ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> menginvestasikan

Gambaran Umum Reksa Dana RBC

Panduan ini memberikan gambaran umum tentang reksa dana Royal Bank of Canada (RBC). Perhatikan bahwa kami tidak dapat memberikan semua detail tentang produk RBC dan hanya dapat menjamin keakuratan pada saat penulisan, jadi kami sarankan mengunjungi situs RBC untuk melanjutkan penelitian Anda.

Tentang reksa dana Royal Bank of Canada (RBC)

Royal Bank of Canada (RBC) adalah perusahaan jasa keuangan multinasional Kanada dan bank terbesar di Kanada, dalam bisnis sejak 1864. Kantor pusatnya di Montreal, Quebec. Melalui Manajemen Aset Global Royal Bank, menawarkan 297 reksa dana yang berbeda, yang berkisar dari reksa dana pasar uang hingga reksa dana sektor tertentu. Dana bervariasi dalam hal risiko, berdasarkan tujuan investasi dan komposisi portofolio yang mendasarinya. Ini juga menawarkan solusi portofolio, dana yang diperdagangkan di bursa, dan alternatif solusi investasi.

Bagaimana cara kerja reksa dana RBC?

Reksa dana RBC (sama dengan reksa dana mana pun) adalah produk investasi gabungan. Banyak investor membeli potongan kecil dari setiap reksa dana. Manajer dana, dalam hal ini RBC Global Asset Management serta sub-manajer seperti Blackrock, menggunakan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk membangun portofolio dengan membeli saham yang mendasarinya, obligasi, dan aset investasi lainnya.

Portofolio reksa dana (seperti RBC) umumnya didasarkan pada tujuan dan sasaran investasi. Laba dapat mencakup dividen, keuntungan bunga dan modal. Beberapa reksa dana terdiri dari investasi yang melacak / mereplikasi indeks saham, dan beberapa reksa dana mungkin termasuk derivatif, masa depan, dana lindung nilai, dan investasi berisiko tinggi lainnya. Itulah mengapa penting untuk membaca prospektus dan fakta dana sebelum Anda berinvestasi di reksa dana.

RBC menawarkan dana aktif dan pasif. Reksa dana dapat “dikelola secara aktif, ” yang berarti manajer portofolio membeli dan menjual saham yang mendasarinya, obligasi, dan produk investasi lainnya seringkali untuk mencapai tujuan reksa dana. Reksa dana juga dapat “dikelola secara pasif, ” yang berarti manajer portofolio mengikuti suatu indeks dan berusaha untuk mereplikasi pengembaliannya. (Dana pasif sering kali memiliki “indeks” dalam nama dana tersebut.) Perbedaan utama antara dana yang dikelola secara aktif dan pasif terletak pada filosofi investasi. Dana yang dikelola secara aktif membeli dan menjual saham yang mendasari untuk memenuhi tujuan investasi, sedangkan manajer dana yang dikelola secara pasif membeli saham-saham pokok dalam proporsi yang sama dengan indeks yang diikutinya. Baik dikelola secara aktif maupun pasif, ada biaya, biaya, dan komisi yang terkait dengan reksa dana yang dapat mengurangi hasil investasi Anda dan dapat bervariasi, meskipun dana indeks biasanya lebih murah. Adalah bijaksana untuk membaca fakta dana sebelum Anda membeli reksa dana.

Semua reksa dana, termasuk dana yang ditawarkan oleh RBC, jatuh ke dalam beberapa kategori umum:pasar uang, obligasi/pendapatan, seimbang, ekuitas, global dan “lainnya, ” termasuk pasar khusus sektor dan pasar berkembang. Mereka memiliki tingkat risiko yang berbeda, dan biaya berbeda yang terkait dengannya. Secara umum, semakin tinggi risikonya, semakin besar potensi variasi harga satuan dan laba/rugi. Penasihat reksa dana harus meluangkan waktu untuk membahas beberapa pertanyaan investasi sehingga Anda dapat memiliki portofolio yang nyaman bagi Anda.

Bagan di bawah ini mencakup contoh dana yang dikelola secara aktif dan pasif dan berbagai kategori reksa dana. Data tersebut dikumpulkan pada 29 Juni, 2020, dengan berkonsultasi dengan halaman dana RBC. Karena reksa dana dapat berfluktuasi, informasi mungkin telah berubah. Silakan berkonsultasi dengan halaman dana untuk informasi terkini.

Simbol Nama reksa dana pengembalian 3 tahun pengembalian 5 tahun MER Aset yang dikelola RBF271RBC Dana Pasar Uang Kanada1.10%0.08%0.61%3, 732,78 jutaRBF270RBC Dana Obligasi3,60%3,30%1,11%21, 863,88 jutaRBF556RBC Dana Indeks Kanada2%2,60%0,66%763,18 jutaRBF269RBC Dana Ekuitas Kanada-1,20%-1,20%1,89%1, 847,05 jutaRBF274RBC Life Science and Technology Fund16,90%14,10%2,10%650,26 juta

1. RBC Dana Pasar Uang Kanada (RBF271)

AUM 3, 732,78 juta | MER 0,61%| 3 Tahun Pengembalian 1,1% | 5 Tahun Pengembalian 0,08%

RBC Canadian Money Market Fund memiliki persyaratan investasi awal minimum sebesar $500, dan investasi selanjutnya sebesar $25. Ini berinvestasi dalam kualitas tinggi, jangka pendek (satu tahun atau kurang) sekuritas utang Kanada, termasuk treasury bill dan promissory notes. Ini dianggap berisiko rendah dan volatilitas rendah.

2. Dana Obligasi RBC (RBF270)

AUM21, 863,88 juta | MER 1,11% | 3 Tahun Pengembalian 3,6% | 5 Tahun Pengembalian 3,3%

Dana Obligasi RBC telah ada sejak tahun 1972 dan memberikan kesempatan kepada investor untuk berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap untuk memberikan lebih banyak peluang untuk potensi pengembalian yang lebih tinggi. Investasi minimum awal adalah $ 500, dan $25 untuk investasi selanjutnya. Ini memiliki peringkat risiko rendah.

3.RBC Dana Indeks Kanada (RBF556)

AUM 763,18 juta | MER 0,66%| 3 Tahun Pengembalian 2,0%| 5 Tahun Pengembalian 2,6%

RBC Canadian Index Fund dianggap sebagai dana berimbang yang menggabungkan uang tunai, pendapatan tetap, dan ekuitas Kanada untuk memberikan potensi pertumbuhan dan stabilitas kas. Seperti semua dana indeks, komposisi portofolionya meniru indeks yang diikutinya, pada kasus ini, Indeks Pengembalian Total Komposit S&P/TSX Capped. Dana ini dikelola oleh Blackrock Asset Management Canada Ltd, membutuhkan investasi awal minimal $ 500, dan $25 untuk investasi selanjutnya. Itu dianggap risiko sedang.

4. Dana Ekuitas Kanada RBC (RBF269)

AUM 1, 847,05 juta | MER 1,89% | Pengembalian 3 Tahun -1,2%| 5 Tahun Pengembalian 0,8%

Reksa dana ekuitas berusaha mencapai apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada sekuritas ekuitas berkualitas tinggi yang menawarkan potensi pertumbuhan. Kepemilikan utama RBC Canadian Equity Fund termasuk bank, perusahaan energi, Barrick Gold Inc. dan Manajemen Aset Brookfield. Ini membutuhkan investasi minimum awal adalah $ 500, dan $25 untuk investasi selanjutnya. Ini dianggap sebagai risiko sedang.

5. RBC Life Science and Technology Fund (RBF274)

AUM 650,26 juta | MER 2,1% | Pengembalian 3 Tahun | Pengembalian 5 Tahun

RBC Life Science and Technology Fund adalah dana khusus sektor. Ini berinvestasi di perusahaan ekuitas AS, termasuk Facebook, Apel, Amazon, Saham Netflix dan Google (sekarang Alfabet) (FAANG), perusahaan perawatan kesehatan, dan jasa telekomunikasi. Itu dianggap risiko sedang. Meskipun dana tersebut diinvestasikan dalam Ekuitas AS, akun dan transaksi Anda dilakukan dalam dolar Kanada. Ini membutuhkan investasi minimum awal adalah $ 500, dan $25 untuk investasi selanjutnya.

Contoh reksa dana RBC yang membayar dividen

RBC juga memiliki reksa dana pembayaran dividen yang kurang berisiko dibandingkan reksa dana ekuitas atau global, tetapi dapat menghasilkan pengembalian yang lebih baik daripada pasar uang atau dana obligasi. Untuk beberapa dana, investor dapat secara otomatis menginvestasikan kembali dividen untuk membeli lebih banyak unit. (Data ini dikumpulkan pada 29 Juni, 2020, dengan berkonsultasi dengan halaman dana RBC online.) Reksa dana dapat berfluktuasi dan informasinya mungkin telah berubah. Silakan berkonsultasi dengan halaman dana untuk informasi terkini.

1. Dana Dividen RBC Kanada (RBF266)

UM:15, 700,10 juta | MER:1,76% | Pengembalian 3 Tahun -0,7% | 5 Tahun Pengembalian 1,9%

Dana dividen menggabungkan manfaat dari keuntungan modal pilihan pajak dengan bunga yang menghasilkan pendapatan dan saham yang membayar dividen. Kepemilikan utama RBC Canadian Dividend Fund termasuk bank-bank Kanada, CN dan CP Rel, serta perusahaan energi dan investasi.

2. Dana Dividen RBC A.S. (RBF590)

AUM 4, 866,95 juta | MER 1,95% | 3 Tahun Pengembalian 6,6% | 5 Tahun Pengembalian 8,0%

Dana Dividen AS RBC berinvestasi di saham AS teratas seperti Microsoft, JP Morgan Chase, MasterCard, Apel, dan perusahaan kesehatan. Sementara berinvestasi di perusahaan AS, dana dalam dolar Kanada. Reksa dana tersebut tergolong risiko sedang.

3. Dana Dividen Eropa RBC (RBF671)

AUM:142,32 juta | MER 0,98% | Pengembalian 3 Tahun -3,3% | Pengembalian 5 Tahun -0,1%

Dana Dividen Eropa RBC memberi investor kesempatan untuk berinvestasi di perusahaan Eropa yang membayar dividen tinggi. Ini berinvestasi dalam kebutuhan pokok konsumen, kesehatan, perusahaan keuangan dan pertambangan, dan dianggap berisiko sedang.

Cara berinvestasi di reksa dana RBC

Langkah 1:Temukan penasihat reksa dana

Anda harus membeli reksa dana melalui penasihat reksa dana berlisensi. Reksa dana RBC dijual melalui penasihat reksa dana yang berlisensi di provinsi tempat Anda tinggal. Tidak semua orang di cabang bank memiliki izin untuk menjual reksa dana. Karyawan berlisensi yang bekerja untuk bank biasanya hanya diperbolehkan menjual rangkaian reksa dana bank. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pemberian lisensi reksa dana dan memeriksa apakah penasihat memiliki lisensi di Kanada melalui Administrator Sekuritas Kanada.

Langkah 2:Tentukan profil dan tujuan investasi Anda

Penasihat reksa dana akan membahas masalah investasi Anda, sasaran, dan toleransi risiko dengan Anda, dan merekomendasikan dana yang paling sesuai dengan gaya investasi Anda. Mereka mungkin merekomendasikan dana individu, atau portofolio investasi yang telah disusun untuk memenuhi tujuan investasi tertentu. Ingat, ini uangmu, dan Anda dapat mengajukan pertanyaan sebanyak yang Anda perlukan untuk memahami apa yang Anda investasikan.

Langkah 3:Mulailah berinvestasi

Anda dapat memberikan kontribusi sekaligus, atau Anda dapat mengatur setoran bulanan otomatis dari rekening bank Anda ke akun investasi Anda. Banyak dana memiliki jumlah minimum yang diperlukan untuk mulai berinvestasi, jadi selalu periksa fakta dana atau tanyakan kepada penasihat. Anda dapat memeriksa kinerja investasi Anda secara online, dan Anda akan menerima laporan setiap tiga bulan, setengah tahunan atau tahunan.

RBC memberi Anda pilihan untuk membuka akun investasi mandiri yang memungkinkan Anda memilih investasi Anda sendiri. Anda meminta pembelian atau penjualan yang ingin Anda lakukan, dan mereka diproses melalui RBC. Ada pilihan yang berbeda tergantung pada jenis perdagangan yang ingin Anda lakukan. Setiap biaya perdagangan akan menjadi tambahan biaya dana dan tidak semua dana memenuhi syarat. Periksa fakta dana untuk kelayakan.

RBC juga menawarkan dana indeks yang mencoba mereplikasi indeks ekuitas atau obligasi. Dana indeks dianggap sebagai investasi "pasif", dan biasanya memiliki MER yang lebih rendah.

Langkah 4:Ingatlah tujuan Anda

Ketika Anda berinvestasi di reksa dana, nilai pada hari tertentu dapat sangat bervariasi. tergantung pada apa yang telah dilakukan pasar saham. Bisa ada ayunan besar ke atas dan ke bawah, jadi ada baiknya untuk mengingat tujuan jangka panjang Anda. Jika Anda memiliki kekhawatiran tentang apa yang dilakukan dana Anda, periksa dengan penasihat Anda.

Jika Anda ingin mengubah arah dana Anda, atau mengambil uang, tanya penasihat Anda. Biasanya Anda dapat menebus unit Anda (menarik uang Anda) dari reksa dana kapan saja, meskipun bisa memakan waktu 2-3 hari untuk memproses kecuali Anda memiliki dana pasar uang, yang seperti rekening kas.

Informasi di halaman ini disusun oleh Wealthsimple pada bulan Juni, 2020 dengan meninjau situs web RBC, siaran pers, dan situs pihak ketiga.

Sebuah kata peringatan

Rekening reksa dana tidak dilindungi oleh Canadian Deposit Insurance Corporation. Investor mungkin kehilangan sebagian atau seluruh investasi mereka. Selalu baca prospektus untuk memahami apa yang Anda investasikan, tingkat risiko apa yang terlibat, dan biaya dan biaya apa yang mungkin terkait dengan reksa dana. Harap diingat bahwa semua informasi yang diberikan di sini adalah informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai saran. Kinerja dana masa lalu mungkin tidak menunjukkan pendapatan masa depan.

menginvestasikan

menginvestasikan