Pikirkan Di Luar Indeks Saat Anda Menyeimbangkan Kembali Portofolio Investasi Anda

Saat tahun berlalu, itu umum bagi investor untuk memeriksa portofolio mereka dan mempertimbangkan beberapa penyeimbangan kembali. Ini berarti melihat investasi Anda untuk memastikan Anda tidak terlalu banyak berinvestasi atau kurang berinvestasi di area tertentu.

Banyak investor hanya akan membeli saham reksa dana yang mencerminkan kinerja S&P 500. Anda dapat melakukannya dengan baik dengan pendekatan sederhana ini, tetapi Anda akan kekurangan eksposur ke banyak perusahaan kecil atau menengah, dan akan banyak diinvestasikan di beberapa industri (seperti teknologi) tetapi tidak di industri lainnya.

Berikut adalah beberapa sektor dan kelas aset yang dapat Anda investasikan untuk membuat portofolio Anda benar-benar beragam.

1. Utilitas

Mereka bukan investasi terseksi, tetapi sektor ini mengandung banyak saham dividen besar yang dapat meningkatkan pendapatan Anda sambil menawarkan stabilitas yang mungkin dibutuhkan portofolio Anda. Pertimbangkan bahwa selama pasar jatuh antara 2007 dan 2009, S&P 500 kehilangan sekitar setengah nilainya, sedangkan indeks Dow Jones Utility Average kehilangan sekitar sepertiga.

Sekarang, utilitas membuat sekitar 3 persen dari S&P 500, begitu banyak investor tidak memiliki banyak eksposur. Pertimbangkan untuk menggabungkan beberapa utilitas dengan berinvestasi di reksa dana seperti Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] atau ETF seperti iShares Global Infrastructure ETF [IGF].

2. Bahan

Ini adalah sektor lain yang kurang dihargai yang layak mendapatkan lebih banyak cinta dari investor. Apa yang dimaksud dengan "materi" dalam istilah pasar saham? Ini mengacu pada perusahaan yang menemukan dan memproses bahan mentah. Pikirkan produsen baja, perusahaan pertambangan, atau produsen bahan kimia. Sektor material juga menyumbang sekitar 3 persen dari S&P 500, tetapi telah mengungguli pasar saham yang lebih luas selama setahun terakhir. Material juga mengungguli S&P 500 selama Resesi Hebat.

Reksa dana material yang berkinerja baik termasuk Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] dan Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Layanan telekomunikasi

Sektor ini mencakup perusahaan seperti Verizon, AT&T, dan T-Mobile. Perusahaan seperti ini belum menjadi yang berkinerja terbaik dalam beberapa tahun terakhir, tetapi mereka dapat membawa stabilitas ke portofolio Anda dan menawarkan hasil dividen yang sangat sehat. Investor dapat memperoleh dividen tahunan sebesar 5 persen atau lebih dengan saham ini, yang sangat membantu pendapatan selama ini dengan suku bunga rendah. Investor yang lebih tua yang bersedia mengorbankan pertumbuhan untuk pendapatan dan stabilitas mungkin ingin melihat lebih dekat pada layanan telekomunikasi, yang saat ini membentuk sekitar 2 persen dari perusahaan di S&P 500.

4. Energi

Sektor ini terdiri lebih dari 10 persen dari S&P 500 baru-baru ini tiga tahun lalu, tapi itu turun menjadi sekitar 6 persen sekarang. Itu memalukan, karena sektor ini mencakup beberapa perusahaan yang sangat kuat termasuk ExxonMobil dan Chevron. Sudah beberapa tahun yang sangat fluktuatif untuk sektor energi karena jatuhnya harga minyak, tapi ada tawar-menawar yang bisa didapat, dan dunia tidak akan berhenti menuntut energi, terutama dari negara berkembang. Berinvestasi dalam energi hijau dapat menawarkan beberapa peluang pertumbuhan, dan Anda akan membantu planet ini dalam prosesnya. Saham energi juga dapat menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi daripada banyak sektor.

5. Bahan pokok konsumen

Sektor ini kemungkinan memiliki beberapa saham paling familiar yang dapat Anda pikirkan. Saat ini merupakan lebih dari 8 persen dari S&P 500, kebutuhan pokok konsumen termasuk perusahaan seperti Coca-Cola, Prokter &Judi, Unilever, dan Walmart. Dan lagi, sektor ini agak kurang terwakili dalam S&P 500. Sektor ini dianggap sebagai tempat yang aman bagi investor, karena sering kali berkinerja lebih baik daripada sektor lain selama masa ketidakpastian pasar. Itu karena bahkan pada saat-saat terburuk, kita semua masih membutuhkan produk kebutuhan pokok rumah tangga. Sektor ini juga memiliki hasil dividen rata-rata hampir 3 persen, membuatnya menarik bagi investor pendapatan.

Untuk mendapatkan lebih banyak eksposur ke bahan pokok konsumen, lihat ETF seperti iShares Consumer Goods ETF [IYK] dan Vanguard Consumer Staples ETF [VDC].

6. Stok topi kecil

Saat Anda berinvestasi di S&P 500, Anda hanya berinvestasi di perusahaan terbesar. Perusahaan-perusahaan ini mungkin menawarkan pengembalian yang solid, tetapi tidak pernah baik untuk berinvestasi terlalu banyak di perusahaan dengan ukuran yang sama. Untuk membangun portofolio yang benar-benar terdiversifikasi, itu membantu untuk berinvestasi dalam dosis yang sehat dari perusahaan kecil juga. Saham berkapitalisasi kecil umumnya memiliki kapitalisasi pasar antara $300 juta dan $2 miliar. Perusahaan-perusahaan ini cenderung lebih tidak stabil, tetapi keuntungan mereka bisa lebih dramatis. Pertimbangkan bahwa T. Rowe Price Small Cap Fund [OTCFX] memiliki rata-rata pengembalian sekitar 20 persen selama setahun terakhir, dibandingkan dengan sekitar 16 persen untuk S&P 500. Saham-saham berkapitalisasi kecil — terdiri dari perusahaan-perusahaan kecil yang umumnya dianggap undervalued oleh manajer dana — telah berkinerja lebih baik selama setahun terakhir.

7. Saham mid-cap

Tidak terlalu besar dan tidak terlalu kecil, saham mid-cap mencakup beberapa perusahaan yang dikelola dengan sangat baik di berbagai industri, dan mereka dapat membawa pertumbuhan dan stabilitas ke portofolio Anda. Jika Anda ingin berinvestasi di midcaps, lupakan S&P 500 dan gunakan S&P 400, yang mencakup perusahaan menengah atas dan secara rutin mengungguli kelas aset yang lebih kecil dan lebih besar.

Vanguard MidCap ETF [VIMSX] telah melihat pengembalian tahunan 10 persen sejak 2004, dan T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] telah melihat pengembalian tahunan sebesar 13 persen sejak awal 1990-an.