Mengelola Risiko dalam Perbankan Investasi

Gagasan mengelola risiko dalam perbankan investasi mungkin tampak cukup mudah, tetapi untuk menutupi topik sepenuhnya, mari kita mulai dengan ikhtisar singkat tentang apa yang diperlukan dalam pengertian umum. Manajemen risiko memerlukan perlindungan aset keuangan terhadap kerugian. Untuk melakukan ini, perilaku atau strategi berisiko harus diidentifikasi dan dihindari.

Dalam kasus tertentu, perilaku berisiko diperlukan, khususnya ketika datang ke dunia keuangan. Untuk akhir ini, strategi atau taktik yang meminimalkan dampak perilaku berisiko harus digunakan.

Manajemen Risiko dan Perbankan Investasi

Dalam hal pengendalian internal, manajemen risiko merupakan inti dari industri perbankan investasi. Ada dua faktor utama yang harus dipertimbangkan bank dalam hal manajemen risiko:

1. Kemungkinan dan/atau kemungkinan terjadinya sesuatu yang negatif berdasarkan investasi atau strategi investasi Investasi:Panduan Pemula Panduan Investasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar investasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk berdagang
2. Berapa banyak kejadian negatif yang dapat atau akan merugikan bank?

Strategi atau program manajemen risiko yang tepat sangat penting untuk setiap bank investasi. Ini harus menjadi faktor utama dalam bagaimana bank berfungsi setiap hari. Bank ingin mencegah kerugian besar bagi diri mereka sendiri atau melakukan lindung nilai terhadap kerugian substansial. Ini juga bertujuan untuk mencegah klien kehilangan uang.

Dalam hal kerugian diteruskan ke klien, strategi manajemen risiko yang tepat membantu mengekang pukulan finansial kepada klien. Hal terakhir yang ingin dilakukan oleh bank investasi adalah mendorong klien ke dalam situasi kewajiban keuangan jika mereka tidak mampu membayar. Ini buruk bagi klien dan, pada gilirannya, akhirnya menjadi buruk bagi bank dalam hal pemulihan pembayaran.

Risiko Yang Harus Dikelola

Karena bank investasi berinvestasi dalam berbagai sekuritasSurat Efek Publik, atau surat berharga, adalah investasi yang secara terbuka atau mudah diperjualbelikan di suatu pasar. Sekuritas yang baik ekuitas atau berbasis utang. di semua tingkat pasar, ada juga berbagai jenis risiko. Berikut ini hanya beberapa:

1. Risiko pasar

Risiko pasar, juga dikenal sebagai risiko makro, tidak dapat dihindari dan, karena itu, menjadi perhatian utama bagi bank investasi. Risiko pasar dapat didefinisikan sebagai risiko kerugian akibat variabel-variabel di pasar. Variabel termasuk nilai tukar, inflasi, dan risiko suku bungaRisiko Suku BungaRisiko suku bunga adalah kemungkinan penurunan nilai aset akibat fluktuasi suku bunga yang tidak terduga. Risiko suku bunga sebagian besar terkait dengan aset pendapatan tetap (mis., obligasi) daripada dengan investasi ekuitas..

2. Faktor risiko eksternal

Faktor risiko eksternal, seperti risiko kredit, terjadi terutama ketika bank investasi memenuhi peran perantara untuk over the counter (OTC)Over-the-Counter (OTC)Over-the-counter (OTC) adalah perdagangan sekuritas antara dua pihak lawan yang dilakukan di luar bursa formal dan tanpa pengawasan dari regulator pertukaran. Perdagangan OTC dilakukan di pasar over-the-counter (tempat terdesentralisasi tanpa lokasi fisik), melalui jaringan dealer. perdagangan. Sisi negatif dari risiko tersebut ikut bermain jika pihak lawan dalam transaksi gagal membayarnya. Hal ini juga dapat terjadi jika klien – setelah dibiayai oleh bank – gagal melakukan pembayaran bunga atau membayar kembali jumlah pokok. Untuk mengelola risiko, bank harus membuat proses seleksi pinjaman cukup ketat; hanya kandidat yang paling memenuhi syarat yang harus ditawarkan pendanaan.

Takeaways Kunci

Manajemen risiko sangat penting dalam keuangan. Dalam dunia perbankan investasi, strategi manajemen risiko yang efektif sangat penting untuk keuntungan bank. Lebih dari itu, Namun, jika bank investasi gagal mengelola risikonya dengan baik, itu berdiri tidak hanya untuk kehilangan finansial tetapi berpotensi untuk menjalankan sendiri keluar dari operasi.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI adalah penyedia resmi dari Global Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™ Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)® Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam karir keuangan. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Melalui kursus pemodelan keuangan, pelatihan, dan latihan, siapa pun di dunia ini bisa menjadi analis hebat.

Untuk terus belajar dan memajukan karir Anda, sumber daya CFI tambahan di bawah ini akan berguna:

• Perantara KeuanganPerantara KeuanganPerantara keuangan mengacu pada lembaga yang bertindak sebagai perantara antara dua pihak untuk memfasilitasi transaksi keuangan. Lembaga yang biasa disebut sebagai perantara keuangan antara lain bank umum, bank investasi, reksa dana, dan dana pensiun.
• Loss AversionLoss AversionLoss aversion adalah kecenderungan dalam perilaku keuangan di mana investor sangat takut akan kerugian sehingga mereka lebih fokus untuk menghindari kerugian daripada menghasilkan keuntungan. Semakin banyak yang mengalami kerugian, semakin besar kemungkinan mereka menjadi rentan terhadap kerugian.
• Value at Risk (VAR)Value at Risk (VaR)Value at Risk (VaR) memperkirakan risiko suatu investasi. VaR mengukur potensi kerugian yang bisa terjadi dalam portofolio investasi selama periode waktu tertentu.
• VolatilitasVolatilitasVolatilitas adalah ukuran tingkat fluktuasi harga sekuritas dari waktu ke waktu. Ini menunjukkan tingkat risiko yang terkait dengan perubahan harga sekuritas. Investor dan pedagang menghitung volatilitas keamanan untuk menilai variasi harga masa lalu