Seberapa Sering Reksa Dana Membayar Dividen?

Kaca pembesar membantu menangkap kedalaman dan panjangnya variasi reksa dana yang terdaftar di pasar saham

Reksa dana menghasilkan pengembalian dalam berbagai cara, termasuk pembagian dividen. Tergantung pada jenis dana, pembayaran dividen dapat dibayarkan setiap bulan, triwulanan, setengah tahunan atau tahunan, dan konsekuensi pajak dari pembagian dividen tergantung pada jenis rekening yang menampung reksa dana Anda.

Pasar Uang dan Dana Obligasi

Reksa dana pasar uang, yang berinvestasi dalam sekuritas utang seperti obligasi pemerintah dan korporasi AS, membayar dividen bulanan. Reksa dana obligasi, yang tahan pendek-, obligasi jangka menengah dan jangka panjang atau kombinasinya, juga membayar dividen bulanan. Tingkat pengembalian dari dana obligasi biasanya lebih tinggi daripada pengembalian dari dana pasar uang.

Dana Pertumbuhan, Nilai dan Campuran Dana

Reksa dana yang berinvestasi pada saham pertumbuhan cenderung tidak membagikan dividen. Ini karena sifat saham pertumbuhan. Ketika perusahaan berada dalam mode pertumbuhan yang cepat, mereka biasanya menahan keuntungan untuk diinvestasikan kembali secara internal dan tidak membayar dividen. Jadi manfaat dana pertumbuhan datang dalam apresiasi modal jangka panjang sebagai lawan dari pendapatan reguler.

Sementara itu, reksa dana yang berinvestasi dalam nilai saham biasanya membayar dividen secara semesteran atau triwulanan. Nilai saham dikeluarkan oleh perusahaan yang stabil dan membayar dividen sebagai bagian dari operasi mereka. Dividen ini dikumpulkan dalam reksa dana dan dibayarkan kepada pemegang saham sebagai dividen reksa dana.

dana campuran, yang menggabungkan pertumbuhan dan nilai saham, juga membayar dividen, biasanya pada interval semi-tahunan atau triwulanan.

Dana Sektor

Reksa dana yang mengkhususkan diri pada sektor pasar tertentu, seperti perawatan kesehatan atau real estat, cenderung membayar dividen setengah tahunan atau triwulanan serta keuntungan modal jangka pendek dan panjang. Keuntungan modal, yang terkadang bingung dengan dividen, hasil ketika saham dijual untuk keuntungan dan selisihnya diteruskan ke pemegang saham. Pengembalian dana sektor yang membayar dividen dan keuntungan modal dapat menjadi signifikan terlepas dari kenaikan harga saham dana.

Implikasi Pajak

Ketika reksa dana pembayaran dividen disimpan dalam rekening pajak tangguhan, seperti 401 (k) atau rekening pensiun individu, dividen diinvestasikan kembali sehingga Anda tidak perlu membayar pajak penghasilan atas dividen tersebut. Sebaliknya, ketika reksa dana pembayar dividen disimpan di luar rekening penangguhan pajak, Anda harus melaporkan dividen tersebut sebagai pendapatan untuk tahun pajak berjalan.

Lembar Fakta Dana

Untuk menentukan apakah reksa dana membayar dividen, dan seberapa sering selama setahun, mencari lembar fakta reksa dana. Anda dapat menemukan lembar fakta reksa dana di situs web firma riset independen Morningstar, atau di situs web perusahaan reksa dana individu. Situs-situs ini akan menunjukkan tanggal dividen terbaru untuk dana individu, yang akan menunjukkan interval di mana dividen biasanya dibayarkan.