Apa yang Harus Anda Bawa ke Petugas Pajak Anda? Daftar Periksa Dokumen Lengkap

Ini musim pajak! Semoga itu juga berarti musim pengembalian dana untuk Anda.

Deanna Robbins, penasihat pajak utama di H&R Block dengan 16 tahun pengalaman persiapan pajak, berbagi beberapa saran untuk musim pajak dengan kami. Baik Anda memutuskan untuk menyiapkan SPT sendiri atau menyerahkannya kepada profesional, berikut beberapa tips dan trik yang perlu diingat.

Dokumen dan Informasi Pajak Apa yang Harus Anda Siapkan?

Setiap orang membayar pajak, dan bekerja dengan akuntan pajak dapat terbukti menjadi tidak praktis jika mereka menangani banyak klien sekaligus. Inilah sebabnya mengapa memiliki dokumen Anda untuk persiapan pajak dan informasi pribadi yang berguna dapat membuat prosesnya semulus dan semudah mungkin bagi semua orang yang terlibat. Pembuat pajak Anda bahkan mungkin meminta Anda menggunakan formulir pengatur pajak untuk membantu proses ini. Mari kita lihat lebih dalam semua informasi yang Anda butuhkan sehingga Anda dapat mulai mengumpulkannya.

Informasi Pribadi

Dimulai dengan informasi pribadi, memiliki semua identifikasi Anda akan memudahkan untuk melacak situasi pribadi Anda dan membuktikan siapa Anda kepada seorang akuntan. Penting juga untuk diingat bahwa perlindungan identitas sangat penting dan bahwa berbagi jenis informasi ini dengan orang lain harus dilakukan dengan hati-hati.

Nomor Jaminan Sosial (SSN) atau Nomor Pokok Wajib Pajak Orang Pribadi (ITIN)

“Setiap orang yang menyampaikan SPT wajib memiliki tanda pengenal, Nomor Jaminan Sosial (SSN) atau Nomor Pokok Wajib Pajak Orang Pribadi (ITIN). Semua individu yang menerima dokumen pajak penghasilan harus membawanya ke petugas pajak mereka,” saran Robbins.

Jika Anda tidak memiliki nomor Jaminan Sosial atau kartu Jaminan Sosial, Anda harus memiliki ITIN. Menurut IRS, ITIN adalah nomor pemrosesan pajak yang hanya tersedia untuk orang asing non-penduduk dan penduduk tertentu, pasangan mereka, dan tanggungan. Ini adalah angka sembilan digit yang dimulai dengan angka sembilan dan diformat seperti SSN. Untuk mendapatkan ITIN, Anda harus melengkapi Formulir IRS W-7.

Informasi Pribadi Penting Lainnya

Informasi pribadi penting lainnya yang harus disimpan pada petugas pajak Anda termasuk SIM atau kartu identitas pribadi yang cocok dengan kartu Jaminan Sosial atau ITIN Anda. ID foto adalah langkah penting dalam mengonfirmasi identitas Anda dan harus ditunjukkan kepada petugas pajak. Hal yang sama berlaku untuk tanggungan atau pasangan. Menyertakan anggota rumah tangga Anda yang lain dalam proses pajak dapat memengaruhi pajak Anda, jadi memiliki tanggal lahir dan informasi pribadi untuk mereka sangatlah penting.

Informasi keuangan pribadi Anda juga penting untuk diberikan kepada akuntan Anda. Pengembalian pajak, terutama 2 tahun terakhir jika tersedia, akan memberikan pemahaman kepada akuntan Anda tentang riwayat pajak masa lalu Anda. Juga, nomor perutean dan rekening bank Anda harus tersedia untuk tujuan setoran langsung. Baik Anda menerima pengembalian uang atau dibiarkan berhutang lebih banyak di akhir proses, kredensial ini akan mempermudah penerimaan atau pembayaran.

Bukti Penghasilan

Pajak setiap tahun akan tergantung pada berapa banyak yang Anda hasilkan selama tahun pajak. Ini berarti apa pun situasi Anda, Anda akan diminta untuk membuktikan melalui laporan laba rugi bagaimana Anda menerima gaji Anda selama tahun pajak. Saat ini, banyak dari dokumen pajak ini tersedia secara online atau melalui portal. Namun, banyak akuntan juga menyukai salinan fisik. Mari kita lihat jenis bukti pendapatan yang paling umum dan mengapa itu adalah bagian terpenting dari teka-teki.

W-2s

Formulir W-2 menyatakan gaji Anda dan pajak yang dipotong. Dokumen ini memberikan ringkasan lengkap dan top-down dari penghasilan Anda selama setahun terakhir. Majikan Anda seharusnya mengirimi Anda W-2 sebelum 2 Februari 2022. Anda harus menghubungi majikan Anda jika Anda belum menerima formulir ini.

1099 Formulir

Ada berbagai 1099 bentuk. Anda mungkin atau mungkin tidak menerima satu (atau banyak) tergantung pada situasi Anda. Menurut IRS, jika Anda melakukan atau menerima pembayaran selama tahun kalender sebagai usaha kecil atau wiraswasta, Anda kemungkinan besar diminta untuk mengajukan pengembalian informasi. IRS menyarankan untuk meminta formulir dari perusahaan Anda jika Anda tidak menerimanya.

Pengurangan dan Pengeluaran Pajak

Bergantung pada situasi Anda, Anda mungkin memerlukan beberapa dokumentasi lain untuk menyiapkan pajak Anda, termasuk potongan pajak. Pengurangan pajak, kadang-kadang disebut penghapusan pajak, adalah pengurangan yang memungkinkan wajib pajak untuk mengurangi jumlah penghasilan kena pajak mereka untuk hal-hal tertentu. Beberapa potongan pajak yang paling umum termasuk:

• Pengeluaran wiraswasta untuk bisnis pribadi (seperti biaya kantor pusat)
• Dokumentasi pajak penghasilan, pajak properti, dan pajak penjualan negara bagian
• Pengeluaran bisnis tradisional (perjalanan, makan, hotel, dll.)
• Biaya pendidikan dan bunga pinjaman mahasiswa
• Kontribusi amal
• Biaya pengobatan

Dokumen Kredit Pajak

Mirip dengan pengurangan pajak, kredit pajak adalah item lain yang banyak pembayar pajak andalkan untuk membantu menghemat uang mereka selama proses pajak. Tidak seperti pengurangan yang mengurangi jumlah penghasilan kena pajak Anda, kredit pajak memberikan keringanan pajak yang mengurangi tagihan pajak Anda secara keseluruhan. Kredit pajak ini dapat diklaim di tingkat federal dan negara bagian. Pikirkan mereka hampir sebagai "diskon" pada tagihan Anda, dan mereka bahkan bisa menjadi tunjangan yang menguntungkan jika kredit Anda bertambah lebih dari total keseluruhan Anda. Mari kita lihat beberapa kredit pajak yang paling umum:

• Kredit pajak anak: Kredit yang ditujukan untuk membantu keluarga dengan anak-anak di rumah mereka.
• Kredit adopsi: Kredit yang ditujukan untuk membantu biaya adopsi apa pun dalam satu tahun terakhir.
• Dapatkan kredit pajak penghasilan : Kredit bertujuan untuk membantu banyak pembayar pajak dengan pendapatan. Jumlahnya seringkali bervariasi tergantung pada pendapatan dan situasi mereka.
• Kredit bunga hipotek: Kredit yang memungkinkan pemilik rumah untuk menghapus sebagian dari bunga hipotek mereka yang dibayarkan dalam satu tahun pajak.

Tips Mempersiapkan Dokumen Anda

Sekarang setelah kita mengetahui dokumen dan informasi yang kita butuhkan, mari kita lihat beberapa tips organisasi dan persiapan dari Robbins yang akan membuat proses ini mudah dan bebas stres.

Mengatur dan Mengkategorikan

Robbins merekomendasikan untuk menyimpan semua dokumen pajak Anda di satu tempat, baik itu kotak sepatu atau amplop besar, agar tidak salah tempat.

Namun, banyak pembuat pajak bukan pemegang buku atau akuntan, sehingga membawa kotak sepatu yang penuh dengan tanda terima akan menyebabkan frustrasi pembuat pajak musiman, terutama di musim puncak. Cara yang baik untuk mengatur dokumen adalah dengan memisahkannya ke dalam tiga kategori:pendapatan, aset, dan dokumen pribadi.

Sabar

“Orang-orang terburu-buru untuk menyelesaikan pajak mereka, yang kemudian menyebabkan petugas pajak terburu-buru untuk mendapatkan individu masuk dan keluar dari kantor,” kata Robbins. “Inilah alasan mengapa kesalahan terjadi selama puncak musim pajak – yaitu minggu terakhir Januari dan dua minggu pertama Februari. Jika orang menunggu sedikit lebih lama, kami tidak perlu mengubah pengembalian pajak sesering yang kami lakukan, karena kesalahan atau dokumen yang hilang.”

Robbins berkata, “Biasanya waktu terbaik untuk menyelesaikan pajak Anda oleh perusahaan atau perusahaan adalah di bulan Maret. Terburu-buru sudah berakhir, dan pembuat pajak dapat menghabiskan waktu nyata dengan klien mereka. Ini adalah saat kita biasanya melihat pengembalian pajak kita yang lebih kompleks masuk.”

Pastikan Anda Memiliki SEMUA Dokumen Anda

“Masalah yang sangat umum adalah orang biasanya tidak menunggu untuk memastikan bahwa mereka menerima semua dokumen pajak mereka. Mereka biasanya menerima W-2 mereka dan bergegas untuk menyelesaikan pajak mereka. Setelah mereka meninggalkan kantor dan pulang, dalam satu atau dua hari, mereka akan menerima dokumen lain. Mereka akan menghubungi kami kembali dan kami harus mengubah pengembalian mereka – yang kami kenakan – dan kemudian mereka biasanya harus membayar kembali sebagian dari pengembalian dana yang mereka terima dari pengajuan asli ini,” kata Robbins.

Sangat penting untuk menunggu semua dokumen datang baik melalui pos atau elektronik sehingga Anda tidak perlu repot mengubah pengembalian Anda dan biaya yang mungkin menyertainya. Jika Anda tidak yakin dokumen apa yang diharapkan tahun ini, ada baiknya untuk meninjau pengarsipan Anda sebelumnya dan mencatat formulir yang Anda kirimkan, mengetahui undang-undang dan persyaratan dapat berubah dari tahun ke tahun.

Intinya

Meskipun pajak mungkin tampak menakutkan sekarang, semakin terorganisir dan sabar Anda, semakin baik pengalaman Anda dengan ahli pajak Anda. Jika Anda menarik napas dalam-dalam, mundur, dan menemukan cara untuk mengatur diri sendiri, setiap tahun akan menjadi lebih mudah dan mudah-mudahan tidak membuat stres. Untuk memulai sekarang, kenali kurung pajak 2021 – 2022 dan banyak Markas Besar Rocket lainnya ^SM saran untuk melihat di mana Anda berada di sepanjang spektrum pajak.