Yang Harus Anda Ketahui Tentang S&P 500 Sebelum Anda Berinvestasi

Menginvestasikan uang benar-benar hanya sebuah investasi ketika Anda mengembalikan apa yang Anda belanjakan — jadi tempat apa yang lebih baik untuk memulai selain dengan memilih perusahaan terbesar dan paling menguntungkan?

Perusahaan blue-chip, atau nama merek rumah tangga yang mapan, paling mudah untuk diinvestasikan melalui dana indeks populer yang dikenal sebagai Standard and Poor's 500, atau S&P 500. Ini melacak kinerja 500 perusahaan terbesar menurut kapitalisasi pasar.

Dana indeks telah menjadi salah satu cara paling populer untuk berinvestasi berkat cara hemat biaya mereka untuk mendiversifikasi kepemilikan seseorang di berbagai sektor atau industri. Membeli satu saham dana indeks S&P 500 sama dengan membeli saham kecil dari 500 perusahaan blue-chip teratas di Amerika Serikat dengan satu transaksi.

Mari kita lihat S&P 500 – dan cara berinvestasi di dalamnya.

Apakah S&P 500 itu?

S&P 500 adalah indeks yang mengukur kinerja untuk bisnis dengan kapitalisasi pasar yang besar. Indeks S&P 500 adalah portofolio yang terdiri dari sekitar 500 perusahaan terbesar yang berdagang di bursa saham AS. Ini adalah salah satu ukuran ekonomi AS yang paling dikenal luas.

“Ini memberikan eksposur ke berbagai sektor ekonomi, seperti energi dan sektor keuangan, dan banyak lagi,” kata Monica Jalife, kepala sekolah di Withum Wealth Management.

Indeks ini juga memiliki pembobotan, artinya saham terbesar membentuk porsi portofolio yang lebih besar. Misalnya, saham terbesar dalam indeks saat ini adalah Apple, yang membentuk sekitar 6% dari S&P 500. Saham terkecil dimiliki oleh News Corporation Kelas B, yang hanya 0,008% dari indeks. Jadi Apple sekitar 777 kali berat saham terkecil – tetapi itu tidak berarti itu kecil. News Corporation Kelas B memiliki kapitalisasi pasar, atau nilai pasar ekuitas perusahaan, sebesar $14.3 miliar.

Dengan S&P 500, Anda akan mendapatkan eksposur ke perusahaan-perusahaan ini serta nama-nama lain yang dikenal seperti Coca-Cola, PayPal, Disney, Home Depot, dan Netflix.

Bagaimana Saham Dipilih untuk S&P 500?

Tidak semua saham dapat dimasukkan ke dalam S&P 500. Untuk dipilih, perusahaan harus untung setidaknya selama satu tahun. Itu tidak berarti bahwa perusahaan tidak dapat kehilangan uang dalam jangka pendek karena biaya operasi dan kondisi pasar, tetapi harus membukukan laba kumulatif, yang berarti laba dalam periode jangka panjang.

Perusahaan juga harus memiliki kapitalisasi pasar yang besar, yang dihitung sebagai harga saham dikalikan dengan jumlah saham yang beredar — dan lebih dari 50% saham tersebut harus dimiliki oleh publik, yang berarti investor individu seperti Anda dan saya.

“Perusahaan harus terbuka, sangat likuid, dan memiliki saham beredar yang dapat diperdagangkan secara publik. Sebuah komite memilih perusahaan mana yang akan dimasukkan dalam kombinasi 500 atau lebih perusahaan yang masuk dalam indeks,” jelas Jalife.

Terakhir, perusahaan harus mengajukan laporan keuangan untuk tinjauan publik kepada Securities and Exchange Commission (SEC), berdomisili di AS, dan tentu saja, terdaftar di bursa saham AS.

Berinvestasi dalam Jangka Panjang S&P 500

Dua cara untuk berinvestasi di perusahaan S&P 500 adalah melalui reksa dana atau ETF, yang keduanya merupakan versi dana indeks. Dana indeks memungkinkan investor mendapatkan eksposur ke banyak sekuritas dalam satu investasi.

“Keuntungan berinvestasi dalam dana indeks S&P 500 adalah kemampuan untuk mencoba mencocokkan kinerja perusahaan yang termasuk dalam S&P 500,” kata Tiffany Welka, penasihat keuangan dan penasihat manajemen kekayaan terakreditasi di VFG Associates. “Anda dapat menggunakan strategi buy-and-hold tanpa perlu secara aktif memantau pasar saham. Anda juga mendapatkan diversifikasi karena indeks mewakili semua sektor yang berbeda di pasar saham AS. Tapi satu kelemahannya adalah tidak mewakili pasar global.”

Jalife menambahkan bahwa Anda dapat mempertimbangkan dana indeks tambahan yang akan memberi Anda eksposur ke perusahaan yang lebih kecil atau berkembang, karena dana indeks S&P 500 hanya berfokus pada 500 terbesar.

Kiat Pro

Cara terbaik untuk berinvestasi di perusahaan S&P 500 adalah melalui dana indeks, seperti reksa dana atau ETF, yang bertujuan untuk menyamai kinerja S&P 500. Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi secara terpisah di perusahaan berkapitalisasi kecil untuk diversifikasi yang lebih banyak.

Beberapa dana indeks terbesar di dunia adalah dana S&P 500. Reksa dana terbesar kedua di dunia berdasarkan aset yang dikelola adalah Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), dan ETF terbesar di dunia dengan ukuran yang sama adalah iShares Core S&P 500 Fund.

Hampir semua dana indeks S&P 500 terbesar dan terpopuler adalah tempat yang sangat baik bagi investor yang menginginkan eksposur pasar yang besar tanpa harus memilih atau mengelola saham individu. Terutama jika ada rasio pengeluaran, atau biaya yang rendah, untuk dana ini.

Karena popularitasnya, persaingan telah mendorong rasio pengeluaran untuk dana indeks turun menjadi hampir nol, membuat dana S&P 500 menjadi investasi jangka panjang yang terjangkau dan dapat diandalkan secara historis. Ini juga membuatnya sangat mudah untuk membuka akun dan mulai berinvestasi, bahkan — dan terutama untuk investor pemula.

Pengembalian Tahunan S&P 500

Sejak didirikan pada tahun 1926, pengembalian tahunan rata-rata indeks S&P 500 adalah antara 10% dan 11%. Ini termasuk periode 1926 dan 1957 ketika S&P 90, yang hanya terdiri dari 90 saham. Sejak mengadopsi 500 saham pada tahun 1957, pengembalian tahunan rata-rata secara historis sekitar 8%.

Namun bukan berarti selalu mulus. “Ada kalanya pasar akan negatif untuk jangka waktu tertentu,” kata Jalife. “Tetapi saat-saat indah di pasar akan lebih dari sekadar menebusnya. Dalam jangka waktu yang lama, Anda harus mengharapkan pengembalian dalam satu atau dua digit. ” Mentalitas beli tahan akan membuat investor melewati pasang surut pasar.

Dalam 40 dari 50 tahun terakhir, indeks S&P 500 memperoleh nilai, yang merupakan rekam jejak yang bagus. Pasar telah mempertahankan pangsa penurunan dan kerugiannya, tetapi jika Anda memiliki cakrawala panjang beberapa dekade sebelum pensiun, S&P 500 telah membuktikan dirinya sebagai investasi yang menguntungkan dan aman.

Bunga Majemuk Dari Berinvestasi di S&P 500

Dengan investasi apa pun, kekuatan bunga majemuklah yang melakukan pekerjaan berat dari waktu ke waktu. “Peracikan berarti menghasilkan uang dari uang yang tidak Anda miliki sebelumnya. Ketika Anda memiliki waktu untuk bekerja, hal itu akan membuat perbedaan selama bertahun-tahun,” kata Jalife.

Ini contohnya. Jika Anda hanya memasukkan $100 ke dalam dana S&P 500 ketika dimulai pada tahun 1926, dengan asumsi pengembalian tahunan 10%, Anda akan memiliki lebih dari $855.999 hari ini – itu tanpa pernah menambahkan satu sen pun ke investasi awal $100 Anda.

Dengan perhitungan yang sama, misalkan Anda mulai berinvestasi dengan $1.000 dalam dana indeks S&P 500. Anda berencana untuk pensiun dalam 40 tahun dan ingin menambahkan $100 per bulan untuk investasi Anda. Anda akan pensiun dengan lebih dari $604,000. Tingkatkan kontribusi Anda menjadi $200 per bulan, dan Anda akan pensiun sebagai jutawan.
Keuntungan itu berkat bunga majemuk yang bekerja atas nama Anda. Jika Anda memiliki beberapa tahun untuk berinvestasi, pengembaliannya dapat bertambah menguntungkan Anda – secara besar-besaran. Seperti halnya investasi apa pun, hal terpenting adalah memulai sesegera mungkin dan berinvestasi secara konsisten sesering mungkin.