10 Hal yang Saya Pelajari Dari Warren Buffett

Warren Buffett adalah salah satu investor yang paling dikenal dan dihormati di dunia. Sering disebut sebagai “Oracle dari Omaha” , Tuan Buffett adalah pemegang saham utama di Berkshire Hathaway dan merupakan salah satu orang terkaya di dunia. Sebagian besar investor (termasuk saya) sangat menghormatinya dan berusaha untuk mengatur strategi investasi mereka ke arahnya.

10 Hal yang Saya Pelajari Dari Warren Buffett

Saya telah menjadi penggemar berat Warren Buffett selama beberapa tahun sekarang dan baru-baru ini menerima banyak nasihatnya. Di bawah ini adalah daftar 10 Buffet populer kutipan dan bagaimana mereka memengaruhi strategi investasi saya.

1 – “Kebanyakan orang tertarik pada saham ketika orang lain tertarik. Waktu untuk tertarik adalah ketika tidak ada orang lain yang tertarik. Anda tidak dapat membeli apa yang populer dan melakukannya dengan baik.”

Inilah mengapa Warren Buffett adalah salah satu orang terkaya di dunia saat ini. Pelajaran di sini adalah untuk menghindari hype dan lari dari pasar ketika investor lain serakah. Di samping itu, ketika investor menjadi takut, saatnya untuk mulai berinvestasi lagi.

Setiap gelembung pasar saham dan pemulihan selanjutnya telah membuktikan hal ini. Saya jatuh cinta pada gelembung internet beberapa tahun yang lalu dengan berpikir bahwa langit adalah batasnya dalam hal saham teknologi. Saya kehilangan ribuan dan ribuan dolar (seperti yang dilakukan banyak orang lain) karena mempercayai hype.

Investor yang percaya pada saran Buffett sebenarnya melakukan kebalikan dari apa yang dilakukan mayoritas investor. Dengan begitu banyak sumber media hari ini, mengikuti aturan ini sulit dan membutuhkan banyak kesabaran.

2 – “Periode holding favorit kami adalah selamanya.”

Ada waktu, belum lama ini, bahwa saya pikir cara terbaik untuk membangun kekayaan di pasar saham adalah dengan membalik saham. Sebagai investor rawat inap, Saya terlalu khawatir dengan fluktuasi harga harian, mencoba mengatur waktu pasar. Apa yang gagal saya sadari adalah bahwa hampir tidak mungkin menentukan waktu pasar saat membeli atau menjual saham.

Ada banyak investor yang menghasilkan keuntungan besar dengan strategi investasi jangka pendek seperti perdagangan hari. Sementara strategi perdagangan saham ini berhasil untuk beberapa orang, itu tidak untuk kebanyakan dari kita. Kecuali Anda adalah seorang trader profesional dan memiliki banyak pengalaman di pasar, ada sedikit kemungkinan Anda akan bertahan di pasar.

Setelah bertahun-tahun berinvestasi, Saya sekarang menyadari cara terbaik untuk membangun kekayaan adalah dengan berinvestasi di perusahaan untuk jangka panjang. Seperti yang ditunjukkan oleh Mr. Buffett, periode holding terbaik adalah "selamanya" . Sebagai seseorang yang sekarang berinvestasi dalam saham yang membayar dividen, Saya sangat setuju.

3 – “Jangan Pernah Membayar Eceran”

Ketika datang ke konsumen, hidup hemat adalah di hari ini. Pembeli menjadi jauh lebih membatasi dalam pembelian mereka dan jarang membayar eceran lagi. Tampaknya semua orang mencari kupon yang bagus atau kliping untuk menghemat uang.

Jika Anda tidak membayar eceran untuk makanan, pakaian, dan elektronik – mengapa Anda harus membayar lebih untuk memiliki saham? Saya telah membayar eceran (atau bahkan lebih) untuk banyak saham selama bertahun-tahun dan telah kehilangan banyak uang karena melakukannya. Ambil pelajaran dari Buffett dan hindari membayar terlalu banyak untuk memiliki saham. Bersabarlah dan tunggu penjualan di pasar. Selama harga berfluktuasi, akan selalu ada perusahaan-perusahaan hebat yang bisa direbut izinnya.

4 – “Tahu Kapan Harus Memotong Kerugian Anda”

Ini mungkin pelajaran tersulit bagi investor untuk ditindaklanjuti. Tidak ada pemegang saham yang mau menanggung kerugian atas suatu saham, terutama yang mereka pilih. Selalu ada pemikiran bahwa saham pada akhirnya akan berbalik. Meskipun ada banyak perusahaan bagus yang mengubah bisnis mereka, biasanya masih banyak lagi yang tidak.

Lebih sering daripada tidak, itu menguntungkan investor untuk menetapkan ambang batas kapan harus memotong kerugian mereka dan menindaklanjutinya.

5 – “Jika bisnis berjalan dengan baik, saham akhirnya mengikuti.”

Analis dan pemegang saham membuat investasi jauh lebih sulit daripada yang sebenarnya. Tampaknya sangat jelas bahwa jika bisnis berjalan dengan baik, maka harga saham pada akhirnya akan mengikuti tren yang sama. Sebagai gantinya, kami mencoba menganalisis setiap detail secara berlebihan hingga membingungkan.

Ingin tahu apa yang harus diinvestasikan selanjutnya? Bantulah diri Anda sendiri dan lihatlah perusahaan yang melakukan bisnis terbaik. Siapa yang berinvestasi dalam periklanan? Toko apa yang sepertinya selalu dipenuhi pelanggan. Jika perusahaan publik dan bisnis berjalan dengan baik, Anda bisa bertaruh saham akan mengikuti tren yang sama.

6 – “Diversifikasi yang luas hanya diperlukan ketika investor tidak mengerti apa yang mereka lakukan.”

Sebagian besar yang disebut analis dan pakar keuangan memberi tahu Anda untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Namun, jika Anda memperhatikan apa yang pasar berikan kepada Anda dan mengikuti pelajaran Buffett lainnya, maka sebenarnya tidak perlu melakukan diversifikasi.

Meskipun saya tidak percaya investor harus terlalu berbobot di sektor atau industri tertentu, Saya juga tidak percaya membangun reksa dana sendiri. Saya pikir rata-rata investor dapat dengan mudah membangun portofolio diversifikasi saham yang membayar dividen dari 10 hingga 20 perusahaan dan tidak lebih. Apa pun lebih dari 20 saham dan Anda mungkin juga membeli ETF atau dana indeks.

7 – “Aturan No.1:Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No.2:Jangan pernah melupakan aturan No.1.”

Tidak ada investor di luar sana yang ingin kehilangan uang di pasar, jadi kutipan ini mungkin terdengar sedikit lucu bagi kebanyakan orang. Namun, penting untuk diingat mengapa kita berinvestasi di pasar – Untuk mendapatkan uang . Jika tujuan investasi Anda bukan untuk menghasilkan uang, maka Anda juga dapat membawa uang Anda ke kasino dan bersenang-senang.

Apa yang saya pelajari dari kutipan Buffett ini adalah membangun strategi investasi yang memberi saya peluang terbaik untuk menghasilkan uang (bukan kehilangannya). Alih-alih berfokus pada membuat keuntungan jangka pendek yang bisa berisiko, Saya telah memutuskan untuk fokus pada pertumbuhan jangka panjang melalui saham dividen.

8 – “Saya tidak pernah mencoba menghasilkan uang di pasar saham. Saya membeli dengan asumsi bahwa mereka dapat menutup pasar pada hari berikutnya dan tidak membukanya kembali selama lima tahun.”

Saya pribadi tidak punya waktu untuk terus-menerus mengikuti pasar dan setiap investasi yang saya lakukan. Jadi, bukannya membuat lebih banyak sakit kepala untuk diriku sendiri, Saya sekarang berinvestasi di perusahaan yang saya yakini sepenuhnya. Saya tidak lagi berinvestasi di saham teknologi tinggi berikutnya, bukannya memilih untuk berinvestasi di bangsawan dividen. Perusahaan-perusahaan blue chip ini sudah ada sejak lama dan mungkin tidak akan kemana-mana.

Saya sekarang telah mengambil pendekatan investasi untuk hanya membeli saham yang dapat saya pegang selama beberapa tahun, bukan berbulan-bulan. Meskipun tidak ada jaminan dalam hal saham, Saya merasa jauh lebih mudah untuk berinvestasi di perusahaan yang dikelola dengan baik yang membayar dividen dan akan terus berlanjut di masa depan.

9 – “Lihatlah fluktuasi pasar sebagai teman Anda daripada musuh Anda; mengambil keuntungan dari kebodohan daripada berpartisipasi di dalamnya.”

Investor yang khawatir melihat penurunan pasar sebagai akhir dunia, sementara investor yang sabar menggunakannya untuk keuntungan mereka. Seperti yang saya sebutkan sebelumnya, sangat penting untuk membeli saham dengan izin daripada secara eceran. Karena pasar berfluktuasi, investor percaya diri menggunakan tren bearish untuk mengambil beberapa diskon besar di pasar.

Menggunakan strategi ini adalah peluang bagus untuk membangun kekayaan yang solid.

10 – "Risiko datang dari tidak mengetahui apa yang Anda lakukan."

Seberapa sering Anda membeli saham dan kemudian tidak bisa berhenti mengkhawatirkan kehilangan uang untuk pembelian itu? Seperti yang dikatakan Buffett kepada kita, melakukan pekerjaan rumah Anda akan menghapus semua risiko dari investasi. Tentu, ada kekuatan ekonomi yang tidak dapat kita kendalikan dan dapat membebani suatu saham. Namun, karena kami mengambil pendekatan jangka panjang untuk berinvestasi, ada banyak waktu untuk investasi kembali dan memungkinkan kita untuk membeli lebih banyak dengan izin.

Pikiran Akhir

Warren Buffett memiliki dampak langsung pada strategi investasi saya selama beberapa tahun terakhir. Sebagai investor muda sejak dini, Saya terlalu fokus pada keuntungan jangka pendek dan gagal menyadari kekuatan sebenarnya dari membangun kekayaan melalui saham dividen. Meskipun tidak ada jaminan di pasar saham, ada banyak hal yang dapat dilakukan investor untuk meminimalkan risiko mereka. Tampaknya Mr. Buffett telah menemukan sebagian besar dari mereka.