Alokasi Aset Ideal:Penyeimbangan Kembali Portofolio

Penyeimbangan kembali portofolio adalah sesuatu yang setiap investor harus lakukan secara teratur. Untuk meminimalkan risiko portofolio Anda dan meningkatkan potensi pengembalian, Anda perlu secara teratur menyeimbangkan kembali portofolio Anda. Berikut adalah dasar-dasar penyeimbangan kembali portofolio dan mengapa itu penting.

Portofolio Tidak Seimbang

Ketika sebagian besar investor memulai dengan portofolio, mereka mencoba menciptakan alokasi aset yang ideal untuk situasi mereka. Sebagai contoh, mereka mungkin berinvestasi dalam 60 persen saham dan 40 persen sekuritas pendapatan tetap. Mereka mungkin memiliki gagasan untuk tetap berpegang pada alokasi itu untuk jangka panjang. Satu-satunya masalah adalah bahwa selama jangka waktu tertentu, portofolio bisa menjadi tidak seimbang. Banyak investor tidak mengerti cara kerjanya sampai mereka melihat lebih dalam. Jika Anda menginvestasikan 60 persen uang Anda ke dalam saham, nilai saham ini akan berubah dari waktu ke waktu. Beberapa dari mereka akan meningkat nilainya sementara yang lain menurun nilainya. Jika kepemilikan saham Anda meningkat nilainya secara substansial, ini akan meningkatkan persentase portofolio Anda yang terdiri dari saham. Anda mungkin menemukan bahwa 65 persen dari portofolio Anda sekarang adalah saham sementara hanya 35 persen dari portofolio Anda yang terdiri dari sekuritas pendapatan tetap.

Mengapa Menyeimbangkan?

Penting untuk menyeimbangkan kembali portofolio Anda setiap kali menjadi tidak seimbang. Meskipun Anda mungkin berpikir bahwa itu adalah hal yang baik bahwa nilai saham Anda meningkat, Anda masih harus menjual sebagian dari mereka dan memasukkan uangnya ke dalam sekuritas pendapatan tetap untuk diseimbangkan kembali. Saham akan bergerak naik turun harga. Ketika mereka bergerak ke atas, penting untuk mengambil sebagian dari keuntungan itu dan memindahkannya ke investasi yang lebih aman. Ini akan memastikan bahwa portofolio Anda terus tumbuh sesuai dengan persentase alokasi aset yang Anda tetapkan.

Bagaimana Menyeimbangkan?

Proses rebalancing sederhana. Anda perlu menjual sekuritas yang merupakan persentase portofolio yang lebih besar dari yang seharusnya. Anda kemudian akan mengambil uang itu dan menggunakannya untuk membeli lebih banyak jenis sekuritas yang memiliki persentase kurang dari yang seharusnya.

Apa yang Bisa Terjadi?

Beberapa investor berpikir bahwa tidak perlu menyeimbangkan kembali portofolio Anda secara berkala. Jika Anda mengabaikan pentingnya menyeimbangkan kembali portofolio Anda, itu bisa kembali menyakiti Anda dengan parah. Sebagai contoh, katakanlah Anda memiliki portofolio dari contoh di atas dengan 60 persen saham dan 40 persen sekuritas pendapatan tetap. Selama beberapa tahun, Anda mungkin menemukan bahwa saham yang Anda pilih menurun nilainya. Ketika ini terjadi, nilai portofolio Anda bisa anjlok secara signifikan. Jika Anda telah menyeimbangkan kembali portofolio Anda secara berkala, Anda akan mengambil uang dari sekuritas pendapatan tetap dan menggunakannya untuk membeli saham baru. Saham-saham itu mungkin tidak mengalami nasib buruk yang sama dengan yang Anda pilih pada awalnya. Penyeimbangan kembali portofolio dapat membantu Anda melewati keputusan investasi yang buruk seperti ini.