109 Kutipan Warren Buffett yang Luar Biasa

Warren Buffett bisa dibilang adalah investor terbesar di zaman kita.

Kekayaan bersihnya diperkirakan sekitar $100 miliar dolar dan dia mengajarkan akal sehat dalam hal menginvestasikan uang Anda.

Surat tahunannya kepada investor Berkshire Hathaway telah menjadi bacaan wajib bagi semua investor, bukan hanya mereka yang berinvestasi di perusahaannya.

Karena wawasannya tentang investasi, saya membuat postingan berisi 109 kutipan Warren Buffett ini.

Anda tidak hanya akan menemukan kutipan investasi yang hebat, tetapi juga kutipan abadi tentang uang dan kehidupan.

Saya yakin Anda akan menemukan beberapa kutipan yang akan menginspirasi Anda untuk meningkatkan keuangan Anda.

109 Kutipan Warren Buffett

Warren Buffett Berinvestasi

#1. “Yang ada untuk berinvestasi adalah memilih saham yang bagus pada waktu yang baik dan tetap bersama mereka selama mereka tetap menjadi perusahaan yang baik.” – Warren Buffett

#2. “Bagi investor, harga beli yang terlalu tinggi untuk saham perusahaan yang sangat baik dapat membatalkan dampak perkembangan bisnis yang menguntungkan selama satu dekade berikutnya.” – Warren Buffett

#3. “Seorang investor harus bertindak seolah-olah dia memiliki kartu keputusan seumur hidup dengan hanya dua puluh pukulan di atasnya.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Pelajari dasar-dasar investasi untuk pemula
• Baca sekarang: Cari tahu cara menjadi jutawan pasar saham

#4. “Jika bisnis berjalan dengan baik, saham pada akhirnya akan mengikuti.” – Warren Buffett

#5. “Di antara berbagai proposisi yang ditawarkan kepada Anda, jika Anda berinvestasi dalam dana indeks berbiaya sangat rendah, di mana Anda tidak memasukkan uang sekaligus, tetapi rata-rata dalam lebih dari 10 tahun, Anda akan melakukan lebih baik dari 90% orang. yang mulai berinvestasi pada saat yang sama.” – Warren Buffett

#6. “Adalah kesalahan besar bagi investor dengan cakrawala jangka panjang, di antaranya dana pensiun, dana abadi perguruan tinggi, dan individu yang berpikiran menabung, untuk mengukur 'risiko' investasi mereka dengan rasio portofolio obligasi terhadap saham.” – Warren Prasmanan

• Baca sekarang: Klik di sini untuk memahami toleransi risiko

#7. “Ini adalah periode yang ideal bagi investor. Iklim ketakutan adalah teman terbaik mereka. Mereka yang berinvestasi hanya ketika komentator optimis akhirnya membayar harga yang mahal untuk jaminan yang tidak berarti.” – Warren Buffett

#8. “Hati-hati dengan aktivitas investasi yang menghasilkan tepuk tangan. Gerakan hebat biasanya disambut dengan menguap.” – Warren Buffett

#9. “Beli perusahaan dengan sejarah profitabilitas yang kuat dan dengan waralaba bisnis yang dominan.” – Warren Buffett

#10. “Seseorang dapat mempersiapkan diri untuk masa depan ekonomi dengan berinvestasi dalam pendidikan Anda sendiri. Jika Anda belajar keras dan belajar di usia muda, Anda akan berada dalam situasi terbaik untuk mengamankan masa depan Anda.” – Warren Buffett

#11. “Jika Anda suka menghabiskan enam hingga delapan jam per minggu untuk mengerjakan investasi, lakukanlah. Jika tidak, maka rata-rata biaya dolar menjadi dana indeks.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Temukan perbedaan antara investasi sekaligus vs. rata-rata biaya dolar
• Baca sekarang: Pelajari pro dan kontra dana indeks

#12. “Investor harus ingat bahwa kegembiraan dan pengeluaran adalah musuh mereka.” – Warren Buffett

#13. “Jangan pernah berinvestasi dalam bisnis yang tidak dapat Anda pahami.” – Warren Buffett

#14. “Anda tidak perlu menjadi ilmuwan roket. Berinvestasi bukanlah permainan di mana pria dengan IQ 160 mengalahkan pria dengan IQ 130.” – Warren Buffett

#15. “Ingat bahwa pasar saham adalah manik depresif.” – Warren Buffett

#16. “Kunci untuk berinvestasi bukanlah menilai seberapa besar suatu industri akan memengaruhi masyarakat, atau seberapa besar industri itu akan tumbuh, melainkan menentukan keunggulan kompetitif perusahaan mana pun dan yang terpenting, daya tahan keunggulan tersebut.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Temukan kutipan investasi terbaik sepanjang masa

#17. “Kebanyakan orang tertarik pada saham ketika orang lain tertarik. Waktu untuk tertarik adalah ketika tidak ada orang lain yang tertarik. Anda tidak dapat membeli apa yang populer dan berhasil.” – Warren Buffett

#18. “Satu hal yang akan saya katakan kepada Anda adalah investasi terburuk yang dapat Anda miliki adalah uang tunai. Semua orang berbicara tentang uang tunai menjadi raja dan hal semacam itu. Uang tunai akan menjadi tidak berharga seiring waktu. Tapi bisnis yang baik akan menjadi lebih bernilai dari waktu ke waktu.” – Warren Buffett

#19. “Ketakutan yang meluas adalah teman Anda sebagai investor karena menawarkan pembelian dengan harga murah.” – Warren Buffett

#20. “Tidak ada yang salah dengan investor 'tidak tahu apa-apa' yang menyadarinya. Masalahnya adalah ketika Anda adalah investor 'tidak tahu apa-apa' tetapi Anda pikir Anda tahu sesuatu.” – Warren Buffett

#21. “Sukses dalam berinvestasi tidak berkorelasi dengan IQ. Yang Anda butuhkan adalah temperamen untuk mengendalikan dorongan yang membuat orang lain kesulitan dalam berinvestasi.” – Warren Buffett

#22. “Investasi terpenting yang dapat Anda lakukan adalah pada diri Anda sendiri.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Cari tahu mengapa Anda adalah aset terbesar Anda

#23. “Kualitas terpenting bagi seorang investor adalah temperamen, bukan kecerdasan. Anda membutuhkan temperamen yang tidak mendapatkan kesenangan besar dari berada bersama orang banyak atau melawan orang banyak.” – Warren Buffett

#24. “Peluang terbaik untuk menggunakan modal adalah ketika keadaan sedang turun.” – Warren Buffett

#25. “Apakah kita berbicara tentang kaus kaki atau stok, saya suka membeli barang dagangan berkualitas ketika harganya turun.” – Warren Buffett

#26. “Tahun-tahun mendatang kadang-kadang akan memberikan penurunan pasar besar, bahkan kepanikan, yang akan mempengaruhi hampir semua saham. Tidak ada yang bisa memberi tahu Anda kapan trauma ini akan terjadi.” – Warren Buffett

#27. “Kami percaya bahwa kebijakan konsentrasi portofolio dapat mengurangi risiko dengan baik jika meningkatkan, sebagaimana mestinya, baik intensitas yang dipikirkan investor tentang bisnis dan tingkat kenyamanan yang harus dia rasakan dengan karakteristik ekonominya sebelum membeli ke dalamnya.” – Warren Buffett

#28. “Dalam jangka panjang, berita pasar saham akan bagus. Pada abad ke-20, Amerika Serikat mengalami dua perang dunia dan konflik militer yang traumatis dan mahal lainnya, Depresi, selusin resesi dan kepanikan keuangan, guncangan minyak, epidemi flu, dan pengunduran diri presiden yang dipermalukan. Namun Dow naik dari 66 menjadi 11.497.” – Warren Buffett

Warren Buffett Tentang Uang

#29. “Setelah 25 tahun membeli dan mengawasi berbagai macam bisnis, Charlie dan saya belum belajar bagaimana memecahkan masalah bisnis yang sulit. Apa yang telah kami pelajari adalah menghindarinya.” – Warren Buffett

#30. “Uang tunai untuk bisnis seperti oksigen untuk individu. Tidak pernah memikirkan kapan itu hadir, satu-satunya hal yang ada dalam pikiran ketika itu tidak ada.” – Warren Buffett

#31. “Saya tidak akan mengatakan jika kandidat saya tidak menang, dan mungkin sebagian dari mereka tidak menang, saya akan mengambil bola saya dan pulang.” – Warren Buffett

#32. “Kehilangan uang untuk perusahaan, dan saya akan mengerti. Kehilangan sedikit pun reputasi perusahaan, dan saya akan kejam.” – Warren Buffett

#33. “Beli saham seperti Anda membeli rumah. Pahami dan sukai sehingga Anda akan puas memilikinya tanpa adanya pasar.” – Warren Buffett

#34. “Beli perusahaan karena Anda ingin memilikinya, bukan karena Anda ingin sahamnya naik.” – Warren Buffett

#35. “Saya tidak pernah mencoba menghasilkan uang di pasar saham. Saya membeli dengan asumsi bahwa mereka dapat menutup pasar pada hari berikutnya dan tidak membukanya kembali selama lima tahun.” – Warren Buffett

#36. “Pilih saja indeks yang luas seperti S&P 500. Jangan memasukkan uang Anda sekaligus. Lakukan dalam jangka waktu tertentu.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Pelajari dasar-dasar reksa dana

#37. “Banyak tim manajemen baru saja memutuskan mereka akan membeli X miliaran selama X bulan. Itu bukan cara untuk membeli barang. Anda membeli saat menjual kurang dari nilainya. Ini bukan persamaan yang rumit untuk mengetahui apakah menguntungkan atau tidak untuk membeli kembali saham.” – Warren Buffett

#38. “Jika pengembalian akan menjadi 7 atau 8% dan Anda membayar 1% untuk biaya, itu membuat perbedaan besar dalam berapa banyak uang yang akan Anda miliki saat pensiun.” – Warren Buffett

#39. “Anda bisa mengambil semua emas yang pernah ditambang, dan itu akan mengisi kubus 67 kaki di setiap arah. Untuk apa nilainya dengan harga emas saat ini, Anda dapat membeli semua tanah pertanian di Amerika Serikat. Plus, Anda bisa membeli 10 Exxon Mobils, plus memiliki $1 triliun uang jalan-jalan. Atau Anda bisa memiliki kubus besar dari logam. Yang mana yang akan Anda ambil? Mana yang akan menghasilkan nilai lebih?” – Warren Buffett

#40. “Jika Anda merasa tidak nyaman membuat perkiraan kasar pendapatan aset di masa depan, lupakan saja dan lanjutkan.” – Warren Buffett

#41. “Lebih baik memiliki sebagian minat pada berlian Hope daripada memiliki semua berlian imitasi.” – Warren Buffett

#42. “Harga adalah apa yang Anda bayar. Nilai adalah apa yang Anda dapatkan.” – Warren Buffett

#43. “Karena saya tidak tahu cara untuk memprediksi pergerakan pasar secara andal, saya sarankan Anda membeli saham Berkshire hanya jika Anda berharap untuk menahannya setidaknya selama lima tahun. Mereka yang mencari keuntungan jangka pendek harus mencari di tempat lain.” – Warren Buffett

#44. “Ketika triliunan dolar dikelola oleh Wall Streeters dengan membebankan biaya tinggi, biasanya para manajer yang menuai keuntungan besar, bukan klien.” – Warren Buffett

#45. “Anda hanya harus mampu mengevaluasi perusahaan dalam lingkaran kompetensi Anda. Ukuran lingkaran itu tidak terlalu penting. Mengetahui batas-batasnya, bagaimanapun, sangat penting.” – Warren Buffett

#46. “Ketika saham dapat dibeli di bawah nilai bisnis, itu mungkin penggunaan uang tunai yang terbaik.” – Warren Buffett

#47. “Bitcoin tidak memiliki nilai unik sama sekali.” – Warren Buffett

#48. “Jika Anda pintar, Anda akan menghasilkan banyak uang tanpa meminjam.” – Warren Buffett

#49. “Fakta bahwa orang akan penuh dengan keserakahan, ketakutan, atau kebodohan dapat diprediksi. Urutannya tidak dapat diprediksi.” – Warren Buffett

#50. “Anda hanya berharap orang berikutnya membayar lebih. Dan Anda hanya merasa Anda akan menemukan orang berikutnya untuk membayar lebih jika dia pikir dia akan menemukan seseorang yang akan membayar lebih. Anda tidak berinvestasi saat melakukan itu, Anda berspekulasi.” – Warren Buffett

#51. “Hal terbaik yang terjadi pada kami adalah ketika sebuah perusahaan besar mengalami masalah sementara. Kami ingin membelinya saat sudah di meja operasi.” – Warren Buffett

#52. "Kamu tidak bisa meminjam uang pada 18 atau 20% dan keluar duluan." – Warren Buffett

#53. “Habiskan uang dan waktu Anda dengan bijak.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Pelajari cara menjalani kehidupan dengan kekayaan tak terbatas

#54. “Aturan nomor 1 adalah tidak pernah kehilangan uang. Aturan nomor 2 adalah jangan lupa aturan nomor 1.” – Warren Buffett

Warren Buffett On Life

#55. “Perbedaan antara orang sukses dan orang yang benar-benar sukses adalah orang yang benar-benar sukses mengatakan tidak pada hampir semua hal.” – Warren Buffett

#56. “Spekulasi paling berbahaya ketika terlihat paling mudah.” – Warren Buffett

#57. “Jadi, hal penting yang kami lakukan dengan manajer, secara umum, adalah menemukan 0,400 pemukul dan kemudian tidak memberi tahu mereka cara mengayun.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Berikut adalah 62 kutipan terbaik John Bogle sepanjang masa

#58. “Jangan menganggap hasil tahunan terlalu serius. Sebaliknya, fokuslah pada rata-rata empat atau lima tahun.” – Warren Buffett

#59. “Jangan terjebak dengan apa yang dilakukan orang lain. Menjadi pelawan bukanlah kuncinya, tetapi menjadi pengikut orang banyak juga bukan kuncinya. Anda harus melepaskan diri secara emosional.” – Warren Buffett

#60. “Satu hal yang bisa membantu adalah menuliskan alasan Anda membeli saham sebelum membeli. Tuliskan "Saya membeli Microsoft dengan harga $300 miliar karena ..." Paksa diri Anda untuk menuliskan ini. Ini memperjelas pikiran dan disiplin Anda.” – Warren Buffett

#61. “Diversifikasi adalah perlindungan terhadap ketidaktahuan. Sangat tidak masuk akal bagi mereka yang tahu apa yang mereka lakukan.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Cari tahu pentingnya diversifikasi investasi

#62. “Dibutuhkan 20 tahun untuk membangun reputasi dan lima menit untuk menghancurkannya. Jika Anda memikirkannya, Anda akan melakukan hal yang berbeda.” – Warren Buffett

#63. “Tidak perlu melakukan hal-hal yang luar biasa untuk mendapatkan hasil yang luar biasa.” – Warren Buffett

#64. “Kami menginginkan produk yang membuat orang merasa ingin mencium Anda daripada menampar Anda.” – Warren Buffett

#65. “Kami sudah lama merasa bahwa satu-satunya nilai peramal saham adalah membuat peramal terlihat bagus. Bahkan sekarang, Charlie dan saya terus percaya bahwa ramalan pasar jangka pendek adalah racun dan harus disimpan di tempat yang aman, jauh dari anak-anak dan juga dari orang dewasa yang berperilaku di pasar seperti anak-anak.” – Warren Buffett

#66. “Saya percaya dalam memberi anak-anak saya cukup sehingga mereka dapat melakukan apa saja, tetapi tidak terlalu banyak sehingga mereka tidak dapat melakukan apa-apa.” – Warren Buffett

#67. “Memprediksi hujan tidak masuk hitungan, membangun bahtera tidak masuk hitungan.” – Warren Buffett

#68. “Wall Street adalah satu-satunya tempat orang naik Rolls Royce untuk mendapatkan saran dari mereka yang naik kereta bawah tanah.” – Warren Buffett

#69. “Jangan pernah bertanya kepada tukang cukur apakah Anda perlu potong rambut.” – Warren Buffett

#70. “Charlie dan saya memandang saham biasa berharga yang dimiliki Berkshire sebagai kepentingan dalam bisnis, bukan sebagai simbol ticker untuk dibeli atau dijual berdasarkan pola “grafik” mereka, harga “target” analis, atau pendapat pakar media.” – Warren Buffett

#71. “Jika Anda menemukan diri Anda berada dalam kapal yang bocor secara kronis, energi yang dicurahkan untuk mengganti kapal kemungkinan akan lebih produktif daripada energi yang dikhususkan untuk menambal kebocoran.” – Warren Buffett

#72. "Jika Anda tidak mau memiliki saham selama sepuluh tahun, jangan pernah berpikir untuk memilikinya selama sepuluh menit." – Warren Buffett

#73. “Ini tidak mengganggu Charlie Munger dan saya. Memang, kami menikmati penurunan harga seperti itu jika kami memiliki dana yang tersedia untuk meningkatkan posisi kami.” – Warren Buffett

#74. “Kami tidak pernah ingin mengandalkan kebaikan orang asing untuk memenuhi kewajiban besok. Ketika dipaksa untuk memilih, saya tidak akan menukar bahkan tidur malam untuk mendapatkan keuntungan ekstra.” – Warren Buffett

#75. “Risiko datang karena tidak mengetahui apa yang Anda lakukan.” – Warren Buffett

#76. “Kami hanya berusaha menjadi takut ketika orang lain serakah dan menjadi serakah hanya ketika orang lain takut.” – Warren Buffett

#77. Selama 240 tahun, bertaruh melawan Amerika merupakan kesalahan besar, dan sekarang bukan saatnya untuk memulai. – Warren Buffett

#78. “Setengah dari semua koin-sirip akan memenangkan lemparan pertama mereka. Tak satu pun dari pemenang tersebut yang mengharapkan keuntungan jika dia terus bermain game.” – Warren Buffett

#79. "Jika Anda termasuk dalam 1% umat manusia yang paling beruntung, Anda berhutang kepada umat manusia lainnya untuk memikirkan 99% lainnya." – Warren Buffett

#80. “Luangkan waktu dengan orang-orang yang lebih baik dari Anda.” – Warren Buffett

#81. “Saya tidak memiliki pandangan tentang di mana emas akan berada, tetapi satu hal yang dapat saya katakan kepada Anda adalah itu tidak akan melakukan apa pun antara sekarang dan nanti kecuali melihat Anda. Padahal, Anda tahu, Coca-Cola akan menghasilkan uang, dan saya pikir Wells Fargo akan menghasilkan banyak uang, dan akan jauh lebih baik memiliki angsa yang terus bertelur daripada angsa yang hanya duduk di sana dan makan asuransi dan penyimpanan dan beberapa hal seperti itu.” – Warren Buffett

#82. “Apa yang dilakukan orang bijak pada awalnya, orang bodoh lakukan pada akhirnya.” – Warren Buffett

#83. “Kesempatan jarang datang. Saat hujan emas, keluarkan embernya, bukan bidalnya.” – Warren Buffett

Warren Buffett Tentang Kesederhanaan

#84. “Hiduplah di bawah kemampuan Anda dan jangan pernah pamer.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Pelajari cara memulai penganggaran

#85. “Bisnis Amerika dan akibatnya sekeranjang saham, hampir pasti bernilai jauh lebih tinggi di tahun-tahun mendatang.” – Warren Buffett

#86. “Saya hanya duduk di kantor dan membaca sepanjang hari.” – Warren Buffett

#87. “Saya bersikeras menghabiskan banyak waktu, hampir setiap hari, untuk hanya duduk dan berpikir. Itu sangat tidak biasa dalam bisnis Amerika.” – Warren Buffett

#88. “Anda tidak benar atau salah karena orang banyak tidak setuju dengan Anda. Anda benar karena data dan alasan Anda benar.” – Warren Buffett

#89. “Jika Anda membeli barang yang tidak Anda butuhkan, segera Anda harus menjual barang yang Anda butuhkan.” – Warren Buffett

#90. “Jauh lebih baik untuk membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa.” – Warren Buffett

#91. “Hanya ketika air pasang surut, Anda akan menemukan siapa yang berenang telanjang.” – Warren Buffett

#92. “Jauhi itu. Ini fatamorgana, pada dasarnya. Gagasan bahwa ia memiliki nilai intrinsik yang sangat besar adalah lelucon dalam pandangan saya.” – Warren Buffett

#93. “Pasar saham adalah permainan tanpa serangan. Anda tidak harus mengayunkan segalanya, Anda bisa menunggu nada Anda.” – Warren Buffett

#94. “Seseorang duduk di tempat teduh hari ini karena seseorang menanam pohon sejak lama.” – Warren Buffett

#95. “Atas batas keselamatan, yang berarti, jangan mencoba mengemudikan truk seberat 9.800 pon di atas jembatan yang mengatakan kapasitasnya 10.000 pon. Tapi telusuri jalan sedikit dan temukan yang mengatakan kapasitasnya 15.000 pound.” – Warren Buffett

#96. “Nikmati pekerjaan Anda.” – Warren Buffett

#97. “Luangkan waktu untuk hanya duduk dan berpikir.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Pelajari perbedaan antara kebiasaan kaya vs. kebiasaan buruk

#98. “Ketika kami memiliki porsi bisnis yang luar biasa dengan manajemen yang luar biasa, periode holding favorit kami adalah selamanya.” – Warren Buffett

#99. “Lebih baik bergaul dengan orang-orang yang lebih baik darimu. Pilih rekan yang perilakunya lebih baik dari Anda dan Anda akan terbawa ke arah itu.” – Warren Buffett

#100. "Orang-orang yang sangat sukses mengatakan 'Tidak' untuk hampir semua hal." – Warren Buffett

#101. “Buatlah hal-hal sederhana dan jangan berayun untuk pagar. Saat dijanjikan keuntungan cepat, tanggapi dengan cepat “tidak.” – Warren Buffett

#102. “Baca 500 halaman seperti ini setiap hari. Begitulah cara kerja pengetahuan. Itu membangun, seperti bunga majemuk. Anda semua bisa melakukannya, tapi saya jamin tidak banyak dari Anda yang akan melakukannya.” – Warren Buffett

• Baca sekarang: Temukan kekuatan bunga majemuk

#103. “Hal terpenting yang harus dilakukan jika Anda menemukan diri Anda dalam lubang adalah berhenti menggali.” – Warren Buffett

#104. “Lindungi reputasi Anda.” – Warren Buffett

#105. “Waktu adalah teman bisnis yang luar biasa, musuh bisnis yang biasa-biasa saja.” – Warren Buffett

#106. “Rantai kebiasaan terlalu ringan untuk dirasakan sampai terlalu berat untuk dipatahkan.” – Warren Buffett

#107. “Terlalu besar untuk gagal bukanlah posisi mundur di Berkshire. Sebaliknya, kami akan selalu mengatur urusan kami sehingga setiap kebutuhan uang tunai yang mungkin kami miliki akan dikerdilkan oleh likuiditas kami sendiri.” – Warren Buffett

#108. “Kami telah belajar untuk menghasilkan banyak barang dan jasa, tetapi kami belum belajar juga bagaimana membuat semua orang berbagi dalam karunia. Kewajiban masyarakat sejahtera seperti kita adalah untuk mencari tahu bagaimana tidak ada yang tertinggal terlalu jauh.” – Warren Buffett

#109. “Dalam dunia bisnis, kaca spion selalu lebih jernih daripada kaca depan.” – Warren Buffett

Pemikiran Terakhir

Ada 109 kutipan Warren Buffett yang menginspirasi.

Hal utama yang dapat diambil adalah menjaga investasi dan keuangan Anda tetap sederhana.

Anda tidak memerlukan rencana yang rumit untuk uang Anda atau untuk berinvestasi dalam industri yang banyak dibicarakan.

Hanya dengan menjadi pintar dengan uang Anda dan mengambil pendekatan jangka panjang yang konsisten, Anda akan mencapai impian finansial Anda.

• Baca sekarang: Temukan 75 kutipan penganggaran yang kuat
• Baca sekarang: Lihat 149 kutipan keuangan pribadi untuk menginspirasi Anda

Kamp Pelatihan Investasi 7 Hari GRATIS

Pelajari cara menjadi investor yang sukses hanya dalam 7 hari. Atasi ketakutan Anda dan mulailah menumbuhkan uang Anda hari ini!

Dengan mendaftar, Anda menyetujui persyaratan kami