Mempersiapkan Tujuan Investasi Anda

Melengkapi Anda tujuan investasi merupakan bagian yang sangat penting dari perencanaan pensiun. Ketika Anda memutuskan untuk bekerja dengan perencana keuangan, dia ingin Anda menentukan tujuan investasi. Berikut adalah dasar-dasar tujuan investasi dan cara menentukannya.

Tujuan Investasi

Tujuan investasi adalah bentuk standar yang akan digunakan sebagian besar pialang keuangan saat mereka mulai bekerja dengan klien baru. Dokumen ini akan membantu penasihat keuangan menentukan dengan tepat apa yang harus dilakukan untuk Anda sebagai klien. Ini akan membantunya menentukan dengan tepat apa yang ingin Anda capai sebagai investor. Ini juga akan memberinya beberapa wawasan tentang bagaimana dia harus membuat campuran portofolio Anda. Ini adalah bagian penting dari proses perencanaan pensiun, karena membantu perencana keuangan menentukan di mana Anda berdiri secara finansial dan pada akhirnya di mana Anda ingin berada.

Bagaimana Selesai

Untuk mencapai tujuan investasi, profesional keuangan akan memberi Anda kuesioner atau survei terperinci. Dokumen ini akan menanyakan banyak pertanyaan berbeda tentang kehidupan finansial dan tujuan investasi Anda. Umumnya, survei ini akan memakan waktu cukup lama untuk diisi. Ini adalah sesuatu yang harus Anda pikirkan dengan serius. Anda juga akan ingin memastikan bahwa Anda memberikan informasi yang akurat di seluruh.

Apa yang Dicakup?

Survei akan mencakup sedikit informasi. Ini akan menanyakan segala sesuatu tentang kehidupan finansial Anda dan seberapa jauh Anda dalam proses menabung untuk masa pensiun. Survei akan menanyakan berapa banyak uang yang Anda dan pasangan Anda hasilkan setiap tahun. Ini juga akan menanyakan kekayaan bersih Anda saat ini dan kira-kira berapa banyak uang yang Anda belanjakan setiap bulan. Untuk bagian proses ini, Anda harus memiliki akses ke laporan keuangan Anda dan memberikan perkiraan yang baik. Bagian kuesioner ini sangat penting untuk keberhasilan menciptakan tujuan investasi.

Survei atau kuesioner akan meminta informasi selain dari informasi keuangan khusus ini. Sebagai contoh, itu akan menanyakan berapa lama lagi Anda harus berinvestasi sebelum Anda mencapai usia pensiun. Ini akan berbeda untuk setiap individu karena tidak semua orang ingin pensiun pada waktu yang sama.

Perencana keuangan juga akan menggunakan survei untuk memahami tipe investor seperti apa Anda. Ini akan menanyakan pertanyaan tentang tingkat penghindaran risiko Anda dan apakah Anda merasa nyaman mengambil investasi berisiko. Ini juga akan mencari informasi tentang rencana apa pun yang Anda miliki untuk memberikan sumbangan amal atau meninggalkan aset kepada penerima manfaat.

Selama proses pengisian kuesioner ini, Anda juga perlu mencatat apakah ada jenis sekuritas yang tidak ingin Anda investasikan.