Apa itu Investasi Indeks?

Investasi indeks adalah metode investasi pasif yang dicapai dengan berinvestasi dalam dana indeks. Dana indeks adalah dana yang berusaha menghasilkan pengembalian dari pasar yang lebih luas dengan melacak indeks. Indeks S&P 500S&P 500Indeks Standard and Poor's 500, disingkat indeks S&P 500, adalah indeks yang terdiri dari saham 500 perusahaan publik dalam indeks yang paling populer untuk dilacak, dengan pengembalian tahunan historis sebesar 10%.

Ringkasan

• Investasi indeks adalah metode investasi pasif yang dicapai dengan berinvestasi dalam dana indeks.
• Manfaat dari investasi indeks termasuk biaya rendah, membutuhkan sedikit pengetahuan keuangan, kenyamanan, dan memberikan diversifikasi.
• Kerugiannya termasuk kurangnya perlindungan dari sisi bawah, tidak ada pilihan dalam komposisi indeks, dan tidak bisa mengalahkan pasar (menurut definisi).
• Untuk mengindeks investasi, menemukan indeks, temukan dana yang melacak indeks itu, dan kemudian mencari broker untuk membeli saham di dana itu.

Memahami Investasi Indeks

Investasi indeks termasuk dalam investasi pasif, yang melibatkan strategi beli dan tahan untuk jangka panjang. Di samping itu, Investasi aktif berkaitan dengan pembelian dan penjualan yang sering, dibarengi dengan pemantauan kinerja secara terus-menerus.

Exchange-traded fund (ETFs)Exchange Traded Fund (ETF)Exchange Traded Fund (ETF) adalah kendaraan investasi populer di mana portofolio dapat lebih fleksibel dan terdiversifikasi di berbagai kelas aset yang tersedia. Pelajari tentang berbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini. adalah keamanan pilihan saat berinvestasi indeks. Itu karena ETF dikelola secara pasif, dan karenanya berbiaya rendah – media yang sempurna untuk dana indeks.

Keuntungan Investasi Indeks

Warren Buffet pernah berkata, “Dana indeks berbiaya rendah adalah investasi ekuitas yang paling masuk akal bagi sebagian besar investor, ” dan jelas untuk melihat alasannya.

• Biaya rendah :Karena dana indeks mengambil pendekatan pasif melacak indeks, memiliki biaya pengelolaan yang lebih rendah daripada dana yang dikelola secara aktif
• Membutuhkan sedikit pengetahuan keuangan :Investasi indeks relatif mudah dibandingkan dengan membangun portofolio Anda sendiri
• Kenyamanan :Dana indeks berisi ratusan saham yang akan sangat sulit untuk ditiru pada tingkat individu
• Diversifikasi :Memegang sejumlah besar saham mendiversifikasikan risiko idiosinkratik (khusus perusahaan)Risiko IdiosyncraticRisiko idiosinkratik, juga kadang-kadang disebut sebagai risiko tidak sistematis, adalah risiko inheren yang terlibat dalam berinvestasi dalam aset tertentu – seperti saham –

Kekurangan Investasi Indeks

• Kurangnya perlindungan sisi bawah :Tidak ada dasar kerugian
• Tidak ada pilihan dalam komposisi dana indeks :Tidak dapat menambah atau menghapus kepemilikan apa pun
• Tidak bisa mengalahkan pasar :Hanya dapat mencapai pengembalian pasar (umumnya)

Bagaimana Memulai Investasi Indeks

Langkah 1

Langkah pertama untuk mengindeks investasi adalah memilih indeks yang tepat untuk preferensi Anda. Seperti yg disebutkan, indeks umum untuk dilacak adalah S&P 500, indeks yang terdiri dari 500 perusahaan besar AS. Indeks populer lainnya termasuk Dow Jones Industrial Average (DJIA), gabungan dari 30 perusahaan besar AS, dan NASDAQ CompositeNASDAQ Composite NASDAQ Composite adalah indeks lebih dari 3, 000 ekuitas umum yang terdaftar di pasar saham NASDAQ. Indeks adalah salah satu indeks yang paling banyak diikuti di, indeks lain yang berbasis di AS yang sangat tertimbang di sektor TI. Pasar AS sering digunakan secara sinonim sebagai pasar yang luas karena kepentingan dan pengaruhnya sebagai pusat keuangan.

Untuk individu dengan pengetahuan keuangan yang lebih maju, investasi indeks dapat menjadi alat yang sangat berguna untuk berpotensi "mengalahkan pasar." Jika Anda mengharapkan wilayah tertentu, sektor, atau faktor untuk mengungguli, Anda dapat memilih untuk berinvestasi dalam indeks yang berspesialisasi dalam bidang tersebut. Sebagai contoh, jika Anda mengharapkan Asia untuk mengungguli di masa depan, Anda mungkin melihat ke dalam pelacakan indeks Asia. Indeks populer meliputi:

• Indeks Komposit Shanghai SE (Cina)
• Indeks Hang Seng (Hong Kong)
• Nikkei 225 (Jepang)

Pasar saham terdiri dari 11 sektor, secara resmi dikenal sebagai Standar Klasifikasi Industri Global (GICS). Sektor tersebut termasuk TI, kesehatan, kebijaksanaan konsumen, energi, industri, dan banyak lagi. Ada banyak indeks sektor yang tersedia yang bisa dijadikan benchmark.

Akhirnya, faktor adalah atribut yang secara historis terbukti memberikan pengembalian berlebih di seluruh aset. Beberapa faktor yang teridentifikasi meliputi:

• Nilai
• Ukuran
• Kualitas
• momentum
• Keriangan
• Pertumbuhan

Setiap faktor berkinerja baik pada titik yang berbeda dalam siklus bisnis. Jika Anda merasa yakin dengan faktor tertentu, Anda dapat menargetkannya dengan membeli ke dalam indeks faktor.

Tentu saja, perlu dicatat bahwa berinvestasi di area tertentu akan meningkatkan risiko Anda. Itu karena jika Anda memilih untuk kelebihan berat badan di wilayah/sektor/faktor tertentu dan hasilnya buruk, semua investasi Anda akan menderita sebagai hasilnya. Namun demikian, risiko yang lebih tinggi datang dengan pengembalian yang lebih tinggi, jadi jika Anda bertaruh pada area tertentu yang berkinerja baik, Anda bisa mengalahkan pasar yang luas.

Langkah 2

Langkah kedua adalah memilih dana yang melacak indeks semacam itu. Ada banyak penyedia ETF yang akan memiliki penawaran serupa dengan sedikit variasi, jadi adalah bijaksana untuk melakukan penelitian tentang perbedaannya. Perbedaan tersebut bisa menjadi rasio biaya, hasil dividen, pertunjukan, dan banyak lagi.

Langkah 3

Langkah terakhir adalah membeli saham dari dana indeks pilihan Anda. Untuk melakukannya, Anda harus membuka rekening melalui broker. Lagi, setiap broker mungkin menawarkan keuntungan dan kerugian yang berbeda, jadi penting untuk membandingkan sebelum melompat.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• DiversifikasiDiversifikasiDiversifikasi adalah teknik mengalokasikan sumber daya portofolio atau modal ke berbagai investasi.Tujuan diversifikasi adalah untuk mengurangi kerugian
• Rasio BebanRasio BebanRasio beban adalah biaya yang dibebankan oleh perusahaan investasi untuk mengelola dana pemegang saham. Perusahaan investasi seperti reksa dana seringkali mengeluarkan berbagai biaya operasional dalam mengelola dana investor, dan mereka membebankan persentase kecil pada dana yang dikelola untuk menutupi pengeluaran.
• Bagaimana Berinvestasi di Indeks S&P 500? Bagaimana Berinvestasi di Indeks S&P 500Kita akan membahas bagaimana manajer portofolio dan perusahaan manajemen aset berinvestasi di Indeks S&P 500. Indeks S&P 500 sendiri hanyalah ukuran
• Stock Exchange-Traded FundStock Exchange-Traded Fund (ETF)Stock Exchange-Traded Fund (ETF) adalah produk investasi terdaftar yang menangkap sekeranjang aset yang sering melacak indeks saham populer