Panduan untuk Dana Indeks Terbaik

Dana indeks adalah investasi yang kuat bagi investor yang lebih suka mengambil pendekatan pasif terhadap portofolio mereka. Jenis dana ini melacak indeks pasar tertentu (seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average). Ini berarti bahwa dana indeks secara efektif sesuai dengan kinerja indeks tersebut. Mereka juga datang dengan diversifikasi bawaan, hasil yang konsisten, dan volatilitas rendah.

Dana indeks mana yang tepat untuk Anda? Itu tergantung pada kebutuhan spesifik Anda. Beberapa indeks fokus pada pertumbuhan. Yang lain fokus pada pendapatan. Beberapa berusaha untuk menjaga risiko serendah mungkin. Dana indeks terbaik untuk Anda adalah yang melayani tujuan investasi Anda secara keseluruhan.

Dana Indeks Terbaik tahun 2021

Berikut daftar dana indeks terbaik kami di tahun 2021. Tinjau dengan cermat. Bicarakan tentang mereka dengan penasihat keuangan Anda jika Anda memilikinya.

Mulailah dengan Wealthsimple Trade. Daftar hari ini dan mulailah membangun portofolio Anda dengan saham gratis.

1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

• Nilai Pasar:$757 miliar

• Hasil hingga Tanggal Pengembalian:17,99%

• Rasio Biaya:0,04%

Ini adalah dana indeks saham terbesar yang bisa Anda beli. Ini adalah salah satu dana indeks pertama yang menangkap seluruh pasar saham AS. Jika Anda membeli dana ini, Anda akan terdiversifikasi sebanyak yang Anda bisa dapatkan di antara saham, yang mendorong risiko bencana Anda turun. Ini telah dilacak dengan S&P 500 hampir identik sejak 2016.

Ini adalah dana hemat biaya bagi investor yang tidak ingin memperumit portofolio saham mereka, tetapi tetap menginginkan keamanan diversifikasi. (Masih pintar untuk menambahkan obligasi dan sekuritas internasional ke portofolio Anda).

2. Indeks Pasar Obligasi Total Vanguard (VBMFX)

• Nilai Pasar:$240,96 miliar

• Yield to Date Return:9,25%

• Rasio Biaya:0,16%

Vanguard Total Bond Market Index adalah dana indeks obligasi terbesar di dunia. Ini adalah dana favorit bagi investor pasif yang menginginkan eksposur ke seluruh pasar obligasi AS. Dana tersebut memiliki ribuan Obligasi Negara AS, obligasi perusahaan, dan jangka pendek, jangka panjang, dan ikatan antara.

3. Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard (VIGAX)

• Nilai Pasar:$91,68 miliar

• Yield to Date Return:24,58%

• Rasio Biaya:0,18%

Dana ini berinvestasi di saham-saham AS berkapitalisasi besar dengan potensi pertumbuhan yang kuat. Ini melacak CRSP US Large Cap Growth Index. Ini lebih berisiko daripada dana indeks lainnya yang berbasis di sekitar S&P 500, tetapi biasanya lebih bermanfaat. Per Agustus 2019, dana tersebut berinvestasi di lebih dari 300 kepemilikan.

Satu hal yang kami sukai dari reksa dana ini adalah nilai pasarnya yang besar, yang berarti kepercayaan investor adalah sebagai tempat yang menguntungkan untuk memarkir uang mereka. Kami juga menyukai rasio biaya yang sangat rendah. Lebih sedikit biaya berarti lebih banyak bunga majemuk untuk Anda.

4. Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)

• Nilai Pasar:$46,47 miliar

• Yield to Date Return:24,25%

• Rasio Biaya:0,08%

Dana ini melacak NASDAQ AS Dividen Achievers Select Index, yang merupakan kelompok saham berkapitalisasi besar yang sangat menguntungkan yang telah menunjukkan kenaikan dividen yang stabil selama 10 tahun berturut-turut. Ini termasuk perusahaan seperti Microsoft, Johnson &Johnson, dan Walmart.

Kami menyukai reksa dana ini karena fokusnya tidak hanya pada dividen, tapi dividen pertumbuhan. Ini memiliki sejarah kinerja yang solid (meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan) dan volatilitas yang rendah. Dengan rasio biaya 0,08%, Reksa dana ini jauh lebih murah dibandingkan rata-rata 0,35% reksa dana sejenis.

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

• Nilai Pasar:$42,37 miliar

• Yield to Date Return:14,64%

• Rasio Biaya:0,07%

Sebaiknya sertakan saham dan obligasi dalam portofolio Anda untuk menciptakan perpaduan yang baik antara keamanan dan pertumbuhan. Obligasi melindungi uang Anda dari inflasi tanpa banyak risiko dan saham memberikan pertumbuhan.

Vanguard Balanced Index Fund adalah cara untuk memiliki beragam campuran saham dan kepemilikan yang berani. Ini mengalokasikan sekitar 60% asetnya ke dalam saham dan 40% ke obligasi. Ini menciptakan keseimbangan risiko dan pengembalian yang bagus bagi sebagian besar investor. Hasil jangka panjangnya sehat (sekitar 7%) dan konsisten. Ini adalah dana yang bagus untuk investor baru, demikian juga, karena Anda hanya membutuhkan $3, 000 untuk membeli.

6. Fidelity Extended Market Index Fund (FSMAX)

• Nilai Pasar:$23 miliar

• Yield to Date Return:16,38%

• Pengeluaran:0,045%

Ini adalah portofolio besar lebih dari 3, 000 saham kecil dan menengah, sebagian besar adalah teknologi Amerika, keuangan, industri, dan perusahaan kesehatan. Saham yang lebih aman (seperti kebutuhan pokok dan utilitas konsumen) hanya merupakan sebagian kecil dari dana ini, jadi ini adalah keamanan yang baik bagi investor yang menginginkan pertumbuhan, tetapi ini juga menjadikannya dana yang lebih berisiko daripada S&P 500 atau campuran mid-cap serupa.

Investor telah dihargai atas risiko mereka, Namun. Dana tersebut mencapai 17,3% selama sepuluh tahun terakhir, yang sekitar satu persen lebih tinggi dari S&P 500.

Apa yang membuat FSMAX hebat adalah biayanya. Dengan biaya hanya 0,045%, itu jauh lebih murah daripada rata-rata 1,07%. Ini menjelaskan mengapa perputaran portofolio sangat rendah (11%). Itu tidak membayar banyak dividen, Namun, jadi jangan berharap banyak pendapatan dari dana ini.

7. Fidelity Total Bond Index (FTBFX)

• Nilai Pasar:$25,26 miliar

• Hasil hingga Tanggal Pengembalian:9,66%

• Rasio Biaya:0,45%

Dana ini mirip dengan Vanguard Total Bond Market Index, sehingga banyak investor cenderung memegang keduanya. Ini menggunakan Indeks Obligasi Universal AS Bloomberg Barclays sebagai panduan untuk mengalokasikan aset di seluruh tingkat investasi, hasil tinggi, dan kelas aset pasar berkembang.

Perbedaan antara FTBFX dan VBMFX adalah bahwa dana ini lebih berfokus pada obligasi hasil tinggi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi. Tentu saja, ini menciptakan sedikit lebih banyak risiko dan biaya yang lebih tinggi.

8. iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

• Nilai Pasar:$10,8 miliar

• Yield to Date Return:11,37%

• Pengeluaran:0,20%

EFAV adalah cara yang bagus untuk mengekspos portofolio Anda ke sekuritas internasional volatilitas rendah. Ini mencari perusahaan mapan di pasar maju di ekonomi yang stabil. Sebagian besar kepemilikannya berasal dari Swiss, Inggris, dan Jepang dan dari keuangan, industri, dan sektor kebutuhan pokok konsumen

Memang, kinerja dana ini tidak masif, tetapi volatilitasnya lebih rendah daripada kebanyakan dana indeks lainnya yang melacak saham asing. Kami juga menyukainya karena hasil dividennya perlahan naik dan pengeluarannya tetap rendah.

9. WisdomTree U.S. Midcap Dividen Fund (DON)

• Nilai Pasar:$3,7 miliar

• Yield to Date Return:13,83%

• Pengeluaran:0.38%

Ini adalah dana indeks yang bagus untuk investor yang menginginkan penghasilan dari pembayaran dividen, perusahaan mid-cap (risiko moderat dan pertumbuhan yang layak). Ini menampung sekitar 400 real estat, industri, keuangan, dan saham pilihan konsumen. Ini menerima peringkat bintang lima Morningstar untuk sejarahnya dalam memberikan pengembalian di atas rata-rata secara konsisten sambil juga meminimalkan risiko.

Kami juga berpikir ini adalah salah satu dana indeks terbaik karena rasio pengeluarannya yang rendah (0,38%) dibandingkan dengan rata-rata untuk dana mid-cap (0,44%).

10. Invesco S&P 500 Dividen Tinggi Rendah Volatilitas ETF (SPHD)

• Nilai Pasar:$3,3 miliar

• Yield to Date Return:11,83%

• Rasio Biaya:0,3%

SPHD adalah dana indeks bagi investor yang ingin memiliki saham untuk pendapatan, tapi tidak bisa mentolerir banyak risiko. Tujuannya adalah untuk menciptakan pengembalian yang konsisten, bahkan di pasar bawah dengan melacak Indeks Dividen Tinggi Volatilitas Rendah S&P 500®.

Dana ini tidak berinvestasi di saham dengan pertumbuhan tinggi atau pasar negara berkembang. Sebagai gantinya, itu terlihat pada 75 saham berpenghasilan tertinggi di S&P, dengan maksimal sepuluh saham di sektor tertentu. Dari daftar itu, ia memilih 51 dengan volatilitas terendah selama setahun terakhir.

Hasilnya adalah portofolio dengan stabil, saham dengan bayaran tinggi. Portofolio sebagian besar terdiri dari energi, perumahan, dan perusahaan utilitas.

11. Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x Saham (LABU)

• Nilai Pasar:$510,87 juta

• Yield to Date Return:7,48%

• Pengeluaran:1,12%

LABU adalah dana dengan leverage 3x, yang berarti menggunakan uang pinjaman untuk membeli aset. Jika dana tersebut dikelola dengan baik, ia harus mendapatkan lebih banyak dari kenaikan nilai asetnya daripada biaya pembayaran utang. Pada dasarnya, itu mengambil uang Anda, meminjam tiga kali lipat, dan kemudian membeli sekuritas.

Tapi apa yang dibelinya? Ia membeli semua yang ada di S&P Biotechnology Select Industry Index, sekelompok dari semua saham bioteknologi di S&P 500. Tujuannya adalah untuk tiga kali lipat pengembalian harian dari Indeks Industri Pilih Bioteknologi S&P. Ketika semuanya berjalan baik di biotek, ini adalah dana indeks yang sangat menguntungkan.

12. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

• Nilai Pasar:$227 juta

• Yield to Date Return:18,54%

• Rasio Biaya:0%

FNILX adalah salah satu eksperimen Fidelity dengan dana tanpa biaya. Tidak secara resmi lacak S&P 500, meskipun melacak 500 perusahaan dengan kapitalisasi pasar terbesar, jadi sebagian besar perusahaan di S&P 500 dilacak oleh indeks ini. (Fidelity tidak menggunakan nama "S&P 500" sehingga mereka dapat menghindari biaya lisensi dan menjaga biaya tetap rendah.)

Akankah dana ini berkinerja identik dengan S&P 500? Tidak, kaki cenderung agak ke belakang, tetapi kurangnya rasio pengeluaran memungkinkan investor mendapat untung hampir sama.

Mulailah dengan Tujuan Investasi Anda

Manakah dari dana indeks terbaik yang tepat untuk Anda? Itu sepenuhnya tergantung pada tujuan investasi Anda. Apakah Anda ingin aman dan konsisten? Bisakah Anda menoleransi beberapa risiko sebagai imbalan atas pertumbuhan? Apakah Anda mencari diversifikasi untuk menyeimbangkan bagian lain dari portofolio Anda? Jangan hanya membeli apa pun yang trendi. Buat strategi dan patuhi itu.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.