Pengembalian tertimbang waktu vs. tertimbang uang

Pengembalian itu penting — dan bukan hanya untuk orang-orang yang benar-benar buruk dalam membeli pakaian dengan ukuran yang tepat. Pengembalian — atau keuntungan — atas investasi adalah satu-satunya alasan seseorang berinvestasi. Tetapi tidak ada satu cara universal untuk mengukur pengembalian.

Pengembalian berdasarkan waktu sejauh ini adalah yang paling populer — Coca Cola pengukuran dan yang mungkin Anda ikuti secara intuitif. Pengembalian tertimbang waktu hanya menunjukkan kepada Anda kinerja dana terlepas dari arus masuk atau arus keluar uang ke dalam akun (cara berbicara keuangan yang mewah untuk mengatakan penambahan dan pengurangan akun). Tingkat pengembalian tertimbang waktu adalah cara utama Anda dapat menilai kinerja manajer aset, karena manajer aset sama sekali tidak memiliki kendali atas kapan Anda menambah atau mengurangi uang dari akun Anda.

Siap untuk mulai berinvestasi dengan autopilot? Ikuti survei risiko gratis kami dan kami akan memberi Anda portofolio yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan Anda

Pengembalian uang tertimbang, di samping itu, adalah ukuran yang lebih akurat tentang bagaimana naik turunnya aset benar-benar memengaruhi Anda dan investasi Anda. Dalam persamaan yang tampak menakutkan yang digunakan untuk menghitung pengembalian tertimbang uang, lebih banyak bobot diberikan pada pengembalian aset ketika Anda memiliki lebih banyak uang yang diinvestasikan, dan lebih sedikit ketika Anda memiliki lebih sedikit investasi. Jadi untuk contoh, jika Anda berinvestasi dalam dana yang stagnan selama enam bulan, kemudian naik 10% dalam enam bulan terakhir tahun ini, manajer dana Anda akan menunjukkan pengembalian tertimbang waktu 10% secara keseluruhan yang lebih baik dari yang terhormat untuk tahun ini. Tetapi jika Anda memiliki $50, 000 di rekening untuk enam bulan pertama tahun ini, tetapi ambil setengahnya untuk membeli pendingin anggur yang canggih sebelum paruh tahun berakhir, pengembalian tertimbang uang Anda akan jauh lebih rendah, karena Anda hanya memiliki $25, 000 di akun saat naik.

Anda telah membaca tentang pengembalian, sekarang bagaimana dengan Anda (berpotensi) pergi dan dapatkan keuntungan Anda sendiri. Jika itu rencananya, maka ada baiknya memeriksa Wealthsimple (itulah kami). Kami menawarkan portofolio investasi yang dipersonalisasi, biaya rendah, dan nasihat keuangan yang ramah yang mungkin tidak pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis. Mulailah berinvestasi sekarang atau cari tahu lebih detail.