Ohio College Advantage 529 Ikhtisar Paket &Cara Mentransfer Akun Anda

Ketika saya dan istri saya memiliki anak pertama kami, kami memutuskan untuk segera merencanakan biaya kuliah. Setelah meneliti rencana tabungan perguruan tinggi dan membandingkan rencana yang tersedia, Saya memutuskan untuk membuka 529 College Savings Plan di negara bagian Ohio – College Advantage 529 Plan. Ada beberapa alasan saya memilih paket ini dan saya pikir saya akan membagikannya kepada Anda hari ini.

Mengapa Memilih Paket CollegeAdvantage 529?

Jika Anda berencana menabung untuk kuliah, kemudian pertimbangkan rekening tabungan perguruan tinggi yang diuntungkan pajak. Selain Rencana 529, ada Coverdell Educational Savings Account (ESA), yang merupakan rencana tabungan perguruan tinggi yang diuntungkan pajak. Paket 529 lebih fleksibel dan menawarkan manfaat pajak yang lebih baik daripada ESA, dan lebih cocok untuk kebutuhan saya. Anda dapat membandingkan 529 paket dan Coverdell ESA untuk informasi lebih lanjut tentang jenis paket mana yang lebih baik untuk Anda.

Setelah kami memutuskan untuk menggunakan paket 529, kami meneliti opsi yang tersedia bagi kami, dan Paket College Advantage 529 terus mengambang di urutan teratas daftar kami.

• Paket 529 peringkat teratas. Morningstar menilai Paket CollegeAdvantage 529 sebagai salah satu yang terbaik di negara ini karena perpaduan kualitas yang sangat baik, dana murah, dan kurangnya biaya administrasi tambahan yang ditemukan di banyak rencana lainnya. Anda dapat membaca ulasan Morningstar untuk informasi lebih lanjut.
• keringanan pajak di masa depan. Kontribusi untuk 529 rencana dibuat dengan uang setelah pajak dan dapat ditarik bebas pajak untuk biaya pendidikan yang memenuhi syarat. Ini mirip dengan manfaat berinvestasi di Roth IRA.
• Potensi keringanan pajak saat ini. Penduduk OH mungkin memenuhi syarat untuk mengurangi hingga $2, 000 dalam kontribusi per penerima, per tahun kalender, dengan carry forward tak terbatas di tahun-tahun mendatang. Paket ini masih merupakan pilihan yang baik untuk penduduk non-Ohio, bahkan tanpa potongan pajak.
• Keteralihan. Anda dapat berinvestasi dalam Rencana Tabungan Perguruan Tinggi 529 untuk diri Anda sendiri, dan jika Anda memutuskan untuk tidak menggunakannya, maka Anda dapat mentransfer manfaat ke anggota keluarga lain. Fleksibilitas itu adalah alasan besar mengapa saya mendaftar untuk paket 529 sebelum anak kami lahir. Saya mungkin tidak menggunakannya sendiri, tetapi saya dapat mentransfer dana kepadanya ketika dia siap untuk sekolah.

Sorotan Tambahan dari Paket Ohio College Advantage 529

Paket Tabungan Ohio College Advantage College adalah terbuka untuk penduduk semua negara bagian , dinilai sebagai "Top 5" di negara ini oleh Morningstar, dan menampilkan opsi investasi berbiaya rendah (termasuk beberapa opsi dari Vanguard). Lebih baik lagi jika Anda seorang penduduk Ohio dan dapat mengurangi kontribusi kami dari pendapatan negara kami, tapi seperti yang kami sebutkan, rencana ini terbuka untuk penduduk negara bagian mana pun.

Berikut adalah beberapa manfaat lain dari Paket Ohio College Advantage 529:

• Tidak ada biaya pendaftaran atau biaya pemeliharaan.
• Buka hanya dengan $25
• Beragam pilihan investasi termasuk paket Vanguard berbiaya rendah (sebagian besar investasi memiliki rasio biaya yang sangat rendah).
• Potongan pajak atas kontribusi untuk penduduk OH
• Terbuka untuk penduduk negara bagian AS mana pun.
• $25 bonus pendaftaran*.

*$25 Bonus Pendaftaran . Dari waktu ke waktu, Paket Keuntungan Ohio College menawarkan bonus pendaftaran untuk akun baru, atau untuk menyiapkan rencana kontribusi otomatis. Karena sistem bonus, kami benar-benar membuka 529 paket kami sebelum putri kami lahir, dengan maksud untuk mentransfer dana atas namanya ketika dia lebih tua.

Cara mendapatkan bonus pendaftaran $25 College Advantage.

• Buka Paket Hemat 529 College Advantage baru dengan minimal $25.
• Masukkan kode referensi berikut: 2534946
• Terima bonus $25 Anda dalam 7-10 hari kerja.

Memperbarui: Program rujukan tampaknya sudah berakhir saat ini. Saya akan memperbarui halaman ini jika program rujukan kembali. Yang mengatakan, rencana 529 ini setiap tahun dinilai di antara yang terbaik di negara ini. Saya sangat merekomendasikannya!

Cara Mentransfer Paket Tabungan 529 Keuntungan Perguruan Tinggi Anda

Meskipun program College Advantage berlokasi di Ohio, itu terbuka untuk penduduk negara bagian mana pun. Ohio College Advantage 529 Savings Plan juga dinilai sebagai salah satu dari 529 paket tabungan perguruan tinggi terbaik di AS. Yang mengatakan, jika Anda bukan penduduk Ohio, Anda mungkin tidak memenuhi syarat untuk pengurangan pajak negara bagian yang ditawarkan oleh banyak negara bagian untuk 529 kontribusi paket.

Saya dan istri saya sebelumnya adalah penduduk Ohio, dan dapat memperoleh penghematan pajak dengan kontribusi kami. Tapi sekarang kami telah pindah ke Illinois, lebih masuk akal bagi kita untuk memberikan kontribusi pada rencana Illinois 529 untuk mengambil keuntungan dari pengurangan pajak pendapatan negara bagian kita. Kabar baiknya adalah rencana Illinois 529 sangat bagus, pilihan investasi murah, jadi kami tidak ketinggalan dengan berkontribusi di sana.

Yang mengatakan, masuk akal bagi kami untuk mengkonsolidasikan 529 rencana kami untuk mengurangi biaya tambahan yang dapat berasal dari mengelola terlalu banyak akun. Biasanya tidak ada masalah pajak federal dari mentransfer paket 529 Anda ke paket 529 lainnya. Namun, Anda mungkin harus membayar pajak pendapatan negara bagian jika sebelumnya Anda menerima potongan – tanyakan kepada negara bagian Anda atau akuntan sebelum berasumsi bahwa tidak ada konsekuensi pajak.

Rekening-rekening ini dapat dikonsolidasikan menggunakan Formulir Penerima/Transfer Baru. Formulir enam halaman ini dapat diminta melalui surat atau diunduh dari Formulir Keunggulan Perguruan Tinggi.

Anda memerlukan informasi berikut untuk mentransfer 529 Anda:

• Nomor akun Keunggulan Perguruan Tinggi
• Nama lengkap pemilik, nomor KTP, tanggal lahir, dan hubungan dengan penerima manfaat
• Alamat surat pemilik, alamat tempat tinggal, dan nomor telepon
• Informasi tambahan yang diperlukan untuk verifikasi identitas pemilik termasuk nama pemilik, SIM atau I.D. nomor kartu dan nama gadis ibu pemilik
• Nama lengkap penerima saat ini dan nomor jaminan sosial

Anda juga akan memerlukan informasi berikut untuk penerima baru (orang yang Anda transfer akunnya):

• Nomor akun CollegeAdvantage saat ini (jika ada)
• Hubungan penerima manfaat baru dengan penerima manfaat saat ini
• Nama lengkap penerima baru, nomor KTP, tanggal lahir, dan alamat surat

Menyelesaikan Transfer

Setelah Anda mendapatkan formulir dan mengisi semua informasi yang diperlukan, Anda akan ditanya beberapa pertanyaan mengenai jumlah uang yang akan ditransfer. Anda memiliki tiga opsi: (1) seluruh akun sambil mempertahankan opsi investasi saat ini, (2) parsial sambil mempertahankan opsi investasi, atau (3) pengalihan semua atau sebagian sambil mengubah opsi investasi.

CATATAN: Jika Anda mentransfer dari CD, Anda juga harus menyertakan nomor sertifikat.

Anda juga akan memiliki opsi untuk mempertahankan Transfer Dana Elektronik (EFT) apa adanya, transfer ke rekening baru, atau menghentikan transfer.

Menyelesaikan transfer 529

Untuk menyelesaikan transfer, tanda tangan Anda dan tanda tangan penerima (jika berusia di atas 18 tahun dan rekening dibuka sebelum 10/1/96) diperlukan. Tanda tangan harus membawa jaminan tanda tangan. Menurut bentuknya, “Jaminan tanda tangan adalah jaminan yang dicap atau diketik oleh lembaga keuangan yang menunjukkan bahwa tanda tangan itu sah. Tanda tangan dan stempel Notaris TIDAK dapat diterima untuk formulir ini.” Beri diri Anda cukup waktu untuk membawa formulir ke lembaga keuangan untuk mendapatkan jaminan tanda tangan. Jangan menandatangani formulir sampai Anda berada di depan saksi di bank.

Setelah jaminan tanda tangan ditempatkan pada formulir, buat salinan untuk catatan Anda dan kirimkan yang asli ke alamat yang tertera pada lembar pertama formulir.

Itu dia! Mungkin ada aturan mengenai transfer 529 untuk memasukkan biaya penarikan awal untuk CD, hukuman, dan dana tabungan terjamin, jadi konsultasikan dengan penasihat pajak Anda sebelum melanjutkan.