Gambaran Umum Reksa Dana BMO

1. Reksa Dana Pasar Uang BMO (BMO142)

AUM $637.2 juta | MER 1,15% | 3 Tahun Pengembalian 0,53% | 5 Tahun Pengembalian 0,56%

Dana Pasar Uang BMO dimaksudkan untuk melestarikan modal dan menyediakan likuiditas dan pendapatan bunga. Ada investasi awal minimal $ 500, dan kemudian kontribusi tambahan sebesar $50.

2. Dana Obligasi BMO (BMO143)

AUM $369,2 juta | MER 1,6%| 3 Tahun Pengembalian 2,91% | 5 Tahun Pengembalian 2,24%

Dana Obligasi BMO berinvestasi dalam Treasury Bills, obligasi korporasi dan pemerintah yang jatuh tempo lebih dari 1 tahun dan dimaksudkan untuk memberikan pendapatan bunga dan beberapa kenaikan modal. Dianggap berisiko rendah, dan memiliki investasi awal minimal $ 500, dan kontribusi tambahan sebesar $50.

3. Dana Alokasi Aset BMO (BMO145)

AUM $1579,2 juta | MER 2,12%| 3 Tahun Pengembalian 2,09% | 5 Tahun Pengembalian 2,85%

Dana Alokasi Aset BMO menyediakan campuran ekuitas dan pendapatan. Manajer portofolio membeli dan menjual saham yang mendasarinya berdasarkan strategi investasi yang melihat tren suku bunga dan analisis fundamental. Risiko dianggap rendah-menengah. Investasi awal adalah $ 500, dan kontribusi tambahan sebesar $50.

4. BMO U.S. Equity Fund Series F-Hedged (BMO95768)

AUM $1182,46 juta | MER 0,83%| 3 Tahun Pengembalian 3,9% | 5 Tahun Pengembalian T/A

Reksa dana ekuitas berusaha mencapai apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada sekuritas ekuitas berkualitas tinggi yang menawarkan potensi pertumbuhan. Dana F-series hanya dapat dibeli dari penasihat berbasis biaya, sehingga MER cenderung lebih rendah.

BMO U.S. Equity Fund Seri F (Lindung Nilai), dimulai pada tahun 2016, memberikan investor akses ke perusahaan top di AS, termasuk Facebook, Apel, Amazon, Netflix dan Google (sekarang Alfabet) (FAANG) serta Microsoft, Proctor dan Gamble dan Merck. Reksa dana saham cenderung lebih fluktuatif, dan ini dianggap sebagai risiko sedang. Investasi awal adalah $ 500, dan kontribusi tambahan sebesar $50. Dana ini adalah "lindung nilai" yang berarti manajer dana akan berinvestasi dalam produk seperti futures untuk mengurangi beberapa volatilitas.

5. Dana Pasar Berkembang BMO (BMO095718)

AUM $633,01 juta | MER 1,13% | Pengembalian 3 Tahun | Pengembalian 5 Tahun

Dana Pasar Berkembang BMO, dikelola oleh LGM Investments Inc, anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya oleh BMO, menyediakan akses ke pasar global yang sedang berkembang dengan berinvestasi di perusahaan seperti bank asing, energi dan kebutuhan pokok konsumen di negara berkembang seperti Cina, Taiwan dan Malaysia. Ini dianggap berisiko sedang hingga tinggi.

Contoh reksa dana BMO yang membayar dividen

BMO juga memiliki reksa dana pembayaran dividen yang kurang berisiko dibandingkan reksa dana ekuitas atau global, tetapi dapat menghasilkan pengembalian yang lebih baik daripada pasar uang atau dana obligasi. Untuk beberapa dana, investor dapat secara otomatis menginvestasikan kembali dividen untuk membeli lebih banyak unit. Data tersebut dikumpulkan pada 2 Juli, 2020 dengan berkonsultasi dengan halaman dana BMO. Reksa dana dapat berfluktuasi, informasi mungkin telah berubah. Silakan berkonsultasi dengan halaman dana untuk informasi terkini.

1. Dana Dividen BMO (BMO146)

AUM:$5414,0 juta | MER:1,8% | Pengembalian 3 Tahun 2.55% | 5 Tahun Pengembalian 3,66%

Dana Dividen BMO memiliki peringkat risiko rendah-menengah dan berfokus pada perusahaan Kanada yang mapan seperti bank, perusahaan energi dan perusahaan transportasi. Didirikan pada tahun 1994, reksa dana ini merupakan salah satu reksa dana yang paling populer dan paling lama berjalan.

2. Dana Dividen Global BMO (BMO725)

AUM $240,5 juta | MER $2,45% | 3 Tahun Pengembalian 3,50% | 5 Tahun Pengembalian 4,44%

BMO Global Dividend Fund berinvestasi di perusahaan mapan di negara-negara seperti Amerika Serikat, Swiss, Jerman, Irlandia dan Kanada. Kepemilikan teratas termasuk Microsoft, Apel, Nestles dan Costco. Dikelola oleh Guardian Capital LP Ltd, dan dianggap berisiko menengah dan berusaha untuk menumbuhkan nilai portofolio melalui keuntungan modal dan pendapatan dividen.

3. Dana Dividen Amerika Utara BMO (BMO721)

AUM:$399,3 juta | MER 2,53% | Pengembalian 3 Tahun 0,91% | Pengembalian 5 Tahun 3,17%

Dana lain yang didirikan pada tahun 1994, Dana Dividen Amerika Utara BMO berinvestasi di lembaga keuangan di AS dan Kanada, serta kebutuhan pokok konsumen, kesehatan, TI dan utilitas. Ini dianggap berisiko sedang dan berinvestasi di perusahaan Amerika Utara yang membayar dividen, serta perwalian pendapatan.

Cara berinvestasi di reksa dana BMO

Langkah 1:Temukan penasihat reksa dana

Anda harus membeli reksa dana melalui penasihat reksa dana berlisensi. Reksa dana BMO dijual melalui penasihat reksa dana yang berlisensi di provinsi tempat Anda tinggal. Tidak semua orang di cabang bank memiliki izin untuk menjual reksa dana dan Anda biasanya perlu membuat janji terlebih dahulu. Karyawan berlisensi yang bekerja untuk bank biasanya hanya diperbolehkan menjual rangkaian reksa dana bank. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pemberian lisensi reksa dana dan memeriksa apakah penasihat memiliki lisensi di Kanada melalui Administrator Sekuritas Kanada.

Langkah 2:Tentukan profil dan tujuan investasi Anda

Penasihat reksa dana akan membahas masalah investasi Anda, tujuan dan toleransi risiko dengan Anda, dan merekomendasikan dana yang paling sesuai dengan gaya investasi Anda. Mereka mungkin merekomendasikan dana individu, atau portofolio investasi yang telah disusun untuk memenuhi tujuan investasi tertentu. Ingat, ini uangmu, dan Anda dapat mengajukan pertanyaan sebanyak yang Anda perlukan untuk memahami apa yang Anda investasikan.

Langkah 3:Mulailah berinvestasi

Anda dapat memberikan kontribusi sekaligus, atau Anda dapat mengatur setoran bulanan otomatis dari rekening bank Anda ke akun investasi Anda. Banyak dana memiliki jumlah minimum yang diperlukan untuk mulai berinvestasi, jadi selalu periksa fakta dana atau tanyakan kepada penasihat. Anda dapat memeriksa kinerja investasi Anda secara online, dan Anda akan menerima laporan setiap tiga bulan, setengah tahunan atau tahunan.

BMO memberi Anda pilihan untuk membuka akun investasi mandiri yang memungkinkan Anda memilih investasi Anda sendiri. Anda meminta pembelian atau penjualan yang ingin Anda lakukan, dan mereka diproses melalui BMO. Tergantung seberapa banyak Anda berinvestasi, BMO juga menawarkan Anda pilihan Investorline, yang memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi untuk biaya tahunan $750 biaya tahunan hingga $100K, dan 0,75% di atas $100K dengan biaya tahunan maksimum $3750. Anda harus memiliki saldo akun minimal $50, 000. Jika Anda memiliki minimal $1000, Anda dapat mengatur portofolio Anda untuk Anda di akun Smartfolio. Biayanya 0,7% per tahun hingga $100K.

Setiap biaya perdagangan akan menjadi tambahan biaya dana dan tidak semua dana memenuhi syarat. Periksa fakta dana untuk kelayakan.

BMO juga menawarkan dana indeks yang mencoba mereplikasi indeks ekuitas atau obligasi. Dana indeks dianggap sebagai investasi "pasif", dan biasanya memiliki MER yang lebih rendah. BMO juga menawarkan rangkaian lengkap dana ETF.

Langkah 4:Ingatlah tujuan Anda

Ketika Anda berinvestasi di reksa dana, nilai pada hari tertentu dapat sangat bervariasi. tergantung pada apa yang telah dilakukan pasar saham. Mungkin ada ayunan besar ke atas dan ke bawah, dan terkadang sepertinya menyimpan uang Anda di kaleng kopi di halaman belakang mungkin merupakan pilihan yang lebih baik, jadi ada baiknya untuk mengingat tujuan jangka panjang Anda. Jika Anda memiliki kekhawatiran tentang apa yang dilakukan dana Anda, Anda harus dapat memeriksa dengan penasihat Anda.

Jika Anda ingin mengubah arah dana Anda, atau mengambil uang, tanya penasihat Anda. Biasanya Anda dapat menebus unit Anda (menarik uang Anda) dari reksa dana kapan saja, meskipun bisa memakan waktu 2-3 hari untuk memproses kecuali Anda memiliki dana Pasar Uang, yang seperti rekening kas.

Informasi di halaman ini disusun oleh Wealthsimple pada Juli 2020. Untuk mengungkap informasi ini, kami melihat situs web BMO, siaran pers dan situs pihak ketiga.

Sebuah kata peringatan

Investor mungkin kehilangan sebagian atau seluruh investasinya, dan rekening reksa dana tidak dilindungi oleh Canadian Deposit Insurance Corporation. Selalu baca fakta dan prospektus reksa dana untuk memahami apa yang Anda investasikan, tingkat risiko apa yang terlibat, dan biaya dan biaya apa yang mungkin terkait dengan reksa dana. Harap diingat bahwa semua informasi yang diberikan di sini adalah informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai saran. Kinerja dana masa lalu mungkin tidak menunjukkan pendapatan masa depan.