Memahami investasi yang mengungguli pasar

Apa pasarnya? Apa yang dimaksud dengan investasi untuk mengungguli pasar?

Dalam hal sekuritas, pasar mengacu pada di mana sekuritas dapat diperdagangkan. Istilah ini dapat merujuk ke pasar keseluruhan atau pasar sekuritas individual.

Marketoutperform adalah peringkat yang dapat diberikan analis saham kepada saham. Saham yang diperingkatkan sebagai pasar mengungguli adalah yang diharapkan untuk mengungguli indeks tertentu atau pasar secara keseluruhan. Ini dianggap sebagai peringkat yang lebih baik daripada kinerja pasar dan satu langkah lebih rendah dari peringkat beli yang kuat. Peringkat lain yang mungkin diberikan termasuk kinerja pasar yang buruk dan peringkat penjualan yang kuat.

Statistik pasar

Pasar saham AS menyumbang 40 persen dari kapitalisasi pasar saham dunia dan merupakan yang terbesar di dunia. Sejak 2009, kapitalisasi pasar global telah meningkat 320 persen menjadi lebih dari $80 triliun. Selama 100 tahun terakhir, telah terjadi 18 kali resesi. Namun, hanya dua resesi yang terjadi dalam dua dekade terakhir, terjadi dari tahun 2000 hingga 2002 dan 2008 hingga 2009.

Persentase orang Amerika yang berinvestasi di pasar saham telah menurun. Pada tahun 2002, 62 persen orang Amerika berinvestasi di pasar saham. Pada 2016, jumlahnya turun menjadi 52 persen.

Sementara resesi memang terjadi, statistik keseluruhan menunjukkan bahwa investor dapat menghasilkan uang jika mereka mampu bertahan di pasar dan menunggu mereka keluar. Tidak ada cara mudah untuk melihat berapa banyak saham publik yang dinilai memiliki kinerja pasar yang lebih baik atau untuk memprediksi saham-saham yang kemungkinan besar akan mengungguli pasar.

Mendefinisikan pasar keuangan

Pasar keuangan mengacu pada pasar mana pun di mana sekuritas diperdagangkan. Beberapa pasar keuangan sangat kecil dan memiliki sedikit aktivitas sementara pasar lain sangat besar dan memperdagangkan sekuritas senilai triliunan dolar setiap hari.

Harga di pasar keuangan mungkin tidak mengungkapkan nilai sebenarnya dari suatu saham karena kekuatan pasar seperti pajak. Ada pasar keuangan primer dan sekunder untuk perdagangan sekuritas saham.

Klasifikasi

Ada sejumlah klasifikasi pasar keuangan yang berbeda, termasuk yang berikut:

• Pasar modal, termasuk pasar saham dan pasar obligasi
• Pasar komoditas
• Pasar uang
• Pasar derivatif
• Pasar berjangka

Pasar saham adalah tempat penerbitan saham baru dibeli dan dijual. Perusahaan publik menawarkan saham kepada investor sebagai jenis pembagian risiko sehingga mereka dapat mentransfer sebagian risikonya kepada investor yang membeli sahamnya. Pasar obligasi memungkinkan investor untuk membeli dan menjual obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah, kotamadya, dan perusahaan.

Pasar komoditas ada sehingga perusahaan dapat mengimbangi risiko masa depan mereka ketika mereka membeli atau menjual sumber daya alam untuk pembagian risiko. Pasar uang adalah pasar yang berhubungan dengan jangka pendek, jatuh tempo yang sangat likuid seperti dana pasar uang.

Pasar derivatif adalah pasar di mana produk keuangan yang mendasarkan nilainya pada aset dasar dibeli dan dijual. Hedgefund mungkin sangat bergantung pada derivatif dan strategi investasi berisiko lainnya untuk mencoba mengungguli pasar bagi investor mereka. Namun, teknik pembagian risiko yang digunakan oleh dana lindung nilai mungkin berarti bahwa investor dapat menanggung kerugian sejumlah besar uang ketika mereka berinvestasi dalam dana lindung nilai. Pasar berjangka adalah pasar lelang tempat investor membeli dan menjual kontrak berjangka untuk pengiriman pada tanggal tertentu untuk pembagian risiko.

Fungsi

Pasar keuangan memiliki enam fungsi keuangan dasar, termasuk yang berikut:

• Pinjam meminjam – Mengizinkan transfer dana dari satu pihak ke pihak lain baik untuk konsumsi atau investasi;
• Penentuan harga – Menawarkan cara untuk menetapkan harga untuk saham baru dan saham yang sudah ada;
• Agregasi dan koordinasi informasi – Mengumpulkan dan menggabungkan informasi tentang nilai sekuritas dan aliran uang;
• Pembagian risiko – Mentransfer risiko dari pihak yang melakukan investasi kepada pihak yang menyediakan dana untuk pembagian risiko;
• Likuiditas – Tawarkan orang yang memegang aset kesempatan untuk melikuidasinya; dan
• Efisiensi – Mengurangi biaya informasi dan transaksi.

Apa yang dimaksud dengan kinerja investasi?

Kinerja investasi portofolio Anda mengacu pada pengembaliannya. Portofolio dapat mencakup satu aset atau beberapa aset. Penting bagi Anda untuk mengevaluasi kinerja investasi sehingga Anda dapat memahami cara kerja aset Anda dan apakah aset tersebut membantu Anda membuat kemajuan dalam mencapai tujuan keuangan Anda.

Ada beberapa metode berbeda untuk mengevaluasi kinerja investasi portofolio Anda. Jenis ukuran yang Anda pilih akan tergantung pada tujuan Anda. Misalnya, jika Anda adalah investor jangka pendek, Anda mungkin tertarik untuk melihat apakah suatu saham telah mencapai level stabil atau apakah harga tampaknya naik atau turun.

Anda harus memastikan bahwa Anda mengukur aset dengan standar yang benar. Anda akan ingin membandingkan aset individual dengan indeks aset lain di kelas yang sama untuk mendapatkan gambaran yang lebih baik tentang kinerjanya.

Kinerja pasar

Kinerja pasar adalah peringkat yang digunakan oleh analis keuangan ketika mereka mengharapkan investasi atau saham tertentu akan memberikan pengembalian yang sama dengan indeks tertentu seperti S&P 500 atau rata-rata pasar terkemuka lainnya. Jika suatu saham diharapkan menyamai kinerja pasar saham, mungkin diberikan peringkat ini.

Peringkat ini dianggap satu langkah di bawah kinerja pasar dan dua langkah di bawah peringkat beli yang kuat. Ini digunakan ketika saham atau sekuritas tertentu diharapkan menyamai kinerja pasar daripada berkinerja buruk atau mengungguli pasar.

Peringkat analis

Seorang analis keuangan membaca laporan keuangan, berbicara dengan manajer dan pelanggan, dan mendengarkan panggilan konferensi sehingga dia dapat mengeluarkan peringkat yang mengomunikasikan volatilitas dan nilai saham. Pemeringkatan dapat bervariasi dari analis keuangan ke analis keuangan dan harus dipertimbangkan bersama dengan penelitian ekuitas dan metodologi investasi. Berikut adalah ikhtisar tentang perbedaan peringkat yang diberikan analis untuk saham dan sekuritas:

• Peringkat beli adalah rekomendasi bahwa investor harus membeli investasi tertentu;
• Peringkat outperform diberikan ketika seorang analis mengharapkan suatu investasi berkinerja lebih baik daripada pengembalian yang mungkin dihasilkan oleh pasar secara keseluruhan atau oleh indeks tertentu;
• Peringkat penahanan diberikan ketika saham tertentu diharapkan berkinerja sama dengan kinerja pasar;
• Peringkat kinerja buruk diberikan ketika seorang analis percaya bahwa suatu saham tidak berkinerja sebaik yang seharusnya dibandingkan dengan kinerja pasar saham; dan
• Peringkat jual diberikan ketika sebuah saham diperkirakan berkinerja buruk dibandingkan dengan kinerja pasar saham sehingga analis percaya bahwa Anda harus melikuidasi aset tersebut.

Anda mungkin menggunakan peringkat ini secara berbeda di bearvs. pasar banteng. Bearmarket adalah tren turun yang berlangsung selama periode waktu yang lebih lama daripada koreksi pasar saham. Koreksi pasar saham mungkin merupakan penurunan jangka pendek yang berlangsung selama beberapa minggu atau bulan sementara pasar beruang mungkin melibatkan penurunan 15 hingga 20 persen dari beberapa indeks dari waktu ke waktu.

Penting bagi Anda untuk dapat mengenali perbedaan antara koreksi pasar sederhana dan pasar beruang. Meskipun koreksi pasar dapat memberikan peluang yang baik untuk membeli saham, pasar yang lesu dapat menyebabkan Anda mengalami kerugian besar jika Anda membeli saham pada waktu yang salah.

Di pasar bull, kinerja pasar terus naik. Di pasar bull, Anda mendapatkan keuntungan paling banyak dengan masuk lebih awal dan bertahan melalui kenaikan harga. Namun, mungkin sulit untuk memahami bagaimana mengatur waktu pasar yang bergejolak dan untuk mengetahui kapan harus masuk dan keluar. Ini membuatnya penting bagi Anda untuk meneliti sehingga Anda dapat mengenali apa yang dilakukan pasar. Hal ini dapat membantu Anda untuk mengenali koreksi pasar, pasar beruang, dan pasar banteng sebelum Anda membuat keputusan investasi dan mencoba memilih saham yang telah diperingkatkan sebagai pasar yang berkinerja lebih baik.

Riset dan strategi Anda sendiri harus diperhitungkan dalam perencanaan investasi

Jika Anda mencoba untuk mengungguli pasar, Anda perlu melakukan lebih dari sekadar memilih saham yang diperingkatkan sebagai pasar mengungguli atau dibeli oleh analis. Anda harus melakukan penelitian dan memahami berbagai strategi untuk menghadapi pasar yang bergejolak saat Anda terlibat dalam perencanaan investasi.

Riset Anda dapat mencakup membaca buku-buku top tentang investasi dan pasar sehingga Anda dapat belajar bagaimana berinvestasi di pasar yang bergejolak. Beberapa contoh buku investasi teratas adalah sebagai berikut:

• ARandom Walk Down Wall Street oleh Burton G. Malkiel
• Mengalahkan Jalan oleh PeterLynch

Beberapa blog teratas tentang investasi dan berurusan dengan pasar yang bergejolak adalah sebagai berikut:

• Pos Keuangan

Membaca buku dan blog investasi yang baik dapat membantu Anda memperoleh pemahaman yang lebih baik tentang pasar yang bergejolak, pembagian risiko, dan peringkat kinerja pasar yang lebih baik sehingga Anda dapat lebih mampu mengungguli pasar.

Hal-hal yang dapat membantu Anda mengungguli pasar

Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan yang dapat membantu Anda berinvestasi. Karena pasar adalah pasar yang bergejolak, masuk akal untuk melakukan lebih dari sekadar mencoba memilih saham yang memiliki peringkat pasar yang lebih baik.

Investasi lebih awal

Penting bagi Anda untuk mulai berinvestasi sejak dini. Jika Anda mulai berinvestasi ketika Anda berusia 20-an, Anda akan memiliki cakrawala waktu yang lebih lama untuk memungkinkan uang Anda tumbuh. Namun, meskipun Anda lebih tua, tetap penting bagi Anda untuk berinvestasi sebanyak mungkin.

Mulailah dengan membuat rencana keuangan. Rencana Anda harus mencakup strategi pembagian risiko, anggaran, metode untuk bebas dari utang, dan dana tabungan darurat. Anda harus bertujuan untuk menyimpan minimal tiga bulan biaya hidup Anda dalam dana tabungan darurat. Sebaiknya uang ini disimpan dalam rekening yang cukup likuid seperti dana pasar uang.

Reksa dana pasar uang dianggap sebagai dana berisiko rendah. Dibandingkan dengan rekening tabungan tradisional, dana pasar uang cenderung membayar tingkat bunga yang lebih tinggi. Ini menjadikannya contoh pilihan yang baik untuk menyimpan tabungan darurat Anda.

Diversifikasi portofolio Anda untuk berbagi risiko

Ketika Anda mendiversifikasi portofolio Anda, Anda dapat menikmati manfaat dari pembagian risiko dengan menyebarkan risiko di berbagai investasi yang berbeda. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dapat membantu Anda bahkan jika beberapa aset Anda berkinerja buruk di pasar. Saham lain dalam portofolio Anda mungkin berkinerja lebih baik, memberikan keseimbangan yang baik dan pengembalian yang lebih tinggi secara keseluruhan.

Diversifikasi portofolio Anda dicapai dengan menyebarkan aset Anda di berbagai investasi yang berbeda. Ini dapat membantu Anda untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko dan mendapatkan keuntungan bahkan di pasar yang bergejolak. Diversifikasi tidak menjamin keuntungan atau melindungi dari kerugian di pasar yang menurun

Hindari biaya tinggi

Menghindari biaya tinggi penting bagi kemampuan Anda untuk mengungguli pasar. Setiap kali Anda menyelesaikan transaksi, sebagian besar pialang membebankan biaya. Biaya dan komisi manajemen dapat secara signifikan mengurangi penghasilan Anda dari waktu ke waktu.

Anda harus membandingkan broker untuk melihat biaya yang mereka kenakan. Beberapa perusahaan menawarkan biaya yang lebih rendah, dan beberapa tidak mengenakan biaya sama sekali untuk berinvestasi.

Rekening pensiun yang diuntungkan pajak

Rekening pensiun yang diuntungkan pajak harus dimasukkan dalam rencana keuangan Anda secara keseluruhan. Ini mungkin termasuk paket 401(k) melalui majikan Anda, IRA tradisional, dan Roth IRA. Paket IRA dan 401(k) memungkinkan Anda memberikan kontribusi sebelum pajak sehingga tabungan Anda dapat tumbuh ditangguhkan pajak hingga Anda mencapai usia pensiun.

Kontribusi ke Roth IRA dibuat setelah pajak. Manfaat akun Roth IRA mencakup fakta bahwa Anda tidak perlu membayar pajak saat Anda mulai melakukan penarikan di masa pensiun. Juga tidak ada distribusi minimum yang diperlukan, artinya Anda dapat menyimpan saldo Roth IRA Anda selama yang Anda inginkan dan menyerahkannya kepada penerima manfaat Anda sebagai warisan jika Anda ingin melakukannya.

Berinvestasi untuk jangka panjang

Daripada mencoba memilih saham yang mungkin berkinerja lebih baik di pasar dan aktif berdagang, lebih masuk akal untuk berinvestasi untuk jangka panjang. Berinvestasi untuk jangka panjang dapat membantu Anda bertahan dari tekanan pasar yang tidak stabil.

Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dapat mencakup beberapa aset yang kinerja pasarnya lebih baik dan yang lainnya tidak. Anda dapat menggunakan strategi seperti investasi otomatis dan penyeimbangan kembali untuk mengoptimalkan portofolio Anda sehingga berkinerja baik di pasar yang bergejolak serta ketika pasar memiliki stabilitas yang lebih.

Contoh pasar mengungguli

Ada beberapa cara yang dapat dicoba investor untuk mengungguli pasar di pasar yang bergejolak.

Pemetik saham mungkin mengklaim dapat memilih saham yang kinerjanya lebih baik secara konsisten. Dana lindung nilai mengklaim bahwa mereka dapat memperoleh pengembalian yang lebih baik dari rata-rata dengan mengandalkan derivatif. Pedagang harian mencoba mengatur waktu investasi mereka setiap hari dengan masuk dan keluar dengan cepat.

Bagi sebagian besar investor, metode ini melibatkan terlalu banyak risiko. Salah satu cara terbaik bagi kebanyakan orang untuk berinvestasi adalah dengan membuat portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dan rencana keuangan yang kuat dengan fokus pada jangka panjang.

Apa itu M1 Finance?

M1 Finance adalah platform investasi online yang memungkinkan investor untuk berinvestasi secara gratis untuk membantu Anda mengejar tujuan keuangan Anda. Anda dapat mulai menggunakan platform hari ini dan tidak akan dikenakan biaya manajemen atau komisi apa pun.

M1 Finance menawarkan banyak manfaat. Anda dapat menyesuaikan portofolio Anda sehingga Anda dapat memenuhi kebutuhan Anda sendiri atau memilih portofolio yang dibuat dengan ahli yang telah dibuat untuk toleransi risiko, tujuan keuangan, dan cakrawala waktu Anda.

Perpaduan manfaat dari M1 Finance

M1 Finance menawarkan perpaduan manfaat yang berbeda, termasuk teknologi mutakhir dan inovasi untuk membantu membuat investasi dapat diakses oleh semua investor. Platform ini memberi Anda akses ke otomatisasi yang kuat sehingga uang Anda dapat bekerja lebih keras untuk Anda.

Platform ini intuitif dan dapat membantu Anda menghemat waktu. Anda dapat mengatur reinvestasi otomatis dan memanfaatkan penyeimbangan ulang dinamis untuk menjaga portofolio Anda tetap pada jalurnya.