ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> fund >> Dana investasi publik

16 Reksa Dana Sektor Terbaik untuk Diinvestasikan Sekarang

iStock

Lihatlah peringkat kinerja reksa dana saham untuk hampir semua kerangka waktu—satu tahun, 10 tahun atau tahun kalender apa pun—dan beberapa dana sektor, yang berkonsentrasi pada satu industri atau bagian ekonomi, akan membumbui bagian atas daftar. Di tahun 2019, contohnya, dana tujuh sektor—termasuk Fidelity Select Semiconductors, dengan pengembalian 64,5%—berperingkat di antara 10 reksa dana saham berkinerja terbaik. Selama 12 bulan yang berakhir pada pertengahan September, dana yang diperdagangkan di bursa yang berfokus pada sektor bahkan lebih baik, mengambil semua 10 tempat teratas.

Taruhan yang ditargetkan ini dapat menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio Anda. Dana sektor memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam tren pertumbuhan jangka panjang—energi terbarukan, mengatakan, atau terapi kesehatan terkait genom—tanpa harus menanggung risiko spesifik saham sebanyak yang Anda lakukan dengan membeli saham di masing-masing perusahaan.

Lebih-lebih lagi, menambahkan dana sektor tertentu dapat menyuntikkan sedikit pertahanan atau pelanggaran ke dalam portofolio Anda, tergantung pada lingkungan ekonomi. Dalam resesi, contohnya, pembuat kebutuhan pokok konsumen (sampo, produk perawatan bayi dan semacamnya), utilitas dan saham perawatan kesehatan cenderung bertahan dengan baik. Perusahaan real estat dan material, serta pembuat barang konsumsi yang tidak penting (pakaian mewah atau restoran, mengatakan), melakukannya dengan baik selama pemulihan ekonomi.

Perhatikan, meskipun, untuk hal-hal yang boleh dan tidak boleh dilakukan dalam investasi sektor tertentu. Tetap berpegang pada gigitan kecil:Masukkan tidak lebih dari 6% dari portofolio saham A.S. Anda di dana sektor, dibagi rata antara tidak lebih dari tiga sektor yang berbeda, kata analis di State Street Global Advisors. Investasi sektor memerlukan beberapa pemantauan berkelanjutan, juga. Mengawasi penilaian:Beli saat turun, terutama di sektor-sektor yang telah berkinerja baik dalam beberapa bulan terakhir. Dan akhirnya, waspadai konsentrasi stok. Beberapa sektor sangat terbebani hanya di beberapa perusahaan.

Kami telah menyoroti dana dan ETF terbaik di hampir setiap sektor. Dalam beberapa kasus, satu dana berdiri untuk dua sektor. Energi dalam pengertian tradisional tidak terwakili di antara rekomendasi kami, untuk alasan yang akan kita bahas. (Pengembalian dan data lainnya per 11 September)

1 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Layanan Komunikasi

iStock

Di penghujung tahun 2018, Indeks S&P Dow Jones mengkonfigurasi ulang sektornya untuk membentuk yang baru, layanan komunikasi. Shuffle mengelompokkan perusahaan telekomunikasi lama AT&T (simbol T) dan Verizon Communications (VZ) dengan saham teknologi berharga, termasuk Facebook (FB), Alfabet (GOOGL) dan Netflix (NFLX, dan perusahaan media seperti Walt Disney (DIS), diantara yang lain. Tetapi hanya segelintir dana layanan komunikasi yang benar-benar dikhususkan untuk sektor ini (sebagian besar dana terlipat dalam saham teknologi dan konsumen). Dan sektor ini sangat berat:gabungan Facebook dan Alphabet membentuk 40% dari indeks Layanan Komunikasi S&P 500.

Permainan murni favorit kami, Fidelity Select Layanan Komunikasi (FBMPX, rasio biaya 0,78%), secara aktif dikelola oleh Matthew Drukker, yang berpusat pada saham perusahaan AS dengan potensi pertumbuhan pendapatan yang besar. Di sektor ini, dia berkata, “Pertumbuhan penjualan mendorong pendapatan dan arus kas lebih berkelanjutan daripada memotong biaya atau menggeser bauran bisnis.” Facebook dan Alphabet membentuk 40% dari portofolio, tetapi dana tersebut tidak memiliki AT&T yang kesulitan, dan itu telah menjadi keuntungan bagi kinerja baru-baru ini. Sejak Drukker mengambil alih hampir dua tahun lalu, pengembalian dana tahunan 21,5% telah mengalahkan kenaikan 13,9% dalam indeks Layanan Komunikasi S&P 500.

2 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Konsumen

iStock

Stok konsumen termasuk dalam salah satu dari dua kategori:bahan pokok atau pilihan konsumen. perusahaan staples, yang membuat barang cenderung digunakan orang setiap hari, termasuk perusahaan seperti Nestlé (makanan dan minuman) dan Procter &Gamble (produk perawatan rumah tangga dan pribadi). Perusahaan diskresioner konsumen berspesialisasi dalam barang dagangan atau layanan yang tidak penting. Pikirkan Nike (NKE), McDonald's (MCD) dan pembuat barang mewah LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH).

Tetapi ketika datang untuk memilih saham yang baik di kedua kategori, Anda harus memperhatikan apa yang paling penting:“Siapa yang mengambil pangsa pasar, dan kemana perginya dolar?” kata Jason Nogueira, manajer dari T. Rowe Harga Konsumen Global (PGLOX, 1,07%). “Sulit menghasilkan uang di perusahaan konsumen yang kehilangan pangsa pasar.”

Nogueira berinvestasi di perusahaan-perusahaan kebutuhan pokok dan diskresioner. Ketika dana diluncurkan pada tahun 2016, portofolio seimbang antara kedua sektor. Pertumbuhan dalam e-commerce telah membengkakkan sisi diskresioner dari portofolio menjadi 60% dari aset. Amazon.com menyumbang 14% dari portofolio.

Dana tersebut memegang saham AS dan asing, tetapi dalam beberapa kasus, domisili hampir tidak penting. “Adidas dan Nike serupa, tapi satu berbasis di Jerman. Keduanya bertaruh pada China, Kata Nogueira. Tapi dia juga berinvestasi di perusahaan lokal yang mendominasi tren konsumen, seperti perusahaan kosmetik online Jepang istyle dan toko kelontong Cina berteknologi tinggi JD.com (JD).

Dana tersebut telah mengembalikan 12,6% disetahunkan selama tiga tahun terakhir, yang mengalahkan dana kebutuhan pokok konsumen biasa tetapi tertinggal dari dana pilihan konsumen biasa dengan rata-rata 0,6 poin persentase per tahun. Itu mengungguli indeks MSCI ACWI dengan rata-rata 5,2 poin persentase per tahun.

Untuk bidikan yang ditargetkan pada ritel internet, mencoba Perkuat ETF Ritel Online (SAYA BELI, $84, 0,65%). Ini melacak indeks perusahaan AS dan asing yang menghasilkan setidaknya sebagian besar pendapatan tahunan dari ritel berbasis internet, perjalanan atau jasa. ETF staples favorit kami adalah Fidelity MSCI Konsumen Staples ETF (FSTA, $39, 0,08%). Procter &Judi (PG), Coca-Cola(KO) dan Walmart (WMT) adalah kepemilikan teratas.

3 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Keuangan

iStock

Perusahaan keuangan biasanya melakukannya dengan baik selama pemulihan ekonomi. Tetapi bahkan sebelum COVID menghantam ekonomi global, suku bunga yang rendah secara kronis menghambat pendapatan. Itulah salah satu alasan saham di sektor ini telah merosot 18,5% sejauh ini pada tahun 2020. Itu juga mengapa pilihan kami di sektor ini condong ke perusahaan jasa keuangan yang lebih berorientasi pada biaya.

Mempertimbangkan iShares U.S. Pialang-Dealer &Bursa Efek ETF (IAI, $62, 0,42%). Portofolio memegang saham di 25 perusahaan, termasuk perusahaan pasar modal (Goldman Sachs), pialang (Charles Schwab) dan bursa (Nasdaq). Dana tersebut telah bertahan lebih baik daripada penurunan 9,9% dalam indeks S&P 500 Financials selama 12 bulan terakhir, dengan penurunan 3,2%. Dan selama tiga tahun terakhir, itu mengalahkan 94% dari rekan-rekannya dengan pengembalian tahunan 7,1%. ETF menghasilkan 1,59%.

Opsi yang dikelola secara aktif yang baik adalah Fidelity Select Brokerage dan Manajemen Investasi (FSLBX, 0,77%). Dana tersebut telah berjalan dengan baik selama 12 bulan terakhir, dengan keuntungan 9,4%. Manajer Charlie Ackerman relatif baru, tetapi dia memulai awal yang fantastis dengan pengembalian tahunan 11,7% sejak dia mengambil alih pada tahun 2018. Bandingkan dengan kerugian 1,2% dalam indeks S&P 500 Financials selama periode yang sama.

4 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Perawatan Kesehatan

iStock

Jika para ahli benar dan kita berada di ambang gelombang pasang terobosan medis, investor jangka panjang harus mempertimbangkan mengalokasikan sedikit ekstra untuk sektor perawatan kesehatan.

Fidelity Pilih Perawatan Kesehatan (FSPHX, 0,70%), anggota Kiplinger 25, daftar dana tanpa beban favorit kami, menawarkan cara satu atap untuk berinvestasi di sektor yang luas. Manajer Eddie Yoon telah menjalankan dana tersebut sejak 2008 dengan hasil yang spektakuler. Dibandingkan dengan dana kesehatan lainnya, Yoon peringkat di antara 13% teratas atau lebih baik selama yang terakhir, tiga, lima dan 10 tahun. Dan dia telah melampaui indeks Perawatan Kesehatan S&P 500 dalam delapan dari 11 tahun kalender terakhir. Perawatan Kesehatan Baron (BHCFX, 1,10%) lebih condong portofolionya ke perusahaan kecil dan menengah daripada dana Fidelity. Ini hanya memiliki sejarah dua tahun, tetapi telah kembali 19,4% disetahunkan sejak diluncurkan, yang telah mengalahkan indeks Perawatan Kesehatan S&P 500 dengan rata-rata 6,5 ​​poin persentase per tahun. Manajer Neal Kaufman dan Josh Riegelhaupt mencari perusahaan yang tumbuh cepat dengan “peluang terbuka di pasar besar dan keunggulan kompetitif dibandingkan rekan, ” kata Kaufman.

Pandemi telah menyoroti saham biotek. “Jelas bahwa perusahaan biotek akan menjadi bagian dari solusi, ” kata Rajiv Kaul, manajer dari Fidelity Select Biotechnology (FBIOX, 0,72%). Tetapi berinvestasi di perusahaan biotek datang dengan tantangan unik. Sebagai permulaan, perusahaan cenderung berspesialisasi dalam penyakit tertentu. “Setiap penyakit berbeda, sehingga set risiko dan peluang berbeda-beda untuk setiap perusahaan, " dia berkata.

Tapi Kaul menikmati penelitian yang diperlukan untuk berinvestasi dalam biotek karena ketika pengobatan baru berhasil, itu bisa mengubah hidup. Itulah salah satu alasan dia menyukai perusahaan dengan terapi yang menangani kebutuhan medis utama yang belum terpenuhi. AveXis (AVXS), contohnya, memiliki terapi untuk atrofi otot tulang belakang, penyakit genetik yang langka dan mematikan. Infus sekali pakainya mahal, kata Kaul, tetapi uji coba menunjukkan itu dapat memberikan manfaat yang mendalam.

Dana tersebut mengalami kesulitan pada tahun 2016 dan 2018. Namun dalam jangka panjang, pengembalian tahunan 10 tahun berada di antara 13% teratas dari semua dana kesehatan.

Inovasi mendorong pendapatan di perusahaan perangkat medis, juga. IShares Alat Kesehatan A.S. (IHI, $295, 0,42%) memiliki pengembalian tahunan 20,5% tiga tahun, yang mengalahkan 96% dari rekan-rekannya. Kepemilikan teratas termasuk Abbott Labs (ABT) dan Thermo Fisher Scientific (TMO).

5 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Industri

iStock

Setelah funk hampir dua tahun, perusahaan industri siap untuk pulih karena ekonomi dunia pulih pasca-COVID, kata Jason Adams, manajer dari T. Rowe Harga Industri Global (RPGIX, 1,05%). “Saat ini adalah waktu yang tepat untuk melihat sektor industri global.”

Adams menyaring perusahaan industri dari semua ukuran dari seluruh dunia, mencari apa yang dia sebut sebagai perusahaan industri berkualitas tinggi yang "berbeda" dengan prospek pertumbuhan yang tahan lama. Untuk Adam, itu berarti perusahaan industri yang terhubung ke teknologi. perusahaan Swedia Hexagon, contohnya, menyediakan sensor, perangkat lunak dan teknologi otomatisasi untuk produsen industri. Keyence yang berbasis di Jepang adalah pemimpin global dalam visi mesin, yang digunakan dalam tugas-tugas seperti memeriksa produk industri, membaca karakter dan kode, dan memposisikan robot industri. Perusahaan-perusahaan ini berada di “sisi kanan perubahan, ” kata Adam, “dan merupakan pemimpin dalam mendorong industri ke depan di Internet of Things dan perpaduan perangkat keras, perangkat lunak dan konektivitas.”

Adams baru mengenal dana — sesuatu yang biasanya kita waspadai — tetapi dia bukan orang baru di sektor ini. Dia telah menganalisis perusahaan industri selama hampir dua dekade. Sejak bergabung dengan manajer lama Peter Bates pada bulan Maret, dana telah kembali 15,2%, di depan kenaikan 6,7% dalam dana industri biasa. Bates meninggalkan dana pada bulan Juni.

6 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Teknologi Informasi

iStock

Kemungkinannya adalah Anda sudah memiliki banyak eksposur terhadap saham teknologi. Sektor ini—yang terbesar—merupakan 27,5% dari S&P 500. Masuk akal, kemudian, untuk melihat lebih dari biasanya jika Anda ingin memiliki lebih banyak teknologi dalam portofolio Anda.

Jadi, alih-alih membeli dana teknologi yang memberi Anda lebih banyak eksposur ke Apple (AAPL) dan Microsoft (MSFT), contohnya, mempertimbangkan ETF Inovasi ARK (ARK, $85, 0,75%), yang tidak memiliki salah satu saham. Manajer Catherine Wood mengepalai dana yang dikelola secara aktif, bertujuan untuk menemukan perusahaan yang akan mendapat manfaat terbaik dari inovasi yang mengganggu di lima bidang luas:pengurutan genom, robotika, kecerdasan buatan, penyimpanan energi dan teknologi rantai blok. Veracyte (VCYT), Misalnya, adalah perusahaan diagnostik genomik; Materialize (MTLS) membuat perangkat lunak pencetakan 3-D. Beberapa dana “akan memiliki perusahaan mana pun yang menyebutkan kata robotika, ” kata juru bicara Ark Renato Leggi. “Kami mengambil pendekatan senapan dengan berinvestasi dalam kelompok saham terpilih yang kami pikir akan menjadi pemenangnya.”

Selama tiga tahun terakhir, ETF telah mengembalikan 38,7% tahunan, rata-rata hampir 19 poin persentase per tahun di depan dana teknologi biasa. Versi reksa dana dari strategi ini juga tersedia di Inovasi Transformasional Beacon ARK Amerika (ADNPX, 1,39%).

7 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Bahan

iStock

Saham di sektor ini menemukan, mengembangkan dan mengolah bahan baku untuk pembuatan plastik, kertas, konkret, logam dan lainnya. Kedengarannya sederhana, dan itu—secara harfiah. Tetapi saham-saham ini cenderung mengalahkan pasar luas selama pemulihan ekonomi, termasuk pada tahun 2009 dan 2010. Terlebih lagi, beberapa bidang sektor ini sekarang diminati dari teknologi baru (baterai untuk kendaraan listrik, contohnya, membutuhkan litium). Tapi jika Anda mencelupkan jari kaki ke dalam, bersiaplah untuk volatilitas. Selama 10 tahun terakhir, stok bahan termasuk di antara pasar yang paling fluktuatif, bahkan lebih dari saham teknologi.

Anda dapat mengiris sektor ini secara halus dengan ETF yang berfokus pada lithium, tembaga atau kayu (semuanya telah dilakukan dengan sangat baik selama setahun terakhir). Tapi kami lebih memilih untuk tetap luas, dengan Bahan Pilih Sektor SPDR ETF (XLB, $113, 0,13%) atau iShares Global Material ETF (MXI, $72, 0,45%). Kedua dana tersebut telah memberikan pengembalian di atas rata-rata dengan volatilitas di bawah rata-rata. Material Select Sector memegang 28 saham di S&P 500 yang termasuk dalam sektor tersebut, termasuk perusahaan gas industri Linde (LIN) dan Air Products &Chemicals (APD), dan perusahaan cat Sherwin-Williams (SHW). ETF menghasilkan 1,88%. Global Materials memegang 70% asetnya di saham asing. Dengan dividen internasional yang lebih besar secara keseluruhan daripada pembayaran AS, rasa internasionalnya berarti hasil lebih gemuk 2,02%. ETF memegang 104 saham. Linde, Perusahaan pertambangan yang berbasis di Australia, BHP Group dan Air Liquide, sebuah perusahaan gas dan layanan industri Prancis, adalah kepemilikan teratas.

8 dari 8

Dana Sektor Terbaik:Utilitas/Real Estat

iStock

Reaves Utilitas dan Infrastruktur Energi (RSRFX, 1,49%) memegang sebagian besar utilitas. Sekitar 40% asetnya berada di perusahaan utilitas dengan saham energi terbarukan yang solid, seperti NextEra Energy (NEE). Kebutuhan energi terbarukan semakin meningkat, dan biaya menurun, kata commanager Timothy Porter. “Itu pendorong ekonomi yang kuat.” 24% lainnya dari dana tersebut terdiri dari perusahaan kabel yang dicirikan oleh Porter sebagai “monopoli yang tidak diatur.”

Tetapi dana tersebut memiliki kerugian besar—lebih dari 20% aset—dalam perwalian investasi real estat juga. Itu jauh lebih dari 3% dari S&P 500 yang disimpan di saham real estat, jadi Reaves melakukan tugas ganda sebagai dana real estat favorit kami, juga. Para manajer berkonsentrasi pada apa yang kami anggap sebagai area terbaik dari bisnis REIT saat ini:pusat data, yang memiliki dan mengelola fasilitas untuk server komputer yang menyimpan data.

Apa yang tidak lagi dimiliki dana tersebut, meskipun monikernya, adalah stok energi. Industri menurun, kata Porter. “Setiap hari yang berlalu, biaya pembangunan pembangkit listrik tenaga surya turun, dan ada lebih banyak kekhawatiran tentang perubahan iklim dan upaya regulasi untuk mengatasinya, " dia berkata. “Itu membuat perusahaan bahan bakar fosil semakin tidak menarik.” Kami setuju, itulah sebabnya kami tidak merekomendasikan taruhan semua sektor energi saat ini.

Selama lima tahun terakhir, dana Reaves telah melampaui dana utilitas biasa, dengan volatilitas yang lebih rendah, juga. Satu tangkapan:Dana tidak tersedia secara luas di jaringan broker tanpa biaya. TD Ameritrade adalah satu pengecualian. Anda dapat berinvestasi langsung melalui Reaves dengan menelepon 866-342-7058.

Dana investasi publik

Dana investasi publik