Cara Menghitung Persentase Investasi Kumulatif

Jika Anda memiliki portofolio investasi, Anda akan menyadari bahwa umumnya ada dua jenis investasi yang membayar dividen. Tipe pertama membayar dividen kepada Anda dalam bentuk pendapatan, sedangkan jenis kedua menginvestasikan kembali setiap dividen yang diperoleh kembali ke investasi awal. Yang terakhir, yang cenderung berupa reksa dana atau sertifikat deposito, dapat dianalisis dengan menggunakan persentase kumulatif investasi, yang mengukur berapa persentase investasi yang terdiri dari modal yang dimasukkan.

Langkah 1

Kumpulkan informasi yang diperlukan untuk perhitungan Anda. Secara khusus, Anda perlu mengetahui jumlah awal yang diinvestasikan dalam aset atau dana, nilai total dana saat ini dan jumlah yang diinvestasikan kembali ke dalam dana. Anda dapat dengan mudah memperoleh informasi ini dari laporan keuangan dana Anda, yang biasanya diterbitkan secara bulanan atau triwulanan, tergantung dananya.

Langkah 2

Tambahkan jumlah yang diinvestasikan kembali ke dalam dana ke jumlah awal yang diinvestasikan. Sebagai contoh, jika Anda awalnya menginvestasikan $1, 000 ke dalam dana, dan dana tersebut menghasilkan $300 selama dua tahun, dan $300 ini secara otomatis diinvestasikan kembali ke dalam dana, total investasi Anda akan menjadi $300.

Langkah 3

Kurangi hasil yang Anda peroleh pada Langkah 2 dari nilai total dana. Sebagai contoh, jika nilai dana saat ini adalah $1, 600, hasil Anda akan menjadi $300 dengan menggunakan contoh di atas dan dengan asumsi bahwa reinvestasi dividen lebih lanjut telah berhenti. Bagi hasil ini dengan nilai total dana. Ini akan memberikan 0,1875, dibulatkan ke sepuluh ribu terdekat. Kalikan dengan 100. Ini memberikan hasil 18,75 persen. Kurangi hasil ini dari 100. Ini memberikan persentase investasi kumulatif 81,25 persen.