Tolok Ukur Realitas Keuangan Anda Saat Ini

Pada artikel saya sebelumnya, Saya berbicara tentang mengklarifikasi hal-hal dalam hidup yang benar-benar penting bagi Anda - nilai-nilai Anda. Saya juga membahas mengidentifikasi tonggak penting yang membutuhkan uang dan perencanaan untuk mencapai - tujuan keuangan Anda. Sekarang saatnya untuk mencari tahu di mana Anda berada hari ini. Bahkan jika Anda tahu tujuan Anda, Anda tidak dapat melakukan perjalanan sampai Anda tahu dari mana Anda memulai.

Membandingkan realitas keuangan Anda saat ini akan mengharuskan Anda untuk mengumpulkan semua dokumen keuangan Anda yang relevan mengenai aset dan kewajiban Anda ke dalam satu tempat. Anda dapat menyewa penasihat keuangan untuk membantu Anda, atau Anda bisa melakukannya sendiri. Sama seperti pilot maskapai penerbangan - Anda harus menyiapkan daftar periksa sebelum lepas landas.

Daftar Periksa Dokumen Keuangan
Jika Anda adalah seseorang yang memiliki informasi ini sudah terorganisir - selamat. Jika Anda paling mirip, Namun, informasi ini tersebar di berbagai tempat. Sekarang adalah waktu yang tepat untuk menyusun dokumentasi. Anda akan merasa hebat setelah menyelesaikan ini. Kumpulkan setiap dokumen penting dan pusatkan dalam satu file atau binder 3-cincin. Barang-barang yang Anda cari adalah hal-hal seperti pengembalian pajak terbaru Anda, laporan bank dan reksa dana terbaru, dan rencana pensiun/pernyataan IRA terbaru. Anda juga ingin menyertakan polis asuransi dan pernyataan hipotek Anda. Jika Anda kesulitan menemukan nilai saat ini dari ini, hubungi orang yang menjual produk keuangan kepada Anda. Dia akan dapat membantu Anda.

Dimana Saya Hari Ini" Gambaran Besar
Dengan mengumpulkan semua dokumen Anda dan berhubungan dengan di mana Anda berada hari ini, Anda dapat mulai menentukan apakah Anda memiliki jumlah cadangan uang tunai yang tepat untuk keadaan darurat; terlalu banyak utang;memiliki jenis dan jumlah asuransi yang tepat untuk melindungi Anda dan rencana Anda; dan telah mengalokasikan dan menginvestasikan aset Anda untuk memberi Anda kemungkinan tertinggi dalam mencapai tujuan Anda. Kami sekarang memiliki "koordinat" keuangan dasar Anda untuk memulai perjalanan Anda:(1) nilai-nilai Anda - hal-hal dalam hidup yang benar-benar penting bagi Anda, (2) tujuan Anda - tonggak keuangan yang membutuhkan uang dan perencanaan untuk dicapai, dan (3) realitas keuangan Anda saat ini - titik asal Anda. Anda sekarang menjadi sadar akan `apa, ' ketika, ' dan 'mengapa, ' tapi bagaimana dengan 'bagaimana'? Anda juga menjadi sadar akan apa yang tidak Anda ketahui tentang perencanaan keuangan. Namun, Anda sekarang memiliki apa yang Anda butuhkan untuk memulai proses mencapai tujuan Anda, baik sendiri atau dengan bantuan penasihat keuangan.

Membuat Peta Jalan Keuangan Anda
Jadi, Anda tahu di mana Anda berada (realitas keuangan saat ini), Anda tahu ke mana Anda ingin pergi (tujuan keuangan), dan Anda tahu mengapa Anda ingin pergi ke sana (nilai-nilai Anda). Sama seperti Anda perlu tahu di mana Anda berada sebelum Anda dapat memulai perjalanan Anda, juga sangat membantu untuk memetakan jalur Anda dan memiliki peta jalan untuk memandu Anda. Peta Jalan Keuangan yang saya gunakan dirancang untuk menempatkan segala sesuatu dalam perspektif dan menjembatani kesenjangan antara di mana Anda sekarang dan di mana Anda ingin menjadi. Ini juga menciptakan tingkat fokus dan kejelasan yang akan membantu Anda membuat keputusan keuangan yang tepat untuk Anda.

Jadi dengan mengklarifikasi apa yang penting bagi Anda, mendefinisikan dan memprioritaskan tujuan keuangan Anda yang paling penting, dan meringkas realitas keuangan Anda saat ini, Peta Jalan Keuangan memberikan panduan dan inspirasi bagi Anda untuk mulai bergerak maju dan melakukan apa yang perlu Anda lakukan untuk mencapai tujuan Anda - dan pada akhirnya untuk memenuhi nilai-nilai Anda. Mengapa memiliki cara lain? Anda layak mendapatkannya.



Penasihat adalah perwakilan terdaftar dan menawarkan sekuritas melalui Linsco/Private Ledger Member NASD/SIPC