Cara Mudah Meningkatkan Kekayaan Anda Melalui Investasi Beli Dan Tahan

Bukan rahasia lagi bahwa saya semua untuk investasi pasif, juga dikenal sebagai beli dan tahan, dibandingkan dengan investasi aktif (Anda dapat mempelajari perbedaan antara keduanya di posting ini). Setelah melihat data bahwa 80% dari manajer aktif gagal untuk mengalahkan pasar pada tahun tertentu, Anda bodoh untuk membayar biaya yang lebih tinggi dari reksa dana yang dikelola secara aktif. Anda lebih baik membeli dana indeks biaya rendah dan menahannya melalui saat baik dan buruk.

Dalam posting ini, saya akan memandu Anda melalui mengapa membeli dan menahan investasi adalah jalan menuju kekayaan, bahkan di lingkungan investasi yang bergejolak ini.

Cara Kerja Beli dan Tahan

Saya baru-baru ini menemukan grafik di bawah ini dan itu mengejutkan saya. Ini memecah pengembalian tahunan dari berbagai kategori investasi selama periode 20 tahun. Sangat menarik untuk melihat bahwa setelah kenaikan besar dalam harga perumahan, keruntuhan telah mengakibatkan pengembalian tahunan harga rumah menjadi hanya di bawah 3%, yang kira-kira rata-rata historis.

Tetapi bagian yang paling menarik adalah ini:Lihat kolom untuk S&P 500. Lebih dari 20 tahun, ia telah kembali hanya di bawah 8% per tahun. Itu berarti jika Anda mengambil uang Anda dan memasukkannya ke dalam dana indeks S&P 500 dan membiarkannya (beli dan tahan), pengembalian Anda hanya akan sedikit 8% per tahun selama 20 tahun ini.

Sekarang, gulir ke kanan dan perhatikan kolom yang ditandai sebagai investor rata-rata. Rata-rata Joe mengembalikan sangat sedikit 2,6% per tahun selama 20 tahun yang sama. Bagaimana mereka mendapatkan nomor ini?

Studi ini melihat aliran masuk dan aliran uang keluar reksa dana. Cara lain untuk mengatakan ini adalah jumlah uang yang diinvestasikan investor di pasar dan ditarik dari pasar. Ini tidak hanya berarti uang yang Anda investasikan, lalu keluarkan dari pasar untuk bersembunyi di bawah kasur Anda. Ini juga termasuk saat-saat ketika Anda menginvestasikan uang ke dalam satu dana, tidak menyukai pengembalian Anda, menjual dan membeli dana lain. Itu juga merupakan aliran uang masuk (pembelian dana), aliran uang keluar (penjualan dana), dan kemudian aliran masuk lainnya (pembelian dana baru).

Mengapa perbedaan drastis seperti itu? Jawabannya karena kurang disiplin dan tidak paham pentingnya buy and hold. Ketika pasar turun, investor menjadi takut dan mengeluarkan uang mereka dari pasar. Pasar rebound, tetapi rata-rata investor masih takut.

• Baca sekarang: Lihat perbedaan antara waktu pasar vs. waktu di pasar

Pada saat dia mendapatkan keberanian untuk berinvestasi lagi, sebagian besar kenaikan telah terjadi. Keuntungan apa pun terhapus saat mereka mendorong pasar kembali turun dan menjual di bagian bawah, takut pasar akan terus turun. Siklus ini berulang lagi dan lagi. Lihat gambar di bawah untuk representasi visual dari siklus ini.

Perbedaan Pengembalian Dengan Beli Dan Tahan

Apa perbedaan pengembalian antara berinvestasi di S&P 500 selama 20 tahun (beli dan tahan) dan investasi seperti rata-rata Joe dalam dolar? Katakanlah Anda menginvestasikan $10.000. Setelah 20 tahun, jika Anda berinvestasi di S&P 500 dan tetap berinvestasi melalui semua pasang surut, kembali 8% setiap tahun, Anda akan memiliki lebih dari $46.000. Jika Anda membeli dan menjual seperti yang dilakukan investor rata-rata, Anda akan memiliki $ 17.000. Itu perbedaan $30.000!

Kiat Sukses Dengan Beli Dan Tahan

Bagaimana Anda menghindari menjadi investor rata-rata lainnya? Beli dan tahan . Jangan menjual saat pasar sedang lesu. Ini ide yang sederhana, tetapi tidak mudah karena emosi Anda. Tapi jika Anda bisa mengendalikan emosi Anda, Anda akan melihat keuntungan saat berinvestasi di pasar saham.

• Baca sekarang: Pelajari tentang berinvestasi di pasar saham yang bergejolak

Berikut ini beberapa kiat lain untuk membantu Anda tetap berinvestasi dalam jangka panjang:

• Buat rencana. Terbukti bahwa investor yang paling sukses adalah mereka yang memiliki rencana. Ketika Anda memiliki rencana dengan tujuan dan sasaran Anda, Anda dapat merujuk kembali ke sana ketika pasar berayun liar. Rencana Anda akan membantu mengingatkan Anda mengapa Anda berinvestasi sebagaimana adanya dan menghentikan Anda dari membuat keputusan yang terburu-buru.

• Hapus media . Mereka mempromosikan ketakutan dan kegembiraan. Jika pasar sedang turun, jangan menonton berita atau membaca koran. Jika ya, tertawalah ketika Anda melihat gambar orang di Wall Street dengan kesedihan di wajahnya. Aku bersumpah mereka menyimpan gambar itu untuk saat-saat ini. Mereka selalu menunjukkannya.

• Jangan melihat investasi Anda setiap hari . Melihat perubahan atau kerugian besar di akun Anda hanya akan memperbesar masalah, semakin mengkhawatirkan Anda dan akhirnya menyebabkan Anda meninggalkan strategi beli dan tahan. Putuskan untuk melihat investasi Anda setiap tiga bulan. Jika Anda perlu melihat lebih sering, lakukan hanya setelah hari yang sangat menyenangkan di Wall Street. Bahkan jika Anda mengalami kerugian, Anda dapat fokus pada fakta bahwa Anda menghasilkan $X hari ini.

• Pertahankan segala sesuatunya dalam perspektif. Ketika pasar turun, Anda harus menyadari bahwa pasar akan kembali. Selalu begitu. Lihatlah penurunan sebagai peluang membeli. Beberapa bahkan menyarankan Anda melihat penurunan pasar sama dengan penjualan di toko kelontong. Ketika toko menurunkan harga, Anda tidak takut dan berhenti membeli barang tersebut. Anda membeli lebih banyak karena Anda mendapatkan kesepakatan. Dalam banyak hal, pasar saham adalah sama. Pengembalian terbesar saya adalah pada investasi yang saya beli setelah pasar turun secara besar-besaran.

• Pelajari tentang berinvestasi. Cara yang bagus untuk mengendalikan emosi dan rasa takut berinvestasi adalah dengan mendidik diri sendiri. Semakin Anda memahami tentang investasi, semakin sedikit emosi Anda yang akan mendikte keputusan Anda. Anda tidak perlu mendapatkan gelar PhD, melainkan hanya dasar-dasar yang akan sangat bermanfaat bagi Anda. Saya telah menulis sebuah eBook, 7 Langkah Berinvestasi yang Akan Membuat Anda Kaya yang melakukan hal ini. Seperti yang dapat Anda lihat dari judulnya, ini semua tentang berinvestasi dan apa yang perlu Anda lakukan agar berhasil dalam berinvestasi.

Di Mana Berinvestasi Dengan Strategi Beli Dan Tahan

Ketika Anda siap untuk menerapkan strategi investasi beli dan tahan, di mana Anda harus membuka akun dan berinvestasi? Ada banyak broker online di luar sana, tetapi tidak semuanya bagus untuk investor beli dan tahan karena banyak biaya yang dikenakan.

Saya telah menyoroti pilihan saya untuk Anda di bawah ini. Untuk opsi lainnya, Anda dapat melihat grafik perbandingan broker online saya.

• Peningkatan: Betterment adalah robo-advisor yang merupakan tempat yang sempurna untuk membeli dan menahan investor. Anda mengambil 10 menit untuk membuat akun dan setoran bulanan otomatis dan Anda selesai. Mereka mengurus semuanya (dan maksud saya segalanya) sejak saat itu. Anda dapat membuka akun di sini.

• Motif Investasi: Motif Investing memungkinkan Anda untuk membuat "motif" saham dan berinvestasi di semua saham dengan harga yang kira-kira sama dengan kebanyakan broker lain yang mengenakan biaya untuk berinvestasi dalam satu saham. Anda dapat memilih motif stok yang sudah jadi atau membuatnya sendiri. Anda bahkan dapat mendaftar untuk portofolio Horizon gratis mereka juga. Berikut ini tautan untuk memulai.

• Charles Schwab: Schwab adalah standar emas dalam hal broker online. Anda dapat berinvestasi dalam berbagai macam reksa dana dan ETF berbiaya rendah (beberapa ETF bebas untuk diperdagangkan), termasuk dana Schwab sendiri. Bagian terbaik dari berinvestasi di reksa dana Schwab adalah Anda dapat memulai hanya dengan $100 dan berinvestasi mulai dari $1 ke depan! Anda dapat membuka akun di sini.

• Pelopor: Vanguard adalah orang yang memulai tren beli dan tahan. Mereka tidak menawarkan apa pun kecuali investasi berbiaya rendah kepada investor. Meskipun Anda membutuhkan setidaknya $3.000 untuk memulainya, jika Anda memiliki uang, mereka pasti layak untuk dipertimbangkan. Berikut ini tautan untuk memulai.

Terakhir, jika Anda ingin tetap menggunakan broker Anda saat ini, bantulah diri Anda sendiri dan daftar untuk mendapatkan akun gratis dengan Personal Capital. Melakukannya tidak hanya akan menunjukkan kepada Anda berapa banyak uang yang Anda bayarkan untuk biaya, tetapi juga seberapa beragam Anda. Kedua hal ini sangat penting untuk menjadi sukses dalam jangka panjang. Anda dapat mempelajari semua tentang layanan mereka di sini.

Pemikiran Terakhir

Lakukan apa yang harus Anda lakukan untuk bertahan di pasar dalam jangka panjang. Itu membuat perbedaan ketika Anda terus-menerus membeli dan menjual sepanjang waktu. Anda mungkin membaca di mana-mana tentang membeli dan menjual dan menjadi investor aktif. Ingatlah bahwa perusahaan mendorong Anda untuk berdagang karena begitulah cara mereka menghasilkan uang – melalui biaya dan komisi perdagangan.

Anda tidak harus berdagang untuk menjadi investor yang sukses. Faktanya, seperti yang saya tunjukkan dalam posting ini, kemungkinan besar Anda akan lebih berhasil dengan tidak berdagang dan sebagai gantinya menggunakan strategi beli dan tahan investasi.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk memahami pro dan kontra untuk mengindeks dana
• Baca sekarang: Pelajari pro dan kontra untuk menargetkan dana tanggal
• Baca sekarang: Temukan dasar-dasar reksa dana dan jadilah investor yang lebih cerdas