinvestasi di ETF di India

Q2. Mengapa Anda ingin berinvestasi di ETF?

Ini adalah pertanyaan penting karena jawabannya akan membantu Anda memilih ETF yang tepat dengan mudah. Sementara beberapa investor memilih ETF untuk diversifikasi portofolio, yang lain memilihnya sebagai alternatif saham. Setelah Anda mengetahui peran apa yang Anda inginkan untuk dimainkan oleh ETF dalam portofolio Anda, memilih yang tepat bisa mudah.

Sebagai contoh, jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda menggunakan ETF, Anda dapat menganalisis portofolio Anda dan mengidentifikasi sektor yang Anda tidak memiliki eksposur dan membeli ETF yang melacak saham utama dari sektor tersebut. Kalau tidak, jika portofolio Anda terutama memiliki investasi utang dan Anda ingin mengeksposnya ke ekuitas, kemudian membeli ETF yang melacak indeks populer seperti Nifty 50 atau BSE SENSEX masuk akal. Karena itu, memahami mengapa Anda ingin berinvestasi di ETF adalah penting untuk menemukan yang tepat untuk Anda. Berikut adalah beberapa pertanyaan untuk membantu Anda memutuskan:

• Apakah Anda mencari diversifikasi sendirian?
• Berdasarkan toleransi risiko Anda dan komposisi portofolio saat ini, apakah Anda melihat ekuitas pelacakan ETF, utang, atau komoditas?
• Apakah Anda ingin memperdagangkan unit ETF secara aktif atau berencana untuk berinvestasi dan menahan?
• Apakah ada sektor tertentu yang ingin Anda ekspos?

Jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini dapat membantu Anda memahami jenis ETF yang cocok untuk Anda. Setelah Anda memiliki kejelasan tentang aspek ini, Anda harus mulai mencari ETF dan membandingkannya berdasarkan parameter yang disebutkan di bawah ini:

Kriteria pemilihan untuk ETF

Setelah menentukan jenis ETF yang ingin Anda beli, saatnya memilih ETF terbaik dari lot. Berikut adalah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan:

1. Ukuran Dana

Haruskah Anda berinvestasi di ETF dengan ukuran dana kecil atau besar?

Meskipun tidak ada aturan tentang ini, ETF dengan ukuran dana yang besar menunjukkan minat investor dan karenanya menyiratkan kemungkinan likuiditas yang lebih tinggi dan biaya yang lebih rendah. Karena itu, menghindari ETF dengan ukuran dana yang sangat kecil biasanya direkomendasikan oleh para ahli.

2. Usia ETF

ETF telah ada selama hampir dua dekade. Setiap tahun, ETF baru diluncurkan oleh lembaga dana untuk memenuhi kebutuhan investor yang terus berkembang. Namun, dengan dana baru, Anda tidak memiliki banyak data historis untuk dianalisis dan dinilai kinerjanya. Karena itu, cari dana yang setidaknya berumur beberapa tahun jika memungkinkan. Namun, harap diingat bahwa kinerja masa lalu tidak menunjukkan pengembalian di masa depan.

3. Volume Perdagangan

Faktor pembeda utama antara ETF dan reksa dana adalah kenyataan bahwa Anda dapat memperdagangkan unit ETF di bursa saham. Namun, agar itu terjadi, ETF tertentu harus diminati. Karena itu, pastikan Anda melihat volume perdagangan ETF sebelum membeli. Cobalah untuk mengidentifikasi tren penurunan dan analisis alasan di baliknya sebelum mengambil risiko.

4. Biaya

Berinvestasi adalah tentang menghasilkan pengembalian maksimum dengan risiko minimum. Salah satu cara terbaik untuk memastikan pengembalian maksimum adalah dengan mencari instrumen yang memiliki biaya minimal terkait dengan pembelian/penjualannya. Reksa dana membebankan rasio biaya terhadap biaya administrasi untuk dana tersebut. Karena ETF dikelola secara pasif, rasio biayanya lebih rendah daripada dana yang dikelola secara aktif. Namun, dua ETF serupa dapat memiliki rasio pengeluaran yang berbeda seperti yang diputuskan oleh rumah dana. Karena itu, jika  Anda membandingkan dua ETF dengan kaliber yang sama, maka Anda dapat mempertimbangkan yang memiliki rasio biaya lebih rendah karena membeli/menjual unit di bursa saham juga akan dikenakan biaya.

5. Kesalahan Pelacakan

Jika ETF tempat Anda berinvestasi melacak indeks tertentu, maka manajer dana akan mencoba untuk membeli sekuritas dengan cara yang pengembalian dananya serupa dengan yang ditawarkan oleh indeks yang mendasarinya. Namun, karena pengelola dana tidak membeli semua sekuritas yang membentuk indeks, ada kemungkinan perbedaan antara pengembalian yang ditawarkan oleh ETF dan Indeks. Ini adalah kesalahan pelacakan. Kesalahan pelacakan yang lebih rendah menyiratkan bahwa ETF telah menghasilkan pengembalian yang lebih dekat dengan yang ditawarkan oleh indeks. Karena itu, lebih suka ETF dengan kesalahan pelacakan yang lebih rendah.

Menyimpulkan

Ingat, membuat portofolio investasi yang efektif mengharuskan Anda memperhatikan banyak faktor. Karena itu, sebelum Anda memilih ETF untuk berinvestasi, pastikan Anda sinkron dengan investasi Anda yang ada dan ETF dapat membantu meningkatkan pengembalian portofolio secara keseluruhan. Exchange Traded Fund adalah sarana investasi yang kuat. Gunakan dengan benar dan capai tujuan keuangan Anda dengan mudah.

Selamat Berinvestasi!