Bagaimana Investor Dapat Masuk ke Crypto Tanpa Benar-Benar Membeli Apa Pun

Investasi Cryptocurrency memiliki kurva belajar yang curam. Bahkan ahli keuangan pribadi Suze Orman merasa "memburuk" ketika dia pertama kali mencoba berinvestasi menggunakan pertukaran mata uang kripto.

“Itu terlalu rumit bagi saya,” baru-baru ini dia memberi tahu NextAdvisor.

Dan sebagai investasi yang bergejolak dan sangat spekulatif, banyak investor yang berhati-hati. Tetapi bagi mereka yang tertarik dengan crypto tetapi tidak membeli dan memegang cryptocurrency yang sebenarnya, masih ada cara untuk berinvestasi, meskipun secara tidak langsung. Dan Anda mungkin sudah terpapar cryptocurrency tanpa menyadarinya.

TERKAIT:Rangkuman Berita Crypto Mingguan

Cara Berinvestasi di Crypto Tanpa Membeli Koin

Cara termudah untuk mendapatkan eksposur investasi ke crypto tanpa membeli crypto itu sendiri adalah dengan membeli saham di perusahaan dengan saham keuangan di masa depan cryptocurrency atau teknologi blockchain.

Tetapi berinvestasi dalam saham individu dapat menanggung risiko yang sama seperti berinvestasi dalam cryptocurrency. Daripada memilih dan berinvestasi di saham individu, para ahli merekomendasikan investor memasukkan uang mereka ke dalam dana indeks terdiversifikasi atau ETF, dengan catatan pertumbuhan nilai jangka panjang yang terbukti.

“Percaya atau tidak, sebagian besar individu dengan rencana pensiun atau portofolio investasi yang dialokasikan dalam dana indeks sudah memiliki eksposur terhadap crypto,” kata Daniel Johnson, CFP dengan ReFocus Financial Planning.

Banyak dana indeks terbaik — seperti S&P 500 atau total dana pasar — ​​termasuk perusahaan publik yang memiliki keterlibatan dengan industri baik dengan menambang kripto, terlibat dalam pengembangan teknologi blockchain, atau memegang sejumlah besar kripto di neraca mereka. , kata Johnson.

Misalnya, Tesla — yang menyimpan lebih dari satu miliar dolar dalam Bitcoin dan menerima pembayaran Bitcoin di masa lalu — termasuk dalam dana apa pun yang melacak S&P 500. Sejak dimasukkan pada tahun 2020, Tesla menjadi salah satu perusahaan yang paling berharga, dan karenanya berpengaruh di Indeks. Dan Coinbase, satu-satunya pertukaran mata uang kripto yang diperdagangkan secara publik, ada di ARK Fintech Innovation ETF.

Namun, jika Anda memiliki uang ekstra (dan Anda toleran terhadap risiko), Anda dapat memilih untuk mengalokasikan sejumlah kecil portofolio Anda ke perusahaan tertentu atau dana indeks atau reksa dana yang lebih khusus. “Investor yang bullish pada masa depan cryptocurrency dapat berinvestasi di saham perusahaan yang mengerjakan teknologi itu,” kata Jeremy Schneider, pakar keuangan pribadi di belakang Personal Finance Club.

Para ahli umumnya menyarankan agar investasi spekulatif ini — baik saham satu perusahaan, dana indeks khusus, atau mata uang kripto itu sendiri — hingga kurang dari 5% dari total portofolio investasi Anda.

Berinvestasi di Perusahaan dengan Minat Kripto

Begitulah cara ahli keuangan pribadi Suze Orman awalnya melakukannya. Dia baru-baru ini memberi tahu NextAdvisor tentang bagaimana dia berinvestasi di MicroStrategy, sebuah perusahaan komputasi awan yang memegang miliaran Bitcoin, karena CEO-nya memasukkan semua modal kerja perusahaan ke dalam Bitcoin. Dia membayangkan jika Bitcoin meningkat nilainya, demikian juga nilai saham Microstrategy.

Tetapi seperti yang diketahui oleh siapa pun yang mengikuti saran Orman, dia merekomendasikan dana indeks sebagai strategi investasi yang jauh lebih baik daripada memilih saham individu.

Daripada membeli saham di perusahaan crypto-forward tunggal mana pun, lebih baik mempertahankan portofolio yang seimbang dengan mengidentifikasi perusahaan dengan minat crypto, dan memastikan saham mereka dimasukkan dalam indeks atau reksa dana apa pun yang Anda masukkan uangnya. Itu tidak hanya memungkinkan Anda untuk berinvestasi di perusahaan di mana Anda melihat potensi, tetapi juga membantu Anda menjaga investasi Anda terdiversifikasi dalam dana yang lebih luas.

Jika Anda berinvestasi dengan Vanguard, misalnya, Anda dapat menggunakan pencarian penyimpanan situs untuk menemukan semua dana Vanguard yang menyertakan perusahaan tertentu. Cukup masukkan simbol ticker perusahaan (seperti TSLA untuk Tesla) dan alat akan menawarkan daftar semua produk Vanguard yang memiliki kepemilikan sahamnya. Platform investasi lain menawarkan cara serupa untuk mencari berdasarkan perusahaan dalam indeks dan reksa dana.

Tetapi ETF atau reksa dana khusus juga bisa datang dengan biaya lebih tinggi daripada total indeks pasar, jadi perhatikan berapa banyak Anda akan dikenakan biaya untuk membeli saham. Schneider menganggap rasio pengeluaran (apa yang Anda bayar dalam biaya) di bawah 0,2% sangat rendah, dan apa pun di atas 1% sangat mahal. Untuk investasi yang sudah spekulatif, biaya tinggi dapat lebih menghambat pertumbuhan Anda.

Berikut adalah beberapa contoh lagi dari perusahaan publik yang menambahkan teknologi Bitcoin atau blockchain ke bisnis mereka. Ini jelas bukan satu-satunya perusahaan yang terlibat, dan lebih banyak lagi yang bergabung dalam daftar setiap hari. (Circle, platform pembayaran digital yang mengkhususkan diri dalam pembayaran kripto, misalnya, baru saja mengumumkan IPO yang dimaksudkan):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy menawarkan intelijen bisnis dan layanan cloud, dan menginvestasikan asetnya ke dalam Bitcoin.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Marathon Digital Holdings bertujuan untuk menjadi operasi penambangan bitcoin terbesar di Amerika Utara.

RIOT Blockchain (RIOT)

Riot Blockchain adalah perusahaan pertambangan Bitcoin.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms mengoperasikan pusat komputasi blockchain.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital adalah broker-dealer yang terlibat dalam manajemen investasi kripto, perdagangan, penyimpanan, dan penambangan.

Tesla (TSLA)

Pendiri Tesla, Elon Musk, adalah pendukung cryptocurrency, dan perusahaan tersebut memiliki Bitcoin senilai lebih dari satu miliar dolar. Itu untuk sementara menerima pembayaran Bitcoin pada awal 2021 sebelum mengakhiri program, tetapi Musk baru-baru ini mengatakan Tesla "kemungkinan besar" akan memulai kembali pembayaran Bitcoin.

PayPal (PYPL)

PayPal adalah platform pembayaran tempat orang dapat membeli mata uang kripto.

Persegi (SQ)

Square baru-baru ini mengumumkan bahwa mereka akan memasuki ruang keuangan terdesentralisasi.

Coinbase (COIN)

Coinbase adalah pertukaran cryptocurrency publik pertama. Ini memulai debutnya di Nasdaq pada musim semi 2021.

ETF Blockchain

ETF — dana yang diperdagangkan di bursa — beroperasi seperti hibrida antara reksa dana dan saham. ETF pada dasarnya adalah sekelompok saham, obligasi, atau aset lainnya. Saat Anda membeli saham ETF, Anda memiliki saham dalam keranjang investasi yang dimiliki oleh dana tersebut.

Sementara banyak ETF — seperti ETF pasar total — memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah, ETF khusus dapat mendekati rasio 1% yang menurut Schneider sangat mahal. Ini akan mengurangi dampak jika ETF yang lebih mahal terdiri dari sebagian kecil dari keseluruhan portofolio Anda, ingatlah biayanya saat mempertimbangkan opsi.

ETF sering dikelompokkan berdasarkan jenis investasi yang mereka miliki, jadi salah satu cara Anda dapat berinvestasi secara tidak langsung dalam mata uang kripto adalah dengan memasukkan uang ke dalam ETF yang berfokus pada teknologi dasarnya:blockchain. ETF blockchain akan mencakup perusahaan yang menggunakan atau mengembangkan teknologi blockchain.

Banyak orang yang skeptis tentang cryptocurrency tetapi percaya pada teknologi blockchain “transformatif” di baliknya melihat ETF blockchain sebagai investasi yang jauh lebih baik.

Ini seperti demam emas California tahun 1800-an, kata Chris Chen, CFP, dari Insight Financial Strategists di Newton, Massachusetts, untuk cerita NextAdvisor baru-baru ini tentang teknologi blockchain:“Banyak orang bergegas ke sana untuk menggali emas, dan kebanyakan dari mereka tidak pernah menghasilkan uang,” katanya. “Orang-orang yang menghasilkan uang adalah mereka yang menjual sekop. Perusahaan yang mendukung pengembangan blockchain adalah penjual shovel.”

ETF dibuat oleh perusahaan yang berbeda, tetapi Anda sering dapat membelinya melalui broker mana pun yang biasanya Anda gunakan untuk berinvestasi. Sama seperti Anda dapat mencari pialang Anda untuk saham individual, Anda juga dapat mencari dana menggunakan simbol yang terkait dengannya. Berikut adalah beberapa ETF blockchain yang saat ini tersedia untuk investor (dengan listing di broker populer seperti Fidelity, Vanguard, dan Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

BLOK adalah ETF blockchain terbesar berdasarkan total aset. Kepemilikan terbesarnya adalah PayPal, MicroStrategy, dan Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Kepemilikan teratas BLCN adalah Coinbase, Accenture, dan Square.

LEGR (Transaksi Inovatif First Trust Indxx &Proses ETF)

Kepemilikan teratas LEGR adalah NVIDIA, Oracle, dan Fujitsu.

ETF Crypto

Untuk calon investor kripto yang terhalang oleh pertukaran atau membeli dan memegang koin yang sebenarnya, satu cara yang lebih sederhana untuk berinvestasi — melalui kripto atau Bitcoin ETF — tetap tidak terjangkau hingga saat ini.

Produk investasi terkait Bitcoin pertama, BITCO Bitcoin ETF, diluncurkan pada bulan Oktober setelah banyak antisipasi. Banyak perusahaan — mulai dari pertukaran kripto Gemini hingga perusahaan investasi lama Fidelity — telah mencoba menawarkan ETF Bitcoin. Namun sejauh ini, semua proposal AS lainnya telah ditolak oleh Securities and Exchange Commission atau masih dalam pertimbangan.

BITO terkait dengan Bitcoin, tetapi masih bukan dana yang secara langsung memegang mata uang, melainkan memegang kontrak berjangka Bitcoin. Meskipun BITO merupakan langkah besar dalam membawa mata uang kripto ke portofolio investasi konvensional AS, banyak penggemar ingin melihat ETF yang menyimpan mata uang kripto secara langsung.

Selain BITO, satu-satunya opsi serupa untuk investor AS saat ini adalah perwalian swasta yang memegang cryptocurrency, seperti Grayscale Bitcoin Trust atau Osprey Bitcoin Trust. Dana ini memungkinkan investor terakreditasi untuk membeli saham secara langsung pada nilai pasar, tetapi siapa pun dapat membeli saham pasar sekunder melalui akun pialang dengan perusahaan tradisional, seperti Fidelity. Ada biaya manajemen yang terkait dengan perwalian yang perlu diingat (2% untuk Grayscale dan 0,49% untuk Osprey) yang dapat membuat metode investasi Bitcoin ini lebih mahal daripada ETF blockchain bebas komisi atau membeli kripto langsung dari bursa.

Intinya

Ada beberapa cara Anda dapat mengekspos portofolio Anda ke cryptocurrency tanpa benar-benar membeli koin, tetapi lanjutkan dengan hati-hati dan gunakan semua ketekunan yang sama seperti yang Anda lakukan dengan investasi spekulatif lainnya.

Tak satu pun dari saham atau ETF khusus ini dijamin naik sama sekali, dan mungkin benar-benar mengalami peningkatan volatilitas, mirip dengan apa yang ditemukan di pasar kripto itu sendiri. Sama seperti investasi kripto lainnya, Anda harus bersedia menerima risiko yang terkait dengannya. Jika Anda tidak bisa, berpegang pada reksa dana atau dana indeks mungkin merupakan taruhan yang lebih baik.

Dan jika Anda tertarik untuk berinvestasi di crypto secara lebih langsung, berikut adalah beberapa sumber untuk membantu Anda memulai:

• Cara Membeli Bitcoin:Panduan untuk Investor Crypto Baru
• 10 Cryptocurrency Paling Populer, dan Yang Harus Anda Ketahui Tentang Masing-masing Sebelum Anda Berinvestasi
• Dompet Kripto Dapat Membantu Menjaga Keamanan Koin Anda. Inilah Cara Memutuskan Apakah Anda Membutuhkannya
• Ingin Membeli Kripto? Inilah Yang Harus Dicari Dalam Pertukaran Kripto
• Persyaratan Mata Uang Kripto yang Perlu Diketahui Sebelum Anda Berinvestasi:Panduan Pemula
• Kejahatan Cryptocurrency Booming. Inilah Cara Berinvestasi dengan Aman