Apa itu Taruhan Crypto?

Taruhan kripto adalah tindakan membeli dan kemudian menyisihkan mata uang asli dari kripto yang diberikan untuk menjadi simpul validasi aktif atau pasif untuk jaringan. Tindakan sederhana ini memungkinkan pembeli untuk menjadi komponen penting dalam infrastruktur keamanan jaringan dan diberi kompensasi yang sesuai dengan lebih banyak koin. Hadiah taruhan ini menawarkan bentuk pendapatan pasif baru bagi investor modern.

Bukti Kerja vs Bukti Taruhan

Setiap blockchain membutuhkan metode untuk menjaga keamanan jaringan. Blockchain yang diketahui semua orang, Bitcoin, menerapkan mekanisme konsensus Proof-of-Work (PoW) untuk menjaga keamanan jaringan. Meskipun memang aman dan efektif, Bitcoin telah menghadapi kritik pada skalabilitas dan konsumsi energi – benar atau salah – PoW mengharuskan penyerang potensial perlu menghasilkan jumlah energi yang tidak dapat diatasi untuk memasang serangan yang berhasil pada jaringan. Membangkitkan tenaga yang dibutuhkan untuk menjalankan negara kecil tidak terjangkau dan tidak layak, dan tentu saja bukan upaya yang ramah lingkungan.

Blockchain Proof-of-Stake dikembangkan sebagai mekanisme konsensus alternatif. Konsep Proof of Stake memungkinkan seseorang untuk menambang atau memvalidasi transaksi blok sesuai dengan berapa banyak koin yang mereka pegang. Semakin besar investor PoS, semakin banyak kontrol yang dapat dimiliki orang tersebut. Oleh karena itu, seorang penyerang potensial perlu memegang sebagian besar token cryptocurrency untuk menyerang blockchain, sementara serangan seperti ini mungkin ramah lingkungan, itu akan sangat mahal.

Jaringan Proof Of Stake seperti Polkadot, Cardano, dan Ethereum 2.0 memberikan manfaat langsung bagi pengguna di luar apresiasi harga, yang disebut staking.

Tonton Videonya: Mengapa Bitcoin Akan Menghijaukan Planet

Tonton Videonya: Transisi Ethereum Menjadi Proof of Stake

Bagaimana cara kerja staking?

Seperti yang telah kita diskusikan sebelumnya, blockchain Proof of Work mengandalkan penambangan untuk mengamankan jaringan dan blok baru ke blockchain. Sebagai imbalannya mereka menerima hadiah blok. Proof of Stake mencapai ini melalui proses staking. Staking melibatkan validator yang mengunci koin mereka sehingga mereka dapat dipilih secara acak oleh protokol untuk membuat blok. Peserta yang mempertaruhkan jumlah yang lebih besar biasanya memiliki peluang lebih tinggi untuk dipilih sebagai validator blok berikutnya.

Saat menyetor koin, staker biasanya memiliki pilihan untuk menjadi node validator di jaringan atau menyumbangkan koin untuk mendukung node validator yang sudah beroperasi. Keduanya menawarkan hadiah, tetapi kebanyakan orang biasanya memilih opsi terakhir karena jauh lebih mudah.

• Validator: Setiap validator dipilih secara acak untuk mengonfirmasi transaksi dan membuat blok baru di blockchain. Validator kemudian dihargai dengan lebih banyak token. Menjadi validator tentu bukan untuk orang yang lemah hati dan membutuhkan pengetahuan mendalam tentang blockchain.
• Delegator: Di sisi lain, dengan menyumbangkan koin ke validator lain, staking dapat diselesaikan secara pasif. Ini biasanya diberi gelar yang agak formal 'pendelegasian'.

Staking berarti menyimpan dana di dompet yang sesuai. Persyaratan dasar ini memungkinkan siapa saja untuk melakukan tugas jaringan sederhana dengan imbalan mempertaruhkan hadiah.

Setiap blockchain menerapkan metodenya sendiri untuk mempertaruhkan. Jadi sebelum memutuskan koin mana yang akan Anda pertaruhkan, Anda harus melakukan penelitian Anda sendiri (DYOR) tentang mekanisme taruhannya, mata uang kripto itu sendiri, hadiahnya &tentu saja, di mana Anda dapat menyisihkan koin tersebut untuk dipertaruhkan. Biasanya ada 4 opsi.

Apakah mengintai sama dengan bertani hasil?

Meskipun mereka adalah konsep yang serupa, mereka sangat berbeda satu sama lain. Seperti disebutkan, staking melibatkan validator yang mengunci koin mereka berdasarkan algoritma konsensus PoS. Pertanian hasil di sisi lain menyediakan kumpulan pinjaman yang memungkinkan pemegang token menghasilkan pendapatan pasif dengan imbalan suku bunga. Taruhan biasanya dianggap kurang berisiko daripada pertanian hasil.

Manfaat &risiko mempertaruhkan

Ketika cryptocurrency dibeli, biasanya dengan tujuan untuk menahan, atau saya harus mengatakan 'berpegangan' sampai harga naik. Tapi siapa yang tahu berapa lama itu akan berlangsung? Dan apa yang harus dilakukan sementara itu?

Manfaat: 

• Manfaat utama dari mempertaruhkan mata uang kripto adalah memungkinkan aset mata uang kripto yang menganggur ini memperoleh bunga. Dan bukan hanya sedikit minat. Bunga yang ditawarkan biasanya mempermalukan produk keuangan tradisional dengan tingkat bunga satu dan dua digit yang tinggi – memungkinkan investor untuk mendapatkan aliran pendapatan pasif yang menguntungkan.

• Bagi mereka yang berkomitmen pada kesuksesan industri cryptocurrency, ini juga memberikan kesempatan untuk mendukung blockchain yang disukai. Jadi ini sepertinya kesepakatan yang cukup bagus. Tetapi apakah mempertaruhkan hanya kesepakatan lain yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Ya, tentu tidak sesederhana melihat dolar mengalir masuk. 

• Proses staking memungkinkan blockchain PoS berjalan terus menerus. Staking crypto tidak hanya baik untuk kantong Anda, tetapi juga baik untuk jaringan.

Risiko:

• Industri cryptocurrency pada dasarnya bersifat digital. Kelemahan dari segala sesuatu yang digital adalah ia dapat tidak berfungsi atau dieksploitasi. Jika token cryptocurrency dipertaruhkan melalui dompet crypto online atau bertukar, risiko kehilangan dana melalui peretasan adalah kemungkinan yang pasti. Karena pelanggaran sebelumnya, industri kripto harus menerapkan langkah-langkah keamanan siber yang ketat.

• Demikian juga, banyak platform mengandalkan kontrak pintar (perjanjian yang diprogram secara digital), yang dapat mengalami malfungsi dari waktu ke waktu. Karena kontrak pintar dirancang untuk tidak dapat diubah, ada kasus di mana dana hilang.

• Faktor lain yang perlu dipikirkan adalah bahwa staking seringkali memerlukan token cryptocurrency untuk dikunci dalam jaringan selama periode tertentu. Jika demikian, cryptocurrency yang dipertaruhkan tidak dapat ditukar atau dijual. Jika pasar tiba-tiba turun, isyarat Maret 2020, nilai kumulatif token yang dipertaruhkan, mungkin bernilai lebih rendah daripada saat pertama kali disetorkan. Jika Anda berencana untuk memegang aset kripto untuk jangka panjang, risiko ini dapat diturunkan tetapi tidak sepenuhnya dihilangkan. Seperti yang kita semua tahu dengan baik, tidak ada yang bisa memprediksi ke mana arah pasar di masa depan.

• Terakhir, saat mengoperasikan node validator, sangat penting untuk menyadari bahwa beberapa blockchain menerapkan hukuman untuk aktivitas jahat. Aktivitas berbahaya dapat mencakup tidak aktif secara terus-menerus di jaringan atau salah memvalidasi transaksi – ingat ketika kami mengatakan bahwa ini bukan untuk pengecut? Hukuman biasanya melibatkan pembakaran token cryptocurrency yang dipertaruhkan dan diberi nama halus 'tebasan'. Tidak hanya persentase token validator yang dihancurkan, tetapi juga persentase token yang ditawarkan kepada mereka oleh delegator.

Mengurangi risiko

Bukankah lebih bagus jika Anda bisa menikmati semua keuntungan dari mengintai tanpa mengkhawatirkan risikonya? Yah, berkat beberapa produk yang berfokus pada taruhan yang sekarang menjadi kenyataan.

Sekarang ada beberapa platform yang menawarkan asuransi untuk kegagalan kontrak pintar atau kehilangan dana melalui pertukaran. Perusahaan seperti Nexus Mutual, Etherisc dan InsurAce, menawarkan solusi asuransi berbasis blockchain dengan biaya yang bervariasi tergantung pada platform staking yang digunakan. Biasanya, asuransi staking dapat berkisar dari 2% hingga +30%. Ketika mempertaruhkan imbalan cukup tinggi, bahkan dengan biaya asuransi, pemegang saham bisa jauh di depan aset-aset penimbunan atau menggunakan produk keuangan tradisional.

Atau, jika mempertaruhkan koin untuk periode yang ditentukan bukan tiket Anda, sekarang ada blockchain yang tidak memerlukan periode penguncian tertentu. Blockchain ini, seperti Tezos, adalah pilihan ideal bagi mereka yang ingin memanfaatkan volatilitas pasar cryptocurrency.

Terakhir, jika Anda dapat mempertaruhkan dari dompet crypto 'dingin' (offline), maka ini adalah sesuatu yang patut dipertimbangkan dengan serius. Mengintai melalui dompet kripto penyimpanan dingin sepenuhnya menghilangkan risiko peretasan atau pelanggaran online.

Meskipun tidak semua risiko 100% dapat dihindari, dengan menggabungkan beberapa, atau semua, dari teknik ini, risiko pasti dapat dikurangi sesuai keinginan Anda.

Mari kita bicara tentang hadiah Staking

Sekarang setelah Anda memahami risiko &imbalannya dan Anda memiliki pemahaman yang lebih baik tentang cara melindungi koin Anda. Maka Anda mungkin ingin tahu lebih banyak tentang hadiah yang bisa Anda peroleh. Lagi pula, insentif ini dimaksudkan untuk menarik, mereka diciptakan untuk memikat Anda!

Hadiah taruhan sering ditampilkan sebagai hasil persentase tahunan (APY) dan dikumpulkan sebagai mata uang kripto yang sama. Hadiah biasanya mengalir setiap hari, dibandingkan dengan pembayaran bulanan yang ditawarkan oleh rekening tabungan tradisional.

Hadiah staking dapat berkisar dari 2-10% untuk blockchain populer, seperti Ethereum, Cardano, dan Polkadot, hingga 10-80% untuk blockchain yang lebih berisiko dan kurang terkenal.

Apa koin taruhan teratas?

Koin kapitalisasi pasar yang lebih rendah biasanya menawarkan hadiah tertinggi, tetapi mereka tidak selalu menawarkan peluang taruhan terbaik. Semua opsi taruhan harus dievaluasi untuk kemudahan penggunaan, likuiditas token terkait, dan periode penguncian. Mari kita periksa beberapa opsi yang lebih stabil.

• Stablecoin . Stablecoin, yang Tether (USDT) paling terkenal, adalah stablecoin Dolar AS. Manfaat mempertaruhkan stablecoin adalah Anda tahu harga pasar harus selalu tetap pada $1, yang menghilangkan volatilitas apa pun. Pengembaliannya juga bagus. Faktanya, pengembalian 8,8% yang ditawarkan di jaringan Celsius mewakili “nilai sebenarnya dari dolar AS” menurut CEO Alex Mashinsky.

• Bitcoin (BTC). Meskipun bukan blockchain PoS, ada platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang sekarang menawarkan pengguna kesempatan untuk mendapatkan hadiah karena menyetor BTC. Cukup berguna untuk aset yang dimiliki sebagian besar investor kripto.

• Ethereum (ETH). Blockchain kapitalisasi pasar terbesar kedua saat ini sedang ditingkatkan dari PoW ke mekanisme konsensus PoS. Untuk mengamankan jaringan saat proses ini selesai, pemegang token ETH sekarang dapat mempertaruhkan jaringan untuk mendapatkan hadiah.

• Blockchain PoS lain yang layak dievaluasi: Cardano, Polkadot, EOS, Tezos, Algorand, BNB, NEO, Cosmos. 
  

Cara memulai staking

Untuk semua kemahiran teknologi di balik layar, mengintai dapat dipecah menjadi beberapa langkah yang sangat sederhana.

Pertama-tama, Anda perlu membeli beberapa cryptocurrency. Jika Anda belum membeli apa pun, putuskan blockchain atau cryptocurrency mana yang menawarkan peluang taruhan terbaik untuk Anda. Beli jumlah minimum cryptocurrency yang diperlukan untuk mempertaruhkan. Ini akan bervariasi berdasarkan blockchain.

Selanjutnya Anda harus memilih platform taruhan Anda. Cari tahu apakah koin kripto pilihan Anda memerlukan dompet digital khusus untuk dipertaruhkan. Jika tidak, apakah Anda akan menyelesaikan prosesnya melalui pertukaran kripto atau melalui dompet kripto Anda sendiri?

Tempat untuk mempertaruhkan

Jika Anda ingin menjadi validator dalam jaringan, kunjungi situs web blockchain terkait, tuangkan kopi, dan mulailah membaca dokumen untuk penyiapan. Jika Anda di dalamnya murni untuk hadiah uang, maka baca terus karena Anda dapat mempertaruhkan melalui dompet, di bursa, platform Staking dan juga melalui platform staking DeFi.

Mengintai melalui dompet

Seringkali, ini dapat dilakukan dari dompet cryptocurrency standar seperti Trust Wallet atau Ledger atau mungkin memerlukan penggunaan dompet asli blockchain. Beberapa juga mengharuskan pengguna untuk mengunci koin untuk jangka waktu tertentu, tetapi yang lain tidak.

• Ledger – Ledger adalah pemimpin industri untuk dompet dingin &menawarkan taruhan yang aman dari keamanan dompet Anda sendiri. Ledger menyediakan staking untuk lima koin:Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Tron (TRX), Algorand (ALGO) dan Polkadot (DOT).

• Trust Wallet – Trust Wallet adalah dompet pribadi yang didukung oleh Binance. Dompet memungkinkan pengguna untuk mendapatkan hadiah taruhan dari koin berikut:Algorand (ALGO), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), IoTeX (IOTX), Tron (TRX), TomoChain (TOMO), Callisto (CLO) dan VeChain ( dokter hewan).

Mempertaruhkan bursa

Berkat pertukaran cryptocurrency, prosesnya menjadi lebih mudah dengan banyak yang sekarang menawarkan produk staking mereka sendiri, seperti Binance, Kraken, Coinbase &eToro. Sementara node validator dipilih secara acak, di sebagian besar jaringan, semakin banyak cryptocurrency terkunci, semakin besar kemungkinan sebuah node akan dipilih. Dengan basis pengguna yang besar, pertukaran dapat bertindak sebagai validator dan mengumpulkan kumpulan koin dalam produk yang dipertaruhkan. Tidak hanya keuntungan pertukaran tetapi juga sangat nyaman bagi investor cryptocurrency rata-rata.

Mempertaruhkan platform

Mirip dengan Bursa, platform Staking-as-a-Service memungkinkan investor untuk mempertaruhkan koin PoS mereka melalui layanan pihak ketiga yang menangani semua aspek teknis. Sebagai imbalan untuk menyederhanakan proses, platform ini mengambil persentase dari hadiah yang diperoleh untuk menutupi biaya mereka. Staking pada platform ini umumnya dikenal sebagai soft staking.

• MyCointainer – MyCointainer yang berbasis di Estonia memudahkan pengguna untuk membeli, menyimpan, dan mengambil untung dari koin yang dipertaruhkan.

• Celsius Network – Celsius Network yang berbasis di AS adalah perusahaan pinjaman peer-to-peer yang memfasilitasi peminjaman dan peminjaman mata uang kripto.

Tonton videonya:Celsius Network – Peraturan &Hasil pada Aset Kripto

• Stake Capital – Stake Capital menyediakan instrumen dan layanan keuangan di atas jaringan DeFi dan staking terkemuka.

• Stakewith.us – Sejak 2019 Stakewith.us yang berbasis di Singapura menawarkan taruhan blockchain yang aman untuk klien institusional dan ritel di seluruh dunia.

• Staking Lab – Stakinglab adalah penyedia layanan staking terkemuka di Eropa yang memungkinkan pengguna untuk melakukan soft stake dan menghosting masternode untuk berbagai aset digital yang dapat distak.

• Validator P2P – Validator P2P yang berbasis di AS adalah platform staking-as-a-service non-penahanan, yang memungkinkan pengguna untuk menggabungkan aset kripto mereka di lebih dari 25 jaringan.

Pertaruhan DeFi 

DeFi (kependekan dari Decentralized Finance) mengacu pada perusahaan jasa keuangan yang memberikan solusi desentralisasi baru kepada dunia. Mereka berusaha untuk membuat layanan keuangan dapat diakses oleh semua orang, sambil memberikan kontrol penuh atas aset mereka sendiri menggunakan teknologi blockchain.

Mempertaruhkan protokol DeFi dikenal sebagai penambangan likuiditas atau pertanian hasil. Baik pemegang token DeFi dan operator protokol mendapat manfaat dari hal ini, karena sementara pemegang token mendapatkan bunga dan hadiah, proses tersebut memberikan likuiditas ke protokol DeFi.

• Pembuat (MKR ) – MakerDAO memungkinkan generasi Dai, mata uang tidak bias pertama di dunia dan stablecoin terdesentralisasi terkemuka. Platform ini memungkinkan pengguna untuk meminjam stablecoin terhadap berbagai cryptocurrency. DAI adalah stablecoin utama di jaringan. Oleh karena itu, petani hasil menyetor DAI yang kemudian dipinjamkan kepada peminjam, yang menerima imbalan dari bunga yang dibebankan pada pinjaman.

• Sintetis (SNX) – Synthetix memberikan eksposur ke beragam aset crypto dan non-crypto dengan cara yang terdesentralisasi, tanpa izin, dan tahan sensor, memungkinkan partisipasi dalam ekosistem DeFi meskipun tidak memegang aset tersebut. Platform mengeluarkan aset sintetis, yang dikenal sebagai Synths. Synths adalah aset sintetis, dicetak dengan nilai aset kripto yang dipertaruhkan sebagai jaminan.

• Yearn Finance (YFI) – Yearn Finance adalah rangkaian produk di Decentralized Finance (DeFi) yang menyediakan agregasi pinjaman, generasi hasil, dan asuransi pada blockchain Ethereum. Protokol ini dikelola oleh berbagai pengembang independen dan diatur oleh pemegang YFI. Alih-alih memfasilitasi pinjam meminjam, ia mendistribusikan dana yang disimpan ke dalam platform dengan hasil terbaik dan profil risiko yang lebih rendah.

• Senyawa (COMP) – Compound adalah protokol DeFi yang menghosting kumpulan pinjaman untuk mendapatkan bunga pada rangkaian cryptocurrency tertentu, seperti USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) dan DAI. Kumpulan ini memungkinkan pemegang token untuk memasok token mereka kepada orang lain yang meminjam token tersebut dengan tingkat suku bunga yang ditetapkan secara algoritmik berdasarkan penawaran dan permintaan. Untuk agunan, protokol mengharuskan peminjam untuk menyetor sejumlah koin yang didukung.

Tonton videonya:DeFi &Lego uang perintis

Tonton videonya:Kiril Sokoloff – DeFi adalah masa depan keuangan

DeFi mengintai di sidechain Bitcoin

Jelas ada keterputusan antara di mana uang itu berada dan di mana sebagian besar solusi pertaruhan saat ini. Mayoritas dana tentu saja terkunci di Bitcoin, namun staking hampir secara eksklusif berlokasi di Ethereum; menggunakan token ERC-20.

Meskipun ada solusi quasi Bitcoin staking pada blockchain Ethereum yang disebut Wrapped Bitcoin (wBTC); yang memberi pemegang Bitcoin akses ke DeFi melalui hubungan 1:1 token yang didukung Bitcoin.

Tetapi bagaimana jika komunitas Bitcoin memiliki akses untuk mengintai tanpa perlu beralih ke Ethereum? Taruhan DeFi pada rantai samping Bitcoin sekarang tersedia dan tampaknya menjanjikan untuk sedikitnya. Di bawah ini adalah daftar pemimpin di ruang ini.

• Sovryn – Sovryn adalah sistem kontrak pintar tanpa izin &non-penahanan untuk peminjaman, peminjaman, dan perdagangan margin Bitcoin. Tim Sovryn sedang membangun ekosistem DeFi secara native di Bitcoin, yang dihosting di sidechain RSK, yang diamankan oleh Jaringan Bitcoin. Dalam istilah awam, ini adalah alternatif terdesentralisasi untuk platform seperti BlockFi, Celsius, dan banyak bursa terpusat saat ini.

• DeFi Kue – Cake DeFi adalah platform yang sepenuhnya transparan yang memungkinkan pengguna menghasilkan arus kas melalui staking masternode yang dikumpulkan dan pinjaman opsi.

• Tumpukan – Stacks adalah jaringan sumber terbuka dari aplikasi terdesentralisasi dan kontrak pintar yang dibangun di atas Bitcoin. Tumpukan memanfaatkan potensi penuh Bitcoin sebagai lapisan dasar yang dapat diprogram. Jaringan Stacks menggunakan protokol penambangan proof-of-transfer (PoX), yang berjalan secara paralel dengan Bitcoin dan menggunakan jaringan BTC sebagai media siaran yang andal untuk header bloknya. Panduan mendalam kami tentang Stacks menguraikan banyak dari konsep ini.

• Badger DAO – Badger adalah organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) dengan satu tujuan:membangun produk dan infrastruktur yang diperlukan untuk mempercepat Bitcoin sebagai jaminan di seluruh blockchain lainnya. Badger DAO memiliki dua produk utama, Sett dan DIGG. Sett adalah agregator DeFi otomatis yang berfokus pada aset BTC yang diberi token, sedangkan DIGG adalah Bitcoin sintetis non-penahanan di Ethereum.

Tonton videonya:Menjembatani Bitcoin dengan Strategi Hasil Asli

• Keuangan Atom – Atomic Finance menawarkan cara non-penahanan yang transparan untuk mendapatkan hasil dari bitcoin Anda tanpa menyerahkan hak asuh.

Mengingat rantai samping ini menggunakan token dengan hubungan 1:1 dengan Bitcoin, banyak Bitcoiner mungkin masih tidak tertarik untuk berpisah dengan koin yang diperoleh dengan susah payah dan tidak apa-apa. Namun, bagi mereka yang ingin memanfaatkan keuntungan mereka – tanpa kehilangan nilai Bitcoin mereka, maka mempertaruhkan rantai samping Bitcoin bisa menjadi solusi yang layak untuk mendapatkan penghasilan pasif.

Pikiran penutup

Staking bisa menjadi cara langsung untuk membuat kepemilikan cryptocurrency bekerja. Dengan menyetorkan koin ke dalam mekanisme Proof-of-Stake, pengguna dapat membantu mengamankan blockchain dan mencegah aktivitas jahat.

Untuk kontribusi ini, mereka yang mempertaruhkan dihargai dengan lebih banyak koin, serupa dengan mendapatkan dividen dari kepemilikan saham. Bagi Anda yang menyukai dan percaya pada cryptocurrency ini, ia menawarkan kesempatan untuk membantu industri mempertahankan kecepatan inovasi yang sangat tinggi. Bertaruh bukan tanpa risiko. Mengunci dana dalam kontrak pintar rentan terhadap bug, jadi penting untuk teliti dalam penelitian Anda, dan lindungi koin Anda setiap saat.

Meskipun tampak menakutkan, kenyataannya sangat berbeda karena banyak dompet kripto dan pertukaran kripto sekarang membuat prosesnya menjadi sangat sederhana.

Jika Anda menyukai artikel ini, maka Anda akan menyukai Real Vision. Di Real Vision, kami membantu investor seperti Anda memahami dunia keuangan, bisnis, dan ekonomi global yang kompleks dengan analisis mendalam yang nyata dari para ahli nyata. Sudah menjadi sifat kami untuk membantu Anda menjadi investor yang lebih baik, jadi daftar GRATIS ke Real Vision Crypto hari ini untuk mewujudkannya.