5 Dana Indeks Terbaik dengan Rasio Biaya Rendah yang Dapat Anda Investasikan Saat Ini

Dana indeks adalah cara terbaik untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda secara instan. Daripada memilih saham individual, dana indeks adalah pintu gerbang Anda ke berbagai saham, obligasi, dan jenis sekuritas lainnya, sekaligus.

Tapi tidak semua dana indeks harganya sama. Rasio pengeluaran adalah biaya yang Anda bayarkan untuk mengelola akun Anda. Semakin tinggi rasio pengeluaran, semakin banyak Anda membayar agar dana tersebut dikelola.

Daripada membayar lebih dari yang Anda butuhkan, temukan dana indeks dengan rasio pengeluaran terendah. Berikut cara menemukannya dan melihat mana yang terbaik untuk portofolio Anda.

Apa Itu Dana Indeks?

Dana indeks adalah sekeranjang sekuritas yang melacak indeks tertentu, seperti S&P 500 atau total pasar saham AS. Dana indeks dapat berupa reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

Dana indeks dianggap sebagai investasi pasif, di mana Anda mencoba mencocokkan kinerja tolok ukur. Investasi aktif, di sisi lain, adalah ketika investor memilih saham atau dana individual dalam upaya untuk mengalahkan pasar. Sebagian besar waktu, menurut penelitian, investasi pasif menang.

Mengapa Dana Indeks Begitu Populer?

Jika Anda ingin berinvestasi tanpa harus bekerja ekstra, dana indeks adalah cara terbaik untuk terlibat.

“Dana indeks menghemat biaya, waktu, dan upaya investor untuk mengelola portofolio mereka secara aktif,” kata Emily Cozad, analis portofolio untuk Buckingham Advisors. “Dana indeks memberikan eksposur investor ke setiap kepemilikan dalam indeks tertentu tanpa harus membeli masing-masing secara terpisah.”

Dana indeks adalah pilihan investasi hebat yang tidak memiliki banyak biaya, kata Jordan Hanson, CFP dan penasihat keuangan di HCR Wealth Advisors

“Dana indeks populer karena menyediakan diversifikasi instan dan luas dengan biaya yang sangat rendah,” kata Hanson. “Reksa dana indeks telah mengalami peningkatan popularitas yang luar biasa selama beberapa tahun terakhir karena reksa dana yang dikelola secara aktif dan dana yang diperdagangkan di bursa terus berkinerja buruk.”

Berapa Rasio Pengeluaran yang Baik?

Rasio pengeluaran adalah apa yang Anda bayarkan kepada orang lain — apakah itu orang atau perusahaan — untuk mengelola dana tersebut. Pengeluaran termasuk manajemen portofolio, administrasi, dan biaya terkait lainnya.

Kiat Pro

Jika Anda menginginkan dana indeks terbaik, temukan yang tidak memerlukan terlalu banyak biaya tambahan di pihak Anda. Tapi Anda harus melakukan riset terlebih dahulu.

Biasanya persentase tahunan dari jumlah total yang Anda investasikan dalam dana tersebut. Misalnya, rasio pengeluaran 0,5% pada $10.000 adalah $50. Pada $ 100.000, itu $ 500. Aturan praktis yang baik adalah apa pun di bawah 0,2% dianggap sebagai biaya rendah dan apa pun di atas 1% tinggi, menurut banyak ahli.

“Rasio pengeluaran berdampak langsung pada pengembalian dana kepada pemegang saham, jadi dana dengan rasio pengeluaran yang sangat tinggi harus dipertimbangkan dengan hati-hati,” kata Cozad, menambahkan bahwa rasio pengeluaran yang baik tergantung jika dikelola secara aktif atau pasif.

“Rasio pengeluaran yang baik adalah di bawah 0,20%, yang merupakan rata-rata saat ini,” kata Hanson. “Sehubungan dengan dana indeks, rasio pengeluaran yang baik bahkan lebih rendah, kurang dari 0,05%. Sekarang bahkan ada dana tanpa rasio pengeluaran.”

5 Reksa Dana Indeks Terbaik Dengan Rasio Pengeluaran Rendah

Rasio pengeluaran yang baik adalah yang terendah. Semakin sedikit biaya tambahan yang Anda bayarkan, semakin tinggi pengembalian bersih Anda. Berikut adalah beberapa dana indeks berbiaya rendah terbaik karena rasio pengeluarannya yang rendah.

1. Dana Indeks Schwab S&P 500 (SWPPX). Rasio biaya:0,02%
2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Rasio biaya:0,03%
3. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX). Rasio biaya:0%
4. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX):Rasio biaya. 0,015%
5. Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VVIAX). Rasio biaya:0,05%

“Semua dana ini juga memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah yang memberi investor lebih banyak pengembalian total untuk disimpan sendiri,” kata Hanson.

FAQ Dana Indeks

Apakah dana indeks merupakan investasi yang aman?

Meskipun semua investasi memiliki risiko tertentu, dana indeks memiliki risiko yang lebih kecil dibandingkan dengan saham yang dikelola secara aktif.

Karena dana indeks memberikan investor eksposur langsung ke beberapa kepemilikan (dalam dana), investor telah meningkatkan diversifikasi portofolio mereka, menurunkan risiko mereka secara keseluruhan.

Bagaimana Anda berinvestasi dalam dana indeks?

Anda harus membuka akun, seperti akun pensiun atau akun pialang tradisional, di perusahaan pialang mana pun. NextAdvisor merekomendasikan perusahaan seperti Fidelity, Vanguard, dan Charles Schwab, hanya untuk beberapa nama. Lihatlah broker online terbaik NextAdvisor, menurut lima pakar keuangan.

Investasi Anda harus menjadi tujuan jangka panjang yang tidak Anda rencanakan untuk disentuh sampai Anda memutuskan untuk pensiun, kapan pun itu.

Siapa yang harus berinvestasi dalam dana indeks?

Dana indeks tidak membatasi. Jika Anda ingin berinvestasi di dalamnya, Anda bisa — dan harus.

“Dana indeks mencakup berbagai sektor dan kelas aset, membantu mengurangi risiko, dan membawa diversifikasi instan ke portofolio,” kata Hanson. “Dana indeks juga lebih mudah dan lebih sedikit memakan waktu untuk diteliti daripada saham individual karena sifat kepemilikan dana.”