Panduan Investasi Cryptocurrency

Apa itu cryptocurrency dan bagaimana cara kerjanya?

Cryptocurrency adalah bentuk aset baru, bersifat virtual dan tidak dikeluarkan oleh entitas pusat tetapi protokol berbasis algoritma. Mereka didasarkan pada teknologi Blockchain dan dioperasikan oleh set validator terbuka dan terdesentralisasi yang menetapkan konsensus global tentang apa yang disebut buku besar terdistribusi. Dibandingkan dengan uang elektronik tradisional, yang hanya berbasis akun dan berada di neraca otoritas pusat, cryptocurrency adalah uang berbasis koin yang mewakili ekuitas sejati dan bukan merupakan hutang atau kewajiban orang lain.

Dengan Bitcoin, mata uang kripto pertama diluncurkan pada tahun 2009. Saat ini, ada banyak mata uang kripto berbeda yang telah dipotong dari Bitcoin atau dibuat dari awal. Mereka tidak hanya berbeda dalam hal detail teknis seperti metrik pasokan tetapi juga menunjukkan berbagai tingkat kemampuan program yang melekat dan dibangun di atas apa yang disebut mekanisme konsensus yang berbeda. Yang paling terkenal adalah Proof-of-Work, cara Bitcoin untuk mencapai konsensus global dalam jaringannya melalui proses yang disebut penambangan. Alternatifnya adalah Proof-of-Stake memungkinkan untuk mempertaruhkan aset asli blockchain. Mekanisme konsensus yang lebih muda ini akan segera diimplementasikan di Ethereum, atau lebih tepatnya Ethereum 2.0.

Tonton videonya:Pahami masa depan segalanya

Mengapa kripto memiliki nilai?

Pada akhirnya, nilai cryptocurrency berasal dari penawaran dan permintaan. Di sisi permintaan, beberapa cryptocurrency seperti Bitcoin memiliki pasokan tetap. Dalam kasus Bitcoin, hard cap ini ditetapkan menjadi 21 juta koin, artinya tidak lebih dari 21 juta unit Bitcoin yang akan pernah ada. Membatasi pasokan mata uang kripto menciptakan bentuk kelangkaan buatan yang dapat memberikan kredibilitas pada nilai mata uang kripto.

Di sisi permintaan, nilai cryptocurrency adalah fungsi dari penggunaannya. Cryptocurrency dapat digunakan sebagai penyimpan nilai, alat pembayaran atau keduanya. Jadi, jika orang menganggap mata uang kripto sebagai cara yang memenuhi syarat untuk mencapai tujuan tertentu – baik itu menyimpan nilai atau nilai transaksi – orang-orang ini akan menciptakan permintaan alami untuk mata uang kripto, sehingga berpotensi bernilai.

Cryptocurrency terbaik untuk dibeli

Pada 25 Agustus 2021, ada 11.391 cryptocurrency terdaftar di Coinmarketcap. Yang paling terkenal adalah Bitcoin, Ethereum, Cardano dan Dogecoin. Tidak semua dari 11.000+ kripto harus dianggap sebagai mata uang meskipun banyak yang mengejar kasus penggunaan yang tidak ada hubungannya dengan mata uang. Karena itu, mungkin lebih baik untuk berbicara tentang aset kripto ketika mengacu pada sejumlah besar proyek kripto.

Meskipun sebagian besar aset kripto dan mata uang kripto ini sah, ada juga banyak penipuan. Beberapa di antaranya rusak seperti Bitconnect, sementara penipuan lain mungkin masih ada di alam liar. Untuk mencegah menjadi mangsa penipuan seperti itu, penelitian yang tepat diperlukan. Tetapi penelitian tidak hanya diperlukan untuk menghentikan penipuan. Uji tuntas sama pentingnya ketika melihat proyek yang sah. Mereka memiliki parameter teknologi yang berbeda dan menuntut pertukaran yang berbeda. Ketika berbicara tentang cryptocurrency, beberapa metrik penting untuk dilihat adalah:metrik teknis seperti sirkulasi dan pasokan total, tokenomik, volume transaksi, ruang lingkup desentralisasi, tim di belakang proyek atau potensi efek jaringan.

Faktanya, tidak ada yang bisa memberi tahu Anda cryptocurrency mana yang harus Anda beli. Aturan nomor satu sebelum membeli cryptocurrency apa pun adalah selalu melakukan penelitian yang tepat. Do Your Own Research (DYOR) harus diikuti oleh setiap investor yang serius.

Membuat Profil Proyek paling terkenal

Bitcoin: Bitcoin adalah pelopor, pembawa obor &paling terkenal dari semuanya. Ini pada dasarnya adalah protokol internet terdesentralisasi yang memunculkan jaringan moneter peer-to-peer yang mencakup asetnya sendiri. Aset ini dapat dibeli melalui berbagai cara, dapat digunakan secara peer-to-peer dan juga dapat ditambang dalam proses yang disebut penambangan. Sementara para penentang menyebut Bitcoin sebagai gelembung, yang lain menganggapnya sebagai revolusi moneter.

Baca Panduan:Apa sebenarnya Bitcoin itu?

Tonton Videonya:Mengapa Bitcoin Akan Menghijaukan Planet

Ethereum: Ethereum adalah jaringan terdesentralisasi, blockchain open-source dengan fungsi kontrak cerdas ekspresif. Melalui penambangan cryptocurrency, mata uang asli Ethereum (ETH) dapat diperoleh. Cara lain untuk mendapatkan eter adalah dengan membelinya melalui salah satu opsi berbeda seperti pertukaran atau ATM Koin. Sama seperti bitcoin, eter dapat digunakan dengan cara peer-to-peer dan juga dapat disimpan di banyak dompet yang berbeda. Karena Ethereum adalah jaringan cryptocurrency terbesar kedua berdasarkan kapitalisasi pasar, ukurannya cukup besar dan kadang-kadang dilihat sebagai pesaing Bitcoin. Yang lain menyangkal adanya persaingan karena keduanya perlu dianggap sebagai predator puncak dari dua bidang yang berbeda. Ethereum akan berubah dari Proof-of-Work menjadi Proof-of-Stake pada akhir tahun 2021, sehingga Eth lebih menarik dari sudut pandang staking.

Baca panduannya:Bitcoin vs. Ethereum, singa vs. hiu

Baca panduannya:Apa itu Cryptocurrency Staking?

Tonton videonya:Transisi Ethereum Menjadi Proof of Stake

​​Polkadot: Polkadot adalah protokol generasi berikutnya yang bertujuan untuk menghubungkan blockchain ke dalam satu jaringan terpadu. Dirancang sebagai bagian dari visi yang lebih luas untuk internet terdesentralisasi yang mengembalikan kontrol kepada individu dan pengguna, tujuannya adalah untuk memungkinkan blockchain khusus untuk berkomunikasi satu sama lain dengan menghubungkan diri mereka ke jaringan Polkadot.

Tautan Rantai: Chainlink adalah jaringan oracle terdesentralisasi, yang menyediakan data dunia nyata untuk kontrak pintar. Karena itu, ia menyediakan salah satu fungsi terpenting bagi dunia kripto:menghubungkan blockchain dengan dunia luar. Chainlink telah menjadi salah satu proyek yang paling umum digunakan dan dipercaya untuk layanan oracle dalam ruang kripto.

Kardano: Cardano adalah blockchain bukti kepemilikan dan sebagai platform yang diarahkan untuk menjalankan kontrak pintar. Cardano dimulai oleh Charles Hoskinson, mantan salah satu pendiri Ethereum dan dengan demikian dianggap sebagai salah satu pesaing terbesar Ethereum.

XRP: XRP adalah salah satu proyek yang paling kontroversial diperdebatkan dalam dunia cryptocurrency. Sementara beberapa menganggapnya sebagai upaya yang sangat terpusat karena premisnya yang tidak boleh disamakan dengan blockchain terbuka dan tanpa izin seperti Bitcoin dan Ethereum, yang lain berpendapat bahwa XRP adalah satu-satunya proyek yang akan pernah bisa mendapatkan adopsi yang berarti. dalam dunia keuangan tradisional. Perusahaan terkenal yang mendorong pengembangan XRP adalah Ripple. Terlepas dari kontroversi, XRP masih berhasil menarik pasukan investor untuk membeli dan sangat mendukung cryptocurrency.

Dogecoin: Dogecoin, koin meme pamungkas sebenarnya dibuat sebagai lelucon pada tahun 2013 oleh dua insinyur perangkat lunak Australia. Meskipun cryptocurrency tidak dimaksudkan untuk memiliki nilai atau fungsi selain sebagai koin meme, cryptocurrency telah memperoleh daya tarik baru-baru ini setelah pengusaha terkenal dunia Elon Musk mulai men-tweet tentang hal itu. Itu memicu reli dan banyak orang membeli cryptocurrency. Kekuatan super koin adalah komunitasnya dan sebagai akibatnya koin memiliki nilai jaringan (hukum Metcalfe).

Litecoin: Litecoin adalah salah satu garpu Bitcoin paling awal, artinya Litecoin pada dasarnya adalah salinan kode pemrograman Bitcoin dengan beberapa penyesuaian. Garpu ini sudah terjadi pada tahun 2011 dan dibuat oleh Charlie Lee. Sejak Litecoin dimulai, beberapa orang menganggapnya sebagai semacam test bed untuk Bitcoin, sementara beberapa orang percaya itu adalah adik laki-laki Bitcoin sama seperti perak dianggap sebagai adik emas. Karena hubungannya dengan Bitcoin, Litecoin masih memiliki komunitas investor yang cukup banyak yang telah membeli Litecoin.

Cara membeli &Menjual Cryptocurrency

Cara paling nyaman untuk memperdagangkan mata uang kripto adalah melalui bursa kripto besar. Seperti yang ditunjukkan Coinmarketcap, saat ini ada lebih dari 300 pertukaran mata uang kripto. Sebagai investor ritel, disarankan untuk hanya menggunakan yang paling terkenal dan likuid karena mereka menawarkan harga terbaik untuk investor kecil.

Pertukaran crypto teratas adalah:Binance, Coinbase, Kraken, FTX, Bitfinex, Huobi Global, KuCoin, Bistamp, Gemini atau Okcoin. Membeli di bursa ini membutuhkan akun. Untuk menikmati fungsionalitas penuh dan tanpa batas perdagangan, identifikasi yang tepat harus diselesaikan. Dengan setiap pertukaran tunggal, ada beberapa langkah dasar yang dapat diikuti untuk menyiapkan akun pertukaran: 

1. Daftar untuk mendapatkan akun
2. Berikan ID
3. Menyiapkan autentikasi dua faktor
4. Transfer uang dari bank (biasanya memakan waktu 24 jam)
5. Gunakan uang itu untuk membeli bitcoin atau mata uang kripto lainnya yang didukung di bursa masing-masing
6. Demi keamanan, simpan di perangkat keras 

Terlepas dari kemungkinan langsung untuk membeli cryptocurrency di bursa, ada juga opsi untuk menggunakan broker fintech tradisional seperti Robinhood, eToro atau Revolut. Layanan ini telah meningkatkan penawaran crypto mereka, mendaftar semakin banyak cryptocurrency untuk dibeli. Sementara Robinhood melaporkan bahwa sejumlah besar pendapatan mereka disebabkan oleh perdagangan cryptocurrency, perusahaan tidak mengizinkan penarikan koin, yang berarti bahwa Anda tidak dapat mengambil penyimpanan sendiri dari cryptocurrency yang dibeli di Robinhood. Hal yang sama saat ini berlaku untuk Revolut, meskipun mereka telah mengumumkan bahwa mereka bekerja untuk memungkinkan penarikan mata uang kripto, secara bertahap meluncurkannya dari waktu ke waktu.

Selain bursa dan broker, beberapa mata uang kripto – terutama yang besar yang diukur berdasarkan kapitalisasi pasar – dapat dibeli menggunakan apa yang disebut ATM Kripto. Pada 30 Agustus, hampir 26.000 ATM Crypto ada di seluruh dunia. Mirip dengan ATM konvensional dari bank tradisional, ATM Crypto memungkinkan untuk membeli dan menjual cryptocurrency menggunakan uang kertas. Beberapa ATM ini bahkan memungkinkan pembelian anonim hingga jumlah tertentu. Dibandingkan dengan bursa dan broker, biayanya lebih tinggi.

Pilihan keempat yang layak disebut adalah Bisq. Ini adalah pertukaran khusus Bitcoin, yang sangat populer di kalangan Bitcoiner karena merupakan pertukaran terdesentralisasi yang memungkinkan pembelian dan penjualan Bitcoin melalui banyak opsi uang kertas yang berbeda. Meskipun likuiditas rendah dan biaya agak tinggi, pertukaran ini telah mendapatkan daya tarik akhir-akhir ini. Bahkan CEO Twitter dan penggemar Bitcoin Jack Dorsey telah mengumumkan bahwa ia berkomitmen untuk membangun pertukaran onboarding terdesentralisasi yang tepat untuk Bitcoin. Beberapa berspekulasi bahwa dia mungkin mempertimbangkan Bisq saat melakukannya.

Cara berinvestasi tanpa membeli koin

Meskipun ini adalah proses yang relatif sederhana bagi seorang individu untuk membeli cryptocurrency, hal yang sama tidak selalu berlaku untuk perusahaan yang ingin mengekspos neraca mereka pada pertumbuhan pesat industri baru ini. Mempertimbangkan bahwa sekitar 2,5% dari populasi global memiliki Bitcoin pada tahun 2021, dan 8% yang diproyeksikan akan memilikinya pada tahun 2025, nilainya diperkirakan akan tumbuh bersamaan.

Sayangnya, ada banyak cara untuk mendapatkan eksposur selain membeli token atau koin. Jadi mari kita gali beberapa di antaranya di sini.

Berbagi

Sementara berinvestasi dalam cryptocurrency semakin mudah dan semakin mudah, itu masih bukan untuk semua orang. Beberapa orang tidak ingin berinvestasi ke mata uang kripto sendiri, melainkan berpartisipasi dalam pertumbuhan seluruh industri dengan berinvestasi ke perusahaan mata uang kripto seperti bursa, perusahaan pemberi pinjaman, atau perusahaan dompet.

Perusahaan crypto paling populer untuk menawarkan saham bisa dibilang Coinbase. Pertukaran cryptocurrency AS telah go public pada pertengahan April dengan sahamnya – menggunakan moniker COIN yang sekarang terdaftar di Nasdaq untuk dibeli oleh investor konvensional. Setelah IPO Coinbase, beberapa perusahaan crypto terkenal lainnya telah mengungkapkan rencana untuk go public. Saingan Coinbase, Kraken, dapat melakukan IPO pada akhir tahun 2022. Pada saat yang sama, perusahaan pinjaman crypto terkenal BlockFi juga telah mengindikasikan pada Musim Panas 2021 bahwa mereka berpikir untuk go public dalam 12 hingga 18 bulan ke depan.

Kasus khusus adalah penyedia dompet Exodus. Mereka menutup penawaran umum Reg A+ pada 5 Mei 2021. Perusahaan menerbitkan 2.733.229 lembar saham biasa Kelas A dan mengumpulkan sekitar $75 juta hasil kotor. Sementara Exodus menawarkan saham biasa, mereka juga menggunakan blockchain publik (Algorand) untuk menawarkan token keamanan (tZERO) untuk mewakili sahamnya secara on-chain. Penjualan saham Exodus hanya dilakukan melalui dompet mereka sendiri – investor institusional maupun ritel yang memenuhi syarat berpartisipasi di dalamnya.

Penambangan Kripto 

Pilihan populer lainnya untuk mendapatkan eksposur ke cryptocurrency adalah melalui penambangan. Namun, banyak cryptocurrency – terutama Bitcoin – memungkinkan penambangan karena mekanisme konsensus Proof-of-Work mereka. Menjadi penambang berarti berinvestasi ke dalam rig penambangan kripto dan sangat menguntungkan jika ada akses ke sumber daya energi yang murah.

Tapi jelas, seseorang tidak harus melakukan penambangan sendiri. Karena bisnis pertambangan cukup padat modal, banyak perusahaan pertambangan telah mengumpulkan uang melalui go public. Inilah sebabnya bagi investor, ada beberapa opsi untuk berinvestasi di saham perusahaan pertambangan. Ini adalah:

• Bit Digital (NASDAQ:BTBT)
• Hut 8 Mining Corp (NASDAQ:HUT)
• Bitfarms (NASDAQ:BITF.V)
• Marathon Digital Holdings (NASDAQ:MARA)
• Kanaan (NASDAQ:CAN)
• Ebang International Holdings (NASDAQ:EBON)

Dua perusahaan terakhir berbasis di China dan memproduksi chip dan prosesor yang diperlukan untuk melakukan penambangan kripto yang efisien. Seperti yang ditunjukkan blockstream perusahaan pada Agustus 2021, bagi beberapa investor yang bisa mendapatkan akses, kesepakatan ekuitas swasta mungkin juga merupakan cara yang baik untuk mendapatkan eksposur kripto.

Perusahaan Dengan Crypto Di Neraca

  Dalam beberapa bulan terakhir, beberapa perusahaan publik telah membeli Bitcoin (atau cryptocurrency lainnya) untuk disimpan di neraca mereka. Institusi paling terkenal yang memulai ini adalah Microstrategy. Perusahaan saat ini memegang lebih dari 100k Bitcoin. Mengikuti Microstrategy adalah Tesla dan Square yang juga membeli Bitcoin. Pertukaran crypto Coinbase mengumumkan bahwa mereka telah membeli cryptocurrency untuk disimpan di neraca juga. Lebih lanjut diumumkan bahwa mereka akan terus mengalokasikan 10% dari keuntungan kuartalannya ke dalam portofolio aset kripto.

Daftar lengkap perusahaan publik dan swasta dengan Bitcoin di neraca mereka dapat ditemukan di sini. Karena perusahaan-perusahaan ini memegang beberapa aset mereka di crypto, harga saham mereka harus mencerminkan hal ini, itulah sebabnya beberapa investor membeli saham perusahaan sebagai cara untuk mendapatkan eksposur ke cryptocurrency. Karena warchestnya di Bitcoin, terutama saham Microstrategy tampaknya terkait dengan keberhasilan atau kegagalan Bitcoin.

Perusahaan yang Terlibat Dalam Kripto 

Semakin banyak perusahaan yang terlibat dalam crypto, itulah sebabnya kesuksesan mereka akan semakin bergantung pada pertumbuhan crypto secara umum. Perusahaan seperti Square, Paypal, atau Robinhood menawarkan pembelian dan penjualan aset kripto. PayPal juga memungkinkan untuk membelanjakan crypto Anda di vendor di seluruh dunia. Dalam hal ini, perusahaan kartu kredit dan debit seperti Visa dan Mastercard mendorong adopsi kripto dengan memfasilitasi pembayaran hadiah kripto melalui kartu masing-masing. Karena sebagian besar perusahaan ini dapat dibeli melalui bursa publik, mereka menawarkan cara untuk berpartisipasi dalam potensi pertumbuhan kripto di masa depan.

Produk Investasi Kripto 

Opsi investasi cryptocurrency yang disambut baik adalah perwalian investasi tradisional. Aktor paling populer di pasar adalah Grayscale. Perusahaan menjalankan beberapa perwalian swasta terbuka. Masing-masing dari mereka mengeluarkan saham untuk melacak cryptocurrency yang berbeda. Di masa lalu, saham Grayscale Trust ini telah menjadi cara populer untuk mendapatkan eksposur ke cryptocurrency dan terkadang mereka berdagang dengan harga premium, yang membuatnya semakin menarik.

Pesaing mendatang untuk Grayscale adalah Osprey Funds. Mereka mengajukan untuk mendaftarkan Bitcoin Trust mereka sebagai perusahaan pelapor Securities and Exchange Commission (SEC), yang akan menempatkan mereka setara dengan dana Grayscale. Khususnya dalam hal biaya, Osprey Funds membanggakan harganya jauh lebih murah.

Sementara Grayscale tampaknya bersiap untuk akhirnya menjadi penerbit ETF, beberapa ETF pada cryptocurrency sudah aktif. Yang paling terkenal adalah tiga ETF Bitcoin yang berbeda di Kanada. Mereka semua berdagang di Bursa Efek Toronto. Selain ETF Bitcoin ini, ada juga ETP yang memungkinkan eksposur kripto. Dengan WisdomTree, penyedia ETF tradisional telah berkelana ke crypto dengan meluncurkan Bitcoin ETP. Pada saat yang sama, ada penerbit ETP mendatang dari Swiss bernama 21Shares yang memiliki beberapa ETP kripto yang terdaftar di Bursa Efek Swiss. Juga di Swiss, ETP yang dikelola secara aktif melacak 15 cryptocurrency teratas dikeluarkan oleh perusahaan bernama Ficas dan juga terdaftar di Bursa Efek Swiss.

Mari kita bicara tentang Pajak

Ketika datang untuk membayar pajak pada cryptocurrency, peraturan berbeda dari satu negara ke negara lain. Di AS, IRS telah mengidentifikasi crypto sebagai properti dan bukan mata uang. Ini berarti:Aturan pajak yang umumnya diterapkan pada transaksi properti, seperti menjual mobil, karya seni, atau barang koleksi lainnya, juga berlaku untuk mata uang kripto. Sebagai investor kripto, pajak capital gain harus dibayar setelah keuntungan direalisasikan. Tetapi tidak hanya menjual crypto dengan uang tunai yang memicu pajak capital gain. Ketika crypto dijual untuk membayar layanan atau untuk membeli makanan atau barang lainnya, pajak harus dibayar juga. Bahkan beralih dari satu kripto ke kripto lainnya untuk mendapatkan keuntungan, menerima airdrop yang menguntungkan, menambang untuk mendapatkan hadiah, atau mendapatkan hadiah kripto lainnya dapat dikenakan pajak.

Di AS, pajak atas cryptocurrency dapat diminimalkan jika cryptocurrency digunakan untuk disumbangkan ke badan amal atau nirlaba bebas pajak yang memenuhi syarat. Juga, jika cryptocurrency tidak pernah dijual, tidak ada keuntungan yang pernah direalisasikan, yang berarti tidak ada keuntungan yang direalisasikan untuk pajak. Inilah sebabnya mengapa beberapa orang berpendapat bahwa crypto tidak boleh dijual tetapi dipinjamkan sebagai jaminan untuk mendapatkan kredit dolar yang kemudian dapat dibelanjakan sebagai gantinya. Meskipun pendapatan apa pun yang dihasilkan sebagai hasil dari aktivitas peminjaman ini dikenakan pajak, mata uang kripto yang digunakan sebagai jaminan tidak dijual, oleh karena itu juga tidak ada pajak yang harus dibayar untuk mata uang kripto ini.

Ada juga negara-negara, di mana tidak ada pajak capital gain yang perlu dibayarkan pada kepemilikan cryptocurrency. Negara-negara tersebut adalah Portugal, Singapura, Malta, Belarusia, Malaysia atau Swiss. Di Swiss, hanya ada pajak kekayaan untuk cryptocurrency. Juga, dan ini mirip dengan negara lain seperti Malta, jika cryptocurrency diperdagangkan untuk sejumlah besar uang, keuntungan ini perlu dikenakan pajak sebagai pendapatan. Kasus khusus adalah Jerman. Jika penjualan cryptocurrency pribadi tidak melebihi EUR 600, penjualan tersebut tidak dikenakan pajak. Segala sesuatu di atas dikenakan pajak sebagai pendapatan kecuali jika cryptocurrency yang dijual telah ditahan selama lebih dari 12 bulan sebelum penjualan. Artikel ini memiliki beberapa hal untuk dikatakan tentang cryptocurrency dan bagaimana mereka dikenakan pajak secara berbeda di seluruh dunia.

Pikiran penutup

Pasar crypto pasti ada di sini untuk tinggal. Awalnya dimulai dengan peluncuran Bitcoin pada tahun 2009, mereka telah berkembang menjadi seluruh dunia investasi yang mencakup semua jenis pasar dan industri, sambil juga menciptakan pasar dan industri baru di sepanjang jalan. Siapa pun yang ingin mengambil bagian dalam pengembangan kripto lebih lanjut dapat melakukannya dengan membeli melalui bursa, broker, atau ATM Kripto. Berpartisipasi dengan mendapatkan eksposur ke perusahaan yang bekerja di dunia kripto atau perusahaan yang menerapkan mata uang kripto dalam bisnis sehari-hari mereka juga merupakan opsi yang praktis.