Bagaimana Mengajukan Pengembalian Pajak yang Diamandemen – Apakah IRS Berutang Uang kepada Anda?

Menurut pemberitahuan terbaru IRS, 5 juta orang diperkirakan akan mengajukan pengembalian pajak yang diubah untuk tahun 2014, dari 131 juta pengajuan asli. Untuk 2016, IRS menerima lebih dari 151 juta pengembalian individu. Ini berarti pengembalian yang lebih diubah akan mengikuti selama beberapa tahun ke depan.

Anda mungkin telah menemukan, ketika kembali melalui pengembalian pajak Anda, bahwa ada beberapa kesalahan. Mungkin Anda tidak mengambil kredit yang menjadi hak Anda. Kadang-kadang, pelapor melaporkan status pengarsipan yang salah. Tidak peduli alasannya, kesalahan pada pengembalian pajak Anda biasanya berarti Anda harus mengajukan pengembalian pajak yang diubah. Pengembalian pajak yang diubah dimaksudkan untuk membantu Anda memperbaiki situasi seperti itu. (Catatan, meskipun, bahwa IRS tidak menganggap kesalahan perhitungan sebagai alasan untuk mengajukan pengembalian yang diubah; komputer biasanya menangkap ini.)

Pada artikel ini kita akan membahas mengapa Anda harus peduli dengan pengembalian yang diubah, beberapa peristiwa yang dapat menyebabkan pengajuan pengembalian pajak yang diubah, dan ikhtisar tentang cara mengajukan pengembalian pajak yang diubah.

Mengapa Saya Peduli Tentang Pengembalian yang Diubah?

Banyak pengembalian yang diubah benar-benar menghasilkan pengembalian uang. Pengembalian dana adalah perbedaan antara apa yang sebenarnya Anda terima &apa yang seharusnya Anda dapatkan jika pengembalian asli Anda diajukan dengan benar. Anda mungkin meninggalkan uang di atas meja jika Anda:

• Siapkan pajak Anda sendiri
• Berganti profesional pajak
• Gunakan 'layanan persiapan pajak, ' seperti H&R Block, atau
• Memiliki perubahan besar dalam hidup (seperti perubahan status perkawinan, tanggungan, atau pindah rumah)

Sebaliknya, Anda bisa menunggu IRS menemukan kesalahan Anda. Dalam hal itu, IRS mungkin memberi tahu Anda bahwa Anda berutang lebih dari yang ditunjukkan oleh pengembalian pajak Anda. Jika ini terjadi, Anda mungkin tidak memiliki cukup likuiditas untuk mengatasi kewajiban pajak 'tiba-tiba' Anda. Semua ini dari pengembalian yang Anda ajukan beberapa tahun lalu.

Aturan umumnya adalah Anda dapat mengajukan pengembalian yang diubah hingga 3 tahun setelah tanggal jatuh tempo asli (atau tanggal file jika tanggal jatuh tempo diperpanjang). Namun, mungkin ada batasan tambahan yang berlaku jika Anda:

• Melewatkan tenggat waktu pengajuan atau pembayaran sebelumnya
• Sedang mengubah pengembalian yang telah diubah sebelumnya

Mulai dari Mana – Bagaimana Mengetahui Jika Anda Perlu Mengajukan Pengembalian yang Diubah

Jika Anda berpikir Anda mungkin ingin mengubah pengembalian, di bawah ini adalah lima tempat untuk memulai:

1. Perubahan Status

Ini bisa berupa:

• PCS atau langkah pemisahan
• Perubahan status pengarsipan (seperti menikah atau bercerai, memiliki bayi)

2. Kesalahan Matematika

Dalam laporan terbarunya, IRS melaporkan lebih dari 2,1 juta kesalahan matematika untuk pengembalian pajak individu tahun 2015. Ini sekitar 1,4% dari sekitar 151 juta pengembalian yang diajukan untuk 2016. IRS biasanya akan memperbaiki kesalahan matematika atau transposisi selama pemrosesan awal pengembalian pajak yang diajukan dengan membandingkan pengembalian ke dokumen pendukung. Namun, tidak ada salahnya untuk memeriksa kesalahan, terutama pada hal-hal yang mungkin tidak dapat dilihat oleh IRS, seperti kuitansi.

3. Jadwalkan Pengurangan Item A

Jika Anda baru saja membeli atau membiayai kembali sebuah rumah, atau Anda memberi banyak untuk amal, mungkin bermanfaat bagi Anda untuk melihat Jadwal A Anda untuk melihat apakah Anda harus mengubah pengembalian Anda. Jika Anda lupa kontribusi, atau perhatikan bahwa Anda melewatkan informasi saat Anda kembali, ini adalah area yang layak untuk dilihat. Jadwal A berisi sebagian besar potongan terperinci Anda. Ini termasuk:

• Kontribusi amal
• Bunga hipotek
• Pajak real estat
• Pendapatan negara atau pajak penjualan (Anda memilih mana yang akan dipotong)
• Deduksi lain-lain.

Pengurangan yang biasanya terlewatkan adalah dari pernyataan hipotek akhir tahun Anda (juga dikenal sebagai Formulir 1098), di mana orang mungkin telah mengurangi bunga hipotek, tetapi lupa memasukkan hal-hal seperti pajak real estat yang dibayarkan, bunga dari hipotek kedua, atau biaya terkait lainnya.

4. Jadwalkan Keuntungan &Kerugian D-Capital

Pemungutan pajak sepertinya menjadi kata kunci di penghujung tahun. Namun, banyak orang membuat kesalahan saat mencatat keuntungan modal mereka pada pengembalian pajak mereka. Kesalahan umum adalah mencantumkan harga jual sekuritas, tapi lupa dicatat basisnya (harga beli + komisi). Ini tidak hanya berlaku untuk sekuritas seperti saham &reksa dana, tapi itu berlaku untuk menjual rumah Anda. Saat menghitung dasar rumah Anda, jangan lupa untuk menambahkan biaya:

• Perbaikan besar, sistem &renovasi. Pikirkan penggantian atap, pendingin udara, atau renovasi dapur. Proyek besar (bukan perbaikan) akan meningkatkan basis Anda, oleh karena itu menurunkan keuntungan kena pajak Anda.
• Penutupan biaya dari membeli rumah.
• Komisi real estat &biaya penutupan harus dipertimbangkan saat menjual. Meskipun ini tidak menurunkan basis Anda, mereka menurunkan harga jual untuk tujuan pajak.

Banyak keluarga militer menyewakan rumah mereka ketika mereka PCS. Saat menjual properti sewaan, depresiasi juga sesuatu yang perlu dipertimbangkan. Saya tidak dapat merekomendasikan Anda untuk menyiapkan pajak Anda secara profesional pada tahun Anda menjual properti sewaan (sebelum, sebenarnya). Lebih-lebih lagi, jika Anda mempertimbangkan untuk menjual rumah/properti sewaan Anda, Anda harus duduk dengan perencana keuangan khusus biaya yang berspesialisasi dalam perencanaan pajak untuk memastikan Anda mempertimbangkan semuanya.

5. Jadwal C-Laba atau Rugi dari Bisnis

Punya pertunjukan sampingan, seperti beberapa konsultasi atau pekerjaan berbasis proyek? Jika kamu melakukan, tetapi Anda tidak pernah mengajukan Jadwal C, Anda harus melihat sedikit lebih jauh untuk melihat apa yang mungkin dapat Anda kurangi. Anda juga bertanggung jawab untuk membayar kedua sisi pajak wirausaha (½ di antaranya dapat dikurangkan dari pajak). Jika Anda melakukan pajak Anda sendiri dan mengajukan Jadwal C Anda sendiri, Anda mungkin ingin duduk dengan agen terdaftar atau CPA untuk memastikan Anda melakukannya dengan benar.

Cara Mengajukan SPT Perubahan

Anda biasanya memiliki waktu tiga tahun untuk mengajukan pengembalian pajak yang diubah, terhitung sejak Anda mengajukan SPT yang perlu dikoreksi. Jadi, jika Anda tidak mengambil kredit pada pengembalian pajak terbaru Anda, Anda dapat mengajukan pengembalian yang telah diubah dan mungkin mendapatkan pengembalian pajak untuk itu. Menyadari, juga, bahwa setelah Anda mengajukan pengembalian asli Anda, Anda tidak dapat mengajukan satu lagi yang lebih akurat. Setelah Anda kembali ke IRS, Anda perlu mengajukan pengembalian yang diubah untuk memperbaiki kesalahan apa pun.

Formulir yang tepat untuk mengajukan pengembalian pajak yang diubah adalah 1040X. Anda biasanya dapat menemukan formulir ini di perpustakaan, kantor kota, atau di IRS.gov. Anda juga dapat mengajukan pengembalian pajak yang diubah menggunakan perangkat lunak pengarsipan pajak, seperti TurboTax, Blok H&R, undang-undang pajak, dan lain-lain.

Untuk pengembalian yang diubah untuk tahun pajak sebelum 2010, Anda harus mengirimkan formulir; tidak ada pilihan elektronik untuk pengarsipan. Namun, mulai tahun pajak 2010, Anda akan dapat mengajukan pengembalian yang telah diubah secara elektronik menggunakan e-file. Ini harus mempercepat proses pemrosesan pengembalian yang diubah, dan membantu Anda mendapatkan uang yang mungkin terutang sedikit lebih cepat.

Ketika IRS Meminta Anda untuk Mengubah Pengembalian Anda

Kadang-kadang, IRS akan meminta Anda untuk mengubah pengembalian pajak Anda. Ini berarti bahwa ada kecurigaan bahwa tidak semuanya di atas papan. IRS akan mengirimi Anda surat — melalui surat — dengan permintaan tersebut. Pastikan Anda memenuhi permintaan tersebut. Pastikan untuk menyertakan salinan surat yang meminta Anda untuk mengajukan pengembalian yang diubah dengan dokumentasi Anda.

Mengajukan pengembalian yang diubah dapat menjadi cara untuk memperbaiki masalah dengan pengembalian pajak Anda. Memang, itu adalah satu-satunya cara untuk memperbaiki beberapa kesalahan dan kelalaian yang lebih mencolok. Pastikan Anda mengarsipkan 1040X Anda dengan benar. Jika Anda memiliki pertanyaan, mungkin ide yang baik untuk berkonsultasi dengan profesional pajak tepercaya yang dapat membantu Anda mempersiapkan dokumen Anda dengan benar.

Apa yang Harus Dilakukan jika Anda Berutang Lebih Banyak kepada IRS?

Anda juga harus menyadari bahwa jika Anda berutang uang tambahan ke IRS, Anda harus melakukan pembayaran itu pada Hari Pajak di tahun Anda mengajukan pengembalian yang diubah. Metode pembayaran reguler yang diterima oleh IRS, termasuk membayar dengan kartu kredit, dapat digunakan untuk memenuhi kewajiban perpajakan Anda.

Termasuk, dengan 1040X Anda, jadwal dan formulir yang berkontribusi pada alasan Anda mengajukan pengembalian yang diubah. Artinya, Anda perlu menyertakan formulir W-2 atau 1099 formulir yang mungkin terlupakan. Jika Anda melakukan kesalahan dalam mengisi formulir untuk kredit pajak, atau mengisi salah satu Jadwal, Anda juga perlu memasukkannya, diisi dengan benar kali ini.

Kesimpulan

Artikel ini tidak dimaksudkan untuk menggantikan nasihat pajak yang kompeten yang disesuaikan dengan situasi spesifik Anda. Ini jelas bukan daftar lengkap kesalahan yang mungkin ada dalam pengembalian pajak. Melakukan pajak Anda sendiri atau bertahan dengan ahli pajak yang buruk bisa membuat Anda meninggalkan uang di atas meja. Lebih buruk lagi, IRS bisa menemukan kesalahan Anda dan mengejar Anda untuk perbedaan (ditambah bunga). Jika Anda tidak yakin apa yang harus dilakukan, berkonsultasilah dengan perencana keuangan atau profesional pajak yang dapat dipercaya.