Pentingnya Peramalan Keuangan

Apa itu Peramalan Keuangan?

Peramalan adalah menentukan apa yang akan terjadi di masa depan dengan menganalisis apa yang terjadi di masa lalu dan apa yang terjadi sekarang. Ini adalah alat perencanaan yang membantu bisnis beradaptasi dengan ketidakpastian berdasarkan perkiraan permintaan barang atau jasa.

Peramalan keuangan adalah rencana keuangan yang memperkirakan pendapatan yang diproyeksikan dan pengeluaran yang diproyeksikan dari bisnis, dan prakiraan keuangan yang solid berisi faktor dan kondisi makroekonomi yang spesifik untuk organisasi. Prakiraan menyeluruh mencakup namun tidak terbatas pada pandangan jangka pendek dan jangka panjang tentang kondisi yang dapat memengaruhi pendapatan dan kontinjensi untuk pengeluaran yang saat ini dianggap tidak perlu.

Organisasi yang membuat prakiraan keuangan yang efektif bergantung pada ahli yang terampil dalam membuat model, baik pada staf atau atas dasar konsultatif, dan menggabungkan produk kerja mereka dengan wawasan dari orang-orang dengan pemahaman mendalam tentang organisasi dan industri serta komunitas yang dilayaninya. Juga, pengumpulan informasi dan perangkat lunak memainkan peran kunci dalam proses peramalan keuangan.

Keterampilan Apa yang Dibutuhkan untuk Perencanaan Keuangan?

Membuat model membutuhkan keterampilan matematika dan statistik yang sangat baik. Tambahan, tim yang ditugaskan untuk perencanaan keuangan harus:

• Menyelam dengan nyaman ke dalam kumpulan data yang kompleks dan beragam mulai dari penjualan, pemasaran, sumber daya manusia, operasi dan sumber luar;
• Terampil dalam menggunakan formula dan proses yang memungkinkan mereka untuk menggabungkan dan memanipulasi data mentah untuk menghasilkan laporan yang siap dikonsumsi;
• Familiar dengan ERP dan sistem keuangan lainnya dan bagaimana perangkat lunak ini dapat mengotomatisasi pelaporan dan membantu dengan analisis yang lebih kompleks;
• Mahir dalam berkomunikasi dan berkolaborasi dengan rekan kerja dari seluruh organisasi untuk memahami prioritas dan tujuan bisnis;
• Memiliki pengetahuan mendalam tentang perusahaan dan prosesnya; dan
• Pemecah masalah yang dapat mengubah segunung data keuangan dan informasi yang lebih subjektif menjadi laporan yang mudah dipahami.

Ada empat standar model perkiraan keuangan kuantitatif :garis lurus, rata-rata bergerak, regresi linier sederhana dan regresi linier berganda. Semua bergantung pada data yang dapat diukur dan dikontrol dan dirender secara statistik.

Metode peramalan keuangan mungkin juga kualitatif , mengandalkan data yang tidak dapat diukur secara objektif, seperti preferensi pelanggan yang terus berkembang, tapi itu tetap penting untuk bisnis. Anda juga harus mempertimbangkan algoritma pemodelan prediktif, yang menggunakan pembelajaran mesin dan penambangan data untuk memprediksi dan memperkirakan kemungkinan hasil di masa mendatang

Apa metode atau kombinasi metode yang tepat untuk bisnis Anda? Itu berdasarkan beberapa pertimbangan.

Mengapa Peramalan Penting?

Prakiraan keuangan merupakan bagian penting dari perencanaan bisnis, penganggaran, operasi, pendanaan — mereka hanya membantu para pemimpin dan pemangku kepentingan luar membuat pilihan yang lebih baik.

Prakiraan keuangan adalah perkiraan hasil keuangan masa depan untuk perusahaan, dan merupakan bagian integral dari proses anggaran tahunan. Ini menginformasikan keputusan keuangan utama, seperti apakah akan mendanai proyek modal, melakukan penambahan staf atau mencari pendanaan. Bisnis menggunakan informasi material dari prakiraan keuangan mereka di neraca dan pengungkapan lainnya.

Prakiraan keuangan memberikan akses bisnis ke laporan kohesif, memungkinkan departemen keuangan untuk menetapkan tujuan bisnis yang realistis dan layak. Ini juga memberi manajemen wawasan berharga tentang cara bisnis dilakukan di masa lalu dan cara membandingkannya di masa depan. Selain menginformasikan kontrol dan keputusan fiskal internal, prakiraan keuangan sangat penting dalam hubungan investor dan ketika mencari pinjaman. Bank dan penyandang dana lainnya mempertimbangkan perkiraan dalam proses pengambilan keputusan mereka sendiri.

Dan startup tidak dikecualikan. Prakiraan keuangan adalah bagian dari rencana bisnis baru, seperti yang akan kita bahas.

Manfaat Peramalan Keuangan

Selain manfaat praktis yang telah kita diskusikan, proses pengembangan prakiraan keuangan memaksa tim keuangan dan rekan lini bisnis untuk berhenti dan merenungkan nilai prakiraan bergulir.

CFO juga memiliki beberapa keputusan untuk dibuat:Apakah kita melihat beberapa bulan tertentu atau menggunakan model bergulir? Akankah ramalan itu berulang, membangun tahun lalu, atau akankah kita mengambil satu halaman dari gerakan penganggaran berbasis nol dan mulai dengan (hampir) kosong? Lini produk baru mana yang diusulkan memiliki data yang membuktikan kelayakan dan layak dimasukkan dalam perkiraan formal?

Prakiraan Tradisional vs. Bergulir

Imbalan dari pekerjaan itu termasuk kemampuan untuk membuat keputusan yang tepat bahkan saat berada di bawah batasan waktu, mampu dengan percaya diri memberi lampu hijau proyek modal baru berdasarkan data dan kesuksesan yang lebih baik dalam mencari kredit atau menarik investor.

8 Komponen Peramalan Keuangan Utama

Tidak seperti data keuangan lainnya, perkiraan hanya itu:prediksi berdasarkan kondisi yang dapat berubah. Namun, perusahaan yang memasukkan sebanyak mungkin variabel potensial dan berinvestasi dalam pengumpulan informasi yang menyeluruh berada pada posisi yang lebih baik untuk membuat asumsi yang masuk akal dengan keyakinan yang tinggi dalam akurasi ramalan.

Sebuah prakiraan keuangan harus mencakup:

1. Hasil sebelumnya ditimbang berdasarkan kondisi pada saat itu:Baik Anda sedang membuat daftar pemain bisbol fantasi atau mengevaluasi kinerja lini produk, ada rumus untuk menentukan berapa banyak bobot untuk memberikan setiap bagian dari data. Ingat:COVID-19 telah membelokkan banyak asumsi. Lihatlah keakuratan historis sumber data.
2. Cakrawala waktu berwawasan ke depan:Sekali lagi, Anda dapat memilih untuk melakukan standar 12-, rentang 18 atau 24 bulan; melihat lebih jauh; atau melakukan perkiraan bergulir.
3. Pertimbangan penuh risiko makroekonomi:Ini termasuk tiba-tiba, peristiwa global besar seperti bencana alam atau pandemi.
4. Skenario pendapatan kasus terbaik:Bagaimana jika semuanya cocok untuk setiap produk dan layanan?
5. Skenario pendapatan terburuk:Bagaimana jika semua yang salah terjadi? Gunakan metodologi perencanaan skenario.
6. Pengeluaran yang diantisipasi:Ini kemungkinan telah berubah berdasarkan eksodus besar-besaran dari ruang kantor dan perlu dihitung ulang.
7. Biaya tak terduga terburuk:Bagaimana jika Anda terkena serangan siber dan kehilangan data Anda, atau sebuah pabrik diratakan oleh badai atau kebakaran?
8. Risiko internal:Peramalan yang disesuaikan dengan risiko adalah praktik itu sendiri, dan perusahaan mungkin memiliki titik buta dalam hal mengidentifikasi risiko internal, seperti eksekutif tingkat tinggi yang melakukan penipuan. Mempertimbangkan, meskipun, bahwa para pakar manajemen krisis mengatakan bahwa sebuah perusahaan dua kali lebih mungkin menderita salah urus dibandingkan dengan serangan siber eksternal.

Keakuratan prakiraan keuangan dapat menjadi faktor penentu apakah bisnis dapat bertahan dari peristiwa yang paling ekstrem — atau biasa — yang tidak terduga.

Peramalan &Penganggaran Keuangan

Para ahli secara luas setuju bahwa rencana keuangan yang solid dibangun di atas perkiraan dan panduan pengeluaran yang baik. Sementara beberapa menggunakan istilah "peramalan keuangan" dan "penganggaran" secara bergantian, mereka adalah proses yang terpisah.

Peramalan keuangan adalah langkah pertama yang penting dalam proses penganggaran. Organisasi yang bekerja keras untuk membuat prakiraan keuangan yang andal lebih mungkin untuk membangun anggaran yang realistis. Peramalan keuangan harus selalu mendahului proses penganggaran untuk memastikan pengeluaran sejalan dengan faktor-faktor yang dapat memengaruhi kinerja keuangan secara keseluruhan. Mereka yang membuat anggaran tanpa prakiraan keuangan berisiko mengalami pengeluaran berlebihan dan tidak memiliki cukup uang tunai untuk biaya tak terduga atau kekurangan pendapatan. Kurangnya perkiraan juga dapat membuat bisnis tidak memberi lampu hijau investasi modal baru atau meluncurkan produk yang mungkin pada akhirnya menjadi pendorong pertumbuhan.

7 Alasan Bisnis Anda Membutuhkan Prakiraan Keuangan

Mudah-mudahan kami telah membuat kasus untuk perusahaan mapan. Tetapi pengusaha dan perusahaan yang tumbuh cepat mungkin menemukan bahwa prakiraan keuangan memiliki efek yang sangat besar pada kinerja.

Mungkin Anda tidak perlu mengambil uang tunai VC putaran kedua itu.

Pengusaha tidak boleh membiarkan kurangnya tim keuangan menghalangi mereka dari peramalan atau pemodelan keuangan. Ada banyak CFO untuk disewa yang dapat membawa perspektif yang berpengalaman.

Perkiraan keuangan yang efektif akan:

1. Berfungsi sebagai dasar untuk keputusan penganggaran;
2. Tunjukkan kepada investor dan kreditur bahwa organisasi Anda memiliki rencana dan siap untuk kejadian tak terduga yang dapat memengaruhi pendapatan dan anggaran;
3. Menyediakan barometer bagi mereka yang membuat keputusan keuangan material;
4. Memastikan bahwa organisasi siap untuk skenario terbaik dan terburuk;
5. Menetapkan kontrol dan meningkatkan kesadaran akan berbagai variabel internal dan eksternal yang dapat memiliki dampak jangka pendek dan jangka panjang;
6. Membantu menjaga pemimpin bisnis agar tidak dibutakan oleh peristiwa yang dapat memengaruhi kinerja; dan
7. Mempersiapkan bisnis untuk peningkatan permintaan barang dan/atau jasa mereka — alias, pertumbuhan.

Perangkat Lunak Peramalan Keuangan

Membuat prakiraan keuangan lebih mudah dan lebih kompleks daripada beberapa tahun yang lalu.

Semua jenis data kini ada di ujung jari kita, sebagian besar tersedia secara real time. Pikirkan pola pembelian, deteksi penipuan, informasi pasar saham real-time, segmentasi pelanggan dan lainnya. Itu membuka banyak kemungkinan, tetapi juga menambah kerumitan. Peramal harus mengidentifikasi data yang tepat, menangkap informasi itu dan memasukkannya ke dalam analisis mereka, sering menggunakan pembelajaran mesin.

Perusahaan yang berkembang pesat membutuhkan alat yang lebih dari sekadar spreadsheet untuk mengumpulkan, model dan mengkonsumsi informasi. Itu membawa kita ke perangkat lunak manajemen keuangan khusus. Carilah kemampuan untuk secara otomatis mengumpulkan semua data keuangan dan operasional dan KPI dalam satu lingkungan yang terkendali — ketika semua pemangku kepentingan dapat mengakses kumpulan data yang sama, peramalan dan peramalan keuangan menjadi lebih cepat, proses yang lebih akurat.