Berapa Lama Menyimpan Catatan Pajak

Dengan hari pajak di belakang Anda mudah untuk melupakan semua dokumen itu sampai tahun depan. Anda tidak bisa hanya memasukkan pengembalian pajak ke dalam laci selama sisa waktu karena pada akhirnya Anda akan kehabisan ruang. Merobek (atau lebih buruk lagi, membuang) SPT Anda dapat merugikan jika ternyata Anda membutuhkannya di kemudian hari. Namun, berapa lama Anda harus menyimpan pengembalian pajak jika Anda tidak boleh membuangnya?

Berapa Lama Anda Harus Menyimpan Dokumentasi Pajak?

IRS menyediakan beberapa pedoman khusus tentang berapa lama Anda harus menyimpan dokumen pajak Anda.

Jawaban mudah

Jawaban yang mudah? Anda harus menjaga pengembalian pajak dan dokumentasi terkait selama 7 tahun setelah Anda mengajukan pengembalian. Satu-satunya waktu Anda memerlukan dokumentasi Anda setelah 7 tahun adalah jika Anda mengajukan pengembalian palsu. Dalam hal itu, pemerintah menyarankan Anda menyimpan catatan pajak Anda selamanya.

Periode batasan

Jawaban panjangnya adalah Anda harus menyimpan dokumen pajak Anda selama periode pembatasan berlaku bagi mereka.

“Periode pembatasan” adalah jangka waktu di mana Anda dapat:

• mengajukan pengembalian pajak yang diubah untuk pengembalian dana tambahan
• ajukan pengembalian pajak yang diubah untuk mengklaim kredit yang awalnya tidak Anda klaim
• memiliki pajak tambahan yang dinilai kepada Anda oleh Internal Revenue Service

Inilah cara aturan IRS dipecah dari periode waktu terlama Anda harus menyimpan dokumentasi paling sedikit.

Anda harus menyimpan dokumen pajak Anda selama beberapa tahun berikut berdasarkan situasi:

1. Selamanya jika Anda mengajukan pengembalian palsu
2. Selamanya jika Anda tidak mengajukan pengembalian
3. 7 tahun jika Anda mengajukan klaim kerugian dari surat berharga yang tidak berharga atau pengurangan kredit macet
4. 6 tahun jika Anda tidak melaporkan penghasilan yang wajib Anda laporkan DAN penghasilan tersebut lebih dari 25% dari penghasilan kotor yang tertera pada retur yang Anda ajukan
5. 4 tahun adalah berapa lama Anda harus menyimpan catatan pajak pekerjaan Anda (sejak saat pajak dibayar atau jatuh tempo)
6. 3 tahun sejak tanggal Anda mengajukan pengembalian (atau 2 tahun sejak Anda membayar pajak) jika Anda mengklaim kredit atau pengembalian dana setelah Anda mengajukan pengembalian Anda
7. 3 tahun jika Anda berutang pajak tambahan dan #1, #2, dan #4 tidak berlaku untukmu

Dokumen Pajak Spesifik Mana yang Harus Saya Simpan?

Haruskah saya menyimpan setiap pernyataan W-2 dan 1099-MISC yang saya kirimkan selama musim pajak? Atau tidak apa-apa untuk membuang semuanya kecuali pengembaliannya?

Panduan yang diberikan IRS adalah untuk menyimpan apa pun yang mendukung item pendapatan atau pengurangan pengembalian Anda selama periode batasan yang akan berlaku. Anda ingin menyimpan pernyataan W-2 dan 1099 Anda untuk menunjukkan bahwa semua yang Anda kembalikan adalah akurat. Demikian juga jika Anda mengklaim banyak potongan, Anda ingin menyimpan tanda terima dan dokumentasi pemotongan tersebut.

Kiat profesional: Simpan pengembalian pajak Anda dan semua dokumentasi pendukung dalam amplop manilla berlabel dengan penjepit logam untuk memastikan tidak ada yang mudah jatuh atau tercampur dengan tahun pajak yang salah. Tip pro lainnya adalah untuk memindai catatan pajak Anda setiap tahun dan menyimpan salinan digital pada hard drive jauh dari tempat tinggal Anda (seperti di kotak penyimpanan aman ) atau simpan salinan digital di cloud dengan layanan seperti kotak drop , atau Mozy . IRS menerima salinan digital dari catatan pajak, jadi dengan cara ini adalah mungkin untuk pertahankan catatan Anda untuk waktu yang lama tanpa khawatir tentang masalah penyimpanan.

Mendefinisikan "Tahun" Ketika Harus Menyimpan Dokumentasi Pajak

Hal penting yang perlu diketahui adalah apa yang dimaksud Internal Revenue Services dengan jumlah tahun Anda harus menyimpan dokumentasi. Apakah jangka waktu tahun dimulai pada tanggal 31 Desember tahun pajak pengembalian? Apakah itu dimulai saat Anda mengajukan pengembalian? Atau sesuatu yang lain?

Secara umum ketika IRS mengatakan untuk menjaga pengembalian Anda 7 tahun, waktunya dimulai dari saat Anda mengajukan pajak atau saat pajak jatuh tempo. Sebagai contoh, jika Anda mengajukan pajak 2011 pada tanggal 15 Maret, 2012, kerangka waktu tahun akan dimulai adalah 17 April, 2012 karena pajak belum jatuh tempo sampai saat itu. Anda akan menyimpan pajak Anda sampai 17 April, 2019.