5 Reksa Dana Perawatan Kesehatan Terbaik untuk Jangka Panjang

Pelopor

• Aset yang dikelola: $48,7 miliar
• Hasil dividen: 1,0%
• Pengeluaran: 0,32%

Mari kita mulai dengan Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX, $218,07), pilihan langsung namun kuat bagi investor yang menginginkan biaya rendah, turnover rendah dan risiko di bawah rata-rata dibandingkan dengan dana perawatan kesehatan lainnya.

Vanguard Health Care mengambil pendekatan yang luas untuk perawatan kesehatan, berinvestasi di berbagai sektor baik di AS maupun di luar negeri. Saham farmasi merupakan bagian terbesar dari portofolio dengan 40% aset, tetapi investor VGHCX juga terpapar biotek, peralatan perawatan kesehatan, asuransi kesehatan dan beberapa industri lainnya. Juga, sepertiga dari portofolio ada di saham internasional.

Campuran ini terbukti dengan baik dalam 10 kepemilikan teratasnya, yang termasuk Amerika Serikat UnitedHealth (UNH) dan Pfizer (PFE), serta AstraZeneca (AZN) Inggris Raya dan Novartis (NVS) Swiss.

Satu peringatan untuk dana perawatan kesehatan ini adalah pendekatan buy-and-hold dari Wellington Management, Penasihat dana VGHCX. Pendekatan ini cenderung menghasilkan pengembalian rata-rata dibandingkan dengan rekan-rekannya. Namun hal itu dilakukan dengan profil risiko di bawah rata-rata, dan ingat:Rata-rata kategori masih mengalahkan S&P 500, yang merupakan tujuan utama ketika Anda berinvestasi dalam dana sektor.

Pertimbangkan bahwa pengembalian tahunan rata-rata 10 tahun VGHCX sebesar 14,9% adalah sekitar 60 basis poin lebih rendah dari rata-rata kategori (satu basis poin adalah seperseratus persen). Tapi itu masih lebih baik daripada rata-rata 13,6% S&P 500, dan itu datang dengan volatilitas yang lebih sedikit.

Pelajari lebih lanjut tentang VGHCX di situs penyedia Vanguard.

2 dari 5

Fidelity Pilih Portofolio Perawatan Kesehatan

Kesetiaan

• Aset yang dikelola: $9,2 miliar
• Hasil dividen: 0,3%
• Pengeluaran: 0,70%

Fidelity Pilih Portofolio Perawatan Kesehatan (FSPHX, $32.09) adalah sedikit perubahan dari VGHCX, dalam hal itu meningkatkan risiko tetapi juga menghasilkan pengembalian yang lebih baik.

Manajer dana Eddie Yoon telah memimpin FSPHX sejak 2008; masa jabatan ini memberinya kredit penuh untuk pengembalian tahunan 10 tahun yang luar biasa sebesar 19,2%. Strateginya adalah tiga bagian yang melibatkan investasi sebagian besar aset ke dalam perusahaan yang terus berkembang, kemudian memperkuat pertumbuhan dengan biotek serta perusahaan lain yang tumbuh cepat.

Saat ini, Dana Kip 25 ini menawarkan alokasi 20%-plus untuk peralatan perawatan kesehatan, bioteknologi dan farmasi, dengan siput berat lainnya (19%) dalam asuransi kesehatan. Dana diisi dengan ilmu kehidupan, teknologi perawatan kesehatan dan bahkan perusahaan perangkat lunak. Anda juga mendapatkan beberapa diversifikasi internasional sekitar 20% dari aset. UnitedKesehatan, Roche Holding (RHHBY) Swiss dan pemain COVID Regeneron (REGN) adalah pemain utama dalam portofolio ini.

Anda akan berpikir sikap agresif akan menempatkan investor Fidelity Select Health Care dalam risiko yang cukup besar, tetapi Morningstar mengatakan risikonya setara dengan rata-rata kategori. Itu tradeoff yang bagus mengingat kinerja FSPHX mengalahkan setidaknya 80% reksa dana perawatan kesehatan di setiap kerangka waktu yang signifikan.

Catatan:Status PRHSX adalah "dibatasi". Dana tersebut terbuka untuk investor baru, tetapi Anda harus membeli saham baik langsung dari T. Rowe Price atau melalui perantara keuangan dengan posisi yang ada.

Pelajari lebih lanjut tentang FSPHX di situs penyedia Fidelity.

3 dari 5

Ilmu Kesehatan Harga T. Rowe

Courtesy of T. Rowe Price

• Aset yang dikelola: $15,5 miliar
• Hasil dividen: 0,1%
• Pengeluaran: 0,76%

Ilmu Kesehatan Harga T. Rowe (PRHSX, $94,41) telah secara konsisten mengungguli rekan-rekan kategorinya sebagian karena tidak takut untuk membebani area yang lebih agresif dari sektor perawatan kesehatan.

PRHSX membagi sektor perawatan kesehatan menjadi lima bidang utama:farmasi, bioteknologi, ilmu kehidupan, jasa, dan penyedia produk dan perangkat. Alokasi di seluruh area utama ini akan bervariasi tergantung pada potensi yang dilihat manajemen dengan masing-masing area.

Manajemen Ilmu Kesehatan memiliki bagian terbesar dari aset (35%) yang didedikasikan untuk biotek - risiko tertinggi, segmen perawatan kesehatan dengan penghargaan tertinggi. Sisa portofolio dibagi menjadi potongan 12%-20% di empat industri lain yang disebutkan di sini. Kepemilikan teratas banyak dalam kapitalisasi besar:UnitedHealth, Intuitive Surgical (ISRG) dan Vertex Pharmaceuticals (VRTX) mewakili beberapa bobot terbesar dana perawatan kesehatan.

PRHSX adalah dana di atas rata-rata di sebagian besar periode waktu jangka pendek, tapi itu benar-benar bersinar dalam jangka panjang. Ini mengalahkan 99% dari rekan-rekannya dalam periode 10 dan 15 tahun terakhir, dengan pengembalian tahunan rata-rata 20,1% dan 15,7%, masing-masing.

Perhatikan bahwa PRHSX terbuka untuk investor baru tetapi Anda harus membeli saham baik langsung dari T. Rowe Price atau melalui perantara keuangan dengan posisi pendanaan yang ada.

Pelajari lebih lanjut tentang PRHSX di situs penyedia T. Rowe Price.

4 dari 5

Janus Henderson Global Life Sciences T

Janus Henderson

• Aset yang dikelola: $4,4 miliar
• Hasil dividen: 0,63%
• Pengeluaran: 0,92%

Ketika Janus Henderson Global Life Sciences T (JAGLX, $67,45) mungkin terdengar seperti dana yang difokuskan secara khusus pada salah satu sudut sektor perawatan kesehatan, itu sebenarnya menyediakan cara lain untuk akses luas ke beberapa industri.

Portofolio JAGLX terdiri dari perusahaan yang menurut manajemen dana dapat mengatasi "kebutuhan medis yang tidak terpenuhi atau meningkatkan efisiensi." Dalam terjemahan, pemegang saham JAGLX mendapatkan dosis yang sehat dari perusahaan farmasi, perusahaan biotek dan perusahaan peralatan medis, termasuk kepemilikan teratas seperti Merck (MRK), AbbVie (ABBV) – keduanya Dividen Aristocrats – dan Boston Scientific (BSX).

Tapi biotek adalah kunci kinerja di sini, tulis manajer portofolio Andy Acker.

“Kami percaya inovasi biotek hanya akan berakselerasi dari sini, menciptakan peluang bagi investor yang dapat mengidentifikasi perkembangan obat yang paling menjanjikan, " katanya. "Ketika kita melihat pengembalian kumulatif 10 tahun Global Life Science Fund, kami melihat bahwa posisi kami dalam bioteknologi telah menjadi pendorong utama kinerja yang lebih baik."

Ini adalah dana dengan kapitalisasi besar, dengan sekitar 40% dari portofolio diinvestasikan di perusahaan yang lebih besar dari $100 miliar. Ini juga sangat A.S. tetapi dengan beberapa (20%) eksposur internasional.

Dari segi kinerja, JAGLX menawarkan 1-2 pukulan yang dicari oleh investor reksa dana perawatan kesehatan, dengan profil risiko rata-rata tetapi pengembalian di atas rata-rata di sebagian besar kerangka waktu.

Pelajari lebih lanjut tentang JAGLX di situs penyedia Janus Henderson.

5 dari 5

Fidelity Select Medical Technology and Devices Portfolio

Kesetiaan

• Aset yang dikelola: $7,3 miliar
• Hasil dividen: 0,0%
• Pengeluaran: 0,71%

Fidelity Select Medical Technology and Devices Portofolio (FSMEX, $69,52) bukan dana sektor, melainkan dana industri. Pendeknya, ini berfokus pada perusahaan yang bergerak di bidang peralatan dan perangkat medis (dan teknologi terkait), dan melakukannya telah membantunya menghasilkan pengembalian yang mengalahkan kategori untuk beberapa waktu.

Secara khusus, sekitar 60% dari aset dana diinvestasikan di perusahaan peralatan perawatan kesehatan, sementara 19% lainnya digunakan untuk alat dan layanan ilmu kehidupan. Sisa aset ditaburkan di antara perusahaan asuransi, teknologi perawatan kesehatan, perlengkapan perawatan kesehatan dan industri lainnya. Kepemilikan teratas termasuk orang-orang seperti Thermo Fisher Scientific (TMO), Becton Dickinson (BDX) dan Danaher (DHR).

Ini adalah dana yang jauh lebih terkonsentrasi, pada 47 kepemilikan versus 88 FSPHX, tetapi masih berhasil mengurangi risiko, yang Morningstar sebut rata-rata.

Dari segi kinerja, FSMEX telah lama menjadi salah satu reksa dana perawatan kesehatan terbaik yang dapat Anda beli. Sementara Fidelity Select Medical Technology and Devices lebih baik daripada 36% dari rekan-rekannya selama 52 minggu, dengan pengembalian 32%, itu berada di persentil ke-90 untuk semua kerangka waktu jangka panjang lainnya.

Pelajari lebih lanjut tentang FSMEX di situs penyedia Fidelity.

Kent Thune memegang PRHSX dan VGHCX di beberapa akun klien pada saat tulisan ini dibuat. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi, sehingga dalam situasi apa pun informasi ini tidak mewakili rekomendasi khusus untuk membeli atau menjual sekuritas.