Cara Berinvestasi di ETF – Panduan Utama untuk Trading Exchange Traded Funds

Investor yang berharap untuk memaksimalkan keuntungan dan mendiversifikasi investasi mereka selalu mencari opsi berbiaya rendah.

Ingatlah bahwa biaya yang Anda bayarkan untuk berinvestasi hampir sama pentingnya dengan keuntungan Anda.

Biaya berkelanjutan yang tinggi perlahan-lahan akan mengurangi pengembalian Anda dari waktu ke waktu, sedangkan opsi berbiaya rendah memungkinkan investasi Anda tumbuh tanpa henti untuk kemahiran maksimum.

Dengan mempertimbangkan detail ini, Tidak heran banyak individu, pengelola uang, dan profesional investasi membangun portofolio yang sebagian (atau bahkan seluruhnya) dengan ETF.

ETF cenderung datang dengan biaya rendah dan memungkinkan investor untuk melakukan diversifikasi dengan sedikit usaha di pihak mereka.

Apa Itu ETF Tepatnya?

Pendeknya, dana indeks seperti dana indeks atau reksa dana yang diperdagangkan di pasar saham seperti saham.

Menurut para ahli investasi di Vanguard, ETF didefinisikan sebagai kumpulan atau sekeranjang puluhan, ratusan, dan terkadang ribuan saham atau obligasi dalam satu dana.

Ini berarti mereka beroperasi mirip dengan dana indeks. ETF memungkinkan Anda untuk melakukan diversifikasi di banyak pilihan investasi dalam satu dana, versus memilih saham dan obligasi secara individual.

Perbedaan besarnya adalah ETF diperdagangkan seperti saham di bursa saham utama seperti NASDAQ atau New York Stock Exchange.

Hal ini membuat mereka mudah untuk mengakses dan menemukan, tetapi juga lebih aman daripada banyak pilihan investasi lainnya karena bursa saham diatur secara ketat.

Popularitas ETF selama dekade terakhir tidak dapat dilebih-lebihkan. Setiap tahun, investor menuangkan miliaran dolar ke dalamnya berharap untuk melakukan diversifikasi, memanfaatkan biaya rendah mereka, dan memaksimalkan pengembalian dalam satu gerakan.

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) biasanya merupakan investasi berbasis indeks yang dirancang untuk meniru indeks dan menghasilkan pengembalian investasi yang sama dari indeks tersebut.

Di sini kita melihat manfaat serta potensi kerugian dari jenis investasi ini.

Di mana Anda Membeli dan Memperdagangkan ETF?

Membeli ETF tidaklah sulit, dan Anda bahkan mungkin sudah memiliki jenis investasi ini jika Anda menggunakan rekening pensiun yang disponsori pekerjaan. Bagaimanapun, Anda dapat membeli ETF dari sebagian besar perusahaan pialang diskon online, banyak perusahaan reksa dana, dan tempat-tempat lain. Pada dasarnya, Anda dapat membeli ETF di mana saja Anda dapat membeli saham biasa.

Manfaat menggunakan broker online adalah Anda dapat menggunakan investasi yang lebih kecil untuk memulai. Beberapa perusahaan besar mungkin memerlukan investasi awal beberapa ribu dolar untuk memulai investasi Anda. Berikut adalah daftar beberapa perusahaan pialang teratas; ini mungkin tempat yang baik untuk memulai jika saat ini Anda tidak menggunakan perusahaan investasi.

Tempat Teratas untuk Membeli ETF:

Jika Anda ingin membuat akun pialang untuk membeli atau memperdagangkan ETF, berikut adalah beberapa broker online dan penasihat robo favorit kami tempat Anda dapat berinvestasi:

• Ally Invest:Saat Anda berinvestasi dengan Ally, Anda mendapatkan akses ke penawaran opsi perdagangan yang kuat dan platform perdagangan yang sangat baik.
• E*Trade:E*Trade menawarkan perdagangan dan alat yang terjangkau untuk membantu Anda saat berinvestasi dengan platform.
• Perbaikan:Perbaikan adalah salah satu penasihat robo terbaik di pasar, menawarkan investasi otomatis saat Anda mendaftar.
• M1 Finance:M1 Finance memungkinkan Anda memilih tempat untuk berinvestasi kemudian melangkah untuk menyeimbangkan dana Anda dan membuat Anda tetap pada jalurnya setelah Anda mulai berinvestasi.

Cara Membeli ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa menawarkan investor kesempatan lain untuk menumbuhkan investasi mereka. Seperti halnya investasi, penting untuk sepenuhnya memahami apa yang Anda kerjakan serta pro dan kontra untuk membuat keputusan yang tepat.

Dari sana, Anda dapat mengatur pesanan pasar untuk ETF yang ingin Anda beli — atau pesanan yang memenuhi pembelian Anda pada harga berikutnya yang tersedia.

Anda juga dapat mengirimkan batas pesanan yang menunda pembelian ETF sampai turun ke harga yang disepakati.

Akun pialang Anda juga akan memungkinkan Anda menjual ETF kapan pun Anda siap. Anda bahkan dapat mengatur berhenti memesan yang secara otomatis mencoba menjual ETF Anda setelah mencapai harga yang disepakati.

Memahami dasar-dasar pembelian dan penjualan akan membantu Anda menghindari kesalahan investasi yang mahal.

ETF vs. Reksa Dana

Karena ETF dan reksa dana memiliki banyak kesamaan, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa Anda memilih satu opsi di atas yang lain.

Keduanya memungkinkan Anda untuk mendiversifikasi investasi Anda dengan berbagai saham dan obligasi dalam satu dana, dan keduanya cenderung berbiaya rendah, jadi apa bedanya?

Perbedaan besar yang perlu diperhatikan dengan ETF adalah, keseluruhan, biaya manajemen berkelanjutan mereka lebih rendah. Reksa dana lebih cenderung dikelola secara aktif, jadi rasio pengeluaran mereka biasanya lebih tinggi. Juga, perhatikan bahwa ETF tidak membebankan biaya pemuatan dimuka yang sama dari beberapa reksa dana.

ETF juga datang dengan keuntungan pajak; yaitu, Anda tidak perlu membayar pajak atas keuntungan dari ETF sampai ditebus.

Hal ini berbeda dengan reksa dana, yang mengharuskan Anda membayar pajak atas distribusi setiap tahun apakah Anda menguangkannya atau menginvestasikannya kembali. ETF juga cenderung memiliki minimum investasi yang lebih rendah untuk memulai jika dibandingkan dengan reksa dana.

Akhirnya, jangan lupa aturan emas investasi jangka panjang — aturan yang mengatakan dana yang dikelola secara pasif mengalahkan dana yang dikelola secara aktif dari waktu ke waktu.

Dimana reksa dana sering dikelola secara aktif, ETF tidak.

Ini berarti ada kemungkinan besar Anda akan menghasilkan lebih banyak dari waktu ke waktu dengan ETF jika kebijakan Anda adalah “beli dan tahan, ” yang mungkin seharusnya.

Keuntungan ETF

ETF memberikan berbagai keuntungan dibandingkan jenis investasi lainnya, yang kemungkinan merupakan bagian dari alasan mereka mempertahankan popularitas mereka. Tapi apa manfaat nyata dari ETF? Kami telah menguraikannya di bawah ini:

• ETF datang dengan risiko lebih kecil daripada banyak jenis investasi lainnya. Karena ETF terdiri dari kumpulan saham dan obligasi yang terdiversifikasi untuk Anda, mereka jauh lebih berisiko daripada beberapa pilihan investasi lainnya, termasuk memilih saham individu. Saat Anda berinvestasi di ETF, perlu diingat bahwa saham dan obligasi yang disertakan akan saling menyeimbangkan. Beberapa mungkin berkinerja buruk sementara yang lain berkinerja baik.
• ETF mudah untuk diteliti dan dibeli. Bertaruh pada saham individu bisa sangat menegangkan dan memakan waktu karena Anda harus melakukan sedikit riset untuk sepenuhnya memahami apa yang Anda hadapi. ETF, di samping itu, mudah untuk penelitian dan pembelian. ETF termasuk investasi yang dipilih oleh manajer dana profesional, artinya mereka melakukan pekerjaan atas nama Anda.
• Mudah dikelola. ETF tidak memerlukan manajemen agresif yang mungkin diperlukan dana lain. ETF dirancang untuk mengikuti versus mengungguli indeks, jadi hanya sedikit penyesuaian yang diperlukan.
• Mudah untuk diikuti. Setiap hari pencipta ETF akan mempublikasikan daftar aset dalam dana tersebut. Ini membuatnya mudah untuk diikuti dan sebagian besar mudah dipahami dibandingkan dengan banyak reksa dana yang tidak dipublikasikan sesering atau sejelas.
• ETF memiliki biaya yang lebih rendah. Karena ETF dikelola secara pasif, mereka hampir selalu memiliki rasio pengeluaran yang lebih rendah dan biaya yang lebih rendah. Biaya yang lebih rendah ini bekerja atas nama Anda dengan memungkinkan Anda menyimpan lebih banyak keuntungan yang diperoleh dengan susah payah dalam portofolio Anda.
• ETF datang dengan manfaat pajak. Seperti yang sudah kami sebutkan, Anda hanya membayar pajak capital gain pada ETF saat Anda menjualnya. Keuntungan ini dapat menguntungkan investor dengan cara yang berbeda, tapi tetap perlu diperhatikan. Selain itu, keuntungan modal dikenakan pajak lebih rendah untuk ETF daripada keuntungan modal dari reksa dana. Hal ini disebabkan struktur perdagangan yang sebenarnya. Sedangkan reksa dana atau indeks perdagangan keuntungan modal dikenakan pajak segera, keuntungan modal individu dari ETF tidak dikenakan pajak sampai aset dari seluruh dana dijual.

Kekurangan ETF

Sangat mudah untuk menyukai ETF karena biaya berkelanjutan yang rendah dan fitur diversifikasi, tetapi mereka tidak ideal untuk semua orang.

Ini tidak berarti mereka bukan pilihan yang bagus untuk Anda, tetapi selalu membantu untuk memahami semua pro dan kontra sebelum Anda menginvestasikan uang hasil jerih payah Anda.

Kelemahan ETF meliputi:

• ETF memang datang dengan biaya. Sementara ETF seringkali lebih murah daripada reksa dana dan banyak pilihan investasi lainnya, mereka bisa lebih mahal daripada membeli saham individu karena saham individu tidak memiliki biaya manajemen sama sekali. Itu tidak berarti berinvestasi di saham individu adalah strategi yang lebih baik; itu hanya berarti Anda harus mengetahui kapan Anda membayar biaya dan berapa jumlahnya.
• Biaya perdagangan dapat tinggi. Meskipun hal ini tidak selalu terjadi, biaya perdagangan untuk ETF bisa tinggi dalam beberapa kasus. Ini terutama benar jika Anda membeli ETF sendiri melalui akun pialang tradisional dan menginvestasikan sejumlah kecil uang setiap bulan versus sejumlah besar uang di muka. Jika Anda bekerja dengan jumlah uang yang terbatas, komisi perdagangan dapat mengimbangi keuntungan ekonomi yang ditemukan dengan ETF.
• Anda mungkin tidak tahu apa yang Anda investasikan. Di mana memilih saham individu mengharuskan Anda untuk membiasakan diri dengan bagaimana Anda menginvestasikan uang Anda, meneliti setiap investasi yang mendasari dalam ETF akan menjadi prestasi yang luar biasa. Lagipula, ETF dapat mencakup puluhan atau ratusan saham dan obligasi. Banyak investor memilih ETF karena alasan ini (untuk diversifikasi), tetapi juga karena itu menyelamatkan mereka dari keharusan melakukan penelitian mereka.
• Alat investasi yang kuat. ETF tertentu, seperti tipe leverage atau invers, bisa menjadi alat yang sangat kuat. Alat yang berada di tangan yang salah atau dikelola secara tidak benar bisa sangat mahal bagi investor yang tidak berpengalaman. Untuk alasan ini, siapa pun yang tidak memiliki pemahaman yang kuat tentang pasar, serta alat investasi individu, harus mencari nasihat dari penasihat keuangan sebelum ikut-ikutan ETF.

Siapa yang Harus Membeli ETF untuk Portofolio Investasi Mereka?

Pada akhir hari, ETF seperti opsi investasi lainnya — tidak sempurna, dan mereka memiliki biaya.

Tetap, aspek diversifikasi ETF yang dikombinasikan dengan biaya biasa yang rendah menjadikannya proposisi yang menarik bagi semua jenis investor.

Tetap, ETF akan bekerja lebih baik untuk beberapa daripada untuk yang lain.

Kami percaya ETF akan bekerja paling baik untuk:

• Investor yang berencana membeli dan bertahan dalam jangka waktu yang lama — Investor yang ingin mendiversifikasi dan melacak pasar dari waktu ke waktu dapat memperoleh manfaat dari aspek biaya rendah dan diversifikasi ETF. Anda tidak akan menghasilkan banyak uang dalam semalam, tetapi ETF telah berkinerja baik secara historis dengan garis waktu yang cukup lama.
• Orang yang mendambakan risiko yang lebih kecil . Jika Anda adalah seseorang yang tidak tahan memikirkan kehilangan baju Anda dengan stok individu, ETF mungkin cocok untuk Anda. Fakta bahwa ETF terdiri dari lusinan atau bahkan ratusan (atau ribuan) saham dan obligasi individu berarti bahwa salah satu dari mereka berkinerja buruk tidak akan menyebabkan Anda kehilangan segalanya.
• Investor yang menginginkan biaya rendah . Sementara ETF bisa mahal untuk diinvestasikan dalam situasi tertentu, mereka biasanya salah satu pilihan biaya terendah yang tersedia. Mereka cenderung memiliki rasio biaya rendah dan menahan diri dari membebankan biaya beban di muka.
• Anda tidak ingin membayar pajak atas distribusi setiap tahun . Ingat bagaimana ETF tidak mengharuskan investor untuk membayar pajak penghasilan atas keuntungan modal sampai mereka dijual? Ini bisa menjadi keuntungan besar bagi investor dengan situasi pajak tertentu.
• Anda tidak punya banyak uang untuk diinvestasikan . Di mana beberapa reksa dana mengharuskan Anda memiliki $2, 500 atau lebih untuk memulai, ETF cenderung lebih mudah diakses dan menawarkan minimum yang lebih rendah secara keseluruhan.

Jika Anda siap untuk berinvestasi di ETF, langkah terbaik yang harus diambil sekarang adalah membuka akun pialang.

Pastikan untuk membandingkan perusahaan perdagangan saham online terbaik sebelum Anda mengambil risiko dan melakukan uji tuntas untuk memastikan Anda sepenuhnya memahami semua biaya, minimum akun, dan fitur.

Pedagang saham online terbaik memungkinkan Anda memperdagangkan ETF dan jenis investasi lainnya dengan biaya rendah dan fasilitas luar biasa, tetapi Anda tidak akan pernah tahu bagaimana mereka menumpuk kecuali Anda memeriksanya.