Tinjauan Fidelity 2021

Kesetiaan

Peringkat keseluruhan

9.5

Intinya

Fidelity adalah salah satu perusahaan investasi paling populer di AS dan untuk alasan yang bagus. Perusahaan swasta, dengan lebih dari 30 juta perusahaan dan total aset klien yang dikelola senilai $7,4 triliun, menawarkan banyak koleksi produk dan layanan untuk semua jenis investor.

kelebihan

• Perdagangan bebas komisi pada ribuan saham, pilihan, obligasi, dan dana
• Kendaraan investasi untuk situasi apa pun
• Keamanan yang kuat dan dukungan pelanggan
• 140 Cabang di seluruh AS
• Tidak ada minimum untuk membuka akun Fidelity Go

Kontra

• Biaya tinggi untuk perdagangan yang dibantu broker
• Tidak ada fungsi pemanenan rugi-pajak di akun Fidelity Go

Opsi Investasi

10.0

Biaya

9.5

Reputasi

9.5

Pengalaman Seluler

9.0

Pelayanan pelanggan

9.5

Fidelity adalah perusahaan pialang jasa keuangan dan investasi yang berkantor pusat di Boston.

Dengan akun Fidelity Investment, Anda dapat berdagang saham, pilihan, obligasi, ETF, dan banyak lagi. Anda juga bisa mendapatkan bantuan pribadi dari penasihat keuangan.

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang Fidelity—juga biasa disebut sebagai Fidelity Investments—Anda telah datang ke tempat yang tepat.

Posting ini akan memberi Anda gambaran lengkap tentang apa yang ditawarkan Fidelity, termasuk layanan yang diberikannya, pro dan kontra bekerja dengan mereka, dan banyak lagi.

Apa itu Fidelity?

Fidelity adalah salah satu lembaga manajemen aset terbesar di dunia, dengan total aset klien yang dikelola lebih dari $7,4 triliun.

Fidelity didirikan pada tahun 1946 oleh Edward C. Johnson.

Perusahaan juga melayani lebih dari 30 juta pelanggan dan memproses hampir 650, 000 perdagangan setiap hari. Wow!

Tinjauan Investasi Fidelity Layanan

Berikutnya, mari kita lihat berbagai layanan yang ditawarkan Fidelity.

Akun Kesetiaan

Akun Fidelity adalah akun investasi berbiaya rendah yang populer di perusahaan. Sebagai pemegang Fidelity Account, Anda akan memiliki akses ke beragam pilihan investasi dan dapat menikmati perdagangan bebas komisi pada saham AS, ETF, dan pilihan. Ada, Namun, biaya kontrak opsi $0,65.

Dengan Akun Fidelity, Anda akan memiliki akses ke sarana investasi berikut:

• Saham domestik dan internasional
• ETF, termasuk 28 dari Fidelity, 329 dari iShares, dan 146 dari lembaga keuangan lainnya Perdagangan opsi, termasuk ETF, berbasis indeks, dan dengan kedaluwarsa mingguan
• Lebih dari 3, 700 reksa dana bebas biaya
• Lebih dari 30, 000 obligasi investasi
• perdagangan logam mulia, termasuk emas, perak, platinum, dan paladium

Fidelity Go

Fidelity Go adalah layanan investasi robo-advisor perusahaan. Patut ditunjukkan bahwa Fidelity Go memenangkan peringkat Robo Keseluruhan Terbaik pada tahun 2019.

Dengan akun Fidelity Go, Anda akan menikmati manfaat dari dana Anda yang dikelola secara otomatis oleh tim spesialis Fidelity tanpa usaha dari pihak Anda. Cukup pilih seberapa agresif pendekatan yang Anda inginkan, dan penasihat robo Fidelity akan mengambilnya dari sana.

Tidak ada minimum untuk membuka akun Fidelity Go, tetapi Anda akan membayar biaya penasihat kotor 0,35% untuk aset yang dikelola.

Kiat Pro: Sementara Fidelity Go menawarkan nasihat robo, itu tidak termasuk pemanenan rugi-pajak, yang ditawarkan oleh penasihat robo yang lebih mapan seperti Betterment dan Wealthfront.

Perencanaan dan Saran yang Dipersonalisasi Fidelity

Jika Anda mencari pengalaman yang lebih pribadi dengan perusahaan investasi Anda, Anda mungkin mempertimbangkan untuk melihat ke dalam akun Fidelity Personalized Planning and Advice. Akun ini juga disebut sebagai penasihat robo hybrid.

Selain memiliki investasi Anda secara otomatis dikelola oleh penasihat robo Fidelity, Anda juga memiliki akses ke pelatihan keuangan yang dipersonalisasi. Ini yang terbaik dari kedua dunia

Katakanlah Anda menginginkan beberapa saran tentang cara melunasi hutang Anda lebih cepat atau meningkatkan tabungan pensiun Anda. Cukup jadwalkan panggilan online, dan pelatih keuangan Fidelity Anda akan membantu Anda dengan personalisasi, profesional, dan nasihat yang tidak memihak.

Ingatlah bahwa Anda membutuhkan minimal $25, 000 untuk memenuhi syarat untuk akun Fidelity Personalized Planning and Advice. Ada juga biaya konsultasi kotor 0,50%.

Margin Kesetiaan

Pemegang akun Fidelity dapat meminjam aset mereka dengan Fidelity Margin. Sayangnya, Anda masih harus menanggung biaya bunga untuk mengambil pinjaman Fidelity Margin.

Tapi diwaktu yang sama, tingkat yang relatif masuk akal pada 5%.

Akun Manajemen Kas Fidelity

Fidelity juga menawarkan Cash Management Account bagi nasabah yang memiliki rekening investasi.

Dengan akun manajemen kas, Anda akan menikmati ketenangan pikiran dari asuransi FDIC, dan Anda juga akan mendapatkan cashback 2% untuk semua pembelian yang dilakukan dengan Fidelity Rewards Visa Signature Card Anda. Apalagi, Anda juga dapat menulis cek dan mengambil uang tunai dari ATM tanpa membayar biaya.

Akun ini memungkinkan Anda membayar tagihan dan menyetor cek melalui aplikasi seluler Fidelity Investments.

Kiat Pro: Saya telah mendengar beberapa orang bertanya tentang “Rekening Fidelity Tanpa Biaya, ” tetapi ini adalah hal terdekat yang ditawarkan Fidelity ke rekening giro.

Layanan Kekayaan Fidelity

Fidelity Wealth Services adalah divisi terpisah dalam perusahaan yang melayani individu dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi.

Ada dua opsi akun utama dalam Fidelity Wealth Service, tergantung pada berapa banyak Anda harus berinvestasi:

Manajemen Kekayaan Fidelity

Dengan akun Fidelity Wealth Management, Anda akan memiliki akses ke penasihat keuangan pribadi yang dapat membantu Anda menentukan strategi investasi ideal Anda. Penasihat Anda akan melakukan tinjauan pribadi terhadap situasi keuangan Anda dan menawarkan saran dan arahan jika diperlukan.

Agar memenuhi syarat untuk akun Fidelity Wealth Management, Anda membutuhkan setidaknya $250, 000 dalam aset. Anda juga akan membayar biaya penasihat investasi tahunan yang berkisar dari 0,05% hingga 1,5%.

Fidelity Private Wealth Management

Tingkat layanan tertinggi yang ditawarkan Fidelity adalah dengan akun Fidelity Private Wealth Management. Dengan demikian, Anda akan memiliki akses ke tim penasihat keuangan khusus yang akan bekerja dengan Anda untuk meminimalkan kewajiban pajak Anda dan memaksimalkan investasi Anda.

Anda juga akan memiliki akses ke perkebunan, memercayai, dan ahli perencanaan warisan. Pakar ini dapat membantu memastikan Anda mendapatkan semua bebek Anda berturut-turut dalam hal warisan Anda, dan mewariskan aset Anda kepada keturunan Anda dan kepada organisasi serta organisasi yang paling Anda dukung.

Agar memenuhi syarat untuk akun Manajemen Kekayaan Pribadi, Anda akan membutuhkan aset senilai $2 juta yang diinvestasikan dengan Fidelity dan total aset yang dapat diinvestasikan lebih dari $10 juta. Mudah semilir, Baik? Biaya penasihat investasi tahunan untuk akun ini berkisar dari 0,50% hingga 1,05%.

Fidelity IRA

Fidelity menawarkan layanan perencanaan pensiun dalam bentuk IRA. Seperti penyedia lainnya, Fidelity menawarkan tiga produk utama IRA.

Rollover IRA

Apakah Anda baru saja pensiun, dalam proses pergantian majikan, atau mempertimbangkan untuk pindah karier? Jika begitu, maka Anda mungkin ingin mempertimbangkan Fidelity Rollover IRA.

Setelah 401k Anda dialihkan ke Fidelity, Anda akan dapat berinvestasi dalam berbagai pilihan investasi. Juga tidak ada biaya atau minimum akun.

Roth IRA

Fidelity juga menawarkan Roth IRA bagi mereka yang ingin meminimalkan kewajiban pajak mereka saat pensiun.

Seperti semua Roth IRA, Anda menginvestasikan dolar setelah pajak ke dalam akun, yang berarti Anda tidak perlu membayar pajak saat Anda menarik dana pada waktu yang tepat.

IRA tradisional

IRA Tradisional Fidelity membantu Anda mengembangkan investasi Anda dengan uang sebelum pajak. Tidak seperti Roth IRA, Anda harus membayar pajak atas uang yang Anda hasilkan.

Jika Anda baru mengenal IRA, mereka bisa tampak agak membingungkan. Lihat posting ini untuk mempelajari lebih lanjut tentang perbedaan antara jenis akun pensiun ini.

Harga Kesetiaan

Fidelity menawarkan harga langsung untuk semua produk dan layanan mereka. Sebagian besar saham domestik, pilihan, dan perdagangan ETF gratis—yang merupakan perkembangan yang relatif baru. Jika Anda memiliki sejumlah besar aset yang dikelola, Anda akan membayar biaya konsultasi kotor yang berkisar dari 0,35% hingga 1,5%.

Jika Anda ingin mendapatkan rincian lengkap tentang biaya yang dikenakan Fidelity, periksa ini.

Mendaftar dan Memulai

Sangat mudah untuk mendaftar akun Fidelity. Kunjungi situs web mereka, klik “Buka Akun, ” lalu pilih jenis akun yang ingin Anda buka.

Cukup mudah, Baik? Dari sana, Anda harus menjawab beberapa pertanyaan sederhana dan memasukkan informasi pribadi Anda. Itu dia! Kemudian, Anda dapat memantau dan mengakses akun Anda melalui aplikasi seluler Fidelity mereka!

Keamanan Fidelitas

Fidelity memiliki fitur keamanan yang kuat, seperti yang Anda harapkan dari perusahaan pialang yang mapan. Sebagai pelanggan Fidelity, Anda akan dilindungi oleh serangkaian fitur keamanan, termasuk:

• Otentikasi 2 faktor untuk akses akun yang lebih aman
• Pembekuan instan akun Anda dari aplikasi atau situs web
• Peringatan teks langsung jika terjadi aktivitas mencurigakan
• Fidelity MyVoice adalah mesin pengenalan suara perusahaan yang canggih

Layanan dan Dukungan Pelanggan

Fidelity bangga menyediakan dukungan pelanggan. Untuk pertanyaan khusus akun, pelanggan saat ini dapat menghubungi tim dukungan pelanggan perusahaan di 1-800-972-2155. Untuk daftar lengkap nomor telepon Fidelity, kesini.

Anda juga dapat mengobrol dengan perwakilan dukungan pelanggan langsung dari jam 8 pagi hingga 10 malam. Waktu bagian timur, Senin sampai Jumat. Pada akhir pekan, obrolan tersedia dari jam 9 pagi hingga 4 sore. Jika Anda lebih suka dukungan seperti obrolan di luar jam tersebut, Fidelity juga memiliki asisten virtual yang rapi yang dapat Anda hubungi 24/7.

Jika Anda menginginkan bantuan tatap muka kuno yang baik, Anda dapat mengunjungi salah satu dari sepuluh cabang regional Fidelity atau 190 kantor yang berlokasi di seluruh AS. Jika Anda lebih suka interaksi langsung, Anda dapat mencari cabang terdekat Anda di halaman ini.

Pro dan Kontra dari Fidelity

kelebihan

• Perdagangan bebas komisi pada ribuan saham, pilihan, obligasi, dan dana
• Kendaraan investasi untuk situasi apa pun (rekening pialang, robo menasihati, IRA, akun manajemen kas, dan banyak lagi)
• Keamanan yang kuat dan dukungan pelanggan
• Cabang bata-dan-mortir yang berlokasi di seluruh AS
• Tidak ada minimum untuk membuka akun penasehat robo Fidelity Go (sebagai perbandingan, Schwab membutuhkan $5, 000 untuk membuka akun yang sebanding)

Kontra

• Biaya tinggi untuk perdagangan yang dibantu broker
• Tidak ada fungsi pemanenan rugi-pajak di akun Fidelity Go

FAQ tentang kesetiaan

Sekarang, mari kita jawab beberapa pertanyaan paling umum tentang Fidelity.

Apakah Fidelity perusahaan yang baik?

Ya. Fidelity adalah perusahaan yang baik. Telah berkecimpung dalam bisnis selama lebih dari 70 tahun dan baru-baru ini dinilai sebagai Broker Online Terbaik 2018 oleh Investor's Business Daily.

Apakah Fidelity adalah perusahaan yang aman untuk berinvestasi?

Ya. Fidelity adalah perusahaan yang aman untuk berinvestasi. Ingatlah bahwa berinvestasi di pasar saham selalu membawa risiko karena dana Anda tidak diasuransikan dengan FDIC. Yang mengatakan, Fidelity memang menawarkan akun manajemen kas yang diasuransikan oleh FDIC.

Apakah Fidelity adalah penasihat keuangan yang baik?

Ya. Fidelity adalah penasihat keuangan yang baik. Investor pemula akan memiliki akses ke dukungan pelanggan dan berbagai alat penelitian dan investasi gratis.

Pelanggan dengan lebih dari $25, 000 dalam aset dapat menerima pelatihan keuangan dengan akun Fidelity Personalized Planning and Advice. Investor dengan lebih dari $250, 000 juga akan memiliki akses ke penasihat keuangan pribadi dengan akun Fidelity Wealth Management.

Apakah Charles Schwab lebih baik daripada Fidelity?

Baik Charles Schwab maupun Fidelity adalah perusahaan investasi dan pialang yang solid. Mana yang lebih baik hanyalah masalah preferensi pribadi.

Sejujurnya, Saya menyukai keduanya. Beberapa orang mungkin lebih memilih satu dari yang lain berdasarkan keinginan atau imajinasi. Tapi sebagian besar, mereka sangat mirip.

Alternatif untuk Investasi Fidelity

Ketika datang ke lembaga investasi yang menawarkan cakupan layanan yang luas seperti Fidelity, pemain institusional seperti berikut ini muncul dalam pikiran:

• Pelopor
• Charles Schwab
• Merrill Lynch

Untuk alternatif perdagangan bebas komisi, Anda juga bisa melihat TD Ameritrade dan E*TRADE. Beberapa alternatif penasihat robo termasuk Betterment dan Wealthfront.

Apakah Fidelity tepat untuk saya?

Apakah Anda seorang pedagang saham berpengalaman, investor jangka panjang, atau bahkan jika Anda baru memulai perjalanan menuju tabungan pensiun, Kesetiaan layak untuk dilihat.

Perusahaan ini menawarkan berbagai layanan investasi dengan dukungan pelanggan yang sangat baik dan biaya yang wajar. Mereka juga memiliki situs web yang halus yang memberikan pengalaman pengguna yang kuat dan intuitif.

Saat Anda memulai proses menabung untuk masa pensiun dan investasi, hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah memilih pendekatan investasi yang ingin Anda ambil. Jika Anda tidak yakin atau mengalami kesulitan mencari cara terbaik untuk maju, lihat posting saya tentang cara memulai investasi.

Ini untuk masa depan keuangan yang kuat!