Bagaimana Rencana Bisnis Agen Asuransi Dirumuskan?

NS rencana bisnis agen asuransi berfungsi sebagai peta jalan bagi agen asuransi untuk digunakan menuju kesuksesan. Sebuah agen asuransi beroperasi untuk mewakili 1 atau banyak perusahaan asuransi dan menyediakan tempat bagi agen dan broker untuk mengakses produk dan informasi yang diperlukan untuk memenuhi kebutuhan klien asuransi mereka.

Rencana Bisnis

Hampir setiap agen asuransi, seperti bisnis lainnya, membuat rencana bisnis. Rencana bisnis digunakan untuk memperoleh pembiayaan untuk mendirikan agen asuransi dan berbagai fungsi yang diperlukan untuk mengoperasikan agen tersebut. Rencana tersebut dibuat atau dirumuskan berdasarkan tinjauan manajemen, pemasaran, distribusi dan saluran keuangan yang diperlukan.

Pengelolaan

Rencananya pertama-tama melihat tim manajemen agensi. Ini dimulai dengan agen umum, dalam kasus agen asuransi karir dan manajer agen dalam sistem keagenan langsung atau Amerika. Rencana tersebut juga mengidentifikasi manajer lini kedua seperti agen distrik, perekrut, pengawas agensi dan manajer produk. Masing-masing anggota manajemen agensi ini memberikan peran penting dan esensial dalam menjalankan agensi. Rencana tersebut mengidentifikasi individu-individu ini dan memberikan informasi tentang pendidikan mereka, latar belakang dan posisi dalam organisasi manajemen.

Pemasaran

Rencana pemasaran dirancang untuk menunjukkan dari mana pendapatan agen asuransi akan diperoleh. Rencana pemasaran mengidentifikasi potensi penjualan untuk agen, berdasarkan kode pos dan analisis demografis lainnya. Rencana pemasaran akan menunjukkan jumlah rumah tangga sasaran, bisnis dan individu serta entitas lain yang mewakili basis klien potensial untuk agensi.

Penjualan dan distribusi

Saluran distribusi suatu agensi sangat penting untuk mendistribusikan produk-produk agensi. Saluran distribusi mengacu pada komponen manajemen penjualan dan penjualan dari rencana bisnis agen asuransi. Bagian ini membahas tentang rekrutmen, pelatihan, perizinan dan manajemen staf penjualan agensi. Bagian dari rencana ini dirumuskan dengan melihat model dan praktik terbaik dari agen asuransi serupa dan menerapkannya sesuai dengan itu.

Informasi keuangan

Setiap bisnis memberikan informasi tentang proyeksi penjualan dan pengeluaran serta neraca untuk bisnis tersebut. Ini tidak berbeda dengan rencana bisnis agen asuransi. Laporan keuangan yang diproyeksikan menunjukkan bagaimana bisnis akan melihat poin-poin tertentu 1, 3 dan 5 tahun ke depan. Rencana keuangan dikembangkan dengan menggunakan asumsi pertumbuhan pendapatan relatif terhadap pengeluaran yang diproyeksikan untuk agen asuransi. Hasil bersih antara pendapatan dan beban adalah keuntungan. Informasi ini digunakan oleh bank dan pemberi pinjaman untuk memberikan pinjaman dan juga digunakan oleh agen asuransi ketika memberikan lisensi kepada agen umum.

Informasi tentang contoh rencana bisnis agen asuransi dapat ditemukan secara online dan melalui organisasi seperti Life Insurance Management and Research Association (LIMRA) atau National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).