Cara Merekonsiliasi Anggaran Anda

Apa itu Rekonsiliasi Anggaran di YNAB?

Rekonsiliasi adalah tindakan untuk memastikan saldo rekening bank Anda sesuai dengan anggaran Anda. Jika Anda pernah menyeimbangkan buku cek, ini adalah versi modern. Kedengarannya seperti masalah yang lebih besar dari itu — seperti sesuatu yang harus dihindari oleh orang yang tidak menyukai matematika atau hal-hal membosankan. Ketika, sungguh, rekonsiliasi hanyalah kata besar untuk tugas kecil yang dapat menjauhkan Anda dari masalah keuangan di kemudian hari.

Proses rekonsiliasi membantu memastikan bahwa Anda, YNAB, dan lembaga keuangan Anda semuanya setuju. Setelah Anda berhasil melakukan rekonsiliasi, saldo bersih Anda di YNAB akan cocok dengan saldo bersih rekening bank Anda (ke sen). Transaksi yang belum diselesaikan akan terbatas pada transaksi yang masih tertunda di bank Anda, baik karena Anda mengimpornya secara manual atau belum menghapus akun Anda. (Ini bisa memakan waktu satu atau dua hari.)

Anda dapat mengetahui transaksi mana yang telah direkonsiliasi karena mereka akan memiliki kunci hijau kecil di tempat "c" hijau atau abu-abu kecil yang menunjukkan apakah sesuatu telah membersihkan rekening bank Anda atau tidak. Penguncian tidak berarti Anda tidak dapat melakukan perubahan pada transaksi tersebut di masa mendatang, itu hanya berarti bahwa Anda telah memeriksanya terhadap saldo bank yang telah dibersihkan.

Kami merekomendasikan agar YNABer baru menyesuaikan anggaran mereka setiap hari, dan YNABer veteran melakukannya setidaknya sebulan sekali. Semakin Anda menyesuaikan anggaran Anda, semakin mudah tugas yang harus dilakukan karena Anda akan memiliki lebih sedikit transaksi untuk ditinjau.

Pemula yang menunda-nunda dan YNABer berpengalaman yang selalu bersemangat untuk bermain dengan anggaran mereka dapat dengan aman bertemu di suatu tempat dekat tengah dengan kencan seminggu sekali dengan tombol Rekonsiliasi.

Bagaimana Cara Merekonsiliasi Anggaran Saya di YNAB?

Pertama, mengatur suasana hati. Tuang sedikit anggur, siapkan sepiring keju dan biskuit, pakai sesuatu yang sedikit lebih nyaman, nyalakan lilin...tunggu, tidak. Anda tidak harus melakukan semua itu (tetapi sekarang setelah saya memikirkannya, itulah cara saya akan mulai melakukannya).

1. Masuk ke situs web bank Anda dan temukan hapus . Anda keseimbangan. Ini mungkin berbeda dari tersedia . Anda keseimbangan.
2. Di aplikasi web YNAB, klik tombol Rekonsiliasi di bagian atas daftar akun Anda.
3. Apakah nomor yang ditampilkan YNAB cocok dengan nomor yang Anda temukan di langkah pertama? Jika ya, lakukan tarian rekonsiliasi. Oh ya, pecahkan, Anda ahli anggaran. Tidak? Lanjutkan ke langkah berikutnya. JANGAN PANIK!
4. Semua huruf besar membuat panik, ya? Maaf. Bagaimanapun, ini bukan masalah besar. Tekan saja "tidak" dan kemudian masukkan saldo yang ditunjukkan oleh rekening bank Anda.
5. Periksa untuk melihat apakah Anda melewatkan transaksi karena belum dimasukkan atau dibersihkan di YNAB. Tambahkan dan hapus itu. Sebaliknya, jika Anda memiliki transaksi di YNAB yang tidak terdaftar di rekening bank Anda, pastikan tidak ditandai kliring di YNAB.
6. Periksa ulang untuk memastikan saldo bank Anda tidak termasuk transaksi yang menunggu keputusan—sekali lagi, Anda ingin memeriksa kliring Anda keseimbangan.
7. Terus lakukan penyesuaian seperti yang disarankan di atas hingga bagian atas daftar Anda menawarkan tombol Selesaikan Rekonsiliasi. Klik itu, dan itu benar… waktu dansa rekonsiliasi.

Pelajari lebih lanjut tentang rekonsiliasi anggaran di dokumen bantuan kami.

(Catatan tambahan:Belum ada tarian rekonsiliasi yang mapan, jadi buat saja sendiri. Kru TikTok kami harus melakukannya.)

Mengapa Saya Perlu Merekonsiliasi Anggaran Saya?

Saat Anda merekonsiliasi akun Anda, Anda membangun kepercayaan antara Anda dan anggaran Anda, dan antara anggaran Anda dan bank Anda.

Apakah Anda ingin tampil di episode Pengadilan Perceraian suatu hari nanti dengan rekening bank Anda dan anggaran Anda untuk membahas perbedaan Anda yang tidak dapat didamaikan?

Yah, Anda tidak akan melakukannya, tetapi Anda harus tetap berdamai.

Dengan YNAB, kami memeriksa anggaran kami untuk melihat apakah kami memiliki uang yang tersedia untuk dibelanjakan, bukan rekening bank kami. Kami harus percaya bahwa anggaran kami mengatakan yang sebenarnya dan rekonsiliasi membantu.

6 Mitos Rekonsiliasi Anggaran

Entah itu kebingungan asli atau alasan untuk menunda melakukannya, mitos rekonsiliasi anggaran berlimpah. Berikut adalah beberapa yang sering kita lihat:

1. Saya harus menunggu sampai transaksi yang tertunda selesai untuk direkonsiliasi: (Masukkan suara buzzer Family Feud di sini) Selamat mencoba, penunda. Saya mengenali orang-orang saya. Tapi tidak, status transaksi harus sesuai dengan status di bank, jadi transaksi yang tertunda sebaiknya ditandai sebagai tidak jelas. Cek yang kamu tulis ke tukang listrik tiga minggu lalu yang belum dicairkan? Itu masih di luar sana, hanya tidak jelas. Setelah Anda memverifikasi itu, Anda dapat merekonsiliasi akun Anda meskipun ada transaksi yang tertunda.

2. Saya tidak perlu melakukan rekonsiliasi jika saldo saya cocok: Proses berpikir Anda di sini masuk akal, tetapi Anda tetap harus menekan tombol Rekonsiliasi itu. Rekonsiliasi secara teratur membuat lebih mudah untuk menemukan perbedaan. Selain itu, ini mencegah transaksi duplikat dari pengimporan dan jika pengguna menyembunyikan transaksi yang direkonsiliasi, ini dapat membantu mengurangi waktu pemuatan dalam register.

3. Saya tidak perlu merekonsiliasi kartu kredit saya: Semua rekening anggaran Anda harus direkonsiliasi secara teratur, termasuk kartu kredit Anda. Jika Anda berutang uang pada kartu kredit Anda, itu akan ditampilkan sebagai saldo negatif di YNAB. Jika Anda melakukan penyesuaian saldo pada kartu kredit Anda, Anda perlu menyesuaikan kategori Pembayaran Kartu Kredit Anda dalam anggaran Anda juga, demi akurasi. Baca kalimat terakhir itu lagi karena itu penting.

4. Saya tidak perlu merekonsiliasi jika saya menggunakan Impor Langsung: Setiap orang harus berdamai. Teknologi memang hebat, tetapi tetap membutuhkan pengawasan manusia.

5. Berdamai itu sulit: Jika Anda melakukan rekonsiliasi secara teratur dan memastikan Anda hanya menggunakan saldo bersih Anda, proses rekonsiliasi tidak sulit. Anda juga tidak perlu melakukan penyesuaian saldo otomatis setiap kali melakukannya. Memang benar bahwa Anda mungkin perlu melakukan penyesuaian saldo saat pertama kali melakukan rekonsiliasi, atau jika sudah lama, tetapi jika Anda menemukan saldo Anda tidak aktif setiap kali Anda melakukan rekonsiliasi, mungkin ada kesalahan dalam proses Anda. Tinjau dokumen bantuan Rekonsiliasi dan jika Anda masih buntu, manfaatkan opsi bantuan kami yang lain.

Rekonsiliasi anggaran adalah cara mudah untuk memastikan Anda, anggaran Anda, dan rekening bank Anda berkomunikasi dengan baik sehingga Anda dapat hidup bahagia selamanya. Buatlah tanggalnya.

Plus, Anda terlihat sangat keren melakukan tarian rekonsiliasi. Mungkin.

Mencari kiat dan trik lainnya untuk mencapai kehebatan penganggaran? Lihat Roundup Mingguan.