Cara Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian pada Investasi

Mempelajari cara menghitung persentase keuntungan dari investasi Anda sangatlah mudah dan merupakan informasi penting dalam kotak peralatan investor.

Untuk menghitung persentase keuntungan atas investasi, investor harus terlebih dahulu menentukan berapa biaya investasi awalnya atau harga pembelian. Lanjut, harga beli dikurangi dari harga jual investasi untuk mendapatkan keuntungan atau kerugian investasi.

Jika investor tidak memiliki harga beli asli, mereka bisa mendapatkannya dari broker mereka. Perusahaan pialang memberikan konfirmasi perdagangan dalam bentuk kertas atau elektronik untuk setiap transaksi, termasuk pembelian asli dan harga jual serta rincian keuangan investasi.

Takeaways Kunci

• Dalam menghitung persentase keuntungan atau kerugian atas suatu investasi, investor harus terlebih dahulu menentukan biaya awal atau harga beli.
• Lanjut, harga beli dikurangi dari harga jual investasi untuk mendapatkan keuntungan atau kerugian investasi.
• Ambil keuntungan atau kerugian dari investasi dan bagi dengan jumlah awal investasi atau harga beli.
• Akhirnya, kalikan hasilnya dengan 100 untuk mendapatkan persentase perubahan dalam investasi.

Menghitung Keuntungan Atau Kerugian Investasi

Menentukan Persentase Keuntungan atau Kerugian

1. Ambil harga jual dan kurangi harga beli awal. Hasilnya adalah keuntungan atau kerugian.
2. Ambil keuntungan atau kerugian dari investasi dan bagi dengan jumlah awal atau harga pembelian investasi.
3. Akhirnya, kalikan hasilnya dengan 100 untuk mendapatkan persentase perubahan dalam investasi.

Jika persentasenya ternyata negatif karena nilai pasar lebih rendah dari harga pembelian awal—juga disebut dasar biaya—ada kerugian investasi. Jika persentasenya positif karena nilai pasar atau harga jual lebih besar dari harga beli semula, ada keuntungan dari investasi.

Rumus untuk Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian

Keuntungan persentase investasi = Harga terjual - harga pembelian harga pembelian × 1 0 0 \text{Persentase keuntungan investasi} =\frac{\text{Harga terjual} - \text{harga beli}}{\text{harga beli}} \times 100 Keuntungan persentase investasi =harga beliHarga jual−harga beli×100

1. Perhitungan persentase untung atau rugi akan menghasilkan jumlah dolar yang setara dengan untung atau rugi di pembilang.
2. Jumlah dolar dari keuntungan atau kerugian dibagi dengan harga pembelian asli untuk membuat desimal. Desimal menunjukkan berapa banyak keuntungan yang diwakili dibandingkan dengan berapa banyak yang awalnya diinvestasikan.
3. Mengalikan desimal dengan 100 hanya memindahkan tempat desimal untuk memberikan persentase keuntungan atau kerugian dibandingkan dengan jumlah investasi awal.

Untuk menentukan persentase keuntungan atau kerugian tanpa menjual investasi, perhitungannya sangat mirip. Harga pasar saat ini akan diganti dengan harga jual. Hasilnya adalah keuntungan (atau kerugian) yang belum direalisasi, artinya keuntungan atau kerugian tidak akan dapat direalisasi karena investasi tersebut belum dijual.

Mengapa Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian Itu Penting

Menghitung keuntungan atau kerugian investasi sebagai persentase penting karena menunjukkan berapa banyak yang diperoleh dibandingkan dengan jumlah yang dibutuhkan untuk mencapai keuntungan.

Sebagai contoh, jika dua investor masing-masing memperoleh $500 dari berinvestasi di saham yang sama, keduanya memiliki jumlah keuntungan yang sama. Pada permulaan, tampaknya kedua investasi mencapai hasil yang sama. Namun, jika seorang investor membelanjakan $20, 000 ketika saham itu awalnya dibeli, dan investor kedua hanya menghabiskan $10, 000, investor kedua berkinerja lebih baik karena lebih sedikit uang yang berisiko.

Juga, investor kedua dapat menginvestasikan $10 lainnya, 000 (dengan asumsi keduanya memiliki $20, 000 untuk diinvestasikan) dalam saham kedua dan dapatkan keuntungan tambahan.

Contoh Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian

Perhitungan persentase untung atau rugi dapat digunakan untuk berbagai jenis investasi. Di bawah ini adalah dua contoh.

Saham

Sebagai contoh, katakanlah seorang investor membeli 100 saham Intel Corp. (INTC) dengan harga $30 per saham, yang berarti biayanya $3, 000 untuk investasi awal ($30 harga * 100 saham).

100 lembar saham tersebut dijual seharga $38 per lembar, yang berarti bahwa hasil penjualannya adalah $3, 800 ($38 per saham * 100). Nilai dolar dari keuntungan investasi akan menjadi $800 ($3, 800 – $3, 000).

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

• ($3, 800 hasil penjualan – $3, 000 biaya asli) / $3, 000 =0,2667 x 100 =26,67%.

Kalau tidak, keuntungan dapat dihitung dengan menggunakan harga per saham, sebagai berikut:

• ($38 harga jual – $30 harga beli) / $30 =0,2666 x 100 =26,67%.

Indeks

Jika seorang investor ingin mengetahui bagaimana kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA) selama periode tertentu, perhitungan yang sama akan berlaku. Dow adalah indeks yang melacak 30 saham perusahaan paling mapan di Amerika Serikat.

Katakanlah, sebagai contoh, bahwa Dow dibuka pada 24, 000 dan tutup pada 24, 480 pada akhir minggu.

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

• (24, 480 – 24, 000) / 24, 000 =0,02 x 100 =2%

Pertimbangan Khusus:Biaya Dan Dividen

Investasi tidak datang tanpa biaya, dan ini harus tercermin dalam perhitungan persentase keuntungan atau kerugian. Contoh di atas tidak mempertimbangkan biaya broker dan komisi atau pajak.

Untuk memasukkan biaya transaksi, mengurangi keuntungan (harga jual – harga beli) dengan biaya investasi.

Biaya

Menggunakan contoh Intel di atas, katakanlah investor dikenai biaya $75 dari broker. Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

• (($3, 800 hasil penjualan – $3, 000 biaya asli) – $75) / $3, 000 =0,2416 x 100 =24,16%.

Kita dapat melihat bahwa biaya perantara mengurangi persentase tingkat pengembalian investasi lebih dari 2% atau dari 26,67% menjadi 24,16%.

Dividen

Jika investasi membayar pendapatan atau distribusi, seperti dividen, jumlah tersebut perlu ditambahkan ke jumlah keuntungan. Dividen adalah pembayaran tunai yang dibayarkan kepada pemegang saham dan dikonfigurasi berdasarkan per-saham.

Menggunakan contoh Intel, katakanlah perusahaan membayar dividen $2 per saham. Karena investor memiliki 100 saham, Intel akan membayar $200 dibagi secara merata menjadi empat pembayaran triwulanan.

Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

• (($3, 800 hasil penjualan – $3, 000 biaya asli) + $200) / $3, 000 =0,3333 x 100 =33,33%.

Dengan asumsi tidak ada biaya perantara dan saham ditahan selama satu tahun, kita dapat melihat bahwa dividen meningkatkan persentase tingkat pengembalian investasi lebih dari 6% atau dari 26,67% menjadi 33,33%.

Jika saham tidak ditahan selama satu tahun dan, sebagai gantinya, diselenggarakan selama dua triwulan, kami akan menambahkan $100 ke jumlah keuntungan (bukan $200) karena pembayaran dividen triwulanan masing-masing adalah $50.

Dengan memasukkan biaya transaksi, biaya akun, komisi, dan pendapatan dividen, investor dapat memperoleh representasi yang lebih akurat dari persentase keuntungan atau kerugian pada investasi.