Apa itu Depository Transfer Check (DTC)?

Cek transfer penyimpanan (DTC), juga dikenal sebagai draft transfer penyimpanan, digunakan ketika penyedia layanan pihak ketiga mengumpulkan tanda terima harian dari lokasi organisasi dan menyimpannya di bank konsentrasi. Karena organisasi dapat memperluas bisnisnya dan beroperasi di beberapa lokasi, lebih mudah menggunakan cek transfer penyimpanan untuk memastikan pengelolaan kas yang lebih baikManajemen KasManajemen kas, juga dikenal sebagai manajemen perbendaharaan, melibatkan pengumpulan dan pengelolaan arus kas dari operasi, investasi, dan kegiatan pembiayaan. untuk semua lokasinya.

Cek transfer penyimpanan terlihat mirip dengan cek pribadiCara Menulis CekMeskipun pembayaran digital terus mendapatkan lebih banyak pangsa pasar, masih penting untuk mengetahui cara menulis cek. Panduan ini menunjukkan kepada Anda langkah demi langkah. Bedanya, tulisan “depository transfer check” ditulis di depan cek. Ini adalah instrumen keuangan yang tidak dapat dinegosiasikan, dan tidak memerlukan tanda tangan.

Cek juga dibayarkan ke rekening bank perusahaan saja. Tergantung pada lokasi geografis perusahaan dan bank konsentrasi yang digunakan, mungkin ada biaya yang berlaku.

Bagaimana Cara Kerja Cek Transfer Depository?

Manajer fasilitas di setiap lokasi akan mengumpulkan informasi tentang pendapatan hari itu dan mengirimkan tanda terima ke penyedia layanan pihak ketiga, yang mengumpulkan kuitansi dari semua lokasi. Penyedia layanan pihak ketiga kemudian akan mentransfer data pada tanda terima ke bank konsentrasi, yang merupakan istilah yang mengacu pada bank utama yang digunakan organisasi.

Berdasarkan data keuangan pada kuitansi, bank konsentrasi akan membuat dan mengeluarkan cek transfer penyimpanan untuk setiap lokasi. Bank konsentrasi kemudian akan menyetorkan cek ke rekening organisasi. Tergantung pada bank dan jumlah cek, dana mungkin tidak segera tersedia untuk digunakan oleh perusahaan setelah cek disetorkan ke rekening bank perusahaan.

Cek Transfer Depository vs. Lembaga Kliring Otomatis

Clearing house otomatis sekarang digunakan oleh banyak perusahaan sebagai pengganti baru. Lembaga kliring otomatis (ACH) adalah sistem transfer dana secara elektronik, yang dijalankan oleh National Automated Clearing House Association (NACHA).

Clearinghouse otomatis menyediakan metode bagi perusahaan untuk mengelola transaksi yang terkait dengan penggajian, faktur, pembayaran tagihan, setoran langsungSetoran langsungSetoran langsung dapat didefinisikan sebagai pembayaran yang dilakukan langsung ke rekening penerima pembayaran. Pembayaran dapat dilakukan secara elektronik dari satu rekening ke rekening lainnya, dan banyak lagi. Ini adalah cara yang disukai untuk mentransfer dana karena dianggap lebih cepat, lebih efisien, dan lebih terjangkau dibandingkan dengan metode lain.

Meskipun sebagian besar perusahaan sekarang lebih suka menggunakan lembaga kliring otomatis, beberapa perusahaan yang lebih tua terus menggunakan cek transfer penyimpanan untuk menyetorkan pendapatan mereka.

Implikasi Keuangan

Menggunakan cek transfer penyimpanan adalah bagian penting dari operasi keuangan perusahaan karena memungkinkan bisnis untuk mengelola arus kasnya dengan lebih baik. Mampu secara teratur menyetor uang tunai ke bank konsentrasi membantu perusahaan mengurangi risiko kebangkrutan.

Selain itu, itu meningkatkan profitabilitas dengan menempatkan sistem yang lebih terorganisir untuk melacak arus kas masuk dan mengatur piutang. Ini juga dapat membantu menghindari risiko yang terkait dengan perubahan mata uang dan suku bunga.

Bacaan Tambahan

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan Anda tentang analisis keuangan, kami sangat merekomendasikan sumber daya tambahan di bawah ini:

• Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC)Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC)Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) adalah perusahaan yang berbasis di AS yang bertindak sebagai perusahaan kliring dan penyelesaian terpusat untuk berbagai
• Perusahaan Pembayaran OnlinePerusahaan Pembayaran OnlinePerusahaan pembayaran online bertanggung jawab untuk menangani metode pembayaran online atau berbasis internet. Contohnya termasuk PayPal, Alipay, dan Google Pay.
• National Automated Clearing House Association (NACHA) National Automated Clearing House Association (NACHA) National Automated Clearing House Association (NACHA) bertanggung jawab atas administrasi, mengembangkan, dan mengatur Jaringan ACH.
• Wire TransferWire TransferWire transfer adalah transfer dana elektronik antara orang atau badan. Ini memungkinkan orang-orang di lokasi yang jauh di seluruh dunia untuk mentransfer dengan aman