7 Saham Jangka Panjang Terbaik untuk Dibeli di Tahun 2021

Pola pikir jangka panjang adalah salah satu keuntungan Anda yang paling kuat.

Membeli dan menahan saham perusahaan terbaik adalah cara yang terbukti untuk membangun kekayaan yang bertahan lama di pasar saham. Strategi investasi yang teruji pertempuran ini hadir dengan sejumlah manfaat — yang semuanya dapat membantu Anda menjadi kaya dan mengamankan kebebasan finansial Anda.

Mengapa investasi jangka panjang begitu kuat? Sehat, itu turun ke satu kata: penggabungan .

Anda dapat menganggap pengembalian majemuk sebagai bola salju yang bergulir menuruni bukit. Dengan mendapatkan pengembalian di atas pengembalian yang telah Anda peroleh, kekayaan Anda dapat tumbuh lebih cepat daripada yang mungkin Anda pikirkan saat ini.

( Saya memiliki contoh kekuatan peracikan di bagian bawah artikel ini dan percayalah, itu hal yang menakjubkan! )

Pendekatan beli dan tahan jangka panjang juga dapat membantu Anda menghindari pajak. Anda tidak perlu membayar pajak atas keuntungan harga saham Anda sampai Anda menjual. Jadi, semakin lama Anda menunda penjualan, semakin lama Anda dapat menunda pembayaran pajak Anda. Ini memiliki manfaat tambahan yang memungkinkan keuntungan Anda bertambah untuk jangka waktu yang lebih lama, yang dapat membantu Anda menciptakan lebih banyak kekayaan secara signifikan.

Kunci, tentu saja, adalah mengetahui saham mana yang akan dibeli. Di bawah, kami telah menyusun daftar lima saham jangka panjang terbaik kami untuk dibeli.

Masing-masing adalah bisnis berkualitas tinggi yang kami yakini diposisikan untuk tumbuh selama bertahun-tahun ke depan. Anda akan menemukan segalanya mulai dari perusahaan kecil yang dapat mengganggu industri besar (Redfin) hingga merek mapan yang memposisikan diri untuk mendominasi abad ke-21 (Disney).

7 Saham Jangka Panjang Terbaik untuk Dibeli Saat Ini

Sebelum kita mulai menyelami latar belakang masing-masing saham ini, penting untuk mengatur kualitas yang kami cari saat mempersempit daftar kami menjadi 7 saham jangka panjang terbaik untuk dibeli.

1. Amazon (AMZN)
2. Shopify (TOKO)
3. Peloton (PTON)
4. Sirip Merah (RDFN)
5. Disney (DIS)
6. Zoom (ZM)
7. Bedah Intuitif (ISRG)

• Keunggulan kompetitif :Warren Buffett sering menggambarkan keunggulan kompetitif sebagai "parit." Sederhananya, seberapa kuat perusahaan mempertahankan pertumbuhan pendapatan jangka panjang dan mempertahankan (atau memperoleh!) pangsa pasar dalam jangka panjang. Contoh produk parit tinggi adalah Google. Biayanya miliaran untuk membangun mesin pencari baru, dan bahkan kemudian, konsumen yang telah menggunakan Google selama bertahun-tahun memiliki sedikit alasan untuk beralih ke pesaing.
• Sejarah apresiasi harga saham :Lebih sering daripada tidak di pasar saham, pemenang terus menang. Artinya, sementara banyak investor mencari peluang di perusahaan yang harga sahamnya telah jatuh, kami mencari yang sebaliknya. Perusahaan dengan pertumbuhan fundamental yang kuat (arus kas bebas, pendapatan, dll.) dapat mempertahankan kinerja yang sangat panjang.
• Tingkat pertumbuhan yang kuat :Tidak semua investasi yang menang harus berupa saham pertumbuhan. Namun, jika Anda mencari saham yang dapat mengikuti jejak pemenang multi-dekade seperti Amazon atau Apple (Nasdaq:AAPL), Anda pasti ingin melihat tingkat pertumbuhan tinggi yang dapat bertambah seiring waktu.

Anda akan menemukan masing-masing kualitas ini di saham yang tercantum di bawah ini. Meskipun kualitas ini tidak memastikan bahwa mereka akan menjadi saham terbaik di tahun-tahun mendatang (ingat:tidak ada saham yang "pasti" dan setiap investasi membawa risiko!), kami yakin masing-masing perusahaan ini adalah pilihan yang sangat baik untuk investor jangka panjang.

Amazon (Nasdaq:AMZN)

Sulit membayangkan perusahaan dengan posisi yang lebih baik untuk mendapat untung dari tren jangka panjang yang kuat daripada Amazon.

Lagipula, titan e-commerce mendominasi ritel online di AS dan banyak wilayah lain di dunia. Divisi Amazon Web Services (AWS) adalah pemimpin komputasi awan global. Tambahkan bisnis periklanan digital yang berkembang pesat, operasi logistik dan pengiriman yang berkembang pesat, banyak perangkat keras populer, dan peluang pertumbuhan yang menarik di toko kelontong dan layanan kesehatan, dan jelas bahwa Amazon memberi para pemegang sahamnya banyak cara untuk mendapat untung.

Pandemi virus corona telah mempercepat tren menuju e-commerce dan komputasi awan, meningkatkan pertumbuhan Amazon dalam prosesnya. Lebih banyak orang berbelanja dan bekerja online daripada sebelumnya. Itu berarti lebih banyak keuntungan untuk Amazon — dan lebih banyak keuntungan bagi investornya.

Shopify (NYSE:TOKO)

Stok Shopify adalah cara hebat lainnya untuk mendapat untung dari migrasi penjualan ritel ke saluran online. Ini pada dasarnya adalah sistem operasi yang mendukung operasi e-commerce lebih dari 1 juta bisnis di seluruh dunia. Dan tidak pernah ada permintaan yang lebih besar untuk solusi ritel online-nya.

Hanya dengan $9 per bulan, Anda dapat menggunakan alat Shopify untuk mengubah situs web apa pun menjadi bisnis. Hanya dalam beberapa klik, Anda dapat menambahkan Tombol Beli dan fungsi pemrosesan kartu kredit yang memungkinkan orang membeli produk Anda dengan cepat dan mudah. Untuk $29 per bulan, Anda dapat memperoleh akses ke layanan tambahan, seperti pengiriman dan pemenuhan, serta dukungan pemasaran. Skala penawaran Shopify mulai dari sana hingga paket Shopify Plus kelas perusahaan, yang digunakan oleh perusahaan besar seperti Staples dan Kraft Heinz (Nasdaq:KHC).

Lewat sini, Pendapatan Shopify tumbuh bersama dengan pelanggan pedagangnya. Ini adalah formula di mana semua orang menang, termasuk pemegang saham. Stok Shopify naik 4 yang luar biasa, 600% sejak penawaran umum perdana (IPO) pada Mei 2015. Dan dengan begitu banyak pertumbuhan e-commerce yang akan datang, lebih banyak keuntungan bisa terbentang di depan bagi investor yang membeli saham Shopify hari ini.

Peloton (Nasdaq:PTON)

Krisis COVID-19 telah mengingatkan kita bahwa kesehatan adalah yang terpenting. Pada gilirannya, semakin banyak orang mencari cara untuk berolahraga dengan cara yang aman selama pandemi. Itu mendorong mereka semakin menuju Peloton, pemimpin dalam peralatan kebugaran berbasis rumah.

Peloton sedang membangun merek yang aspiratif. Sepeda stasioner dan treadmill harga premiumnya modern dan ramping. Mereka juga sangat efektif untuk membuat orang bugar. Tapi apa yang benar-benar membedakan Peloton dari kompetisi adalah kelas latihan yang disampaikan secara digital.

Kelas Peloton menarik Anda. Mereka mendorong Anda untuk meningkatkan intensitas Anda. Mereka membantu Anda mendapatkan hasil yang Anda inginkan dan dalam melakukannya, mereka membuat Anda datang kembali untuk lebih.

Secara keseluruhan, lebih dari 1,3 juta orang telah membeli sepeda atau tapak Peloton dan berlangganan kelasnya. Namun itu hanya sebagian kecil dari 100 juta pelanggan yang diyakini oleh CEO John Foley pada akhirnya akan dimiliki Peloton, angka yang dia dasarkan pada sekitar 200 juta orang dengan keanggotaan gym di seluruh dunia. Jika Foley hampir benar, Investor Peloton dapat menikmati keuntungan eksponensial di tahun-tahun mendatang.

Sirip Merah (Nasdaq:RDFN)

Permintaan untuk rumah baru sedang booming. Orang-orang melarikan diri dari kota dan tempat ramai lainnya selama pandemi dan menuju ke pinggiran kota. Banyak dari orang-orang ini beralih ke Redfin untuk menjual rumah mereka dan membeli rumah baru.

Redfin dengan cepat mengambil bagian di pasar pialang real estat AS senilai $80 miliar. Ini menggunakan model kompensasi inovatif dan pendekatan bertenaga teknologi yang memungkinkannya menghemat banyak uang untuk komisi kepada pelanggannya. Dengan membayar agennya gaji, bukannya komisi, Redfin dapat menjual rumah hanya dengan 1%, dibandingkan dengan rata-rata industri 2,5%-3%. Itu sama dengan penghematan penjual rumah sebanyak $10, 000 dengan $500 000 rumah.

Redfin juga membangun kehadiran terdepan di pasar iBuying yang berkembang pesat. Divisi RedfinNow membeli rumah langsung dari penjual, melakukan perbaikan yang diperlukan, dan kemudian menjualnya. Ini adalah layanan menarik bagi penjual rumah yang menghargai cepat, proses penjualan tanpa ribet, dan itu mewakili pendorong pertumbuhan kuat lainnya untuk pengganggu real estat ini.

Namun saat ini, Redfin masih merupakan perusahaan yang relatif kecil. Meskipun tahun pertumbuhan yang kuat, pangsa pasar perumahan AS yang besar saat ini hanya sekitar 1%. Meskipun dengan semua manfaat yang diberikannya kepada pelanggannya, Redfin dapat dengan mudah tumbuh menjadi perusahaan yang jauh lebih besar dan lebih berharga dalam dekade mendatang — dan menciptakan kekayaan bagi para investornya di sepanjang jalan.

Disney (NYSE:DIS)

Disney adalah salah satu saham langka yang Anda beli dan tahan seumur hidup. Dengan koleksi karakter dan alur cerita yang tak lekang oleh waktu, titan hiburan telah memberi penghargaan kepada pemegang sahamnya selama beberapa dekade. Dan itu siap untuk terus melakukannya selama beberapa dekade mendatang.

Sepanjang sejarahnya yang panjang dan bertingkat, Disney telah menunjukkan kemampuan yang mengesankan untuk beradaptasi dengan perubahan tren konsumen. Baru-baru saja, ini dapat dilihat dalam kesuksesan blockbuster Disney+. Lebih dari 86 juta orang berlangganan layanan streaming baru Disney di tahun pertamanya. Manajemen melihat angka itu tumbuh menjadi 260 juta pada akhir 2024.

Saham Disney juga merupakan cara yang bagus untuk mendapat untung dari pemulihan pascapandemi. Banyak taman dan resornya terpaksa ditutup selama tahap awal krisis COVID-19. Tetapi vaksin baru yang menjanjikan dapat segera membantu mengakhiri pandemi. Setelah terkurung di rumah begitu lama, jutaan orang kemungkinan akan mengunjungi taman hiburan populer Disney sekali lagi. Itu bisa membantu mendorong keuntungan raksasa hiburan itu lebih tinggi — dan menumbuhkan kekayaan pemegang sahamnya — di tahun-tahun mendatang.

Zoom (Nasdaq:ZM)

Saya tahu apa yang Anda pikirkan sekarang, “dengan jutaan orang divaksinasi setiap hari, kenapa saya mau beli Zoom sekarang?" Dan, itu pertanyaan yang bagus!

Dengan vaksinasi mencapai jutaan orang Amerika setiap hari, kemungkinan pekerja akan kembali ke kantor secara massal pada paruh kedua tahun 2021. Namun, pertumbuhan video adalah tren sebelum Covid19, dan pandemi pada dasarnya mendorong pertumbuhan selama bertahun-tahun.

Akankah beberapa perusahaan membatalkan atau mengurangi kontrak Zoom mereka setelah pandemi? Pasti.

Belum, dengan banyak perusahaan sekarang memilih untuk memberi karyawan lebih banyak fleksibilitas dan Zoom menjadi kebutuhan untuk tempat kerja di berbagai kantor, itu juga sekarang mengakar kuat di sebagian besar perusahaan Fortune 500. Zoom baru-baru ini melaporkan pendapatan dan memproyeksikan penjualan 2022 bisa mencapai $3,78 miliar, angka yang masih merupakan pertumbuhan 43% dari tahun 2021.

Sementara Zoom dapat terus melakukan aksi jual karena investor beralih dari saham digital yang booming selama Covid dan menjadi “pembukaan kembali saham, ”jika kamu adalah jangka panjang konten investor untuk duduk di Zoom selama bertahun-tahun yang akan datang perusahaan mempertahankan kenaikan yang signifikan.

Bedah Intuitif (Nasdaq:ISRG)

Intuitive Surgical adalah pelopor dalam bedah robotik, yang dengan cepat menjadi industri besar-besaran. Berkat posisi pasarnya yang dominan, Penjualan intuitif tumbuh lebih dari empat kali lipat dekade terakhir. Pertumbuhan labanya bahkan lebih baik, memperluas enam kali lipat. Penjualan mendapat pukulan kecil pada tahun 2020 karena banyak operasi tertunda selama Covid, tapi sudah rebound. Pada kuartal keempat tahun 2020, perusahaan melihat pertumbuhan penjualan sebesar 4% dari tahun sebelumnya.

Intinya dengan Intuitive adalah bahwa perangkat robot da Vinci mereka tidak hanya mengendarai megatrend pada operasi robotik, tetapi perusahaan juga memiliki model bisnis kelas dunia yang menghasilkan margin keuntungan lebih dari 30% pada tahun 2019. Jika Anda mencari perusahaan stabil yang dapat tumbuh selama beberapa dekade mendatang, Intuitif harus berada di dekat bagian atas daftar Anda.

Tips Investasi Jangka Panjang

Tentu saja, dengan ribuan perusahaan yang berdagang di pasar saham, lima saham jangka panjang untuk dibeli ini hanyalah sebagian kecil dari peluang di depan Anda. Jika Anda mulai berinvestasi atau ingin membangun portofolio Anda, berikut adalah beberapa tips penting untuk dipikirkan.

Dana Indeks

Pertama kali ditemukan pada tahun 1975, dana indeks telah merevolusi arena investasi. Apa yang begitu kuat tentang dana indeks? Untuk satu, mereka dapat diperdagangkan dengan mudah, sama seperti saham. Juga, biaya pengeluaran mereka bisa sangat rendah.

Anda dapat membeli dana indeks yang dapat melacak indeks seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average, beli dana indeks yang melacak pergerakan jangka pendek seperti Volatility Index (VIX), atau bahkan ETF tematik seperti yang berinvestasi di perusahaan inovatif seperti Tesla (Nasdaq:TSLA) atau Netflix (Nasdaq:NFLX).

Intinya:sementara kami telah membahas beberapa saham individu yang luar biasa untuk investor jangka panjang, membeli dana indeks yang menawarkan eksposur terdiversifikasi tidak pernah semudah atau lebih murah. Jika gagasan mengelola portofolio saham menakutkan, maka saya mendorong Anda untuk membaca panduan lengkap kami tentang dana indeks.

Toleransi resiko

Risiko hadir di setiap saham yang Anda beli. Sementara Amazon mungkin memiliki kapitalisasi pasar sebesar $1,6 triliun dan posisi pasar yang dominan, penilaiannya dianggap menggeliat oleh banyak orang di Wall Street. Pasar beruang dapat dengan cepat menurunkan harga saham bahkan saham teknologi yang paling mengakar.

Jadi, Anda perlu bertanya pada diri sendiri tingkat risiko apa yang membuat Anda nyaman. Teknologi luar, saham seperti Berkshire Hathaway dari Warren Buffett dapat memberikan pengembalian yang sangat baik dan neraca yang stabil yang terdiri dari bisnis yang terdiversifikasi di seluruh industri.

Jika Anda ingin mempertahankan eksposur ke area dengan pertumbuhan tinggi seperti komputasi awan tetapi juga ingin meminimalkan risiko Anda, saham seperti Microsoft (Nasdaq:MSFT) mungkin menarik. Perusahaan ini memiliki kapitalisasi pasar yang mirip dengan Amazon (sekitar $1,7 triliun). Namun, itu juga menawarkan hasil dividen sekitar 1%. Investor telah menerima pembayaran dividen sebesar $2,09 per saham sepanjang tahun fiskal terakhir.

Microsoft bukannya tanpa risiko, tetapi kelipatan P/E dari 35 secara signifikan lebih rendah daripada kelipatan Amazon dari 95, Misalnya.

Pilih Seperti Seorang Pro

Di mana untuk berinvestasi $500 sekarang

Sebelum Anda membeli Amazon, atau Netflix, atau apel, pertimbangkan ini…

Tim di Motley Fool pertama-tama merekomendasikan masing-masing saham itu lebih dari belasan tahun yang lalu!

• Mereka menemukan Netflix seharga $1,85 per saham, kembali pada hari-hari DVD melalui surat.
• Dan merekomendasikan Amazon dengan harga $15,31 pada tahun 2002, sebelum kebanyakan orang merasa nyaman menggunakan kartu kredit online.
• Dan bahkan memukul Apple pada $4,97 per saham, sekitar sebulan sebelum rilis iPhone pertama.

Lihat di mana saham-saham itu hari ini. Intinya:investasi $ 500 di ketiga saham ini akan bernilai lebih dari $ 200, 000 hari ini!

Dan inilah mengapa itu penting:Layanan investasi andalan The Motley Fool Penasihat Saham baru saja mengumumkan 10 "pembelian terbaik sekarang" teratas mereka di seluruh pasar saham. Baik Anda memulai dengan $100, $500 atau lebih, Anda pasti ingin mendapatkan detail lengkapnya!

Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut

Baru-baru ini, banyak saham pasar dengan kinerja terbaik berasal dari area seperti SPAC, yang merupakan perusahaan akuisisi khusus yang memungkinkan perusahaan rintisan untuk memulai perdagangan tanpa melalui proses IPO tradisional. Sementara banyak dari peluang ini menarik, hanya ingat bahwa mereka membawa risiko yang signifikan!

Bunga Majemuk

Sebelumnya saya membahas kekuatan penggabungan dan menjaga fokus jangka panjang pada investasi Anda. Jadi, sebelum mengakhiri artikel ini, mari kita luangkan waktu sejenak untuk melihat apa yang terjadi ketika Anda menyimpan uang Anda diinvestasikan untuk jangka waktu yang lama.

Pasar saham, sebagaimana diukur oleh S&P 500 — indeks dari 500 perusahaan terbesar di Amerika Serikat — secara historis rata-rata kembali sekitar 10% per tahun.

Inilah yang akan terlihat seperti seseorang yang menginvestasikan $10, 000 dalam stok:

• Setelah 10 tahun, Anda akan memiliki $25, 937 .
• Setelah 20 tahun, Anda akan memiliki $67, 275 .
• Setelah 30 tahun, Anda akan memiliki $174, 494 .

Dan jumlahnya akan terus bertambah dari sana. Garis bawah? Semakin awal Anda bisa mengumpulkan uang Anda, semakin banyak yang Anda miliki di masa pensiun atau saat Anda paling membutuhkannya.

Lebih baik lagi, ketika Anda berinvestasi dalam bisnis elit dengan posisi kompetitif yang kuat dan prospek pertumbuhan yang luar biasa, seperti yang tercantum di sini, Anda dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi lagi — dan menciptakan kekayaan untuk diri Anda sendiri di sepanjang jalan.

Belajarlah lagi:

Mencari lebih banyak ide saham di luar saham jangka panjang terbaik kami untuk dibeli? Cobalah 15 saham teratas kami untuk pemula yang menampilkan tiga kali lipat jumlah saham yang baru saja Anda temukan di atas!