Inilah ETF Tanpa Biaya

foto kembar

Perlombaan ke bawah untuk biaya dana akhirnya mencapai, dengan baik, bawah. Dua dana yang diperdagangkan di bursa yang diluncurkan pada awal April membebankan rasio biaya 0%—setidaknya untuk 14 bulan pertama. ETF lainnya, menunggu tinjauan Komisi Sekuritas dan Bursa, awalnya bisa berharga kurang dari nol.

ETF gratis yang baru saja diluncurkan berasal dari pemberi pinjaman online SoFi. Perusahaan akan mengabaikan setiap rasio pengeluaran tahunan 0,19% dana hingga setidaknya Juni 2020. SoFi Select 500 (simbol SFY) berfokus pada pertumbuhan, saham perusahaan besar AS; SoFi Next 500 (SFIX) memiliki saham perusahaan menengah dan kecil di AS. Analis CFRA Todd Rosenbluth berpendapat bahwa dana tersebut akan tetap gratis selama lebih dari satu tahun. “Entah dana akan berhasil dan biaya 0% akan diperpanjang, atau tidak dan produk akan ditutup, " dia berkata.

Sementara itu, pendatang baru, Salt Financial, sedang menunggu persetujuan SEC untuk ETF saham AS dengan volatilitas rendah yang pada dasarnya akan membayar pemegang sahamnya untuk berinvestasi, Setidaknya untuk sementara. Hingga 30 April, 2020, penasihat mengatakan akan membebaskan biaya 0,29% dan memberikan kontribusi setara tahunan 0,05% pada aset, hingga $50, 000 per tahun, terhadap aset dana tersebut. Itu berarti bahwa untuk setiap $10, 000 diinvestasikan dalam dana, Salt akan memasukkan $ 5 lagi untuk meningkatkan nilai saham dana tersebut.

Baik Salt dan SoFi datang terlambat ke pesta ETF, jadi mereka haus akan bisnis karena ETF menjadi lebih populer di portofolio investor. Menurut Charles Schwab, ETF merupakan 33,5% dari portofolio investor pada tahun 2018, naik dari 20,8% pada tahun 2015. “Perusahaan sangat ingin berpartisipasi dalam pasar yang berkembang ini, dan mereka bersedia membebaskan biaya untuk melakukannya, ” kata Rosenbluth.

Investor harus memperhatikan bahwa biaya dalam ETF baru dibebaskan hanya untuk sementara. Lebih penting, biaya (atau kekurangannya) bukanlah segalanya. Sebelum investor membeli, mereka harus memeriksa strategi dana, indeks yang mendasarinya dan bagaimana itu cocok dengan sisa portofolio mereka. ETF tanpa biaya tambahan mungkin datang, tapi mereka tidak akan menjadi norma, kata Rosenbluth.

Pilihan defensif kami bersinar. Dana Kiplinger ETF 20 melakukan tugasnya, melacak indeks mereka melalui pasar berombak selama 12 bulan terakhir. Vanguard Total Pasar Saham, bahkan dengan rasio biaya 0,03%, naik tipis dengan pengembalian 8,6% dari patokannya, Indeks Pasar Total CRSP AS, dengan keuntungan 9,2%.

Titik terang lainnya termasuk dua dana saham AS yang defensif, Penghargaan Dividen Vanguard (simbol VIG) dan Ekuitas Dividen AS Schwab (SCHD), keduanya mengalahkan indeks 500 saham Standard &Poor selama 12 bulan terakhir. Dua dari dana obligasi Kip ETF 20 kami yang dikelola secara aktif, Pimco Active Bond (BOND) dan Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), juga mengalahkan bogey mereka. Dana saham asing bernasib buruk karena ketegangan perdagangan dan pertumbuhan ekonomi yang lebih lambat di luar negeri.